Flux de Trésorerie First Bancshares, Inc.

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US3186861023

Marché Fermé - OTC Markets 16:01:47 19/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
38,75 ^USD	+0,13 %		+1,04 %	-11,93 %

18/06	First Bancshares, Inc. annonce un dividende trimestriel, payable le 24 juillet 2026	CI
06/05	First Bancshares, Inc. publie ses résultats annuels pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: FIRST BANCSHARES, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	10,19 M	8,89 M	10,42 M	11,7 M	11,46 M
Revenus d'intérêts sur les placements	963 k	2,23 M	2,74 M	2,81 M	3,97 M
Revenus d'intérêts, total	11,15 M	11,12 M	13,16 M	14,51 M	15,43 M
Intérêts sur les dépôts	572 k	686 k	4,06 M	4,52 M	4,96 M
Total des intérêts sur les emprunts	373 k	511 k	803 k	968 k	446 k
Intérêts payés, total	946 k	1,2 M	4,86 M	5,49 M	5,4 M
Revenus nets d'intérêts	10,2 M	9,92 M	8,3 M	9,02 M	10,03 M
Frais de service sur les dépôts	363 k	342 k	318 k	261 k	287 k
Gain (perte) sur la vente de prêts	438 k	139 k	42,06 k	26,34 k	25,12 k
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-394 k	-6,31 k	-	9,05 k	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-586	-	-244 k	-	-9,48 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	776 k	999 k	828 k	644 k	564 k
Revenus autres que d'intérêts, total	1,18 M	1,47 M	944 k	941 k	-8,61 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	11,39 M	11,4 M	9,25 M	9,96 M	1,42 M
Provision pour pertes sur prêts	45 k	-	-376 k	-	350 k
Total Chiffre d'affaires	11,34 M	11,4 M	9,62 M	9,96 M	1,07 M
Salaires et autres avantages sociaux	4,37 M	4,56 M	4,7 M	4,75 M	5,12 M
Frais d'occupation	1,15 M	1,21 M	1,12 M	1,15 M	1,21 M
Assurance fédérale des dépôts	83,3 k	82,41 k	139 k	134 k	157 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,15 M	1,32 M	1,34 M	1,39 M	1,72 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	990 k	1,1 M	813 k	1,04 M	975 k
Charges autres que d'intérêts, total	7,75 M	8,27 M	8,12 M	8,46 M	9,18 M
EBT, hors éléments non courants	3,59 M	3,12 M	1,51 M	1,5 M	-8,11 M
EBT, elements non courants inclus	3,59 M	3,12 M	1,51 M	1,5 M	-8,11 M
Charge d'impôt	672 k	521 k	176 k	184 k	-1,92 M
Résultat des activités poursuivies	2,92 M	2,6 M	1,33 M	1,32 M	-6,18 M
Résultat net part du groupe	2,92 M	2,6 M	1,33 M	1,32 M	-6,18 M
Résultat net	2,92 M	2,6 M	1,33 M	1,32 M	-6,18 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	2,92 M	2,6 M	1,33 M	1,32 M	-6,18 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	2,92 M	2,6 M	1,33 M	1,32 M	-6,18 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	5,43	4,84	2,48	2,42	-11,33
BPA de base - Activités poursuivies	5,43	4,84	2,48	2,42	-11,33
Moyenne pondérée des actions en circulation	538 k	538 k	-	544 k	546 k
Bénéfice net par action - dilué	5,43	4,84	2,48	2,42	-11,33
BPA dilué - Activités poursuivies	5,43	4,84	2,48	2,42	-11,33
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	538 k	538 k	-	544 k	546 k
BPA de base normalisé	4,17	3,63	1,75	1,72	-9,29
BPA dilué normalisé	4,17	3,63	1,75	1,72	-9,29
Dividende par action	1,28	1,3	1,32	1,32	1,32
Ratio de distribution	24,5	26,88	53,27	54,27	-11,65
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	18,71	16,7	11,65	12,27	23,75
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	679 k	529 k	195 k	183 k	-1,9 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	-7,24 k	-8,03 k	-19,55 k	1,28 k	-24,07 k
Résultat net normalisé	2,24 M	1,95 M	942 k	937 k	-5,07 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	-	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	15,21 M	6,09 M	6,56 M	14,9 M	28,48 M
Titres de placement, total	31,52 M	34,96 M	31,72 M	84,34 M	46,15 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	75,88 M	69,37 M	59,55 M	-	48,01 M
Total des investissements	107 M	104 M	91,27 M	84,34 M	94,17 M
Prêts bruts	170 M	170 M	185 M	179 M	174 M
Provision pour pertes sur prêts	-2,63 M	-2,62 M	-2,24 M	-2,24 M	-2,59 M
Prêts nets	167 M	168 M	183 M	176 M	171 M
Immobilisations corporelles brutes	13,25 M	13,69 M	13,83 M	14,04 M	14,01 M
Amortissements cumulés	-5,77 M	-6,21 M	-6,68 M	-7,13 M	-7,55 M
Immobilisations corporelles nettes	7,47 M	7,48 M	7,15 M	6,91 M	6,46 M
