Flux de Trésorerie FinTech Group AG Cinnober Boat

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Services de banque d'investissement et de courtage

Temps Différé Cinnober Boat			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
- ^EUR	-.--%		-.--%	-

02/10	Transcript : FlatexDEGIRO SE - Special Call
01/10	FlatexDEGIRO SE : Goldman Sachs toujours positif	ZD

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Données Financières Publiées: FINTECH GROUP AG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	59,34 M	71,52 M	136 M	180 M	173 M
Intérêts payés, total	5,79 M	3,91 M	1,28 M	2,83 M	2,2 M
Revenus nets d'intérêts	53,56 M	67,6 M	135 M	178 M	171 M
Commission de courtage	340 M	272 M	235 M	282 M	369 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	-	-	-	-
Autres recettes, total	12,4 M	11,76 M	10,25 M	9,66 M	17,8 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	406 M	352 M	380 M	469 M	558 M
Total Chiffre d'affaires	406 M	352 M	380 M	469 M	558 M
Salaires et autres avantages sociaux	137 M	68,28 M	97,53 M	114 M	126 M
Rémunération à base d'actions (IS)	-	-38,44 M	-26,75 M	-	-
Coût des services fournis, total	163 M	155 M	153 M	162 M	165 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	31,83 M	30,58 M	34,4 M	40,21 M	40,7 M
Autres dépenses de fonctionnement	-6,13 M	-13,01 M	17,57 M	-7,88 M	-
Total des dépenses de fonctionnement	326 M	203 M	276 M	308 M	331 M
Résultat d'Exploitation	80,06 M	149 M	105 M	161 M	226 M
Autres produits non opérationnels	-2 k	2 k	56 k	37 k	100 k
EBT, hors éléments non courants	80,06 M	149 M	105 M	161 M	226 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-5,64 M	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-1,42 M	-1,6 M	-5,57 M	-5,4 M
EBT, elements non courants inclus	74,42 M	147 M	103 M	156 M	221 M
Charge d'impôt	22,86 M	41,11 M	31,16 M	44,12 M	60,4 M
Résultat des activités poursuivies	51,55 M	106 M	71,86 M	112 M	160 M
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	51,55 M	106 M	71,86 M	112 M	160 M
Intérêts minoritaires	-8 k	-117 k	-	-	-
Résultat net	51,54 M	106 M	71,86 M	112 M	160 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	51,54 M	106 M	71,86 M	112 M	160 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	51,54 M	106 M	71,86 M	112 M	160 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,47	0,97	0,65	1,02	1,5
BPA de base - Activités poursuivies	0,47	0,97	0,65	1,02	1,5
Moyenne pondérée des actions en circulation	110 M	110 M	110 M	110 M	107 M
Bénéfice net par action - dilué	0,47	0,96	0,65	1,02	1,5
BPA dilué - Activités poursuivies	0,47	0,96	0,65	1,02	1,5
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	110 M	110 M	110 M	110 M	107 M
BPA de base normalisé	0,46	0,84	0,59	0,92	1,32
BPA dilué normalisé	0,45	0,84	0,59	0,92	1,32
Dividende par action	-	-	0,04	0,04	0,3
Ratio de distribution	-	-	-	3,95	2,68
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	418 M	407 M	391 M	480 M	560 M
Taux d’imposition effectif (%)	30,73	27,91	30,24	28,34	27,36
Total des impôts courants	37,55 M	21,98 M	21,99 M	41,87 M	60,4 M
Total des impôts différés	-14,68 M	19,14 M	9,17 M	2,25 M	0
Résultat net normalisé	50,03 M	92,83 M	65,39 M	101 M	141 M
Provisions de pension	51 k	88 k	114 k	-20 k	-1,3 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	59,34 M	144 k	14,1 M	7,48 M	23 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-38,44 M	-26,75 M	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	59,34 M	-38,3 M	-12,66 M	7,48 M	23 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,62 Md	2,23 Md	2,71 Md	3,31 Md	4,42 Md
Créances clients, total	26,18 M	25,19 M	21,66 M	25,11 M	25,3 M
Autres créances	1,35 Md	955 M	966 M	1,21 Md	1,38 Md
Immobilisations corporelles brutes	-	-	105 M	117 M	126 M
Amortissements cumulés	-	-	-53,47 M	-61,8 M	-75,3 M
Immobilisations corporelles nettes	34,11 M	47,18 M	51,83 M	55,36 M	50,3 M
Goodwill	181 M	181 M	181 M	181 M	181 M
Autres immobilisations incorporelles, total	150 M	147 M	141 M	134 M	126 M
Investissements en titres de créance et de participation	237 M	422 M	324 M	329 M	1,11 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	31,91 M	28,76 M	-
Autres actifs à court terme, total	12,45 M	12,85 M	11,9 M	12,1 M	11,6 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	-	-
Charges différées à long terme	54,27 M	74,01 M	94,89 M	110 M	128 M
Autres actifs à long terme, total	22,9 M	4,17 M	5,31 M	4,19 M	3 M
Total des actifs	3,69 Md	4,1 Md	4,54 Md	5,4 Md	7,44 Md
Passifs
Comptes à payer, total	2,81 Md	3,21 Md	3,61 Md	4,3 Md	6,23 Md
