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Technologie financière (Fintech)

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01/09	GAGNANTS & PERDANTS : Accord pour East Star ; Headlam nomme des administrateurs	AN

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Données Financières Publiées: FINSETA PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (GBP)	2022 (GBP)	2023 (GBP)	2024 (GBP)	2025 (GBP)
Chiffre d'affaires	2,3 M	4,82 M	9,65 M	11,35 M	12,43 M
Total Chiffre d'affaires	2,3 M	4,82 M	9,65 M	11,35 M	12,43 M
Coût des marchandises vendues, total	1,11 M	1,89 M	3,53 M	3,9 M	4,73 M
Résultat Brut	1,19 M	2,94 M	6,12 M	7,46 M	7,7 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	4,96 M	8,09 M	4,75 M	5,71 M	7,69 M
Dépréciation et amortissement - (IS)	-	14,62 k	88,29 k	311 k	393 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	387 k	534 k	571 k	942 k
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement, total	4,96 M	8,49 M	5,37 M	6,59 M	9,03 M
Résultat d'Exploitation	-3,77 M	-5,55 M	745 k	870 k	-1,33 M
Intérêts payés, total	-360	-62,84 k	-147 k	-180 k	-176 k
Intérêts perçus et revenus des placements	1,62 k	37,95 k	372 k	252 k	113 k
Charges d'intérêt nettes	1,26 k	-24,89 k	224 k	71,65 k	-62,87 k
Autres produits non opérationnels	-	-108 k	118 k	301 k	330 k
EBT, hors éléments non courants	-3,77 M	-5,69 M	1,09 M	1,24 M	-1,06 M
Charges de restructuration liées à l’intégration d’une nouvelle activité (Fusions, Acquisitions)	-403 k	-99,36 k	-4,5 k	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-140 k	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	207 k	150 k	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-222 k
Autres éléments non courants	-	-	-	140 k	-
EBT, elements non courants inclus	-4,17 M	-5,79 M	1,29 M	1,39 M	-1,28 M
Charge d'impôt	-70,76 k	-175 k	-843 k	395 k	-169 k
Résultat des activités poursuivies	-4,1 M	-5,61 M	2,13 M	997 k	-1,11 M
Résultat net part du groupe	-4,1 M	-5,61 M	2,13 M	997 k	-1,11 M
Résultat net	-4,1 M	-5,61 M	2,13 M	997 k	-1,11 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-4,1 M	-5,61 M	2,13 M	997 k	-1,11 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-4,1 M	-5,61 M	2,13 M	997 k	-1,11 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-0,21	-0,17	0,04	0,02	-0,02
BPA de base - Activités poursuivies	-0,21	-0,17	0,04	0,02	-0,02
Moyenne pondérée des actions en circulation	19,32 M	32,51 M	56,61 M	57,42 M	57,86 M
Bénéfice net par action - dilué	-0,21	-0,17	0,04	0,02	-0,02
BPA dilué - Activités poursuivies	-0,21	-0,17	0,04	0,02	-0,02
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	19,32 M	32,51 M	56,77 M	60,2 M	57,86 M
BPA de base normalisé	-0,12	-0,11	0,01	0,01	-0,01
BPA dilué normalisé	-0,12	-0,11	0,01	0,01	-0,01
Éléments supplémentaires
EBITDA	-3,77 M	-5,45 M	957 k	1,01 M	-1,06 M
EBITA	-3,77 M	-5,46 M	868 k	993 k	-1,1 M
EBIT	-3,77 M	-5,55 M	745 k	870 k	-1,33 M
EBITDAR	-3,68 M	-5,2 M	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	1,7	3,03	-65,33	28,41	13,22
Impôts intérieurs courants	-	-158 k	-45,49 k	-	-
Total des impôts courants	-70,76 k	-158 k	-45,49 k	-	-
Impôts intérieurs différés	-	-17,18 k	-798 k	395 k	-
Total des impôts différés	-	-17,18 k	-798 k	395 k	-169 k
Résultat net normalisé	-2,36 M	-3,55 M	680 k	776 k	-663 k
Intérêts sur la dette à long terme	-	-	16,3 k	52,98 k	51,6 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	4,87 M	8,09 M	4,75 M	5,71 M	7,69 M
Dépense en recherche et de développement	-	383 k	469 k	541 k	821 k
Charges locatives nettes, total	86,43 k	252 k	-	-	-
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	2,34 M	4,28 M	333 k	263 k	174 k
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	32,6 k	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	2,34 M	4,32 M	333 k	263 k	174 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (GBP)	2022 (GBP)	2023 (GBP)	2024 (GBP)	2025 (GBP)
Actifs
Trésorerie et équivalents	348 k	682 k	2,34 M	2,58 M	1,5 M
Total des liquidités et VMP	348 k	682 k	2,34 M	2,58 M	1,5 M
Créances clients, total	-	222 k	347 k	271 k	361 k
Autres créances	80,17 k	351 k	520 k	353 k	273 k
