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24/07	POPULAR, INC. : RBC Capital Markets à l'achat	ZM

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Données Financières Publiées: POPULAR, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	1,75 Md	1,88 Md	2,33 Md	2,63 Md	2,76 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	375 M	590 M	914 M	1,05 Md	1,02 Md
Revenus d'intérêts, total	2,12 Md	2,47 Md	3,25 Md	3,67 Md	3,78 Md
Intérêts sur les dépôts	112 M	253 M	1,05 Md	1,34 Md	1,18 Md
Total des intérêts sur les emprunts	53,43 M	45,71 M	63,76 M	54,85 M	63,91 M
Intérêts payés, total	165 M	299 M	1,11 Md	1,39 Md	1,24 Md
Revenus nets d'intérêts	1,96 Md	2,17 Md	2,13 Md	2,28 Md	2,54 Md
Frais de service sur les dépôts	163 M	157 M	147 M	151 M	156 M
Total des activités bancaires hypothécaires	50,13 M	42,45 M	21,5 M	19,06 M	14,96 M
Revenu des activités de négoce	-389 k	-784 k	1,38 M	1,44 M	1,91 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	-73 k	-	-115 k	440 k	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	7,01 M	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	154 k	-7,33 M	3,48 M	-1,58 M	1,6 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	26,15 M	273 M	-	23,54 M	25,89 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	396 M	433 M	477 M	465 M	458 M
Revenus autres que d'intérêts, total	642 M	897 M	651 M	659 M	658 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	2,6 Md	3,06 Md	2,78 Md	2,94 Md	3,2 Md
Provision pour pertes sur prêts	-193 M	83,03 M	209 M	257 M	260 M
Total Chiffre d'affaires	2,79 Md	2,98 Md	2,57 Md	2,68 Md	2,94 Md
Salaires et autres avantages sociaux	614 M	703 M	761 M	800 M	881 M
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	9,13 M	3,28 M	3,18 M	2,94 M	1,75 M
Frais d'occupation	71,59 M	75,04 M	79,39 M	80,06 M	79,44 M
Assurance fédérale des dépôts	25,58 M	26,79 M	106 M	40,34 M	39,69 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	650 M	779 M	788 M	803 M	808 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	-14,41 M	-22,14 M	-15,38 M	-18,12 M	-13,39 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	194 M	173 M	153 M	165 M	138 M
Charges autres que d'intérêts, total	1,55 Md	1,74 Md	1,88 Md	1,87 Md	1,93 Md
EBT, hors éléments non courants	1,24 Md	1,24 Md	699 M	811 M	1 Md
Charges de restructuration	-	-	-	-	-
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-9 M	-23 M	-	-13 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
Règlements d'assurance	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-14,29 M	15,32 M
EBT, elements non courants inclus	1,24 Md	1,23 Md	676 M	797 M	1,01 Md
Charge d'impôt	309 M	132 M	134 M	182 M	174 M
Résultat des activités poursuivies	935 M	1,1 Md	541 M	614 M	833 M
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	935 M	1,1 Md	541 M	614 M	833 M
Résultat net	935 M	1,1 Md	541 M	614 M	833 M
Dividende privilégié et autres ajustements	1,41 M	1,41 M	1,41 M	1,41 M	1,41 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	933 M	1,1 Md	540 M	613 M	832 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	933 M	1,1 Md	540 M	613 M	832 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	11,49	14,65	7,53	8,56	12,31
BPA de base - Activités poursuivies	11,49	14,65	7,53	8,56	12,31
Moyenne pondérée des actions en circulation	81,26 M	75,15 M	71,71 M	71,59 M	67,59 M
Bénéfice net par action - dilué	11,46	14,63	7,52	8,56	12,3
BPA dilué - Activités poursuivies	11,46	14,63	7,52	8,56	12,3
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	81,42 M	75,27 M	71,79 M	71,62 M	67,61 M
BPA de base normalisé	9,57	10,35	6,09	7,08	9,29
BPA dilué normalisé	9,55	10,33	6,08	7,08	9,29
Dividende par action	1,75	2,2	2,27	2,56	2,9
Ratio de distribution	15,13	14,65	29,53	29,38	23,71
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	24,84	10,72	19,87	22,9	17,25
Impôts intérieurs courants	79,65 M	165 M	177 M	159 M	-
Total des impôts courants	79,65 M	165 M	177 M	159 M	99,58 M
Impôts intérieurs différés	229 M	-33,13 M	-43,14 M	23,71 M	-
Total des impôts différés	229 M	-33,13 M	-43,14 M	23,71 M	74,05 M
Résultat net normalisé	777 M	777 M	437 M	507 M	628 M
Provisions de pension	-3,81 M	-545 k	18,65 M	12,52 M	11,16 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	17,77 M	17,1 M	17,2 M	20,1 M	24,6 M