Charges à payer, total	33,99 M	22,69 M	41,08 M	76,8 M	73,9 M
Emprunts à court terme	21,87 M	13,64 M	21,25 M	4,99 M	16,7 M
Part à court terme de la dette à long terme	130 M	69,15 M	46,01 M	105 M	62,1 M
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	13,81 M	13,1 M
Dette à long terme	-	-	-	-	-
Contrats de location à long terme	29,15 M	42,6 M	45,51 M	36,22 M	31,9 M
Impôts sur le revenu à payer	23,7 M	29,71 M	18,96 M	21,68 M	17,8 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	32,2 M	21,54 M	14,49 M	20,23 M	23,3 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	11,53 M	5,37 M	7,85 M	6,52 M	2,4 M
Passif d'impôt différé Non courant	19,95 M	40,85 M	50,28 M	50,37 M	50,6 M
Autres passifs non courants	74,59 M	36,15 M	9,39 M	9,74 M	21,1 M
Total du passif	3,19 Md	3,49 Md	3,87 Md	4,65 Md	6,54 Md
Actions ordinaires, total	110 M	110 M	110 M	110 M	110 M
Primes d'émissions d'actions	230 M	231 M	231 M	233 M	239 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	162 M	267 M	334 M	440 M	597 M
Actions détenues en propre	-	-	-	-28,69 M	-51,1 M
Résultat global et autres	-3,67 M	53 k	-859 k	-496 k	-500 k
Total des fonds propres ordinaires	499 M	608 M	674 M	755 M	894 M
Intérêts minoritaires	536 k	653 k	-	-	-
Total des capitaux propres	499 M	608 M	674 M	755 M	894 M
Total du passif et des capitaux propres	3,69 Md	4,1 Md	4,54 Md	5,4 Md	7,44 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	110 M	110 M	110 M	108 M	107 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	110 M	110 M	110 M	108 M	107 M
Actif net par action	4,54	5,53	6,12	6,99	8,35
Actif corporel net	167 M	280 M	352 M	440 M	587 M
Actif corporel net par action	1,52	2,55	3,2	4,07	5,48
Total de la dette	181 M	125 M	113 M	160 M	124 M
Dette relative aux PBO non financés	11,53 M	5,43 M	7,85 M	6,52 M	-300 k
Dette nette	-1,44 Md	-2,1 Md	-2,63 Md	-3,18 Md	-4,29 Md
Employés à temps plein	1,13 k	1,29 k	1,3 k	1,25 k	1,2 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Résultat net	51,54 M	106 M	71,86 M	112 M	160 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	11,07 M	12,19 M	13,21 M	16,87 M	15,7 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	12,37 M	10,37 M	11,27 M	12,43 M	13,9 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	23,44 M	22,56 M	24,48 M	29,3 M	29,6 M
Amortissement des charges différées, total	6,63 M	7,13 M	7,11 M	10,91 M	11,1 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	438 k	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	-51,29 M	-186 M	95,82 M	-2,19 M	-752 M
Variation des créances	-12,14 M	982 k	3,53 M	-3,44 M	-200 k
Variation des stocks	1 k	1 k	-386 k	-	-
Variation des dettes fournisseurs	715 M	391 M	406 M	689 M	1,93 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-342 M	324 M	-72,01 M	-155 M	-202 M
Autres activités opérationnelles	227 k	2,5 M	-7,03 M	2,45 M	5,4 M
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	391 M	668 M	530 M	683 M	1,18 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-8,42 M	-9,55 M	-6,26 M	-8,87 M	-4,8 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	200 k	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-17,8 M	-33,19 M	-32,24 M	-31,57 M	-35,1 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-900 k
Autres activités d'investissement, total	-	-6,66 M	-7,84 M	-7,74 M	-9 M
Flux de trésorerie d'investissement	-26,22 M	-49,41 M	-46,14 M	-48,19 M	-49,8 M
Dette à long terme émise, total	2,68 M	4,43 M	-	739 k	-
Total de la dette émise	2,68 M	4,43 M	-	739 k	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-5,67 M	-	-714 k	-	-1,9 M
Total de la dette remboursée	-5,67 M	-	-714 k	-	-1,9 M
Émission d'actions ordinaires	1,78 M	320 k	320 k	140 k	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-28,69 M	-22,4 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-4,4 M	-4,3 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-4,4 M	-4,3 M
Autres activités de financement, total	-	-14,7 M	-	-1 k	100 k
Flux de trésorerie de financement	-1,21 M	-9,96 M	-394 k	-32,22 M	-28,5 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	2 k	2 k	1 k	-1 k	300 k
Variation nette de la trésorerie	363 M	609 M	484 M	602 M	1,11 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	386 k	548 k	851 k	2,1 M	1,7 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	25,1 M	6,61 M	53,04 M	35,02 M	63,3 M
Dette nette émise / remboursée	-2,99 M	4,43 M	-714 k	739 k	-1,9 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,58	2,73	1,66	2,24	2,5
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	10,91	19,17	11,21	15,62	19,46
