Flux de Trésorerie Turtlemint Fintech Solutions Limited Bombay S.E.

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Marché Fermé - Bombay S.E. 12:22:45 21/08/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
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14/08	Transcript : Turtlemint Fintech Solutions Limited, Q1 2027 Earnings Call, Aug 14, 2026
14/08	Turtlemint Fintech Solutions Limited publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: TURTLEMINT FINTECH SOLUTIONS LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025
Chiffre d'affaires	2,94 Md	4,2 Md	786 M	6,63 Md
Intérêts et investiss. Revenus (Rev)	95,13 M	395 M	402 M	270 M
Total Chiffre d'affaires	3,04 Md	4,59 Md	1,19 Md	6,9 Md
Coût des marchandises vendues, total	1,05 Md	1,98 Md	1,62 Md	2,25 Md
Résultat Brut	1,98 Md	2,62 Md	-435 M	4,64 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	3,25 Md	4,75 Md	878 M	720 M
Provision pour créances douteuses	-	-	6,28 M	33,54 M
Dépréciation et amortissement - (IS)	48,55 M	123 M	197 M	292 M
Autres dépenses de fonctionnement	350 M	613 M	387 M	5,5 Md
Autres dépenses de fonctionnement, total	3,65 Md	5,49 Md	1,47 Md	6,54 Md
Résultat d'Exploitation	-1,67 Md	-2,87 Md	-1,9 Md	-1,9 Md
Intérêts payés, total	-22,95 M	-21,68 M	-19,15 M	-22,67 M
Intérêts perçus et revenus des placements	6,85 M	6,92 M	-	26,11 M
Charges d'intérêt nettes	-16,1 M	-14,76 M	-19,15 M	3,44 M
Autres produits non opérationnels	7,42 M	-	-	-1,68 M
EBT, hors éléments non courants	-1,68 Md	-2,88 Md	-1,92 Md	-1,9 Md
Dépréciation du goodwill	-	-	-7,39 M	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	130 k	-	-6,16 M	-5,92 M
Autres éléments non courants	-	-	2,49 M	8,58 M
EBT, elements non courants inclus	-1,68 Md	-2,88 Md	-1,93 Md	-1,89 Md
Charge d'impôt	-	-	-	47,43 M
Résultat des activités poursuivies	-1,68 Md	-2,88 Md	-1,93 Md	-1,94 Md
Résultat net part du groupe	-1,68 Md	-2,88 Md	-1,93 Md	-1,94 Md
Résultat net	-1,68 Md	-2,88 Md	-1,93 Md	-1,94 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-1,68 Md	-2,88 Md	-1,93 Md	-1,94 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-1,68 Md	-2,88 Md	-1,93 Md	-1,94 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-	-55,09	-	-37,17
BPA de base - Activités poursuivies	-	-55,09	-	-37,17
Moyenne pondérée des actions en circulation	-	52,31 M	-	52,22 M
Bénéfice net par action - dilué	-	-55,09	-	-37,17
BPA dilué - Activités poursuivies	-	-55,09	-	-37,17
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	-	52,31 M	-	52,22 M
BPA de base normalisé	-	-34,43	-	-22,7
BPA dilué normalisé	-	-34,43	-	-22,7
Éléments supplémentaires
EBITDA	-1,65 Md	-2,81 Md	-1,78 Md	-1,71 Md
EBITA	-1,67 Md	-2,86 Md	-1,85 Md	-1,76 Md
EBIT	-1,67 Md	-2,87 Md	-1,9 Md	-1,9 Md
EBITDAR	-1,65 Md	-2,81 Md	-	-
Total des revenus (tels que rapportés)	3,05 Md	4,6 Md	1,19 Md	6,93 Md
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	-	-2,5
Total des impôts différés	-	-	-	47,43 M
Résultat net normalisé	-1,05 Md	-1,8 Md	-1,2 Md	-1,19 Md
Intérêts sur la dette à long terme	22,95 M	21,68 M	19,15 M	22 M
Provisions de pension	570 k	1,07 M	2,53 M	5,39 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	191 M	278 M	-	-
Dépenses de marketing	3,06 Md	4,47 Md	878 M	720 M
Dépense de marketing	3,25 Md	4,75 Md	878 M	720 M
Charges locatives nettes, total	70 k	1,47 M	-	-
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	-	1,17 M	-	-
Amortissement imputé des contrats de location simple	-	304 k	-	-
Dépenses d'entretien et de réparation, total	2,87 M	5,86 M	7,69 M	26,72 M
Rémunération à base d'actions, COGS (Total)	46,75 M	81,46 M	135 M	118 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	46,75 M	81,46 M	135 M	118 M

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	528 M	902 M	867 M	914 M
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	310 M	6,01 Md	4,17 Md	1,19 Md
Total des liquidités et VMP	838 M	6,91 Md	5,04 Md	2,11 Md
Créances clients, total	766 M	1,05 Md	373 M	1,62 Md
Autres créances	32,58 M	255 M	52,75 M	172 M
Total des créances	798 M	1,3 Md	425 M	1,79 Md
Dépenses payées d'avance	13,86 M	19,67 M	7,53 M	18,13 M
Autres actifs à court terme, total	14,01 M	9,43 M	21,6 M	1,08 Md
Total de l'actif circulant	1,66 Md	8,25 Md	5,49 Md	4,99 Md
Immobilisations corporelles brutes	258 M	570 M	514 M	654 M
Amortissements cumulés	-75,5 M	-189 M	-260 M	-349 M
Immobilisations corporelles nettes	182 M	381 M	254 M	306 M
Investissements à long terme	-	-	980 k	9,37 M
Goodwill	-	7,39 M	-	91 M
Autres immobilisations incorporelles, total	170 k	184 M	126 M	42,89 M
Autres actifs à long terme, total	145 M	186 M	250 M	343 M
Total des actifs	1,99 Md	9 Md	6,13 Md	5,79 Md
Passifs
Comptes à payer, total	546 M	907 M	85,62 M	654 M
Charges à payer, total	149 M	293 M	135 M	417 M
