Bilan Commerce Bancshares, Inc.

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US2005251036

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60,03 ^USD	+0,60 %		-0,02 %	+14,63 %

31/07	Commerce Bancshares, Inc. annonce le versement d'un dividende en numéraire sur ses actions ordinaires, payable le 22 septembre 2026	CI
31/07	Commerce Bancshares : un dirigeant cède pour 301 000 dollars d'actions, selon un récent document de la SEC	MT

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Données Financières Publiées: COMMERCE BANCSHARES, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	571 M	647 M	985 M	1,06 Md	1,04 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	277 M	352 M	396 M	407 M	447 M
Revenus d'intérêts, total	848 M	999 M	1,38 Md	1,47 Md	1,48 Md
Intérêts sur les dépôts	11,24 M	30,47 M	246 M	336 M	296 M
Total des intérêts sur les emprunts	1,62 M	26,33 M	137 M	93,15 M	75,44 M
Intérêts payés, total	12,87 M	56,79 M	383 M	429 M	372 M
Revenus nets d'intérêts	835 M	942 M	998 M	1,04 Md	1,11 Md
Frais de service sur les dépôts	97,22 M	94,38 M	90,99 M	100 M	108 M
Revenus de la fiducie	188 M	185 M	191 M	214 M	233 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	2,1 M	2,5 M	3,8 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	30,06 M	20,51 M	14,98 M	7,82 M	3,66 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	-2,2 M	-	-	-	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	277 M	265 M	289 M	298 M	308 M
Revenus autres que d'intérêts, total	590 M	565 M	588 M	623 M	656 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	1,43 Md	1,51 Md	1,59 Md	1,66 Md	1,77 Md
Provision pour pertes sur prêts	-66,33 M	28,07 M	35,45 M	32,9 M	56,14 M
Total Chiffre d'affaires	1,49 Md	1,48 Md	1,55 Md	1,63 Md	1,71 Md
Salaires et autres avantages sociaux	482 M	507 M	536 M	558 M	578 M
Frais d'occupation	48,18 M	49,12 M	53,63 M	53,22 M	54,32 M
Assurance fédérale des dépôts	-	-	33,16 M	16,48 M	10,05 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	174 M	189 M	199 M	242 M	260 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	95,3 M	104 M	109 M	71,66 M	73,27 M
Charges autres que d'intérêts, total	800 M	849 M	931 M	941 M	976 M
EBT, hors éléments non courants	693 M	630 M	620 M	689 M	736 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-5,6 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	1,8 M	304 k	-	-	-
Règlements d'assurance	-	2,2 M	-	-	-
Règlements judiciaires	-8,2 M	-	-	-10 M	1,5 M
EBT, elements non courants inclus	686 M	632 M	620 M	679 M	732 M
Charge d'impôt	146 M	132 M	135 M	145 M	161 M
Résultat des activités poursuivies	541 M	500 M	485 M	534 M	571 M
Résultat net part du groupe	541 M	500 M	485 M	534 M	571 M
Intérêts minoritaires	-9,82 M	-11,62 M	-8,12 M	-8,07 M	-4,45 M
Résultat net	531 M	488 M	477 M	526 M	566 M
Dividende privilégié et autres ajustements	4,85 M	4,45 M	4,24 M	4,91 M	5,39 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	526 M	484 M	473 M	521 M	561 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	526 M	484 M	473 M	521 M	561 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	3,56	3,34	3,3	3,69	4,04
BPA de base - Activités poursuivies	3,56	3,34	3,3	3,69	4,04
Moyenne pondérée des actions en circulation	148 M	145 M	143 M	141 M	139 M
Bénéfice net par action - dilué	3,55	3,33	3,3	3,69	4,04
BPA dilué - Activités poursuivies	3,55	3,33	3,3	3,69	4,04
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	148 M	145 M	143 M	141 M	139 M
BPA de base normalisé	2,86	2,63	2,65	2,99	3,28
BPA dilué normalisé	2,85	2,63	2,64	2,99	3,28
Dividende par action	0,82	0,87	0,93	0,98	1,05
Ratio de distribution	23,12	26,1	28,24	27,57	26,53
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	21,23	20,93	21,71	21,35	22,02
Impôts intérieurs courants	120 M	111 M	142 M	146 M	150 M
Total des impôts courants	120 M	111 M	142 M	146 M	150 M
Impôts intérieurs différés	25,61 M	21,72 M	-7,4 M	-591 k	11,56 M
Total des impôts différés	25,61 M	21,72 M	-7,4 M	-591 k	11,56 M
Résultat net normalisé	423 M	382 M	379 M	423 M	456 M
