Flux de Trésorerie Ratchthani Leasing

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THANI

TH0697010Z03

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Thailand S.E. Autres places de cotation 26/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,730 ^THB	+1,17 %		+2,98 %	-0,57 %

08/05	Ratchthani Leasing publie un bénéfice net trimestriel de 340,3 millions de bahts	RE
08/05	Ratchthani Leasing Public Company Limited publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: RATCHTHANI LEASING

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	3,43 Md	3,51 Md	3,67 Md	3,36 Md	2,87 Md
Intérêts payés, total	913 M	926 M	1,17 Md	1,21 Md	993 M
Revenus nets d'intérêts	2,52 Md	2,59 Md	2,5 Md	2,15 Md	1,88 Md
Commission et honoraires	380 M	469 M	439 M	384 M	344 M
Autres recettes, total	417 M	464 M	491 M	483 M	516 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	3,31 Md	3,52 Md	3,43 Md	3,02 Md	2,74 Md
Provision pour pertes sur prêts	586 M	555 M	1,05 Md	1,11 Md	813 M
Total Chiffre d'affaires	2,73 Md	2,96 Md	2,38 Md	1,91 Md	1,93 Md
Coût des services fournis, total	585 M	774 M	737 M	868 M	655 M
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-	-	-197 M
Total des dépenses de fonctionnement	585 M	774 M	737 M	868 M	459 M
Résultat d'Exploitation	2,14 Md	2,19 Md	1,64 Md	1,04 Md	1,47 Md
EBT, hors éléments non courants	2,14 Md	2,19 Md	1,64 Md	1,04 Md	1,47 Md
EBT, elements non courants inclus	2,14 Md	2,19 Md	1,64 Md	1,04 Md	1,47 Md
Charge d'impôt	434 M	436 M	354 M	239 M	323 M
Résultat des activités poursuivies	1,71 Md	1,75 Md	1,29 Md	800 M	1,15 Md
Résultat net part du groupe	1,71 Md	1,75 Md	1,29 Md	800 M	1,15 Md
Intérêts minoritaires	-10,74 k	-12,78 k	-11,69 k	-8,4 k	-7,36 k
Résultat net	1,71 Md	1,75 Md	1,29 Md	800 M	1,15 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,71 Md	1,75 Md	1,29 Md	800 M	1,15 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,71 Md	1,75 Md	1,29 Md	800 M	1,15 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,27	0,28	0,21	0,13	0,18
BPA de base - Activités poursuivies	0,27	0,28	0,21	0,13	0,18
Moyenne pondérée des actions en circulation	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,27	0,28	0,21	0,13	0,18
BPA dilué - Activités poursuivies	0,27	0,28	0,21	0,13	0,18
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md
BPA de base normalisé	0,21	0,22	0,16	0,1	0,15
BPA dilué normalisé	0,21	0,22	0,16	0,1	0,15
Dividende par action	0,15	0,15	0,02	0,07	0,11
Ratio de distribution	56,33	54,92	74,81	14,15	37,99
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	4,23 Md	4,44 Md	4,6 Md	4,23 Md	3,73 Md
Taux d’imposition effectif (%)	20,23	19,93	21,59	22,96	21,94
Impôts intérieurs courants	480 M	496 M	-	-	-
Total des impôts courants	480 M	496 M	470 M	414 M	290 M
Impôts intérieurs différés	-46,38 M	-59,31 M	-	-	-
Total des impôts différés	-46,38 M	-59,31 M	-116 M	-175 M	32,61 M
Résultat net normalisé	1,34 Md	1,37 Md	1,03 Md	649 M	919 M
Provisions de pension	909 k	1,06 M	1,29 M	1,52 M	1,68 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	476 M	650 M	1,43 Md	3,69 Md	1,21 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	-	-	-
Prêts et créances de location - (FS Template)	47,91 Md	52,1 Md	52,38 Md	45,67 Md	38,56 Md
Autres créances	81,27 M	76,8 M	71,89 M	64,77 M	56,31 M
Immobilisations corporelles brutes	202 M	229 M	228 M	224 M	270 M
Amortissements cumulés	-122 M	-136 M	-136 M	-145 M	-159 M
Immobilisations corporelles nettes	79,82 M	92,2 M	91,34 M	79,07 M	111 M
Autres immobilisations incorporelles, total	31,8 M	33,22 M	26,18 M	20,89 M	15 M
Autres actifs à court terme, total	199 M	406 M	591 M	797 M	246 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	422 M	480 M	596 M	773 M	741 M
Autres actifs à long terme, total	22,78 M	69,86 M	67,55 M	65,53 M	28,74 M
Total des actifs	49,22 Md	53,91 Md	55,26 Md	51,16 Md	40,97 Md
Passifs
Charges à payer, total	253 M	259 M	229 M	199 M	153 M
Emprunts à court terme	9,4 Md	9,94 Md	7,12 Md	7,26 Md	4,92 Md
Part à court terme de la dette à long terme	8,39 Md	6,17 Md	10,02 Md	11,06 Md	9,67 Md
Part à court terme des contrats de location	5,43 M	5,95 M	6,43 M	5,58 M	6,18 M
Dette à long terme	18,84 Md	24,46 Md	24,58 Md	18,67 Md	11,58 Md
Contrats de location à long terme	6,81 M	10,15 M	15,95 M	12,05 M	14,3 M
