Flux de Trésorerie Grand River Commerce, Inc.

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US3864411091

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Marché Fermé - OTC Markets 17:58:21 12/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
5,450 ^USD	+0,93 %		-22,66 %	+11,55 %

04/08	Grand River Commerce, Inc. publie ses résultats pour le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
30/04	Grand River Commerce, Inc. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: GRAND RIVER COMMERCE, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	15,68 M	17,6 M	24,05 M	26,67 M	24,79 M
Revenus d'intérêts sur les placements	408 k	1,47 M	1,69 M	1,74 M	2,07 M
Revenus d'intérêts, total	16,08 M	19,07 M	25,74 M	28,42 M	26,85 M
Intérêts sur les dépôts	1,91 M	3,45 M	11,57 M	13,75 M	11,84 M
Total des intérêts sur les emprunts	620 k	633 k	1,84 M	2,45 M	2,42 M
Intérêts payés, total	2,53 M	4,08 M	13,41 M	16,2 M	14,26 M
Revenus nets d'intérêts	13,56 M	14,99 M	12,33 M	12,22 M	12,59 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	2,91 M	696 k	546 k	552 k	297 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	267 k	438 k	331 k	429 k	330 k
Revenus autres que d'intérêts, total	3,18 M	1,13 M	877 k	981 k	627 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	16,74 M	16,12 M	13,2 M	13,2 M	13,22 M
Provision pour pertes sur prêts	160 k	1,06 M	-49 k	-377 k	-273 k
Total Chiffre d'affaires	16,58 M	15,06 M	13,25 M	13,58 M	13,49 M
Salaires et autres avantages sociaux	8,42 M	11,55 M	9,88 M	9,13 M	8,08 M
Rémunération à base d'actions (IS)	-	-	-	-	-
Frais d'occupation	401 k	748 k	620 k	586 k	555 k
Assurance fédérale des dépôts	355 k	416 k	604 k	648 k	654 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,98 M	3,13 M	2,42 M	2,8 M	2,46 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	1,18 M	2,02 M	1,23 M	964 k	922 k
Charges autres que d'intérêts, total	12,33 M	17,87 M	14,75 M	14,13 M	12,67 M
EBT, hors éléments non courants	4,24 M	-2,81 M	-1,5 M	-551 k	818 k
EBT, elements non courants inclus	4,24 M	-2,81 M	-1,5 M	-551 k	818 k
Charge d'impôt	926 k	-633 k	-287 k	-113 k	173 k
Résultat des activités poursuivies	3,32 M	-2,17 M	-1,21 M	-438 k	645 k
Résultat des activités abandonnées	-	-	-6,09 M	-85 k	-9 k
Résultat net part du groupe	3,32 M	-2,17 M	-7,3 M	-523 k	636 k
Résultat net	3,32 M	-2,17 M	-7,3 M	-523 k	636 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,32 M	-2,17 M	-7,3 M	-523 k	636 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,32 M	-2,17 M	-1,21 M	-438 k	645 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,49	-0,31	-1,04	-0,07	0,09
BPA de base - Activités poursuivies	0,49	-0,31	-0,17	-0,06	0,09
Moyenne pondérée des actions en circulation	6,75 M	6,96 M	7,04 M	7,04 M	7,04 M
Bénéfice net par action - dilué	0,47	-0,31	-1,04	-0,07	0,09
BPA dilué - Activités poursuivies	0,47	-0,31	-0,17	-0,06	0,09
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	7,07 M	7,02 M	7,04 M	7,47 M	7,04 M
BPA de base normalisé	0,39	-0,25	-0,13	-0,05	0,07
BPA dilué normalisé	0,37	-0,25	-0,13	-0,05	0,07
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	21,82	22,55	19,13	20,51	21,15
Impôts intérieurs courants	674 k	-	-	-6 k	79 k
Total des impôts courants	674 k	-	-	-6 k	79 k
Impôts intérieurs différés	252 k	-633 k	-287 k	-107 k	94 k
Total des impôts différés	252 k	-633 k	-287 k	-107 k	94 k
Résultat net normalisé	2,65 M	-1,75 M	-938 k	-344 k	511 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	114 k	378 k	-164 k	35 k	1 k
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	-	-	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	114 k	378 k	-164 k	35 k	1 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	84,32 M	48,38 M	21,98 M	23,51 M	46,62 M
Titres de placement, total	5,87 M	5,99 M	5,66 M	5,3 M	6,9 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	12,23 M	9,05 M	8,22 M	7,13 M	9,95 M
Total des investissements	18,1 M	15,04 M	13,88 M	12,43 M	16,84 M
Prêts bruts	382 M	461 M	501 M	480 M	446 M
Provision pour pertes sur prêts	-4,87 M	-5,93 M	-5,41 M	-5,14 M	-5 M
Prêts nets	377 M	455 M	495 M	475 M	441 M