Provisions de pension	-56 k	-344 k	1,76 M	949 k	953 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	15,42 M	17 M	17,05 M	17,03 M	17,27 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	15,42 M	17 M	17,05 M	17,03 M	17,27 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	4,28 Md	891 M	2,69 Md	3,38 Md	3,55 Md
Titres de placement, total	9,24 Md	7,8 Md	5,34 Md	6,08 Md	6,63 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	88,08 M	104 M	146 M	101 M	91,5 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	7,05 Md	5,52 Md	5,06 Md	4,01 Md	3,66 Md
Total des investissements	16,38 Md	13,42 Md	10,55 Md	10,2 Md	10,38 Md
Prêts bruts	15,18 Md	16,3 Md	17,21 Md	17,22 Md	17,77 Md
Provision pour pertes sur prêts	-150 M	-150 M	-162 M	-163 M	-179 M
Prêts nets	15,03 Md	16,15 Md	17,04 Md	17,06 Md	17,59 Md
Immobilisations corporelles brutes	1,01 Md	1,03 Md	1,09 Md	1,11 Md	1,15 Md
Amortissements cumulés	-593 M	-608 M	-622 M	-633 M	-662 M
Immobilisations corporelles nettes	416 M	419 M	469 M	475 M	486 M
Goodwill	139 M	139 M	147 M	147 M	147 M
Autres immobilisations incorporelles, total	4,6 M	4,3 M	4,06 M	3,86 M	3,72 M
Investissement dans le FHLB	10,43 M	10,68 M	10,64 M	10,12 M	10,2 M
Prêts détenus en vue de la vente	8,62 M	4,96 M	4,18 M	3,24 M	4,33 M
Intérêts courus à recevoir	65,4 M	94,3 M	101 M	106 M	116 M
Liquidités soumises à restrictions	17,4 M	6,7 M	101 k	82 k	83 k
Autres biens immobiliers détenus et saisis	115 k	96 k	270 k	343 k	1,22 M
Autres actifs à long terme, total	340 M	734 M	689 M	620 M	629 M
Total des actifs	36,69 Md	31,88 Md	31,7 Md	32 Md	32,92 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	17,03 Md	15,51 Md	15,44 Md	15,75 Md	16,07 Md
Dépôts institutionnels	1,01 Md	607 M	1,95 Md	1,39 Md	1,36 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	11,77 Md	10,07 Md	7,98 Md	8,15 Md	8,21 Md
Total des dépôts	29,81 Md	26,19 Md	25,36 Md	25,29 Md	25,64 Md
Emprunts à court terme	3,04 Md	2,9 Md	2,95 Md	2,95 Md	3,01 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	6,01 M	6,17 M	6,29 M	6,1 M	6,73 M
Dette à long terme	12,56 M	9,67 M	1,4 M	56 k	12,8 M
Contrats de location à long terme	21,19 M	19,06 M	20,6 M	25,08 M	24,73 M
Autres passifs non courants	353 M	275 M	398 M	386 M	408 M
Total du passif	33,24 Md	29,39 Md	28,74 Md	28,66 Md	29,1 Md
Actions privilégiées non rachetables	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	611 M	629 M	655 M	676 M	693 M
Primes d'émissions d'actions	2,69 Md	2,93 Md	3,16 Md	3,4 Md	3,52 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	92,49 M	31,62 M	53,18 M	45,49 M	132 M
Actions détenues en propre	-32,97 M	-41,74 M	-35,6 M	-48,4 M	-48 M
Résultat global et autres	77,08 M	-1,09 Md	-891 M	-759 M	-508 M
Total des fonds propres ordinaires	3,44 Md	2,47 Md	2,94 Md	3,31 Md	3,79 Md
Intérêts minoritaires	11,03 M	16,29 M	20,11 M	22,59 M	23,4 M
Total des capitaux propres	3,45 Md	2,48 Md	2,96 Md	3,33 Md	3,81 Md
Total du passif et des capitaux propres	36,69 Md	31,88 Md	31,7 Md	32 Md	32,92 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	147 M	144 M	143 M	141 M	147 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	148 M	145 M	144 M	141 M	138 M
Actif net par action	23,24	17	20,47	23,45	27,53
Actif corporel net	3,29 Md	2,32 Md	2,79 Md	3,16 Md	3,64 Md
Actif corporel net par action	22,27	16,01	19,42	22,38	26,44
Actifs moyens	34,16 Md	33,61 Md	31,94 Md	30,69 Md	31,67 Md
Moyenne des prêts	15,69 Md	15,57 Md	16,78 Md	17,09 Md	17,48 Md
Total de la dette	3,07 Md	2,93 Md	2,98 Md	2,98 Md	3,05 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	3,97 Md	389 M	2,24 Md	2,62 Md	2,74 Md
Fonds fédéraux vendus	2,8 M	49,5 M	5,02 M	3 M	-
Dette relative aux PBO non financés	11,93 M	7,45 M	4,11 M	3,22 M	1,28 M
Dette nette	-2,92 Md	1,11 Md	-308 M	-1,12 Md	-1,44 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	61,83 M	61,33 M	76,6 M	94,4 M	99,7 M
Employés à temps plein	4,39 k	4,45 k	4,59 k	4,54 k	4,58 k
Salariés à temps partiel	150	151	136	150	160
Nombre de bureaux	156	152	142	142	140