Impôts sur le revenu à payer	244 M	246 M	202 M	169 M	96,05 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	479 M	420 M	363 M	371 M	401 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	32,83 M	30,93 M	38,53 M	53,14 M	58,41 M
Total du passif	37,66 Md	41,55 Md	42,57 Md	37,8 Md	26,9 Md
Actions ordinaires, total	5,66 Md	5,66 Md	5,66 Md	6,23 Md	6,23 Md
Primes d'émissions d'actions	320 M	320 M	320 M	320 M	320 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	5,58 Md	6,38 Md	6,7 Md	6,81 Md	7,53 Md
Total des fonds propres ordinaires	11,57 Md	12,36 Md	12,68 Md	13,36 Md	14,07 Md
Intérêts minoritaires	11,08 k	13,11 k	7,51 k	6,48 k	5,43 k
Total des capitaux propres	11,57 Md	12,36 Md	12,68 Md	13,36 Md	14,07 Md
Total du passif et des capitaux propres	49,22 Md	53,91 Md	55,26 Md	51,16 Md	40,97 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md	6,23 Md
Actif net par action	1,86	1,98	2,04	2,15	2,26
Actif corporel net	11,53 Md	12,33 Md	12,66 Md	13,34 Md	14,06 Md
Actif corporel net par action	1,85	1,98	2,03	2,14	2,26
Total de la dette	36,65 Md	40,59 Md	41,74 Md	37,01 Md	26,19 Md
Dette relative aux PBO non financés	32,83 M	30,93 M	38,52 M	53,14 M	58,41 M
Dette nette	36,17 Md	39,94 Md	40,31 Md	33,32 Md	24,97 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	1,71 Md	1,75 Md	1,29 Md	800 M	1,15 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	22,58 M	17,11 M	19,62 M	18,55 M	18,57 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	22,58 M	17,11 M	19,62 M	18,55 M	18,57 M
Amortissement des charges différées, total	4,27 M	8,18 M	9,11 M	9,57 M	9,53 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	2,99 M	92,28 M	51,63 M	182 M	-198 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	586 M	555 M	1,05 Md	1,11 Md	813 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-2,08 Md	-5,41 Md	-1,97 Md	4,93 Md	6,85 Md
Autres activités opérationnelles	1,16 Md	1,17 Md	1,34 Md	1,29 Md	1,19 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	1,4 Md	-1,81 Md	1,79 Md	8,34 Md	9,83 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-712 k	-23,46 M	-3,08 M	-2,18 M	-4,42 M
Vente d'immobilisations corporelles	137 k	954 k	4,66 M	282 k	897 k
Achat / vente d'actifs incorporels	-13,08 M	-9,67 M	-2,06 M	-4,28 M	-3,64 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-42,07 M	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	188 k	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-13,47 M	-74,24 M	-487 k	-6,18 M	-7,17 M
Dette à court terme émise, total	3,95 Md	437 M	-	8,91 M	-
Dette à long terme émise, total	6,49 Md	11,78 Md	10,13 Md	5,49 Md	2,5 Md
Total de la dette émise	10,44 Md	12,22 Md	10,13 Md	5,5 Md	2,5 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-2,98 Md	-	-2,44 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-10,63 Md	-8,42 Md	-6,12 Md	-10,39 Md	-10,99 Md
Total de la dette remboursée	-10,63 Md	-8,42 Md	-9,1 Md	-10,39 Md	-13,43 Md
Dividendes ordinaires payés	-963 M	-963 M	-963 M	-113 M	-436 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-963 M	-963 M	-963 M	-113 M	-436 M
Autres activités de financement, total	-804 M	-776 M	-1,07 Md	-1,07 Md	-928 M
Flux de trésorerie de financement	-1,96 Md	2,06 Md	-1 Md	-6,08 Md	-12,3 Md
Variation nette de la trésorerie	-568 M	174 M	782 M	2,26 Md	-2,48 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	804 M	776 M	1,07 Md	1,07 Md	928 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	486 M	494 M	514 M	447 M	363 M
Dette nette émise / remboursée	-192 M	3,8 Md	1,03 Md	-4,89 Md	-10,94 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	3,5	3,4	2,36	1,5	2,49
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	15,27	14,65	10,28	6,14	8,37
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	15,27	14,65	10,28	6,14	8,37
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	21,44	26,11	30,98	45,52	33,98
Marge des activités poursuivies %	62,67	59,16	54,12	41,97	59,51
Marge nette %	62,67	59,16	54,12	41,97	59,5
Net Avail. Pour la marge commune %	62,67	59,16	54,12	41,97	59,5
Marge nette normalisée %	49,1	46,18	43,14	34,05	47,64
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,06	0,06	0,04	0,04	0,04
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,59	3,12	3,04	2,63	2,63