Part à court terme de la dette à long terme	59,26 M	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	36,86 M	76,14 M	70,32 M	97,64 M
Revenus collectés avant livraison du produit/service	-	-	3,62 M	230 M
Autres passifs à court terme	8,39 M	39,6 M	30,41 M	30,41 M
Total du passif circulant	800 M	1,32 Md	325 M	1,43 Md
Contrats de location à long terme	80,48 M	185 M	121 M	168 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	22,53 M	29,26 M	31,5 M	70,52 M
Autres passifs non courants	9,43 M	39,54 M	9,73 M	14,57 M
Total du passif	912 M	1,57 Md	487 M	1,68 Md
Actions privilégiées Convertibles	14,16 M	15,73 M	15,73 M	15,73 M
Total des capitaux propres privilégiés	14,16 M	15,73 M	15,73 M	15,73 M
Actions ordinaires, total	100 k	100 k	100 k	100 k
Primes d'émissions d'actions	5,08 Md	14,26 Md	14,26 Md	14,37 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-4,11 Md	-6,99 Md	-8,93 Md	-10,7 Md
Résultat global et autres	90,43 M	150 M	288 M	414 M
Total des fonds propres ordinaires	1,06 Md	7,42 Md	5,62 Md	4,09 Md
Total des capitaux propres	1,08 Md	7,43 Md	5,64 Md	4,1 Md
Total du passif et des capitaux propres	1,99 Md	9 Md	6,13 Md	5,79 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	-	52,31 M	-	52,22 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	-	52,31 M	-	52,22 M
Actif net par action	-	141,82	-	78,3
Actif corporel net	1,06 Md	7,23 Md	5,5 Md	3,96 Md
Actif corporel net par action	-	138,17	-	75,74
Total de la dette	177 M	261 M	191 M	266 M
Dette nette	-661 M	-6,65 Md	-4,85 Md	-1,84 Md
Dette relative aux PBO non financés	23,26 M	34,69 M	44,51 M	99,35 M
Dette relative aux contrats de location	560 k	11,76 M	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	-	3	-	3
Machines, total	82,86 M	154 M	150 M	115 M
Employés à temps plein	-	-	-	2,3 k
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	800 k	12,42 M	18,7 M	79,27 M

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025
Résultat net	-1,68 Md	-2,88 Md	-1,93 Md	-1,94 Md
Dépréciation et amortissement - CF	48,02 M	113 M	140 M	159 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	9,65 M	57,57 M	133 M
Amortissements et dépréciations, Total	48,02 M	123 M	197 M	292 M
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	990 k	630 k	-	-
(Gain) perte résultant de la vente d'un actif	-130 k	-	6,16 M	5,92 M
Dépréciation du coût d'acquisition d'actifs et dépenses de restructuration	-	-	7,39 M	-
Rémunération à base d'actions (CF)	46,75 M	81,46 M	135 M	118 M
Autres activités d'exploitation, total	-82,64 M	-393 M	-447 M	124 M
Variation des créances	-478 M	-282 M	669 M	-771 M
Variation des dettes fournisseurs	274 M	361 M	-822 M	-46,81 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation	11,27 M	132 M	-229 M	61,48 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,86 Md	-2,86 Md	-2,42 Md	-2,16 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-58,13 M	-120 M	-13 M	-20,12 M
Vente d'immobilisations corporelles	130 k	-	710 k	570 k
Acquisitions en espèces	-	-138 M	-	140 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	1,93 Md	-5,7 Md	2,01 Md	1,87 Md
Autres activités d'investissement, total	92,36 M	167 M	481 M	366 M
Flux de trésorerie d'investissement	1,96 Md	-5,79 Md	2,48 Md	2,35 Md
Dette à court terme émise, total	-	-	-	150 M
Total de la dette émise	-	-	-	150 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-88,89 M	-59,26 M	-	-150 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-28,69 M	-69,3 M	-77,32 M	-102 M
Total de la dette remboursée	-118 M	-129 M	-77,32 M	-252 M
Émission d'actions ordinaires	-	9,16 Md	-	83,52 M
Autres activités de financement, total	-15,7 M	-3,25 M	-19,15 M	-128 M
Flux de trésorerie de financement	-133 M	9,03 Md	-96,47 M	-147 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-10 k	-
Variation nette de la trésorerie	-30,49 M	374 M	-35,25 M	46,78 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	15,7 M	3,25 M	19,15 M	22,67 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,04 M	19,62 M	67,51 M	-323 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-	-1,69 Md	-990 M	-2,17 Md
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-	-1,68 Md	-978 M	-2,15 Md
Variation du fonds de roulement net	-	-30,37 M	107 M	1,36 Md
Dette nette émise (remboursée)	-118 M	-129 M	-77,32 M	-102 M

Période Fiscale: Mars	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	-32,6	-15,73	-19,92
Rentabilité du capital total (ROTC)	-	-40,04	-17,59	-23,26
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	-67,7	-29,58	-39,85
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	-67,94	-29,65	-39,98
Analyse des marges
Marge brute %	65,26	57	-36,57	67,33
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	107,13	103,39	73,85	10,44