Actifs en location simple - Brut	27 M	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	531 M	488 M	477 M	526 M	566 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	41,8 M	44,9 M	48,12 M	52,77 M	55,23 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	3,07 M	1,96 M	1,4 M	1,31 M	1,27 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	44,87 M	46,86 M	49,51 M	54,08 M	56,5 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-22,64 M	-2,66 M	-1,03 M	-2,33 M	-2,93 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	36,88 M	-1,7 M	2,68 M	-8,66 M	-21,97 M
Provision pour pertes sur créances	-66,33 M	28,07 M	35,45 M	32,9 M	56,14 M
Rémunération à base d'actions (CF)	15,42 M	17 M	17,05 M	17,03 M	17,27 M
Avantage fiscal lié aux options d'achat d'actions	-	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	52,27 M	4,81 M	1,52 M	2,48 M	927 k
Variation des titres de l'actif de négociation	-29,88 M	4,15 M	28,48 M	-18,47 M	-15,32 M
Variation des intérêts courus à recevoir	19,79 M	-28,44 M	-5,99 M	-5,36 M	-11,02 M
Variation des intérêts courus à payer	-3,18 M	3,05 M	46,65 M	-23,86 M	8,68 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-5,18 M	-12,94 M	4,59 M	12,22 M	-22,62 M
Autres activités opérationnelles	24,95 M	12,79 M	-167 M	-8,51 M	13,23 M
Flux de trésorerie d'exploitation	598 M	559 M	489 M	578 M	645 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-56,72 M	-65,19 M	-88,07 M	-46,13 M	-52,75 M
Vente d'immobilisations corporelles	8,86 M	2,98 M	4,36 M	8,89 M	100 k
Acquisitions en espèces	-	-	-6,36 M	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-3,17 Md	1,45 Md	3,21 Md	576 M	184 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	1,13 Md	-1,15 Md	-934 M	-54,68 M	-594 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-2,08 Md	242 M	2,18 Md	484 M	-462 M
Dette à court terme émise, total	925 M	-	2,32 Md	17,94 M	62,88 M
Dette à long terme émise, total	11,76 M	-	-	-	12,74 M
Total de la dette émise	936 M	-	2,32 Md	17,94 M	75,62 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-181 M	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-2,89 M	-2,26 Md	-1,35 M	-
Total de la dette remboursée	-	-184 M	-2,26 Md	-1,35 M	-
Rachat d'actions ordinaires	-129 M	-187 M	-76,37 M	-170 M	-208 M
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-123 M	-127 M	-135 M	-145 M	-150 M
Dividendes préférentiels versés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-123 M	-127 M	-135 M	-145 M	-150 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	2,89 Md	-3,7 Md	-731 M	-73,96 M	271 M
Autres activités de financement, total	-15 k	-8 k	-3 k	-12 k	-4 k
Flux de trésorerie de financement	3,57 Md	-4,2 Md	-883 M	-373 M	-11,04 M
Variation nette de la trésorerie	2,09 Md	-3,4 Md	1,79 Md	689 M	172 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	16,04 M	53,74 M	337 M	453 M	363 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	120 M	117 M	131 M	126 M	163 M
Dette nette émise / remboursée	936 M	-184 M	58,81 M	16,6 M	75,62 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,55	1,46	1,53	1,68	1,76
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	15,79	16,86	17,82	16,97	15,97
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	15,39	16,4	17,48	16,67	15,8
Valeur ajoutée pour les actionnaires	124 M	136 M	154 M	152 M	145 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	47,19	50,41	50,84	52,31	52,14
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	55,99	63,71	64,37	63,79	64,96
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	46,42	42,59	39,96	42,28	43
Marge des activités poursuivies %	36,23	33,81	31,29	32,77	33,34
Marge nette %	35,57	33,02	30,76	32,28	33,08
Net Avail. Pour la marge commune %	35,24	32,72	30,49	31,97	32,77
Marge nette normalisée %	28,35	25,83	24,45	25,93	26,61
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,06	0,05	0,04	0,11	0,09
Prêts non performants / Total des actifs %	0,02	0,03	0,02	0,06	0,05
Actifs non performants / Total des actifs %	0,03	0,03	0,02	0,06	0,05
NPAs / Prêts et OREOs	0,06	0,05	0,04	0,11	0,1
NPAs / Fonds propres	0,27	0,34	0,26	0,56	0,44
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	808,12	787,58	522,74	418,72	441,09
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	1,64 k	1,81 k	2,22 k	890,37	1,14 k