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	-	-	2,34 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	17,77 M	17,1 M	17,2 M	20,1 M	26,94 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	411 M	423 M	383 M	411 M	397 M
Titres de placement, total	42,81 Md	32,05 Md	32,12 Md	32,64 Md	32,8 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	55,8 M	46,95 M	55,89 M	58,15 M	63,92 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	25 k	19 k	1,56 M	1,52 M	1,5 M
Total des investissements	42,87 Md	32,09 Md	32,17 Md	32,7 Md	32,87 Md
Prêts bruts	29,66 Md	32,47 Md	35,5 Md	37,58 Md	39,79 Md
Provision pour pertes sur prêts	-695 M	-720 M	-729 M	-746 M	-808 M
Autres ajustements des prêts bruts	-266 M	-295 M	-356 M	-415 M	-422 M
Prêts nets	28,7 Md	31,46 Md	34,41 Md	36,42 Md	38,56 Md
Immobilisations corporelles brutes	1,21 Md	1,23 Md	1,31 Md	1,32 Md	1,44 Md
Amortissements cumulés	-559 M	-586 M	-605 M	-606 M	-631 M
Immobilisations corporelles nettes	649 M	643 M	702 M	714 M	805 M
Goodwill	720 M	827 M	804 M	803 M	790 M
Autres immobilisations incorporelles, total	16,22 M	94,81 M	103 M	143 M	188 M
Investissement dans le FHLB	59,92 M	65,86 M	49,55 M	55,79 M	68,42 M
Prêts détenus en vue de la vente	59,17 M	5,38 M	4,3 M	5,42 M	10 M
Intérêts courus à recevoir	203 M	240 M	263 M	263 M	301 M
Autres créances	65,46 M	160 M	199 M	15,19 M	245 k
Liquidités soumises à restrictions	23,17 M	52,93 M	44,19 M	18,03 M	16,25 M
Autres actifs à court terme, total	118 M	72,79 M	68,49 M	71,94 M	68,87 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	658 M	954 M	1,01 Md	926 M	814 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	85,08 M	89,13 M	80,42 M	57,27 M	42,43 M
Autres actifs à long terme, total	467 M	458 M	458 M	436 M	422 M
Total des actifs	75,1 Md	67,64 Md	70,76 Md	73,05 Md	75,35 Md
Passifs
Comptes à payer, total	91,8 M	76,46 M	89,34 M	91,22 M	79 M
Charges à payer, total	309 M	337 M	338 M	334 M	321 M
Dépôts productifs d'intérêts	48,69 Md	42,72 Md	45,14 Md	46,12 Md	46,97 Md
Dépôts institutionnels	2,63 Md	2,55 Md	3,06 Md	3,63 Md	3,91 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	15,68 Md	15,96 Md	15,42 Md	15,14 Md	15,3 Md
Total des dépôts	67,01 Md	61,23 Md	63,62 Md	64,88 Md	66,19 Md
Emprunts à court terme	167 M	428 M	54,55 M	271 M	698 M
Part à court terme de la dette à long terme	12,01 M	99,94 M	47,79 M	18,43 M	-
Part à court terme des contrats de location	33,45 M	34,16 M	35,15 M	33,17 M	29,7 M
Dette à long terme	299 M	299 M	394 M	395 M	397 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	492 M	389 M	395 M	303 M	165 M
Contrats de location à long terme	140 M	128 M	118 M	93,17 M	103 M
Titres privilégiés du Trust (BS)	198 M	198 M	198 M	198 M	198 M
Intérêts courus à payer	33,23 M	39,29 M	59,1 M	60,72 M	66,24 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	49,73 M	48,99 M	44,77 M	545 M	646 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	171 M	127 M	124 M	105 M	109 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	127 M	112 M	96,22 M	101 M	98,78 M
Total du passif	69,13 Md	63,54 Md	65,61 Md	67,43 Md	69,1 Md
Actions privilégiées rachetables	22,14 M	22,14 M	22,14 M	22,14 M	22,14 M
Total des capitaux propres privilégiés	22,14 M	22,14 M	22,14 M	22,14 M	22,14 M
Actions ordinaires, total	1,05 M	1,05 M	1,05 M	1,05 M	1,05 M
Primes d'émissions d'actions	4,65 Md	4,79 Md	4,84 Md	4,91 Md	4,92 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	2,97 Md	3,83 Md	4,19 Md	4,57 Md	5,21 Md
Actions détenues en propre	-1,35 Md	-2,03 Md	-2,02 Md	-2,23 Md	-2,72 Md
Résultat global et autres	-325 M	-2,52 Md	-1,9 Md	-1,66 Md	-1,18 Md
Total des fonds propres ordinaires	5,95 Md	4,07 Md	5,12 Md	5,59 Md	6,23 Md
Total des capitaux propres	5,97 Md	4,09 Md	5,15 Md	5,61 Md	6,25 Md
Total du passif et des capitaux propres	75,1 Md	67,64 Md	70,76 Md	73,05 Md	75,35 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	79,92 M	71,87 M	72,25 M	69,61 M	65,1 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	79,85 M	71,85 M	72,15 M	70,14 M	65,72 M
Actif net par action	74,48	56,66	71,03	79,71	94,75
Actif corporel net	5,21 Md	3,15 Md	4,22 Md	4,64 Md	5,25 Md
Actif corporel net par action	65,26	43,83	58,45	66,22	79,86
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	65,26	44,97	59,74	68,16	82,65
Actifs moyens	71,17 Md	72,81 Md	71,23 Md	73,4 Md	75,74 Md
Moyenne des prêts	29,07 Md	30,41 Md	33,16 Md	35,7 Md	37,98 Md
Total de la dette	1,34 Md	1,58 Md	1,24 Md	1,31 Md	1,59 Md
Dette relative aux PBO non financés	-9,01 M	8,29 M	-16,63 M	-27,42 M	-33,42 M