Marge d’EBITDA %	-54,26	-61,22	-150,09	-24,84
Marge EBITA %	-54,99	-62,2	-155,27	-25,59
Marge d'EBIT %	-54,99	-62,41	-160,12	-27,52
Marge des activités poursuivies %	-55,27	-62,73	-162,66	-28,14
Marge nette %	-55,27	-62,73	-162,66	-28,14
Net Avail. Pour la marge commune %	-55,27	-62,73	-162,66	-28,14
Marge nette normalisée %	-34,54	-39,2	-101,08	-17,18
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-	-36,8	-83,29	-31,41
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-	-36,5	-82,28	-31,21
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-	0,84	0,16	1,16
Rotation des actifs corporels	-	16,3	3,74	24,64
Rotation des créances (moyenne des créances)	-	4,63	1,11	6,66
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,08	6,27	16,89	3,5
Quick Ratio	2,05	6,24	16,8	2,73
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-2,32	-2,17	-7,43	-1,51
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	-	78,81	330,55	54,79
Délais de paiement des fournisseurs	-	134,23	111,92	59,9
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	16,37	3,51	3,39	6,48
Dette totale / Capital total	14,07	3,39	3,28	6,09
Dette à long terme / Capitaux propres	7,46	2,48	2,14	4,1
Dette à long terme / Capital total	6,41	2,4	2,07	3,85
Dette totale / Total de l'actif	45,81	17,43	7,96	29,07
EBIT / Charges d'intérêt	-72,72	-132,24	-99,39	-83,72
EBITDA / Charges d'intérêt	-70,63	-126,59	-89,09	-70,84
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-73,16	-132,13	-89,77	-71,72
Dette totale / EBITDA	-0,11	-0,09	-0,11	-0,17
Dette nette / EBITDA	0,41	2,42	2,84	1,15
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-0,11	-0,09	-0,11	-0,16
Dette nette / (EBITDA - Capex)	0,39	2,32	2,82	1,13
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-	51,36	-74,13	480,25
Résultat brut, Croissance 1 an	-	32,2	-116,6	-1,17 k
EBITDA, 1 an Croissance en %	-	70,8	-36,57	-3,98
EBITA, 1 an Croissance en %	-	71,21	-35,41	-4,37
EBIT, 1 an Croissance %	-	71,79	-33,62	-0,27
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-	71,79	-32,91	0,39
Résultat net, Croissance 1 an	-	71,79	-32,91	0,39
Résultat net normalisé sur 1 an	-	71,78	-33,29	-1,36
Créances clients, Croissance sur 1 an	-	36,89	-64,44	333,97
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-	109,18	-33,36	20,3
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	352,25	-31,97	-5,53
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	578,94	-23,96	-28,04
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	596,76	-24,22	-27,27
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-	53,93	-15,48	-10,7
CAPEX, Croissance 1 an	-	106,83	-89,19	54,77
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-	-	-41,44	118,84
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-	-	-41,68	120,07
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-37,42	22,53
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	-	-53,16	33,17
EBITDA, 2 ans CAGR %	-	-	4,08	-21,96
EBITA, 2 ans CAGR %	-	-	5,16	-21,41
EBIT, 2 ans CAGR %	-	-	6,79	-18,64
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-	7,36	-17,93
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	7,36	-17,93
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-	7,05	-18,88
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-	-17,86
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-	-	-30,23	24,23
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-	-	18,07	-10,46
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	75,41	-19,83
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	127,22	-26,03
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	129,79	-25,76
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-	14,07	-13,12
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	-52,71	-59,09
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	-	-	13,2
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	-	-	13,29
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	31,47
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-	-	32,85
EBITDA, 3 ans CAGR %	-	-	-	1,32
EBITA, 3 ans CAGR %	-	-	-	1,88
EBIT, 3 ans CAGR %	-	-	-	4,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-	4,98
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	4,98
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-	4,17
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-	-	-	28,31
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	-	-	18,81
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	-	42,71
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	54,88
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	56,6
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-	-	5,13
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-29,79