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,99	0,92	0,94	0,94	1,01
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,12	0,12	0,19	0,23	0,23
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-357,23	147,25	114,12	84,66	137,98
Actifs productifs / IBL	174,13	170,14	154,09	152,98	152,53
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	2,48	2,97	4,32	4,79	4,69
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,04	0,17	1,2	1,4	1,17
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	2,45	2,8	3,12	3,39	3,51
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	1,73	1,68	1,84	2,03	2,07
Non Interest Expense / Average Asset	2,34	2,53	2,91	3,07	3,08
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,82	8,61	8,51	9,82	10,94
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,84	8,65	8,57	9,89	11,01
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	23,64	16,04	18,06	20,17	22,34
Prêts bruts / Total des dépôts %	50,9	62,26	67,83	68,08	69,31
Prêts nets / Total des dépôts %	50,4	61,68	67,19	67,44	68,61
Ratio de capital de première catégorie %	14,34	14,13	15,25	16,71	17,34
Ratio de capital total %	15,12	14,89	16,03	17,48	18,16
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	14,34	14,13	15,25	16,71	17,34
Ratio de fonds propres de catégorie 2	0,78	0,76	0,78	0,77	0,82
Ratio de fonds propres de catégorie 1	9,01	7,32	8,85	9,92	11,11
Ratio de couverture	-	-	-	-	-
Ratio de levier %	9,13	10,34	11,25	12,26	12,65
Ratio interbancaire	53,85	30,77	15,64	21,46	28,43
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	424,12	25,02	5,52	8,29	10,7
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	54,34	12,13	2,62	2,58	2,97
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	0,67	12,78	5,94	4,22	6,88
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	14,23	-4,34	4,11	6,01	5,22
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-148,35	-142,32	26,29	-7,19	70,62
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	23,37	-0,89	4,85	5,16	4,96
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	52,76	-7,5	-2,97	10,15	6,79
Résultat net, Croissance 1 an	49,91	-7,98	-2,32	10,33	7,58
Résultat net normalisé sur 1 an	52,74	-9,71	-0,74	11,51	7,72
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	55,8	-6,16	-0,97	11,82	9,52
Dividende par action, 1 an de croissance	2,05	5,87	6,96	4,96	6,9
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-7,06	7,42	5,53	0,08	3,2
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-32,06	0,06	8,17	0,21	10,28
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-6,72	7,5	5,51	0,08	3,13
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-65,5	-9,29	-11,97	149,97	-13,83
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-65,19	-9,38	-9,76	145,59	-8,88
Total des actifs, 1 an Croissance en %	11,44	-13,12	-0,55	0,93	2,87
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	10,64	-12,16	-3,14	-0,28	1,37
Actif corporel net, Croissance 1 an	1,25	-29,5	20,3	13,1	15,24
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	16,81	1,55	-4,67	-4,9	2,21
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	13,05	3,93	5,26	-4,2	2,5
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	1,18	-28,28	19,42	12,42	14,55
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	1,42	-28,04	19,45	12,42	14,47
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	0,86	6,55	9,3	5,08	5,54
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	5,72	4,53	-0,21	4,85	5,62
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	14,67	-54,77	-26,89	8,27	25,84
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	7,17	10,58	1,94	4,93	5,06
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	13,09	18,87	-5,26	3,38	8,46
Résultat net, CAGR sur 2 ans	12,25	17,45	-5,19	3,81	8,95
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	13,08	17,67	-5,46	4,99	9,6
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	15,27	20,91	-3,6	5,23	10,66
Dividende par action, 2 ans CAGR %	5,53	3,94	6,46	5,97	5,96
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	1,48	-0,08	6,48	2,77	1,63