Dette nette	-16,66 Md	-4,5 Md	-6,19 Md	-5,53 Md	-3,49 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	299 M	210 M	236 M	252 M	262 M
Employés à temps plein	8,35 k	8,81 k	9,09 k	9,23 k	9,24 k
Nombre de bureaux	208	243	202	202	201
Immobilisations en crédit-bail - Brut	-	-	-	-	-
Actifs loués en crédit-bail - Amortissement cumulé	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	935 M	1,1 Md	541 M	614 M	833 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	55,1 M	55,11 M	58,51 M	57,08 M	53,23 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	9,13 M	3,28 M	3,18 M	2,94 M	1,75 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	64,24 M	58,38 M	61,69 M	60,02 M	54,98 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-21,61 M	252 k	203 k	-758 k	-608 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-48,49 M	-283 M	-35,42 M	-25,51 M	-12,08 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-21,98 M	20,92 M	-45,4 M	-253 M	-258 M
Total des dépréciations d'actifs	5,32 M	11,23 M	23 M	-	13 M
Provision pour pertes sur créances	-193 M	83,03 M	209 M	257 M	260 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-50,94 M	-29,52 M	-27,45 M	-23,54 M	-25,89 M
Rémunération à base d'actions (CF)	17,77 M	16,73 M	16,77 M	19,68 M	26,94 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-684 M	-261 M	-31,22 M	-8,66 M	-6,93 M
Variation des titres de l'actif de négociation	741 M	353 M	33,5 M	13,9 M	10,51 M
Variation des intérêts courus à recevoir	6,19 M	-62,93 M	-23,24 M	216 k	-37,4 M
Variation des intérêts courus à payer	-5,4 M	6,06 M	19,81 M	1,62 M	5,52 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	41,38 M	53,03 M	-12,46 M	-7,14 M	992 k
Autres activités opérationnelles	220 M	-54,98 M	-43,13 M	26,71 M	14,08 M
Flux de trésorerie d'exploitation	1,01 Md	1,01 Md	687 M	675 M	878 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-72,78 M	-104 M	-208 M	-213 M	-197 M
Vente d'immobilisations corporelles	21,48 M	10,3 M	8,66 M	8,89 M	659 k
Acquisitions en espèces	-156 M	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	220 M	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-905 k	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-10,72 Md	7,97 Md	587 M	725 M	808 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	324 M	-2,85 Md	-3,11 Md	-2,26 Md	-2,46 Md
Autres activités d'investissement, total	86,94 M	107 M	110 M	109 M	89,06 M
Flux de trésorerie d'investissement	-10,52 Md	5,35 Md	-2,61 Md	-1,63 Md	-1,76 Md
Dette à court terme émise, total	75 M	290 M	-	225 M	425 M
Dette à long terme émise, total	-	57,01 M	442 M	-	6,11 M
Total de la dette émise	75 M	347 M	442 M	225 M	431 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-365 M	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-270 M	-106 M	-406 M	-132 M	-164 M
Total de la dette remboursée	-270 M	-106 M	-771 M	-132 M	-164 M
Émission d'actions ordinaires	4,67 M	5,84 M	6,31 M	6,86 M	7,12 M
Rachat d'actions ordinaires	-356 M	-638 M	-4,55 M	-220 M	-513 M
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-141 M	-162 M	-160 M	-180 M	-198 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-141 M	-162 M	-160 M	-180 M	-198 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	10,14 Md	-5,77 Md	2,37 Md	1,26 Md	1,3 Md
Flux de trésorerie de financement	9,45 Md	-6,32 Md	1,88 Md	960 M	865 M
Variation nette de la trésorerie	-62,58 M	41,65 M	-48,58 M	1,83 M	-16,42 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	170 M	292 M	1,09 Md	1,39 Md	1,24 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	65 M	179 M	185 M	187 M	204 M
Dette nette émise / remboursée	-195 M	241 M	-329 M	92,53 M	267 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,33	1,54	0,78	0,85	1,12
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	15,58	21,92	11,72	11,42	14,05
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	15,62	21,98	11,74	11,44	14,08
Valeur ajoutée pour les actionnaires	227 M	505 M	-7,24 M	-25,79 M	126 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	47,8	52,21	63,26	62,72	60,16
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	70,08	72,7	82,82	85,02	86,46
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	44,53	41,72	27,14	30,21	34,18
Marge des activités poursuivies %	33,47	36,98	21,03	22,88	28,35
Marge nette %	33,47	36,98	21,03	22,88	28,35
Net Avail. Pour la marge commune %	33,42	36,94	20,98	22,83	28,3
