Flux de Trésorerie DelfinGroup AS

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DGR1R

LV0000101806

Crédit/Prêt aux particuliers

PEA

Cours en clôture Nasdaq Riga Autres places de cotation 31/07/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,505 ^LVL	+0,33 %		+0,33 %	+16,85 %

15/06	DelfinGroup AS approuve le versement d'un dividende exceptionnel pour le premier trimestre 2026, payable le 29 juin 2026	CI
22/05	AS 'Delfingroup' propose des dividendes exceptionnels pour le premier trimestre 2026, payables le 29 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: DELFINGROUP AS

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	19,82 M	29,3 M	41,21 M	52,33 M	64,13 M
Intérêts payés, total	1,62 M	4,67 M	8,58 M	10,91 M	12,76 M
Revenus nets d'intérêts	18,2 M	24,63 M	32,63 M	41,42 M	51,37 M
Autres recettes, total	5,67 M	6,47 M	9,22 M	10,63 M	14,11 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	23,87 M	31,11 M	41,84 M	52,04 M	65,48 M
Provision pour pertes sur prêts	2,24 M	6,16 M	10,69 M	15,1 M	21,21 M
Total Chiffre d'affaires	21,63 M	24,95 M	31,16 M	36,94 M	44,27 M
Coût des services fournis, total	13,67 M	16,99 M	22,08 M	26,68 M	31,25 M
Autres dépenses de fonctionnement	2,75 M	698 k	786 k	1,09 M	610 k
Total des dépenses de fonctionnement	16,42 M	17,69 M	22,87 M	27,77 M	31,86 M
Résultat d'Exploitation	5,2 M	7,26 M	8,29 M	9,18 M	12,41 M
Gains (pertes) de change	-213	-498	-83	-852	-
EBT, hors éléments non courants	5,2 M	7,26 M	8,29 M	9,17 M	12,41 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	5,2 M	7,26 M	8,29 M	9,17 M	12,41 M
Charge d'impôt	979 k	1,3 M	1,66 M	1,9 M	2,8 M
Résultat des activités poursuivies	4,22 M	5,96 M	6,63 M	7,28 M	9,61 M
Résultat net part du groupe	4,22 M	5,96 M	6,63 M	7,28 M	9,61 M
Résultat net	4,22 M	5,96 M	6,63 M	7,28 M	9,61 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,22 M	5,96 M	6,63 M	7,28 M	9,61 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,22 M	5,96 M	6,63 M	7,28 M	9,61 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,1	0,13	0,15	0,16	0,21
BPA de base - Activités poursuivies	0,1	0,13	0,15	0,16	0,21
Moyenne pondérée des actions en circulation	41,03 M	45,32 M	45,32 M	45,38 M	45,42 M
Bénéfice net par action - dilué	0,1	0,13	0,15	0,16	0,21
BPA dilué - Activités poursuivies	0,1	0,13	0,15	0,16	0,21
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	41,03 M	45,33 M	45,4 M	45,41 M	45,47 M
BPA de base normalisé	0,08	0,1	0,11	0,13	0,17
BPA dilué normalisé	0,08	0,1	0,11	0,13	0,17
Dividende par action	0,06	-	0,01	0,01	0,04
Ratio de distribution	76,02	91	-	51,21	46,34
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	18,82	17,86	20,04	20,69	22,54
Impôts intérieurs courants	979 k	1,3 M	1,66 M	2,04 M	2,99 M
Total des impôts courants	979 k	1,3 M	1,66 M	2,04 M	2,99 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-143 k	-191 k