Intérêts courus à recevoir	831 k	1,01 M	1,16 M	1,02 M	1,34 M
Liquidités soumises à restrictions	250 k	250 k	250 k	250 k	250 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	419 k	3,3 M	3,15 M	3,33 M	2,34 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	1,29 M	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	6,01 M	6,37 M	6,44 M	6,67 M	6,9 M
Total des actifs	306 M	297 M	299 M	294 M	311 M
Passifs
Charges à payer, total	1,82 M	2,27 M	2,52 M	2,73 M	2,36 M
Dépôts productifs d'intérêts	181 M	157 M	152 M	155 M	165 M
Dépôts institutionnels	19,38 M	26,81 M	35,13 M	38,53 M	46,17 M
Dépôts non productifs d'intérêts	71,03 M	76,13 M	68,13 M	70,27 M	66,92 M
Total des dépôts	272 M	259 M	255 M	264 M	278 M
Emprunts à court terme	-	5,41 M	10 M	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	-	12,5 M	14,25 M	9,25 M	1,25 M
Dette à long terme	8 M	-	-	-	8 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	-	1,25 M	-	-	-
Intérêts courus à payer	19,35 k	36,72 k	565 k	255 k	244 k
Total du passif	282 M	281 M	282 M	277 M	290 M
Actions ordinaires, total	1,1 M	1,1 M	1,1 M	1,1 M	1,1 M
Primes d'émissions d'actions	1,12 M	1,12 M	1,12 M	1,14 M	1,18 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	25,26 M	27,16 M	27,79 M	28,39 M	21,49 M
Actions détenues en propre	-2,61 M	-2,61 M	-2,61 M	-2,47 M	-2,45 M
Résultat global et autres	-184 k	-11,08 M	-10,61 M	-11,01 M	-129 k
Total des fonds propres ordinaires	24,69 M	15,69 M	16,78 M	17,15 M	21,19 M
Total des capitaux propres	24,69 M	15,69 M	16,78 M	17,15 M	21,19 M
Total du passif et des capitaux propres	306 M	297 M	299 M	294 M	311 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	538 k	538 k	538 k	544 k	546 k
ECS Total des actions ordinaires en circulation	538 k	538 k	538 k	544 k	546 k
Actif net par action	45,92	29,19	31,22	31,51	38,85
Actif corporel net	24,69 M	15,69 M	16,78 M	17,15 M	21,19 M
Actif corporel net par action	45,92	29,19	31,22	31,51	38,85
Total de la dette	8 M	19,16 M	24,25 M	9,25 M	9,25 M
Dépôts à intérêts - Espèces	9,73 M	-	-	-	20 M
Fonds fédéraux vendus	175 k	-	691 k	6,23 M	2,62 M
Dette nette	-7,21 M	13,07 M	17,69 M	-5,65 M	-19,23 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	2,92 M	2,6 M	1,33 M	1,32 M	-6,18 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	447 k	472 k	469 k	463 k	484 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	447 k	472 k	469 k	463 k	484 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	1,11 M	811 k	872 k	547 k	9,71 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	45 k	-	-376 k	-	350 k
Rémunération à base d'actions (CF)	-	-	-	-	-
Variation des intérêts courus à recevoir	159 k	-433 k	-104 k	26,3 k	-424 k
Variation des intérêts courus à payer	-187 k	479 k	777 k	-123 k	-386 k
Autres activités opérationnelles	42,39 k	-89,25 k	-93,16 k	-169 k	-2,03 M
Flux de trésorerie d'exploitation	4,54 M	3,84 M	2,88 M	2,06 M	1,52 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-834 k	-478 k	-146 k	-217 k	-36,98 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	3,22 k	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-60,12 M	-11,53 M	12,57 M	5,69 M	-5,76 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	20,03 M	-369 k	-14,86 M	6,79 M	4,65 M
Autres activités d'investissement, total	-	1,29 M	209 k	197 k	-3,05 k
Flux de trésorerie d'investissement	-40,93 M	-11,09 M	-2,23 M	12,46 M	-1,15 M
Dette à court terme émise, total	-	5,41 M	-	-	-
Dette à long terme émise, total	8 M	5,75 M	10,5 M	-	-
Total de la dette émise	8 M	11,16 M	10,5 M	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-3,93 M	-	-5,41 M	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-97,73 k	-	-	-15 M	-
Total de la dette remboursée	-4,03 M	-	-5,41 M	-15 M	-
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	158 k	66,57 k
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-715 k	-699 k	-710 k	-714 k	-720 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-715 k	-699 k	-710 k	-714 k	-720 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	15,86 M	-12,33 M	-4,55 M	9,37 M	13,86 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	19,11 M	-1,87 M	-176 k	-6,18 M	13,21 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-17,27 M	-9,12 M	472 k	8,34 M	13,58 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	975 k	1,18 M	4,33 M	5,8 M	5,42 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	781 k	520 k	109 k	248 k	82,61 k