Marge nette normalisée %	27,83	26,08	16,96	18,88	21,36
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,85	1,35	1,01	0,93	1,25
Prêts non performants / Total des actifs %	0,73	0,65	0,51	0,48	0,66
Actifs non performants / Total des actifs %	0,84	0,78	0,62	0,56	0,72
NPAs / Prêts et OREOs	2,13	1,62	1,23	1,08	1,36
NPAs / Fonds propres	10,6	12,91	8,51	7,27	8,65
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	3,36 k	1,21 k	498,17	308,54	406,7
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	126,92	163,91	203,95	212,68	162,15
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	2,34	2,22	2,05	1,98	2,03
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,07	0,19	0,44	0,68	0,52
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-935,47	140,05	142,49	106,27	130,94
Actifs productifs / IBL	137,02	140,11	140,59	139,47	137,61
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	2,98	3,39	4,56	5	4,99
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,23	0,41	1,56	1,9	1,64
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	2,75	2,98	2,99	3,11	3,36
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	0,9	1,23	0,91	0,9	0,87
Non Interest Expense / Average Asset	2,18	2,39	2,63	2,55	2,55
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,48	7,02	6,64	7,45	7,96
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,51	7,05	6,68	7,48	7,99
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	22,47	14,82	16,55	16,92	17,74
Prêts bruts / Total des dépôts %	44,26	53,04	55,8	57,92	60,11
Prêts nets / Total des dépôts %	42,83	51,38	54,09	56,13	58,25
Ratio de capital de première catégorie %	17,49	16,45	16,36	16,08	15,77
Ratio de capital total %	19,35	18,26	18,13	17,83	17,5
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	17,42	16,39	16,3	16,03	15,72
Ratio de fonds propres de catégorie 2	1,86	1,81	1,77	1,75	1,73
Ratio de fonds propres de catégorie 1	7,01	4,84	6,16	6,62	7,29
Ratio de couverture	-	-	-	-	-
Ratio de levier %	7,41	8,06	8,51	8,66	8,69
Ratio interbancaire	19,14 k	3,78 k	7,66 k	11,64 k	11,86 k
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	24,28	28,02	11,6	15,52	16,75
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	8,54	5,14	1,61	1,57	1,81
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	5,44	10,72	-1,65	7,07	11,34
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	25,34	39,7	-27,46	3,03	-0,14
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-166,13	-142,92	151,25	23,17	1,25
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	34,52	6,74	-13,68	4,75	9,49
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	84,53	17,94	-50,9	13,46	35,65
Résultat net, Croissance 1 an	84,53	17,94	-50,9	13,46	35,65
Résultat net normalisé sur 1 an	101,1	0,01	-43,85	6,87	23,87
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	95,23	27,66	-48,6	13,83	43,7
Dividende par action, 1 an de croissance	9,38	25,71	3,18	12,78	13,28
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-0,26	9,5	9,31	5,87	5,87
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-22,41	3,59	1,25	2,29	8,32
Prêts nets, 1 an Croissance en %	0,22	9,62	9,39	5,84	5,87
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-26,01	-19,79	-18,62	-1,91	42,07
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-23,15	-16,49	-17,13	-6,84	32,53
Total des actifs, 1 an Croissance en %	13,91	-9,93	4,61	3,23	3,15
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	17,83	-8,62	3,91	1,99	2,01
Actif corporel net, Croissance 1 an	-1,92	-39,04	33,92	10,14	13
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	20,71	2,41	-2,23	3,16	3,28
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	20,05	0,15	-2,56	3,99	4,68
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-0,99	-31,54	25,88	9,1	11,38
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-0,98	-31,43	25,74	9,06	11,33
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	1,73	8,04	4,35	2,62	9,19
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	6,15	32,33	0,67	-13,85	0,56
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	8,03	-46,72	3,84	75,91	11,68
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	10,3	19,83	-4,01	-4,97	6,86
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	18,03	47,53	-23,91	-25,37	24,06
Résultat net, CAGR sur 2 ans	18,03	47,53	-23,91	-25,37	24,06
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	23,29	41,81	-25,06	-18,96	19,91