Total des impôts différés	-	-	-	-143 k	-191 k
Résultat net normalisé	3,25 M	4,54 M	5,18 M	5,73 M	7,76 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	93,06 k	76,75 k	53,59 k	52,1 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	93,06 k	76,75 k	53,59 k	52,1 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	2,46 M	2,37 M	5,93 M	1,64 M	3,54 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	-	-	2,5 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	42,96 M	67,52 M	89,03 M	113 M	144 M
Autres créances	352 k	575 k	914 k	616 k	1,59 M
Immobilisations corporelles brutes	7,21 M	7,55 M	8,76 M	9,58 M	10,12 M
Amortissements cumulés	-3,67 M	-4,34 M	-5,06 M	-6 M	-6,37 M
Immobilisations corporelles nettes	3,54 M	3,21 M	3,7 M	3,58 M	3,75 M
Goodwill	128 k	128 k	128 k	128 k	128 k
Autres immobilisations incorporelles, total	492 k	724 k	1,61 M	2,14 M	2,01 M
Autres actifs à court terme, total	2,12 M	2,59 M	3,63 M	5,23 M	4,33 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	-	-	155 k	346 k
Autres actifs à long terme, total	18,83 k	43,8 k	125 k	35,52 k	-
Total des actifs	52,06 M	77,16 M	105 M	127 M	163 M
Passifs
Comptes à payer, total	806 k	856 k	1,01 M	934 k	1,13 M
Charges à payer, total	1,03 M	1,09 M	1,59 M	2,11 M	2,43 M
Emprunts à court terme	10,49 M	19,86 M	14,51 M	10,4 M	11,28 M
Part à court terme de la dette à long terme	13 k	14,78 M	14,29 M	17,17 M	35,19 M
Part à court terme des contrats de location	653 k	565 k	831 k	734 k	742 k
Dette à long terme	18,91 M	19,34 M	48,17 M	67,09 M	76,66 M
Contrats de location à long terme	2,65 M	2,35 M	2,34 M	2,22 M	2,52 M
Impôts sur le revenu à payer	132 k	211 k	997 k	1,42 M	2,49 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	-	-	-
Total du passif	34,69 M	59,05 M	83,74 M	102 M	132 M
Actions ordinaires, total	4,53 M	4,53 M	4,54 M	4,54 M	4,54 M
Primes d'émissions d'actions	6,89 M	6,89 M	6,89 M	6,89 M	6,89 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	5,95 M	6,59 M	9,72 M	13,27 M	18,43 M
Résultat global et autres	-	93,06 k	170 k	223 k	276 k
Total des fonds propres ordinaires	17,38 M	18,11 M	21,32 M	24,93 M	30,14 M
Total des capitaux propres	17,38 M	18,11 M	21,32 M	24,93 M	30,14 M
Total du passif et des capitaux propres	52,06 M	77,16 M	105 M	127 M	163 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	45,32 M	45,32 M	45,38 M	45,41 M	45,45 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	45,32 M	45,32 M	45,38 M	45,41 M	45,45 M
Actif net par action	0,38	0,4	0,47	0,55	0,66
Actif corporel net	16,76 M	17,25 M	19,58 M	22,67 M	28,01 M
Actif corporel net par action	0,37	0,38	0,43	0,5	0,62
Total de la dette	32,72 M	56,89 M	80,14 M	97,62 M	126 M
Dette nette	30,26 M	54,52 M	74,21 M	95,97 M	123 M
Employés à temps plein	301	329	366	388	372