Quick Ratio	2,58	3,1	3	2,59	2,61
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,07	-0,11	0,1	0,44	0,65
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	316,84	328,4	329,07	276,91	186,06
Dette totale / Capital total	76,01	76,66	76,69	73,47	65,04
Dette à long terme / Capitaux propres	162,93	197,98	193,9	139,76	82,39
Dette à long terme / Capital total	39,09	46,21	45,19	37,08	28,8
Dette totale / Total de l'actif	76,5	77,07	77,04	73,88	65,65
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-4,68	8,63	-19,74	-19,82	1,17
Résultat brut, Croissance 1 an	-4,68	8,63	-19,74	-19,82	1,17
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-8,12	2,55	-26,58	-37,82	43,44
Résultat net, Croissance 1 an	-8,12	2,55	-26,58	-37,82	43,44
Résultat net normalisé sur 1 an	-7,79	2,16	-25,03	-36,71	41,56
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-25,02	2,55	-26,58	-37,82	43,44
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	6,91	6,87	2,62	5,35	5,31
Total des actifs, 1 an Croissance en %	1,45	9,52	2,5	-7,41	-19,92
Actif corporel net, Croissance 1 an	6,85	6,87	2,69	5,41	5,37
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-76,31	-229,24	-198,43	367,04	17,91
CAPEX, Croissance 1 an	-90,75	3,2 k	-86,87	-29,22	102,93
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	-88,22	284,62	57,14
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-5,18	1,76	-6,63	-19,78	-9,93
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-5,18	1,76	-6,63	-19,78	-9,93
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-6,7	-2,93	-13,23	-32,43	-5,56
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-6,7	-2,93	-13,23	-32,43	-5,56
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-6,73	-2,94	-12,48	-31,12	-5,35
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-23,82	-12,31	-13,23	-32,43	-5,56
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	22,79	6,89	4,72	3,98	5,33
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-1,64	5,41	5,95	-2,58	-13,89
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	22,76	6,86	4,76	4,04	5,39
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	156,15	-44,66	12,79	114,41	134,67
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-52,73	74,64	108,02	-69,52	19,85
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-27,12	0	-65,68	-32,69	145,84
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	2,2	-0,78	-5,98	-11,25	-13,33
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	2,2	-0,78	-5,98	-11,25	-13,33
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	1,37	-3,72	-11,56	-22,35	-13,16
Résultat net, CAGR sur 3 ans	1,37	-3,72	-11,56	-22,35	-13,16
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	1,46	-3,86	-10,94	-21,44	-12,42
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-11,44	-15,89	-17,35	-22,35	-13,16
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	17,15	17,24	5,45	4,93	4,42
Total des actifs, 3 ans CAGR %	1,17	1,95	4,43	1,3	-8,74
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	17,07	17,22	5,45	4,97	4,48
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-35,47	103,93	-32,95	81,12	75,66
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-54,7	94,56	-26,3	45,22	-42,66
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-9,85	-19,02	-50,98	-23,2	-10,71
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	12,08	9,28	-1,43	-8,87	-7,58
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	12,08	9,28	-1,43	-8,87	-7,58
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	14,17	9,26	-4,74	-16,43	-9,2
Résultat net, CAGR sur 5 ans	14,17	9,26	-4,74	-16,43	-9,2
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	14,22	9,26	-4,36	-15,86	-8,75
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	5,54	0,75	-12,16	-22,94	-12,82
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	18,22	17,04	12,01	11,74	5,4
Total des actifs, 5 ans CAGR %	8,09	6,42	3,06	0,11	-3,33
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	18,2	17,02	11,98	11,76	5,42
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-6,56	-14,49	-19,32	108,06	10,67
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-56,43	43,48	-16,66	-7,31	-10,48
Dividende par action, 5 ans CAGR %	4,8	54,77	-38,74	-24,79	-6,57