Bilan INT SANPAOLO RISP Borsa Italiana

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06:02	Italie - Les facteurs à suivre le 30 juillet	RE

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Données Financières Publiées: INT SANPAOLO RISP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	10,47 Md	13,23 Md	32,52 Md	34,6 Md	27,76 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	161 M	225 M	660 M	800 M	1,09 Md
Revenus d'intérêts, total	10,63 Md	13,46 Md	33,18 Md	35,4 Md	28,85 Md
Intérêts sur les dépôts	2,48 Md	3,55 Md	15,59 Md	16,51 Md	10,45 Md
Intérêts payés, total	2,48 Md	3,55 Md	15,59 Md	16,51 Md	10,45 Md
Revenus nets d'intérêts	8,15 Md	9,91 Md	17,6 Md	18,89 Md	18,4 Md
Revenu des activités de négoce	503 M	-149 M	513 M	493 M	1,02 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts	201 M	167 M	-58 M	50 M	208 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	5,72 Md	1,72 Md	2,03 Md	2,64 Md	2,04 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	6,35 Md	9,4 Md	4,43 Md	4,44 Md	5,41 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	12,78 Md	11,14 Md	6,92 Md	7,62 Md	8,68 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	20,93 Md	21,05 Md	24,52 Md	26,51 Md	27,09 Md
Provision pour pertes sur prêts	2,81 Md	2,58 Md	1,36 Md	1,13 Md	1,77 Md
Total Chiffre d'affaires	18,12 Md	18,47 Md	23,16 Md	25,38 Md	25,32 Md
Salaires et autres avantages sociaux	6,59 Md	6,71 Md	6,59 Md	6,77 Md	6,62 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	786 M	858 M	808 M	864 M	917 M
Frais d'occupation	617 M	636 M	605 M	583 M	529 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	4,94 Md	4,87 Md	4,83 Md	3,31 Md	3,09 Md
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-138 M	-232 M	-163 M	32 M	269 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	-613 M	-589 M	-592 M	728 M	462 M
Charges autres que d'intérêts, total	12,18 Md	12,25 Md	12,08 Md	12,29 Md	11,89 Md
EBT, hors éléments non courants	5,94 Md	6,22 Md	11,08 Md	13,09 Md	13,43 Md
Charges de restructuration	-378 M	-169 M	-307 M	-832 M	-492 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-65 M	-76 M	-63 M	-67 M	-79 M
Règlements d'assurance	-	-	-	-	-
Règlements judiciaires	-221 M	-	-	-92 M	-83 M
Autres éléments non courants	-93 M	28 M	36 M	-41 M	-128 M
EBT, elements non courants inclus	5,18 Md	6,01 Md	10,75 Md	12,06 Md	12,64 Md
Charge d'impôt	1,14 Md	1,63 Md	2,99 Md	3,4 Md	3,3 Md
Résultat des activités poursuivies	4,04 Md	4,38 Md	7,75 Md	8,66 Md	9,34 Md
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	4,04 Md	4,38 Md	7,75 Md	8,66 Md	9,34 Md
Intérêts minoritaires	142 M	-23 M	-28 M	7 M	-20 M
Résultat net	4,18 Md	4,35 Md	7,72 Md	8,67 Md	9,32 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,18 Md	4,35 Md	7,72 Md	8,67 Md	9,32 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,18 Md	4,35 Md	7,72 Md	8,67 Md	9,32 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,22	0,23	0,42	0,48	0,53
BPA de base - Activités poursuivies	0,22	0,23	0,42	0,48	0,53
Moyenne pondérée des actions en circulation	19,38 Md	19,32 Md	18,37 Md	18,02 Md	17,58 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,22	0,23	0,42	0,48	0,53
BPA dilué - Activités poursuivies	0,22	0,23	0,42	0,48	0,53
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	19,38 Md	19,32 Md	18,37 Md	18,02 Md	17,58 Md
BPA de base normalisé	0,2	0,2	0,38	0,45	0,48
BPA dilué normalisé	0,2	0,2	0,38	0,45	0,48
Dividende par action	0,25	0,16	0,3	0,34	0,38
Ratio de distribution	96,56	68,12	55,58	67,27	67,85
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	6	6	6	6	6
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	21,96	27,14	27,86	28,19	26,13