Total des créances	80,17 k	573 k	867 k	625 k	634 k
Dépenses payées d'avance	90,36 k	131 k	152 k	296 k	433 k
Autres actifs à court terme, total	323 k	635 k	340 k	734 k	689 k
Total de l'actif circulant	841 k	2,02 M	3,7 M	4,24 M	3,26 M
Immobilisations corporelles brutes	33,05 k	65,8 k	872 k	992 k	1,26 M
Amortissements cumulés	-11,5 k	-26,13 k	-41,55 k	-422 k	-814 k
Immobilisations corporelles nettes	21,54 k	39,68 k	831 k	571 k	448 k
Goodwill	-	1,09 M	420 k	281 k	281 k
Autres immobilisations incorporelles, total	577 k	1,23 M	1,09 M	2,01 M	1,91 M
Actifs d'impôts différés à long terme	-	-	698 k	302 k	472 k
Autres actifs à long terme, total	-	-	-	-	-
Total des actifs	1,44 M	4,38 M	6,75 M	7,4 M	6,37 M
Passifs
Comptes à payer, total	346 k	362 k	248 k	294 k	537 k
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	-	225 k	173 k	-	-
Part à court terme des contrats de location	-	-	263 k	297 k	342 k
Impôts sur le revenu à payer	60,35 k	516 k	481 k	205 k	178 k
Autres passifs à court terme	775 k	1,09 M	1,27 M	1,44 M	1,15 M
Total du passif circulant	1,18 M	2,19 M	2,44 M	2,23 M	2,2 M
Dette à long terme	-	2,17 M	2 M	2 M	1,8 M
Contrats de location à long terme	-	-	544 k	246 k	26,76 k
Passif d'impôt différé Non courant	-	99,82 k	-	-	-
Autres passifs non courants	-	-	111 k	-	126 k
Total du passif	1,18 M	4,47 M	5,09 M	4,48 M	4,16 M
Actions ordinaires, total	203 k	480 k	574 k	574 k	590 k
Primes d'émissions d'actions	3,07 M	5,5 M	6,19 M	6,19 M	6,43 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-7,83 M	-10,92 M	-8,31 M	-7,31 M	-7,77 M
Résultat global et autres	4,81 M	4,86 M	3,2 M	3,46 M	2,97 M
Total des fonds propres ordinaires	259 k	-89,9 k	1,66 M	2,92 M	2,22 M
Total des capitaux propres	259 k	-89,9 k	1,66 M	2,92 M	2,22 M
Total du passif et des capitaux propres	1,44 M	4,38 M	6,75 M	7,4 M	6,37 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	23,68 M	57,42 M	57,42 M	57,42 M	59,02 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	20,28 M	48,04 M	57,42 M	57,42 M	59,02 M
Actif net par action	0,01	-0	0,03	0,05	0,04
Actif corporel net	-319 k	-2,41 M	141 k	628 k	21,17 k
Actif corporel net par action	-0,02	-0,05	0	0,01	0
Total de la dette	0	2,4 M	2,98 M	2,54 M	2,17 M
Dette nette	-348 k	1,72 M	636 k	-37,05 k	666 k
Dette relative aux contrats de location	691 k	2,02 M	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	33,05 k	51,22 k	61,32 k	109 k	193 k
Employés à temps plein	22	34	34	43	52

Période Fiscale: Décembre	2021 (GBP)	2022 (GBP)	2023 (GBP)	2024 (GBP)	2025 (GBP)
Résultat net	-4,1 M	-5,61 M	2,13 M	997 k	-1,11 M
Dépréciation et amortissement - CF	4,29 k	14,62 k	88,29 k	311 k	393 k
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	90,41 k	123 k	123 k	227 k
Amortissements et dépréciations, Total	4,29 k	105 k	211 k	434 k	619 k
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	148 k	296 k	410 k	448 k	715 k
(Gain) perte résultant de la vente d'un actif	-	-	-207 k	-149 k	-
Dépréciation du coût d'acquisition d'actifs et dépenses de restructuration	-	-	519	140 k	222 k
Rémunération à base d'actions (CF)	2,34 M	4,32 M	333 k	263 k	174 k
Autres activités d'exploitation, total	-1,26 k	116 k	-801 k	365 k	-68,26 k
Variation des créances	-54,58 k	-846 k	67,34 k	-250 k	-109 k
Variation des dettes fournisseurs	682 k	757 k	-194 k	-54,74 k	-12,69 k
Variation de l'impôt sur le revenu	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	-986 k	-867 k	1,95 M	2,19 M	427 k
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-17,37 k	-17,2 k	-11,08 k	-55,15 k	-84,04 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	1,9 k	-
Acquisitions en espèces	-	-552 k	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	300 k	150 k	-
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-405 k	-423 k	-491 k	-1,44 M	-1,01 M
Flux de trésorerie d'investissement	-422 k	-992 k	-202 k	-1,34 M	-1,09 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	-	225 k	-	-	-
Total de la dette émise	-	225 k	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-61,61 k	-489 k	-411 k
Total de la dette remboursée	-	-	-61,61 k	-489 k	-411 k
Émission d'actions ordinaires	1,57 M	1,99 M	-	-	55 k
