Finances Q2 Holdings, Inc.

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63,48 ^USD	+1,07 %		+1,65 %	-12,03 %

30/07	Q2 : hausse du bénéfice non-GAAP et du chiffre d'affaires au deuxième trimestre ; prévisions pour le troisième trimestre et l'exercice 2026 ; rachat d'actions supplémentaire de 350 millions de dollars	MT
30/07	Transcript : Q2 Holdings, Inc., Q2 2026 Earnings Call, Jul 29, 2026

Compte de Résultat Prévisionnel: Q2 Holdings, Inc.

Période Fiscale : Décembre	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027	2028
Chiffre d'affaires ¹	498,7	565,7	624,6	696,5	794,8	884,9	974,6	1 079
Variation	-	13,42 %	10,42 %	11,5 %	14,12 %	11,33 %	10,14 %	10,74 %
EBITDA ¹	37,88	36,89	76,94	125,3	186,5	247,1	287,7	335,3
Variation	-	-2,6 %	108,56 %	62,9 %	48,81 %	32,49 %	16,4 %	16,56 %
Résultat d'exploitation (EBIT) ¹	23,44	16,4	49,66	95,46	154,4	215,5	251,3	292,8
Variation	-	-30,06 %	202,86 %	92,24 %	61,72 %	39,62 %	16,61 %	16,49 %
Intérêts payés	-31,6	-1,314	-	-	-14,98	-	-	-
Résultat Avt. Impôt (EBT) ¹	-111,1	-106,1	-61,82	-30,86	54,72	121,8	160,1	-
Variation	-	4,53 %	41,72 %	50,08 %	277,33 %	122,5 %	31,45 %	-
Résultat net ¹	-112,7	-109	-65,38	-38,54	52,01	113	146,8	128,8
Variation	-	3,34 %	40,01 %	41,06 %	234,96 %	117,27 %	29,89 %	-12,25 %
Date de publication	15/02/22	21/02/23	21/02/24	12/02/25	11/02/26	-	-	-

¹USD en Millions

Données Estimées

Période Fiscale : Décembre	2021 Q3	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2	2025 Q3	2025 Q4	2026 Q1	2026 Q2	2026 Q3	2026 Q4	2027 Q1	2027 Q2	2027 Q3	2027 Q4
Chiffre d'affaires ¹	126,7	131,9	134,1	140,3	144,8	146,5	153	154,5	155	162,1	165,5	172,9	175	183	189,7	195,1	201,7	208,2	216,5	219,8	221,2	227,2	237,1	241,3	244,6	251,6
Variation	-	4,07 %	1,65 %	4,65 %	3,17 %	1,24 %	4,41 %	1 %	0,28 %	4,61 %	2,09 %	4,46 %	1,23 %	4,58 %	3,65 %	2,85 %	3,36 %	3,23 %	3,98 %	1,51 %	0,67 %	2,7 %	4,37 %	1,78 %	1,36 %	2,86 %
EBITDA ¹	7,304	10,82	8,058	9,663	10,82	8,35	16,47	17,63	19,66	23,18	25,23	29,87	32,61	37,62	40,71	45,8	48,82	51,19	60,03	62,79	60,83	63,57	69,22	71,42	72,41	74,95
Variation	-	48,11 %	-25,51 %	19,92 %	11,97 %	-22,83 %	97,27 %	7,01 %	11,52 %	17,95 %	8,83 %	18,38 %	9,17 %	15,38 %	8,2 %	12,5 %	6,59 %	4,85 %	17,28 %	4,59 %	-3,12 %	4,51 %	8,88 %	3,17 %	1,39 %	3,52 %
Résultat d'exploitation (EBIT) ¹	3,563	6,678	3,299	4,583	5,648	2,867	10,12	10,92	12,59	16,03	18,08	22,48	25,32	29,58	32,7	37,76	40,71	43,22	52,74	55,31	52,44	55,03	60	62,13	63,4	65,96
Variation	-	87,43 %	-50,6 %	38,92 %	23,24 %	-49,24 %	252,91 %	7,96 %	15,22 %	27,39 %	12,77 %	24,3 %	12,68 %	16,82 %	10,52 %	15,47 %	7,82 %	6,16 %	22,03 %	4,87 %	-5,19 %	4,94 %	9,03 %	3,55 %	2,05 %	4,03 %
Charge d'intérêts	-8,015	-7,08	-0,796	-1,098	-0,231	0,811	-1,321	0,526	1,011	-	-	-	-	-	-	-	-4,204	-3,946	-	-	-	-	-	-	-	-
Résultat Avt. Impôt (EBT) ¹	-30,99	-24,65	-22,2	-24,88	-27,32	-31,68	-0,498	-23,14	-22,16	-16,02	-12,29	-10,97	-9,537	1,936	5,24	13,5	15,21	20,78	29,75	31,72	28,03	32,25	37,09	38,83	40,53	44,89
Variation	-	20,46 %	9,95 %	-12,11 %	-9,81 %	-15,94 %	98,43 %	-4 547,19 %	4,24 %	27,71 %	23,3 %	10,72 %	13,07 %	120,3 %	170,66 %	157,58 %	12,68 %	36,64 %	43,18 %	6,6 %	-11,62 %	15,04 %	15,03 %	4,69 %	4,38 %	10,75 %
Résultat net ¹	-31,58	-25,38	-23,56	-25,22	-27,79	-32,41	-0,516	-23,62	-23,17	-18,08	-13,84	-13,06	-11,8	0,164	4,753	11,76	15,05	20,44	26,64	29,86	26,25	30,23	33,7	33,41	34,75	39,16
Variation	-	19,64 %	7,18 %	-7,06 %	-10,19 %	-16,62 %	98,41 %	-4 477,91 %	1,93 %	21,96 %	23,43 %	5,66 %	9,67 %	101,39 %	2 798,17 %	147,51 %	27,92 %	35,85 %	30,31 %	12,08 %	-12,07 %	15,15 %	11,48 %	-0,86 %	4,02 %	12,67 %
Date de publication	03/11/21	15/02/22	02/05/22	03/08/22	07/11/22	21/02/23	09/05/23	02/08/23	01/11/23	21/02/24	01/05/24	31/07/24	06/11/24	12/02/25	07/05/25	30/07/25	05/11/25	11/02/26	29/04/26	29/07/26	-	-	-	-	-	-