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-3,37	-17,55	4,03	4,11	5,13
Prêts nets, 2 ans CAGR %	1,53	0,14	6,5	2,76	1,6
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-5,34	-44,06	-10,64	48,34	46,76
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-6,41	-43,83	-9,57	48,87	49,6
Total des actifs, 2 ans CAGR %	18,64	-1,6	-7,05	0,19	1,9
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	20,53	-1,42	-7,76	-1,72	0,54
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,52	-15,51	-7,91	16,65	14,17
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	16,95	8,91	-1,61	-4,78	-1,41
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	10,72	8,39	4,59	0,41	-0,91
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	7,22	-14,81	-7,45	15,87	13,48
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	4,82	-14,57	-7,28	15,88	13,44
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	0,47	4,68	6,35	7,58	5,67
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	5,64	2,25	4,39	1,83	4,97
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	15,82	-17,74	-36,31	-20,84	25,99
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,19	4,41	8,63	3	4,94
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	7,25	5,76	11,09	-0,38	4,51
Résultat net, CAGR sur 3 ans	6,98	5,06	10,45	-0,28	5,05
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	8,05	4,91	11,18	-0,11	5,89
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	9,73	7,63	13,12	1,29	6,64
Dividende par action, 3 ans CAGR %	8,95	5,63	4,98	5,99	6,29
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	2,38	3,42	1,76	4,3	2,92
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-2,1	-2,24	-9,74	2,74	6,13
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	2,43	3,48	1,9	4,32	2,89
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-9,94	-6,68	-34,93	25,91	23,77
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-12,73	-7,41	-34,22	26,17	26,4
Total des actifs, 3 ans CAGR %	12,95	6,94	-1,25	-4,46	1,08
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	13,62	8,47	-2	-5,33	-0,7
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	7,58	-6,59	-4,95	-1,38	16,18
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	11,38	11,58	4,18	-2,72	-2,51
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	8,17	8,41	7,34	1,57	1,11
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	7,25	-6,23	-4,66	-1,25	15,43
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	5,49	-7,53	-4,47	-1,13	15,41
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	4,2	5,13	3,91	4,84	6,03
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	5,75	3,04	3,26	3,36	4,88
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	12,8	-9,11	-3,65	-8,19	-16,37
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	6,48	4,71	3,88	4,65	7,19
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	14,32	9,34	2,06	4,8	10,03
Résultat net, CAGR sur 5 ans	14,02	8,87	1,93	4,56	9,85
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	11,17	7,31	2,48	5,03	10,55
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	16,06	11,19	4,19	6,66	12,13
Dividende par action, 5 ans CAGR %	8,3	8,47	7,94	5,8	5,38
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	2,5	3,12	4	3,16	1,71
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-0,77	-1,21	0,31	0,26	-4,06
Prêts nets, 5 ans CAGR %	2,54	3,16	4,04	3,19	1,78
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-8,51	-7,07	-10,22	12,33	-9,91
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-8,74	-7,88	-11,48	11,96	-8,62
Total des actifs, 5 ans CAGR %	7,43	5,12	4,48	4,19	-0
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	7,16	5,1	4,53	4,27	-0,99
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	8,33	-0,9	1,1	2,09	2,28
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	7,02	6,81	5,99	4,72	1,91
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	5,11	5,56	6,72	5,14	3,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	7,89	-0,84	1,11	2,05	2,22
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	6,63	-1,8	0,18	1,21	2,33