Total des impôts courants	-500 M	243 M	1,7 Md	1,58 Md	2,68 Md
Total des impôts différés	1,64 Md	1,39 Md	1,3 Md	1,82 Md	624 M
Résultat net normalisé	3,85 Md	3,87 Md	6,9 Md	8,19 Md	8,37 Md
Provisions de pension	10 M	18 M	39 M	34 M	25 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	220 M	146 M	158 M	148 M	144 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	220 M	146 M	158 M	148 M	144 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	14,76 Md	113 Md	89,27 Md	40,53 Md	37,87 Md
Titres de placement, total	312 Md	254 Md	279 Md	299 Md	329 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	50,62 Md	43,75 Md	39,47 Md	44,34 Md	47,63 Md
Total des investissements	362 Md	298 Md	318 Md	343 Md	376 Md
Prêts bruts	520 Md	505 Md	489 Md	482 Md	485 Md
Provision pour pertes sur prêts	-10,65 Md	-7,76 Md	-7,39 Md	-7,16 Md	-5,87 Md
Prêts nets	509 Md	497 Md	482 Md	475 Md	479 Md
Immobilisations corporelles brutes	18,74 Md	18,79 Md	17,97 Md	17,68 Md	17,23 Md
Amortissements cumulés	-8,75 Md	-9,05 Md	-9,03 Md	-9,42 Md	-9,42 Md
Immobilisations corporelles nettes	9,99 Md	9,74 Md	8,94 Md	8,25 Md	7,8 Md
Goodwill	3,57 Md	3,63 Md	3,67 Md	3,7 Md	3,7 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	5,77 Md	6,2 Md	5,85 Md	6,16 Md	6,3 Md
Investissement dans l'immobilier	798 M	770 M	887 M	770 M	841 M
Prêts détenus en vue de la vente	-	-	-	-	-
Autres créances	12,57 Md	4,19 Md	2,6 Md	2,29 Md	1,68 Md
Liquidités soumises à restrictions	127 Md	5,43 Md	7,7 Md	7,74 Md	7,75 Md
Autres actifs à court terme, total	1,42 Md	638 M	264 M	667 M	1,06 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	15,25 Md	14,75 Md	12,6 Md	11,27 Md	10,48 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	-	-
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	6,12 Md	22,47 Md	31,47 Md	33,9 Md	27,48 Md
Total des actifs	1 069 Md	976 Md	964 Md	933 Md	960 Md
Passifs
Comptes à payer, total	2,27 Md	1,88 Md	1,69 Md	1,75 Md	1,83 Md
Charges à payer, total	5,64 Md	4,09 Md	4,4 Md	2,64 Md	2,23 Md
Dépôts productifs d'intérêts	117 Md	111 Md	80,94 Md	86,12 Md	87,97 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	427 Md	416 Md	368 Md	365 Md	373 Md
Total des dépôts	544 Md	527 Md	449 Md	451 Md	461 Md
Emprunts à court terme	50,56 Md	48,03 Md	68,86 Md	75,71 Md	102 Md
Dette à long terme	241 Md	208 Md	199 Md	155 Md	147 Md
Contrats de location à long terme	1,39 Md	1,32 Md	1,22 Md	1,1 Md	1,05 Md
Impôts sur le revenu à payer	363 M	297 M	458 M	383 M	865 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	25,75 Md	10,04 Md	10,98 Md	8,66 Md	6,4 Md
Recettes non acquises Non courantes	945 M	932 M	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,39 Md	991 M	865 M	804 M	667 M
Passif d'impôt différé Non courant	1,92 Md	2,01 Md	1,49 Md	1,71 Md	2,02 Md
Autres passifs non courants	131 Md	109 Md	161 Md	169 Md	170 Md
Total du passif	1 005 Md	914 Md	899 Md	868 Md	895 Md
Actions ordinaires, total	10,08 Md	10,37 Md	10,37 Md	10,37 Md	10,37 Md
Primes d'émissions d'actions	27,29 Md	28,05 Md	28 Md	27,6 Md	24,28 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	19,4 Md	17,88 Md	18,81 Md	19,71 Md	23,16 Md
Actions détenues en propre	-136 M	-124 M	-140 M	-179 M	-240 M
Résultat global et autres	7,14 Md	5,48 Md	6,92 Md	7,68 Md	7,66 Md
Total des fonds propres ordinaires	63,78 Md	61,66 Md	63,96 Md	65,18 Md	65,23 Md
Intérêts minoritaires	291 M	166 M	164 M	145 M	152 M
Total des capitaux propres	64,07 Md	61,82 Md	64,13 Md	65,32 Md	65,38 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 069 Md	976 Md	964 Md	933 Md	960 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	19,4 Md	18,96 Md	18,26 Md	17,78 Md	17,39 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	19,4 Md	18,96 Md	18,26 Md	17,78 Md	17,39 Md