Immobilisations corporelles brutes	4,12 M	7,09 M	6,42 M	5,82 M	5,29 M
Amortissements cumulés	-1,79 M	-2,32 M	-2,62 M	-2,76 M	-2,91 M
Immobilisations corporelles nettes	2,34 M	4,77 M	3,81 M	3,05 M	2,38 M
Investissement dans le FHLB	473 k	652 k	1,84 M	2,25 M	2,66 M
Prêts détenus en vue de la vente	1,01 M	433 k	1,26 M	497 k	734 k
Intérêts courus à recevoir	875 k	1,27 M	1,55 M	1,49 M	1,52 M
Autres actifs à court terme, total	-	-	3,35 M	17 k	5 k
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1 M	2,19 M	4,05 M	4,18 M	3,9 M
Autres actifs à long terme, total	3,99 M	2,15 M	2,23 M	2,26 M	2,14 M
Total des actifs	489 M	530 M	549 M	525 M	517 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	270 M	293 M	323 M	310 M	324 M
Dépôts institutionnels	50 M	44,74 M	39,56 M	35,72 M	32,72 M
Dépôts non productifs d'intérêts	108 M	124 M	96 M	89,83 M	88,03 M
Total des dépôts	428 M	462 M	458 M	435 M	445 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	17 M	18 M	10 M
Part à court terme des contrats de location	-	330 k	464 k	443 k	278 k
Dette à long terme	8,02 M	8,04 M	15,37 M	15,52 M	15,68 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	4,5 M	14,5 M	17,5 M	17,5 M	7,5 M
Contrats de location à long terme	-	2,12 M	1,72 M	1,31 M	1,06 M
Intérêts courus à payer	59 k	259 k	953 k	691 k	725 k
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	977 k	339 k	339 k
Autres passifs non courants	3,58 M	485 k	1,2 M	577 k	768 k
Total du passif	444 M	487 M	513 M	490 M	481 M
Actions ordinaires, total	68 k	70 k	70 k	70 k	70 k
Primes d'émissions d'actions	39,49 M	41,16 M	40,99 M	40,99 M	40,99 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	6 M	3,82 M	-3,48 M	-4 M	-3,36 M
Résultat global et autres	-119 k	-2,21 M	-1,96 M	-2,06 M	-1,37 M
Total des fonds propres ordinaires	45,44 M	42,84 M	35,63 M	35 M	36,32 M
Total des capitaux propres	45,44 M	42,84 M	35,63 M	35 M	36,32 M
Total du passif et des capitaux propres	489 M	530 M	549 M	525 M	517 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	6,73 M	7,03 M	7,04 M	7,04 M	7,04 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	6,73 M	7,03 M	7,04 M	7,04 M	7,04 M
Actif net par action	6,75	6,1	5,06	4,97	5,16
Actif corporel net	45,44 M	42,84 M	35,63 M	35 M	36,32 M
Actif corporel net par action	6,75	6,1	5,06	4,97	5,16
Total de la dette	12,52 M	24,99 M	52,05 M	52,78 M	34,52 M
Fonds fédéraux vendus	737 k	648 k	-	-	-
Dette nette	-71,8 M	-23,39 M	30,06 M	29,27 M	-12,1 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	3,32 M	-2,17 M	-7,3 M	-523 k	636 k
Dépréciation, épuisement et amortissement	270 k	529 k	473 k	832 k	766 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	270 k	529 k	473 k	832 k	766 k
Amortissement des charges différées, total	-	26 k	70 k	159 k	158 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-2,91 M	-696 k	-3,08 M	-605 k	-297 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	42 k	40 k	38 k	40 k	32 k
Provision pour pertes sur créances	160 k	1,06 M	-49 k	-377 k	-273 k
Rémunération à base d'actions (CF)	114 k	378 k	-164 k	35 k	1 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	9,29 M	1,28 M	-913 k	4,53 M	60 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-2,23 M	-742 k	-426 k	68 k	60 k
Variation des intérêts courus à payer	2,25 M	-448 k	1,28 M	-2,16 M	-465 k
Variation des impôts différés	173 k	-633 k	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-	-	450 k	426 k	416 k
Autres activités opérationnelles	-	-	-1,51 M	-107 k	94 k
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	-	-	257 k	18 k	-
Flux de trésorerie d'exploitation	10,47 M	-1,38 M	-10,88 M	2,34 M	1,19 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,46 M	-666 k	-3 k	-28 k	-79 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	4 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-11,04 M	378 k	1,44 M	1,28 M	-3,58 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-19 M	-79,08 M	-39,36 M	20,54 M	34,3 M
Autres activités d'investissement, total	-	-300 k	-1,37 M	-500 k	-412 k
Flux de trésorerie d'investissement	-31,5 M	-79,67 M	-39,3 M	21,29 M	30,23 M