¹USD en Millions

Données Estimées

Bilan Prévisionnel: Q2 Holdings, Inc.

Période Fiscale : Décembre	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027	2028
Endettement Net ¹	121	222	162	43,6	-131	-222	-488	-830
Variation	-	83,47 %	-27,03 %	-73,09 %	-400,46 %	-69,47 %	-119,82 %	-70,08 %
Date de publication	15/02/22	21/02/23	21/02/24	12/02/25	11/02/26	-	-	-

¹USD en Millions

Données Estimées

Flux de Trésorerie Prévisionnel: Q2 Holdings, Inc.

Période Fiscale : Décembre	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027	2028
CAPEX ¹	19,75	11,14	5,673	6,692	6,81	13,13	10,68	14,1
Variation	-	-43,6 %	-49,08 %	17,96 %	1,76 %	92,73 %	-18,67 %	32,08 %
Flux de trésorerie libre (FCF) ¹	5,306	6,504	39,65	106,7	173,4	222,7	260,7	301,9
Variation	-	22,58 %	509,61 %	169,16 %	62,45 %	28,48 %	17,03 %	15,81 %
Date de publication	15/02/22	21/02/23	21/02/24	12/02/25	11/02/26	-	-	-

¹USD en Millions

Données Estimées

Ratios Financiers Prévisionnels: Q2 Holdings, Inc.

Période Fiscale : Décembre	2021	2022	2023	2024	2025	2026	2027	2028
Profitabilité
Marge EBITDA (%)	7,59 %	6,52 %	12,32 %	18 %	23,47 %	27,93 %	29,52 %	31,07 %
Marge EBIT (%)	4,7 %	2,9 %	7,95 %	13,71 %	19,42 %	24,36 %	25,79 %	27,13 %
Marge EBT (%)	-22,28 %	-18,75 %	-9,9 %	-4,43 %	6,89 %	13,76 %	16,42 %	-
Marge nette (%)	-22,61 %	-19,27 %	-10,47 %	-5,53 %	6,54 %	12,77 %	15,06 %	11,93 %
Marge FCF (%)	1,06 %	1,15 %	6,35 %	15,32 %	21,81 %	25,17 %	26,75 %	27,97 %
FCF / Résultat net (%)	-4,71 %	-5,97 %	-60,64 %	-276,94 %	333,35 %	197,11 %	177,6 %	234,39 %
Rentabilité
ROA	1,29 %	-	-	-	12,51 %	12,94 %	14,02 %	11,91 %
ROE	2,98 %	3,01 %	11,63 %	20,53 %	27,26 %	29,11 %	27,78 %	24,15 %
Santé Financière
Leverage (Dette/EBITDA)	3,19x	6,02x	2,11x	0,35x	-	-	-	-
Dette / Flux de trésorerie libre	22,79x	34,15x	4,1x	0,41x	-	-	-	-
Intensité Capitalistique
CAPEX / CA (%)	3,96 %	1,97 %	0,91 %	0,96 %	0,86 %	1,48 %	1,1 %	1,31 %
CAPEX / EBITDA (%)	52,15 %	30,2 %	7,37 %	5,34 %	3,65 %	5,31 %	3,71 %	4,21 %
CAPEX / FCF (%)	372,3 %	171,31 %	14,31 %	6,27 %	3,93 %	5,89 %	4,1 %	4,67 %
Éléments par action
Flux de trésorerie par action ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Variation	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende / Action ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Variation	-	-	-	-	-	-	-	-
Actif net par Action ¹	10,02	7,258	7,768	8,526	10,55	12,8	18,92	26,16
Variation	-	-27,55 %	7,03 %	9,76 %	23,71 %	21,35 %	47,84 %	38,22 %
BNA ¹	-2	-1,9	-1,12	-0,64	0,8	1,717	2,343	-
Variation	-	5 %	41,05 %	42,86 %	225 %	114,58 %	36,5 %	-
Nbr de Titres (en Milliers)	56 817	57 517	58 635	60 401	62 530	62 355	62 355	62 355
Date de publication	15/02/22	21/02/23	21/02/24	12/02/25	11/02/26	-	-	-