Actif net par action	3,29	3,25	3,5	3,67	3,75
Actif corporel net	54,43 Md	51,82 Md	54,44 Md	55,32 Md	55,22 Md
Actif corporel net par action	2,81	2,73	2,98	3,11	3,18
Total de la dette	293 Md	258 Md	269 Md	232 Md	250 Md
Dette relative aux PBO non financés	1,45 Md	978 M	811 M	679 M	556 M
Dette nette	195 Md	73,74 Md	111 Md	111 Md	119 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	1,65 Md	2,01 Md	2,5 Md	3,04 Md	2,74 Md
Employés à temps plein	97,7 k	95,57 k	94,37 k	90,92 k	88,07 k
Nombre de bureaux	4,72 k	4,56 k	4,26 k	3,92 k	3,57 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	4,18 Md	4,35 Md	7,72 Md	8,67 Md	9,32 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	687 M	654 M	636 M	667 M	569 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	264 M	858 M	801 M	58 M	54 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	951 M	1,51 Md	1,44 Md	725 M	623 M
Amortissement des charges différées, total	628 M	-	-	1,02 Md	1,1 Md
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-1,76 Md	533 M	-1,74 Md	1,15 Md	-3,53 Md
Total des dépréciations d'actifs	44 M	28 M	38 M	44 M	58 M
Activités de restructuration	-	160 M	214 M	-	46 M
Provision pour pertes sur créances	3,62 Md	3,15 Md	1,78 Md	1,57 Md	2,34 Md
Variation des titres de l'actif de négociation	-4,17 Md	16,62 Md	-12,2 Md	-7,83 Md	-17,47 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	2,12 Md	74,48 Md	-17,49 Md	-51,18 Md	7,42 Md
Autres activités opérationnelles	3,18 Md	1,44 Md	2,9 Md	5,66 Md	8,33 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	8,8 Md	102 Md	-17,34 Md	-40,19 Md	8,24 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-775 M	-576 M	-334 M	-286 M	-276 M
Vente d'immobilisations corporelles	96 M	78 M	633 M	79 M	93 M
Acquisitions en espèces	-446 M	1,07 Md	-	153 M	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	150 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-1,1 Md	-1,27 Md	-1,25 Md	-1,38 Md	-1,37 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	-50 M	78 M	288 M	133 M	123 M
Autres activités d'investissement, total	48 M	79 M	73 M	53 M	58 M
Flux de trésorerie d'investissement	-2,23 Md	-538 M	-588 M	-1,25 Md	-1,23 Md
Émission d'actions ordinaires	-	616 M	417 M	355 M	-
Rachat d'actions ordinaires	-1,54 Md	-1,12 Md	-1,71 Md	-1,74 Md	-3,46 Md
Dividendes ordinaires payés	-4,04 Md	-2,97 Md	-4,29 Md	-5,83 Md	-6,32 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-4,04 Md	-2,97 Md	-4,29 Md	-5,83 Md	-6,32 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-	-	-	-	-
Dividende spécial versé	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-14 M	-50 M	-7 M	23 M	-
Flux de trésorerie de financement	-5,59 Md	-3,52 Md	-5,59 Md	-7,19 Md	-9,79 Md
Ajustements des taux de change	37 M	-52 M	-136 M	-115 M	114 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	1,02 Md	98,17 Md	-23,65 Md	-48,74 Md	-2,66 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,39	0,43	0,8	0,91	0,99
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,2	6,95	12,36	13,38	14,29
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,46	6,94	12,35	13,42	14,3
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-3,09 Md	-2,21 Md	1,21 Md	1,5 Md	1,86 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	67,03	66,1	51,92	42,02	40,46
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	45,01	53,65	75,99	74,44	72,69
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	32,78	33,7	47,85	51,58	53,03
Marge des activités poursuivies %	22,32	23,7	33,48	34,12	36,89
Marge nette %	23,1	23,57	33,35	34,15	36,82
Net Avail. Pour la marge commune %	23,1	23,57	33,35	34,15	36,82
Marge nette normalisée %	21,27	20,94	29,78	32,27	33,07