Dette nette émise / remboursée	3,97 M	11,16 M	5,09 M	-15 M	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,99	0,86	0,45	0,44	-2,04
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	12,08	12,88	8,2	7,75	-32,24
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	12,08	12,88	8,2	7,75	-32,24
Valeur ajoutée pour les actionnaires	19,83 k	178 k	-616 k	-720 k	-8,48 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	58,88	62,22	74,43	73,18	750,08
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	89,97	87,07	86,28	90,55	934,93
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	31,66	27,39	15,67	15,06	-755,63
Marge des activités poursuivies %	25,74	22,82	13,84	13,21	-576,17
Marge nette %	25,74	22,82	13,84	13,21	-576,17
Net Avail. Pour la marge commune %	25,74	22,82	13,84	13,21	-576,17
Marge nette normalisée %	19,79	17,12	9,79	9,41	-472,27
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,23	0,13	0,18	0,13	1,76
Prêts non performants / Total des actifs %	0,13	0,07	0,11	0,08	0,98
Actifs non performants / Total des actifs %	0,55	0,07	0,11	0,08	0,98
NPAs / Prêts et OREOs	0,98	0,13	0,18	0,13	1,76
NPAs / Fonds propres	6,8	1,38	2	1,33	14,46
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	905,65	60,23 k	26,54 k	-239 k	53,15 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	681,51	1,21 k	668,7	981,91	84,35
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,54	1,54	1,21	1,26	1,49
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	15,51	-	-4,45 k	-	7,2 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,16	6,7	5,45	5,72	6,34
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,16	6,7	5,45	5,72	6,34
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	16,06	10,75	10,27	10,86	13,68
Prêts bruts / Total des dépôts %	62,57	65,69	72,69	67,54	62,5
Prêts nets / Total des dépôts %	61,61	64,68	71,81	66,69	61,57
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	-	-	-
Ratio de capital total %	-	-	-	-	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	-	-	-	-	-
Ratio de couverture	681,51	1,21 k	668,7	763,01	74,23
Ratio de levier %	9,5	11,3	11,8	12	9
Ratio interbancaire	-	-	-	-	-
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	10,62	7,11	2,88	2,55	-17,18
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	4,8	3,61	1,31	1,27	-0,5
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	10,06	-2,76	-16,31	8,59	11,22
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-43,34	24,58	-35,92	-0,38	-1,01 k
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-94,17	-	-	-	-
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	7,13	0,48	-15,55	3,47	-89,23
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-0,16	-10,92	-48,77	-1,24	-569,76
Résultat net, Croissance 1 an	-0,16	-10,92	-48,77	-1,24	-569,76
Résultat net normalisé sur 1 an	1,57	-13,07	-51,7	-0,55	-640,51
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-0,16	-10,92	-48,71	-2,55	-568,65
Dividende par action, 1 an de croissance	12,28	1,56	1,54	0	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-11,27	0,21	8,71	-3,67	-2,61
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-8,53	-0,17	-14,64	0,04	15,41
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-11,31	0,22	9,08	-3,71	-2,84
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-84,9	-43,89	54,77	-31,87	1,24 k
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-34,3	-87,1	54,77	-31,87	1,24 k
Total des actifs, 1 an Croissance en %	7,25	-3,16	0,81	-1,79	5,97
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	6,2	-4,54	-1,76	3,68	5,25
Actif corporel net, Croissance 1 an	4,46	-36,44	6,96	2,18	23,58
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	4,46	-36,44	6,96	2,18	23,58
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	4,46	-36,44	6,96	2,18	23,58
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	7,92	3,45	-9,79	-4,67	9,89
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-4,13	-15,98	-10,65	-20,1	201,9
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-43,53	-	188,96	-	-3,48