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Dette à long terme émise, total	-	10 M	37,25 M	18 M	102 M
Total de la dette émise	-	10 M	37,25 M	18 M	102 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-12,83 M	-	-10 M	-17 M	-120 M
Total de la dette remboursée	-12,83 M	-	-10 M	-17 M	-120 M
Émission d'actions ordinaires	57 k	1,29 M	-	-	-
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	45 M	33,82 M	-3,36 M	-23,19 M	9,68 M
Flux de trésorerie de financement	32,22 M	45,11 M	23,89 M	-22,19 M	-8,32 M
Variation nette de la trésorerie	11,19 M	-35,94 M	-26,29 M	1,43 M	23,1 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	2,58 M	3,88 M	12,72 M	16,46 M	14,23 M
Dette nette émise / remboursée	-12,83 M	10 M	27,25 M	1 M	-18 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,7	-0,43	-0,22	-0,08	0,12
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,57	-4,93	-3,09	-1,24	1,81
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,57	-4,93	-3,09	-1,24	1,81
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,94 M	-7,47 M	-12,01 M	-4,76 M	-3,64 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	65,17	102,45	97,49	92,19	82,25
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	81,77	99,52	93,01	90	93,33
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	25,6	-18,64	-11,32	-4,06	6,06
Marge des activités poursuivies %	20,01	-14,43	-9,15	-3,23	4,78
Marge nette %	20,01	-14,43	-55,08	-3,85	4,71
Net Avail. Pour la marge commune %	20,01	-14,43	-9,15	-3,23	4,78
Marge nette normalisée %	16	-11,65	-7,07	-2,54	3,79
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	-	-	0,09	0,1	0,2
Prêts non performants / Total des actifs %	-	-	0,09	0,09	0,18
Actifs non performants / Total des actifs %	-	-	0,09	0,09	0,18
NPAs / Prêts et OREOs	-	-	0,09	0,1	0,2
NPAs / Fonds propres	-	-	1,31	1,31	2,51
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	4,71 k	11,68 k	55,58 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	-	-	1,16 k	1,12 k	547,86
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,27	1,28	1,08	1,07	1,12
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-42,61	-856,82	-3,03 k
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,31	8,66	7,27	6,58	6,84
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	9,31	8,66	7,27	6,58	6,84
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	13,16	10,57	8,2	8,36	9,27
Prêts bruts / Total des dépôts %	89,33	99,92	109,22	110,31	100,19
Prêts nets / Total des dépôts %	88,19	98,63	108,04	109,12	99,07
Ratio de capital de première catégorie %	11,14	9,84	9,35	10,9	11,98
Ratio de capital total %	12,36	11,08	10,55	12,09	13,21
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	11,14	9,84	9,35	10,9	11,98
Ratio de couverture	374,31	494	338,25	342,67	185,26
Ratio de levier %	8,87	8,86	8,15	9,19	9,43
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	7,84	-3,43	0,19	0,77	1,34
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,68	0,31	0,89	0,97	1,06
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	20,75	10,59	-17,73	-0,88	3,02
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-26,26	-64,35	-5,09	11,86	-36,09
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-89,55	563,75	-104,61	669,39	-27,59
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	18,32	-9,13	-10,72	2,44	-0,66
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	9,44	-165,54	-185,85	-63,89	-247,26
Résultat net, Croissance 1 an	9,44	-165,54	235,79	-92,84	-221,61
Résultat net normalisé sur 1 an	9,55	-166,16	-186,46	-63,27	-248,46
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	9,3	-166,44	-186,17	-63,9	-247,27
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	5,23	20,69	8,51	-4,11	-7,15
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	3,4	21,82	-8,7	-5,03	-2,68
Prêts nets, 1 an Croissance en %	5,26	20,68	8,73	-4,1	-7,2
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-1,71	98,48
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-1,71	98,48
Total des actifs, 1 an Croissance en %	8,31	8,34	3,55	-4,47	-1,34
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	11,75	7,9	-0,74	-5,05	2,22
Actif corporel net, Croissance 1 an	7,56	-5,72	-16,83	-1,76	3,77