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	2,93	2,11	2,02	2,02	1,56
Prêts non performants / Total des actifs %	1,43	1,09	1,03	1,04	0,79
Actifs non performants / Total des actifs %	1,43	1,09	1,03	1,04	0,79
NPAs / Prêts et OREOs	2,93	2,11	2,02	2,02	1,56
NPAs / Fonds propres	23,8	17,21	15,43	14,9	11,57
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	732,9	994,11	1,44 k	918,49	651,17
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	69,83	72,96	74,7	73,51	77,55
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	2,05	1,54	1,51	1,48	1,21
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	193,6	330,22	264,4	145,19	196,34
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,26	6,13	6,45	6,81	6,89
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,29	6,16	6,47	6,82	6,9
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	14,31	13,75	14,58	15,01	14,67
Prêts bruts / Total des dépôts %	95,68	95,83	108,92	106,81	105,16
Prêts nets / Total des dépôts %	93,72	94,36	107,28	105,22	103,89
Ratio de capital de première catégorie %	16,4	16,2	16,3	15,8	15,6
Ratio de capital total %	19,1	19,1	19,2	19	18,7
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	14,5	13,8	13,7	13,3	13,2
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,74	2,84	2,91	3,22	3,07
Ratio de couverture	69,83	72,96	74,7	73,51	77,55
Ratio interbancaire	119,18	67,67	47,32	71,08	73,22
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	3,09	2,69	1,69	1,73	2,21
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	4,3	21,54	40,99	7,35	-2,57
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	17,96	-12,81	-14,6	10,07	14
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-35,11	-8,32	-47,31	-16,78	56,41
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	26,57	1,95	28,62	9,58	-0,23
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	88,13	8,26	76,1	11,7	7,88
Résultat net, Croissance 1 an	27,71	4,04	76,39	12,2	7,56
Résultat net normalisé sur 1 an	135,56	1,11	75,99	18,15	3,24
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	84	4,37	85,26	14,29	10,42
Dividende par action, 1 an de croissance	601,96	-34,6	80,6	15,2	10,26
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	1,71	-2,95	-3,03	-1,58	0,55
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-	-27,09	-4,79	-5,72	-18
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-0,37	-2,45	-3,01	-1,52	0,83
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-27,03	-30,21	-7,01	-2,06	-22,27
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-27,03	-30,21	-7,01	-2,06	-22,27
Total des actifs, 1 an Croissance en %	6,62	-8,73	-1,13	-3,14	2,85
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	8,22	-3,11	-11,68	0,43	2,13
Actif corporel net, Croissance 1 an	-5,62	-4,79	4,96	1,61	-0,17
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-3,18	-3,32	4,68	1,9	0,08
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-3,4	-3,5	4,66	1,86	0,09
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	7,61	12,59	46,9	23,03	2,27
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	7,99	1,42	-26,4	-3,05	12,02
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	13,88	-22,87	-30,49	-33,78	14,09
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	6,99	13,6	13,06	18,72	4,56
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-0,79	42,72	38,47	40,25	9,77
Résultat net, CAGR sur 2 ans	0,04	15,27	35,85	40,68	9,85
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	2,84	53,75	34,29	44,55	9,91
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-4,27	38,58	39,45	45,51	12,33
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	114,27	8,68	44,24	12,71