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	29,06	57,87	-18,99	-23,51	27,89
Dividende par action, 2 ans CAGR %	20,76	17,26	13,89	7,87	13,03
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	3,34	4,51	9,4	7,58	5,87
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	20,65	-10,35	2,41	1,77	5,26
Prêts nets, 2 ans CAGR %	2,87	4,82	9,51	7,6	5,85
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	1,88	-22,97	-19,21	-10,66	18,05
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-1,31	-19,89	-16,81	-12,14	11,11
Total des actifs, 2 ans CAGR %	20,04	1,29	-2,93	3,92	3,19
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	23,74	3,76	-2,56	2,94	2
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-0,53	-23,01	-9,65	21,45	11,56
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	20,43	11,19	0,06	0,43	3,22
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	19,55	9,65	-1,22	0,66	4,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-0,16	-17,67	-7,17	17,19	10,23
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-0,39	-17,6	-7,14	17,1	10,19
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	4,11	4,64	4,71	5,25	5,45
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	5,31	16,33	8,3	0,86	-9,5
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-5,34	-20,59	-10,66	9,92	46,33
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	10,74	9,1	7,42	-1,32	-0,37
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	14,79	18	2,23	-13,07	-8,92
Résultat net, CAGR sur 3 ans	14,79	18	2,23	-13,07	-8,92
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	24,31	14,98	4,14	-13,29	-6,65
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	23,66	28,59	8,61	-9,27	-5,62
Dividende par action, 3 ans CAGR %	20,51	22,39	12,37	13,52	9,65
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	3,42	5,35	6,08	8,21	7,01
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	6,89	14,67	-6,64	2,37	3,91
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	3,23	5,08	6,32	8,27	7,02
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-3,57	-5,93	-21,54	-13,81	4,28
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-5,41	-6,66	-18,98	-13,61	0,76
Total des actifs, 3 ans CAGR %	16,41	9,08	2,39	-0,92	3,66
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	19,05	11,85	3,81	-1,07	2,63
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	3,59	-15,75	-7,41	-3,48	18,56
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	16,31	14,1	6,52	1,08	1,37
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	16,32	12,7	5,42	0,49	1,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	3,37	-11,96	-5,15	-2,04	15,22
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	3,18	-12,05	-5,13	-2,03	15,14
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	6,6	7,61	4,2	3,83	6,48
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	8,14	16,44	3,43	2,95	5,13
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	2,62	-23,9	-1,77	9,16	-2,32
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	10,62	13,32	4,59	3,18	7,2
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	34,1	59,24	-2,62	-1,76	10,46
Résultat net, CAGR sur 5 ans	33,96	59,24	-2,62	-1,76	10,46
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	23,42	29,73	1,53	-0,18	10,18
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	41,09	70,36	4,41	4,47	15,95
Dividende par action, 5 ans CAGR %	23,87	17,08	17,82	16,36	12,63
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	4,6	5,19	5,77	6,24	6
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	5,16	2,93	5,08	9,32	-2,05
Prêts nets, 5 ans CAGR %	4,5	5,16	5,7	6,08	6,13
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-0,5	-4,54	-10,16	-7,85	-7,62
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-3,95	-6,59	-10,14	-8,89	-8,07
Total des actifs, 5 ans CAGR %	14,2	8,84	8,25	6,99	2,71
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	17,05	11,55	9,88	8,2	3,08
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,09	-6,43	-2,09	-2,48	-0,24
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	15,09	13,11	9,52	8,42	5,19
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	14,91	12,32	8,96	7,72	4,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	2,93	-4,23	-0,99	-1,29	0,72
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	2,81	-4,32	-1,08	-1,38	0,72