Autres activités de financement, total	1,26 k	-24,89 k	-29,38 k	-124 k	-57,9 k
Flux de trésorerie de financement	1,57 M	2,19 M	-90,99 k	-613 k	-414 k
Variation nette de la trésorerie	164 k	334 k	1,66 M	237 k	-1,08 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	360	62,84 k	39,96 k	96,9 k	124 k
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-70,76 k	-158 k	-	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-250 k	709 k	837 k	-276 k	-698 k
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-250 k	748 k	929 k	-163 k	-588 k
Variation du fonds de roulement net	-39,43 k	58,3 k	-10,14 k	358 k	176 k
Dette nette émise (remboursée)	-	225 k	-61,61 k	-489 k	-411 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (GBP)	2022 (GBP)	2023 (GBP)	2024 (GBP)	2025 (GBP)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-186,9	-119,36	8,37	7,69	-12,05
Rentabilité du capital total (ROTC)	-3,84 k	-270,55	13,42	10,77	-16,85
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-6,69 k	-6,65 k	272,59	43,6	-43,34
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-6,69 k	-6,65 k	272,59	43,6	-43,34
Analyse des marges
Marge brute %	51,59	60,9	63,38	65,69	61,96
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	215,56	167,77	49,21	50,27	61,9
Marge d’EBITDA %	-163,79	-113,01	9,91	8,93	-8,52
Marge EBITA %	-163,97	-113,32	9	8,74	-8,86
Marge d'EBIT %	-163,97	-115,19	7,72	7,66	-10,68
Marge des activités poursuivies %	-178,33	-116,38	22,11	8,78	-8,95
Marge nette %	-178,33	-116,38	22,11	8,78	-8,95
Net Avail. Pour la marge commune %	-178,33	-116,38	22,11	8,78	-8,95
Marge nette normalisée %	-102,45	-73,72	7,05	6,84	-5,33
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-10,87	14,7	8,67	-2,43	-5,61
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-10,86	15,51	9,63	-1,44	-4,73
Rotation des actifs
Rotation des actifs	1,82	1,66	1,73	1,61	1,8
Rotation des actifs corporels	153,38	157,54	22,17	16,2	24,4
Rotation des créances (moyenne des créances)	-	-	33,91	36,69	39,29
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,71	0,92	1,52	1,9	1,48
Quick Ratio	0,36	0,57	1,32	1,43	0,97
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,83	-0,39	0,8	0,98	0,19
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	-	-	10,76	9,98	9,29
Délais de paiement des fournisseurs	142,74	68,56	31,53	25,47	32,08
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	-	-2,67 k	179,97	87,24	97,87
Dette totale / Capital total	-	103,9	64,28	46,59	49,46
Dette à long terme / Capitaux propres	-	-2,42 k	153,64	77,04	82,42
Dette à long terme / Capital total	-	94,15	54,88	41,14	41,65
Dette totale / Total de l'actif	82,04	102,05	75,46	60,58	65,23
EBIT / Charges d'intérêt	-10,48 k	-88,39	5,07	4,83	-7,54
EBITDA / Charges d'intérêt	-10,47 k	-86,72	6,5	7,25	-4,02
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-10,52 k	-86,99	6,43	6,94	-4,5
Dette totale / EBITDA	-	-0,44	3,11	1,95	-3,07
Dette nette / EBITDA	0,09	-0,31	0,66	-0,03	-0,94
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-	-0,44	3,15	2,04	-2,74
Dette nette / (EBITDA - Capex)	0,09	-0,31	0,67	-0,03	-0,84
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	38,27	109,55	100,11	17,67	9,44
Résultat brut, Croissance 1 an	139,2	147,35	108,25	21,98	3,21
EBITDA, 1 an Croissance en %	228,11	44,59	-118,56	-21,69	-172,47
EBITA, 1 an Croissance en %	227,98	44,81	-116,8	-22,36	-176,38
EBIT, 1 an Croissance %	227,98	47,21	-113,42	16,7	-252,59
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	90,46	36,75	-138,02	-53,3	-211,6
Résultat net, Croissance 1 an	90,46	36,75	-138,02	-53,3	-211,6
Résultat net normalisé sur 1 an	228,05	50,79	-119,12	14,19	-185,34
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	41,68	-18,73	-121,78	-55,85	-215,78
Créances clients, Croissance sur 1 an	-	-	56,76	-21,87	33,01
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	154,51	84,18	1,99 k	-31,3	-21,57
Total des actifs, 1 an Croissance en %	32,96	203,87	54,14	9,63	-13,82
Actif corporel net, Croissance 1 an	-30,22	654,51	-105,86	345,1	-96,63
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-290,27	-134,76	-1,94 k	76,1	-23,98