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	12,23	-0,65	-2,99	-2,29	-0,52
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-	-	-16,68	-4	-12,07
Prêts nets, 2 ans CAGR %	11,08	-1,41	-2,72	-2,27	-0,35
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-30,2	-28,64	-19,44	-4,37	-12,75
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-28,64	-19,44	-4,37	-12,75
Total des actifs, 2 ans CAGR %	14,45	-1,35	-5,06	-2,14	-0,19
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	15,7	2,4	-9,08	-5,83	1,28
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,9	-5,21	0,01	3,27	0,72
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	6,75	-3,25	0,15	3,28	0,98
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	6,75	-3,45	0,05	3,25	0,97
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	3,12	12,07	31,05	32,32	13,82
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	6,72	0,56	-13,87	-15,84	2,33
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	3,91	5,94	-32,07	-26,19	-11,81
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	5,47	5,28	17,39	11,89	12,03
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	0,16	2,14	53,36	28,9	28,5
Résultat net, CAGR sur 3 ans	1,1	1,35	33,08	27,46	28,64
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	3,94	2,01	61,55	28,89	28,79
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-3,07	-1,47	52,95	30,5	32,72
Dividende par action, 3 ans CAGR %	8,35	-	102,4	10,81	31,89
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	9,67	6,93	-1,45	-2,51	-1,35
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-	-	-	-12,41	-8,92
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	8,92	6,37	-1,95	-2,32	-1,24
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-25,23	-30,2	-22,06	-13,9	-10,75
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-22,06	-13,9	-10,75
Total des actifs, 3 ans CAGR %	10,71	6,13	-1,32	-4,42	-0,51
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	13,4	9,05	-3,65	-6,02	-3,25
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	6,64	3,49	-1,91	0,54	2,11
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	5,69	3,28	-0,98	0,73	2,2
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	5,64	3,22	-1,12	0,65	2,19
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-2,12	7,76	18,8	21,82	18,68
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	11,99	3,26	-8,02	-7,01	-4,32
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-1,45	-0,56	-11,53	-12,21	-16,41
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	6,37	6,23	8,44	9,9	12,08
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	12,81	-9,86	14,01	16,08	34,16
Résultat net, CAGR sur 5 ans	6,11	-9,86	13,78	15,69	23,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	13,49	-9,37	14,98	17,58	38,62
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	11,27	-12,37	12,11	15,29	35,19
Dividende par action, 5 ans CAGR %	7,08	-4,19	8,48	-	60,14
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	6,22	4,63	4,42	3,14	-1,07
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-18,82	-	-	-	-
Prêts nets, 5 ans CAGR %	7,53	4,31	4,1	2,83	-1,31
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-23,48	-27,21	-22,96	-20,83	-18,39
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-18,39
Total des actifs, 5 ans CAGR %	8,07	4,13	4,11	2,72	-0,87
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	10,65	7,01	3,81	2,13	-1,71
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	5,57	1,35	3,94	3,42	-0,87
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	5,45	1,87	3,44	3,09	-0,2
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	5,37	1,78	3,36	3,05	-0,29