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	4,22 M	5,96 M	6,63 M	7,28 M	9,61 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	978 k	942 k	1,01 M	1,18 M	1,36 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	82,71 k	92,58 k	80,8 k	4,64 k	4,26 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,06 M	1,03 M	1,09 M	1,18 M	1,36 M
Amortissement des charges différées, total	77,23 k	150 k	232 k	664 k	873 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	2,24 M	6,16 M	10,69 M	15,1 M	21,21 M
Rémunération à base d'actions (CF)	-	93,06 k	76,75 k	53,59 k	52,1 k
Variation des stocks	-415 k	-1,04 M	-1,1 M	-599 k	1,04 M
Variation des dettes fournisseurs	-64,26 k	1,48 k	1,16 M	1,51 M	712 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-10,24 M	-29,87 M	-31,04 M	-38,6 M	-52 M
Autres activités opérationnelles	-189 k	-461 k	-1,71 M	-1,85 M	-1,33 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-3,31 M	-17,97 M	-13,98 M	-15,25 M	-18,46 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-549 k	-204 k	-441 k	-416 k	-325 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-500 k	-1,29 M	-1,1 M	-719 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-545 k	-2,5 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	474 k	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-74,12 k	-704 k	-1,73 M	-2,06 M	-3,54 M
Dette à long terme émise, total	31,74 M	44,22 M	63,03 M	46,39 M	51,88 M
Total de la dette émise	31,74 M	44,22 M	63,03 M	46,39 M	51,88 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-34,2 M	-20,21 M	-39,83 M	-29,18 M	-23,53 M
Total de la dette remboursée	-34,2 M	-20,21 M	-39,83 M	-29,18 M	-23,53 M
Émission d'actions ordinaires	8,09 M	-	5,79 k	2,89 k	4,25 k
Dividendes ordinaires payés	-3,21 M	-5,42 M	-	-3,73 M	-4,46 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-3,21 M	-5,42 M	-	-3,73 M	-4,46 M
Dividende spécial versé	-512 k	-	-3,49 M	-	-
Autres activités de financement, total	-663 k	-	-454 k	-	-
Flux de trésorerie de financement	1,25 M	18,58 M	19,26 M	13,48 M	23,9 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-3 k
Variation nette de la trésorerie	-2,13 M	-90,83 k	3,56 M	-3,83 M	1,89 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	4,27 M	5,04 M	9,75 M	11,5 M	13,73 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	755 k	979 k	778 k	1,8 M	1,92 M
Dette nette émise / remboursée	-2,45 M	24 M	23,21 M	17,21 M	28,35 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	8,6	9,22	7,27	6,27	6,64
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	31,48	33,51	33,62	31,46	34,92
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	31,48	33,51	33,62	31,46	34,92
Analyse des marges
Marge brute %	81,75	81,56	78,87	79,32	76,63
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	44,96	49,67	49,74	51,54	47,22
Marge des activités poursuivies %	19,53	23,9	21,27	19,7	21,72
Marge nette %	19,53	23,9	21,27	19,7	21,72
Net Avail. Pour la marge commune %	19,53	23,9	21,27	19,7	21,72
Marge nette normalisée %	15,04	18,18	16,63	15,52	17,52
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,44	0,39	0,34	0,32	0,31
Liquidité à court terme
Current Ratio	3,65	1,96	2,99	3,69	2,89
Quick Ratio	3,49	1,89	2,89	3,53	2,81
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,25	-0,48	-0,42	-0,47	-0,35
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	188,27	314,23	375,85	391,58	419,3
Dette totale / Capital total	65,31	75,86	78,98	79,66	80,74
Dette à long terme / Capitaux propres	124,09	119,79	236,89	278,02	262,68
Dette à long terme / Capital total	43,05	28,92	49,78	56,56	50,58
Dette totale / Total de l'actif	66,62	76,53	79,7	80,37	81,46
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	7,55	34,5	24,9	18,56	19,84
Résultat brut, Croissance 1 an	13,25	34,64	20,78	19,23	15,78
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	3,03	48,38	11,18	9,78	32,14
Résultat net, Croissance 1 an	3,03	48,38	11,18	9,78	32,14
Résultat net normalisé sur 1 an	7,18	45,24	14,22	10,67	35,3
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	0,43	34,35	10,99	9,59	31,87
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	83,81	3,6	17,76	16,91	20,92
Total des actifs, 1 an Croissance en %	12,79	47,92	36,16	20,88	28,01
Actif corporel net, Croissance 1 an	87,34	2,36	13,48	15,76	23,76
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-235,47	443,36	-22,2	5,68	21,04
CAPEX, Croissance 1 an	-3,93	27,64	116,15	-5,64	-21,99
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	4,55	325
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	8,11	11,38	29,61	21,69	19,2
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	8,93	14,16	27,53	20,01	17,49
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	3,89	20,59	28,44	10,48	20,44
Résultat net, CAGR sur 2 ans	3,89	20,59	28,44	10,48	20,44
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	10,2	22,27	28,8	12,43	22,37
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-80,13	13,29	22,11	10,29	20,22
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	44,11	38,39	10,46	17,34	18,9
Total des actifs, 2 ans CAGR %	16,64	29,29	41,92	28,3	24,4
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	44,55	38,88	7,77	14,61	19,6
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-26,97	171,31	105,61	-7,86	13,1
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-17,73	-40,22	66,1	42,82	-14,2
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-60,07	-	110,79
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	6,89	10,47	15,71	25,82	21,07
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	5,61	10,94	16,32	24,7	18,58
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-2,42	15,06	17,37	21,89	17,27
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-2,42	15,06	17,37	21,89	17,27
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	4	19,21	19,53	22,45	19,59
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-67,61	-63,05	12,52	17,79	17,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	42,91	29,34	31,14	12,57	18,52
Total des actifs, 3 ans CAGR %	24,99	26,33	31,54	34,53	28,2
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	44,28	29,1	29,84	10,37	17,52
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	76,54	42,58	78,91	66,47	0,91
CAPEX, CAGR sur 3 ans	35,06	-36,85	-8,24	37,57	16,75
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-44,97	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	7,72	7,73	11,96	14,83	17,1
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	9,23	7,2	10,36	14,48	16,79
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	34,47	13,98	7,83	13,21	18,59
Résultat net, CAGR sur 5 ans	34,47	13,98	7,83	13,21	18,59
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	34,45	14,72	12,38	16,45	20,66
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-30,61	-41,8	-45,48	-42,77	15,54
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	44	37,46	29,06	24,4	26,1
Total des actifs, 5 ans CAGR %	26,63	29,34	31,55	27,11	28,63
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	44,75	38,92	28,54	23,1	25,64
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-0,51	80,29	87,64	19,73	49,88
CAPEX, CAGR sur 5 ans	25,77	3,98	14,65	-12,48	-10,67