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	15,01	-12,15	-333,79	12,17	-80,5
CAPEX, Croissance 1 an	89,97	-1	-35,57	397,7	52,38
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	367,86	-383,32	17,33	-132,94	153,04
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	367,44	-399,29	24,17	-117,57	259,93
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	20,67	70,22	104,77	53,45	13,48
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	31,18	143,24	126,96	59,38	12,2
EBITDA, 2 ans CAGR %	631,78	117,81	-49,62	-55,64	-9,55
EBITA, 2 ans CAGR %	627,81	117,94	-52,03	-56,17	-7,24
EBIT, 2 ans CAGR %	625,33	119,73	-55,56	-60,43	33,45
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	654,48	61,38	-27,89	-57,86	-27,81
Résultat net, CAGR sur 2 ans	654,48	61,38	-27,89	-57,86	-27,81
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	623,34	122,41	-46,3	-53,27	-1,28
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	475,06	7,3	-57,93	-68,99	-28,5
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-	413,55	-	10,67	1,94
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	352,95	116,51	521,04	279,28	-26,6
Total des actifs, 2 ans CAGR %	80,77	101,01	116,42	29,99	-2,8
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	131,08	129,46	-33,49	-48,92	-61,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	98,28	-18,67	153,01	469,47	15,7
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	239,06	0,52	40,75	61,94	-53,23
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	37,14	-20,13	79,07	175,39
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	264,08	82,91	-37,83	-8,7
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	274,03	92,78	-53,29	-20,47
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	45,04	79,65	70,24	37,1
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	62,06	130,97	84,53	37,89
EBITDA, 3 ans CAGR %	-	326,22	-5,92	-35,45	-40,98
EBITA, 3 ans CAGR %	-	324,89	-8,95	-35,92	-40,28
EBIT, 3 ans CAGR %	-	326,25	-13,48	-38,69	-37,95
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	326,98	-0,32	-37,61	-41,7
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	326,98	-0,32	-37,61	-41,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	328,9	-1,83	-30,95	-42,88
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	199,53	-36,94	-57,25	-51,89
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-	206,22	245,78	-	17,66
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	235,57	361,3	198,12	124,29
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	114,94	83,98	72,52	13,35
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	242,82	-32,42	25,33	-79,35
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	10,97	130,08	124,22	191,04
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	116,16	31,59	30,5	-20,03
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	6,61	46,97	69,69
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	-	150,14	3,29	-0,74
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	-	158,99	-13,24	-7,74
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	48,35	49,49
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-	-	-	60,98	73,04
EBITDA, 5 ans CAGR %	-	-	-	70,49	-1,61
EBITA, 5 ans CAGR %	-	-	-	69,37	-0,88
EBIT, 5 ans CAGR %	-	-	-	64,72	2,9
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-	-	-	69,09	-12,39
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	69,09	-12,39
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-	-	-	76,7	-1,61
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-	-	-	20,91	-33,69
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-	-	-	103,81	112,14
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	-	252,42	121,15
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-	-	-	75,78	42,54
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-	-	-	60,08	-45,9
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-	-	-	113,46	74,77
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-	-	-	91,19	-13
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	55,84
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	67,15
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	61,5