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	10,92	19,17	11,22	15,62	19,46
Analyse des marges
Marge brute %	81,43	81,46	81,73	85,23	85,9
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	55,36	45,09	47,6	44	38,04
Marge des activités poursuivies %	12,71	30,2	18,9	23,77	28,77
Marge nette %	12,71	30,17	18,9	23,77	28,77
Net Avail. Pour la marge commune %	12,71	30,17	18,9	23,77	28,77
Marge nette normalisée %	12,33	26,4	17,2	21,47	25,36
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,12	0,09	0,09	0,09	0,09
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,99	0,96	1	1,01	0,91
Quick Ratio	0,98	0,95	0,99	1,01	0,91
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,13	0,2	0,14	0,15	0,18
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	36,24	20,61	16,74	21,2	13,85
Dette totale / Capital total	26,6	17,09	14,34	17,49	12,17
Dette à long terme / Capitaux propres	5,84	7	6,76	4,8	3,57
Dette à long terme / Capital total	4,28	5,81	5,79	3,96	3,13
Dette totale / Total de l'actif	86,47	85,15	85,16	86,03	87,98
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	58,5	-13,33	8,15	23,42	16,83
Résultat brut, Croissance 1 an	59,97	-13,3	8,52	28,71	17,41
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	3,26	105,99	-32,33	55,21	43,86
Résultat net, Croissance 1 an	3,27	105,79	-32,25	55,21	43,86
Résultat net normalisé sur 1 an	13,95	85,56	-29,56	54,1	40,32
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-12,96	104,26	-32,66	56,42	47,12
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	12,02	21,8	10,86	12,03	18,43
Total des actifs, 1 an Croissance en %	30,96	10,96	10,86	18,95	37,73
Actif corporel net, Croissance 1 an	60,84	67,15	25,74	25	33,42
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-57,4	71,07	-20,64	28,75	73,26
CAPEX, Croissance 1 an	24,66	304,62	-34,46	41,79	-46,07
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	0	650
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	82,12	17,2	-3,18	15,53	21,08
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	98,15	17,77	-3	18,18	24,13
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	85,95	45,84	18,07	2,49	49,4
Résultat net, CAGR sur 2 ans	86,08	45,78	18,08	2,54	49,4
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	92,53	45,42	14,33	4,18	47,04
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	56,57	33,33	17,6	2,63	51,67
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	65,7	16,81	16,2	11,44	15,19
Total des actifs, 2 ans CAGR %	70,74	20,55	10,91	14,84	28
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	11,47	63,97	44,97	25,37	29,16
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	57,6	-14,63	16,52	1,08	49,38
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-23,88	18,92	62,84	-3,6	-12,42
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	173,86
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	53,13	42,19	14,11	4,98	16,61
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	63,1	50,43	14,6	6,59	18,69
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	43,42	92,4	12,91	29,34	14,74
Résultat net, CAGR sur 3 ans	43,41	92,43	12,92	29,35	14,78
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	35,73	90,18	14,2	26,29	15,05
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	24,38	71,08	6,38	29,33	15,71
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	45,14	49,54	14,79	14,8	13,73
Total des actifs, 3 ans CAGR %	44,46	47,89	17,23	13,53	22,01
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	13,07	27,59	50,08	37,98	28,01
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	16,02	61,97	-16,68	20,46	20,99
CAPEX, CAGR sur 3 ans	39,78	-13,05	-2,5	55,5	-20,49
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	36,23	27,98	27,47	30,86	16,85
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	40,2	32,02	32,49	36,59	18,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	20,51	44,23	32,68	49,55	26,29
Résultat net, CAGR sur 5 ans	43,67	44,57	32,68	49,6	26,3
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	39,77	42,59	26,73	49,49	26,35
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	14,04	30,59	21,62	39,61	22,59
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	45,86	40,06	32,79	32,95	14,95
Total des actifs, 5 ans CAGR %	19,19	29,89	29,97	33,66	21,42
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	34,09	29,75	24,89	26,69	41,33
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	22,09	469,02	16,22	34,13	5,23
CAPEX, CAGR sur 5 ans	34,69	24,1	15,22	-9,39	-6,6