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	6,99	3,75	-7,88	-6,52	-66,62
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	11,58	-5,69	-32,45	-28,87	115,39
Résultat net, CAGR sur 2 ans	11,58	-5,69	-32,45	-28,87	115,39
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	11,57	-6,04	-35,2	-30,69	131,85
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	11,58	-5,69	-32,41	-29,3	113,7
Dividende par action, 2 ans CAGR %	4,6	6,79	1,55	0,77	0
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-3,82	-5,7	4,38	2,34	-3,14
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	11,57	-4,44	-7,69	-7,59	7,45
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-4,02	-5,72	4,56	2,48	-3,27
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-57,71	-70,89	-6,81	2,69	202,53
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-11,78	-70,89	-55,33	2,69	202,53
Total des actifs, 2 ans CAGR %	16,14	1,91	-1,2	-0,5	2,01
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	17,6	0,69	-3,16	0,92	4,46
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	9,21	-18,52	-17,55	4,54	12,37
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	9,21	-18,52	-17,55	4,54	12,37
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	9,21	-18,52	-17,55	4,54	12,37
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	6,13	4,23	-3,61	-4,04	0,36
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-3,35	4,62	-23,24	-7,35	80,09
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-27,07	-	-21,34	-	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,24	4,78	-3,13	-4,25	-54,51
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	4,44	3,51	-23,05	-23,33	33,45
Résultat net, CAGR sur 3 ans	4,44	3,51	-23,05	-23,33	33,45
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	7,55	2,67	-24,73	-25,25	37,45
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	6,45	3,51	-23,02	-23,64	32,81
Dividende par action, 3 ans CAGR %	6,49	3,57	5,01	1,03	0,51
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-2,63	-2,5	-1,12	1,62	0,66
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	9,24	7,51	-7,97	-5,18	-0,49
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-2,78	-2,63	-1,03	1,72	0,68
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-47,5	-53,53	-49,2	-16,05	141,96
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-15,08	-53,53	-49,2	-48,58	141,96
Total des actifs, 3 ans CAGR %	11,24	9,31	1,54	-1,4	1,61
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	13,24	9,7	-0,13	-0,93	2,34
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	8,07	-8,82	-10,78	-11,44	10,54
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	8,07	-8,82	-10,78	-11,44	10,54
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	8,07	-8,82	-10,78	-11,44	10,54
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	4,92	3,8	-0,55	0,58	1,58
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	5,78	2,66	-6,34	-6,08	32,75
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-33,21	-	26,5	-	-14,64
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	4,15	3,77	-0,22	0,1	-36,74
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	9,53	9,99	-12,27	-10,91	16,15
Résultat net, CAGR sur 5 ans	9,53	9,99	-12,27	-10,91	16,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	6,81	1,98	-12,18	-12,26	18,05
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	10,8	11,26	-11,23	-11,13	15,81
Dividende par action, 5 ans CAGR %	12,2	9,13	4,48	2,44	2,98
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	1,28	-0,11	0,12	-0,59	-1,93
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	5,78	5,87	2,13	1,19	-2,09
Prêts nets, 5 ans CAGR %	1,22	-0,19	0,09	-0,61	-1,93
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	1,32	-26,17	-33,96	-36,18	3,72
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	29,87	-27,58	-34,32	-36,18	3,72
Total des actifs, 5 ans CAGR %	8,68	7,19	6,09	5,28	1,73
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	10,1	7,61	6,38	6,1	1,68
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	8,15	-2,48	-3,01	-3,69	-2,16
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	8,15	-2,48	-3,01	-3,69	-2,16
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	8,15	-2,48	-3,01	-3,69	-2,16