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	7,56	-5,72	-16,83	-1,76	3,77
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	7,56	-5,72	-16,83	-1,76	3,77
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	23,49	15,55	-4,63	-9,69	1,05
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	33,34	-48,73	-47,49	3,04	-15,45
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-45,36	-16,71	-44,66	-40,42	136,04
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	27,84	3,69	-10,58	-4,37	0,88
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	46,71	-15,31	-39,53	-44,32	-27,08
Résultat net, CAGR sur 2 ans	46,71	-15,31	48,35	-50,95	-70,48
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	46,95	-14,87	-40,54	-43,65	-26,15
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	46,16	-14,79	-39,45	-44,22	-27,08
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	14,82	12,7	14,44	2	-5,64
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	23,8	12,23	5,46	-6,88	-3,86
Prêts nets, 2 ans CAGR %	14,72	12,7	14,55	2,11	-5,66
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	39,67
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	39,67
Total des actifs, 2 ans CAGR %	23,42	8,32	5,92	-0,54	-2,92
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	25,66	9,81	3,49	-2,92	-1,48
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,79	0,7	-11,45	-9,61	0,97
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	7,79	0,7	-11,45	-9,61	0,97
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	7,79	0,7	-11,45	-9,61	0,97
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	19,31	19,03	3,17	-3,4	-5,64
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	67,33	-14,1	-41,2	-32,44	-12,12
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-16,31	25,6	-68,25	33,07	-36,42
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	25,49	14,09	-1,83	-6,43	-3,14
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	41,01	12,16	-26,31	-49,08	-23
Résultat net, CAGR sur 3 ans	41,01	12,16	34,04	-45,98	-33,62
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	41,24	12,62	-27,11	-49,36	-22,17
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	40,35	12,38	-26,27	-49,03	-22,91
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	16,99	16,75	11,28	7,89	-1,14
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	22,59	23,14	4,77	1,84	-5,5
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	16,92	16,67	11,36	7,96	-1,09
Total des actifs, 3 ans CAGR %	22,8	18,17	6,71	2,33	-0,81
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	25,03	19,44	6,18	0,56	-1,23
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	6,82	3,09	-5,52	-8,33	-5,35
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	6,82	3,09	-5,52	-8,33	-5,35
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	6,82	3,09	-5,52	-8,33	-5,35
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	17,77	16,56	9,09	6,57	2,32
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	12,9	2,3	5,25	-11,32	-32
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-15,25	34,42	-29,07	-6,8	-29,17
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	17,66	14,25	9,58	6,01	-0,75
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	5,37	40,22	0,5	-22,24	-26,62
Résultat net, CAGR sur 5 ans	5,37	40,22	43,9	-19,44	-26,82
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	36,79	16,09	-0,08	-22,45	-26,73
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-3,78	39,08	0,27	-22,32	-26,6
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	16,63	17,74	15,96	10,61	4,18
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	18,01	20,14	15,43	10,11	1,23
Prêts nets, 5 ans CAGR %	16,61	17,71	15,97	10,61	4,21
Total des actifs, 5 ans CAGR %	20,07	18,87	15,74	10,3	2,75
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	20,46	20,8	15,92	9,94	3,04
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	15,52	3,53	-0,9	-2,19	-2,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	15,52	3,53	-0,9	-2,19	-2,98
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	15,52	3,53	-0,9	-2,19	-2,98