Flux de Trésorerie XP Inc.

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Services de banque d'investissement et de courtage

Marché Fermé - Nasdaq 22:00:00 02/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
21,50 ^USD	+1,56 %		+4,83 %	+31,34 %

18/09	Un initié de XP cède des actions pour une valeur de 2 413 865 $, selon une récente déclaration à la SEC	MT
15/09	La bourse brésilienne de produits dérivés A5X lève 70 millions de dollars lors d'un nouveau tour de table	RE

4b7d2379b.KFGnujm2Noye-lcy1gJsft7_hvdn_vgml0zskoOGoYE.YmX23AnFWMKulztD5VpfCLem8o8UmZ4S43yj1MzSwtV9Y5fjCu93wc6KZw

Données Financières Publiées: XP INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (BRL)	2022 (BRL)	2023 (BRL)	2024 (BRL)	2025 (BRL)
Intérêts payés, total	136 M	402 M	617 M	780 M	625 M
Revenus nets d'intérêts	-136 M	-402 M	-617 M	-780 M	-625 M
Commission de courtage	2,66 Md	2,67 Md	2,78 Md	3,13 Md	3,21 Md
Négociations et transactions pour compte propre	-	-	-	-	-
Asset Management Fee	1,49 Md	1,58 Md	1,63 Md	1,74 Md	1,89 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	1,92 Md	1,63 Md	1,98 Md	2,29 Md	2,5 Md
Autres recettes, total	6,01 Md	7,47 Md	8,47 Md	9,87 Md	10,8 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	11,94 Md	12,95 Md	14,24 Md	16,25 Md	17,77 Md
Total Chiffre d'affaires	11,94 Md	12,95 Md	14,24 Md	16,25 Md	17,77 Md
Coût des services fournis, total	8,3 Md	9,58 Md	9,96 Md	11,12 Md	12,12 Md
Provision pour créances douteuses	92,56 M	94,16 M	361 M	288 M	392 M
Autres dépenses de fonctionnement	-279 M	-201 M	-69,1 M	-146 M	-163 M
Total des dépenses de fonctionnement	8,11 Md	9,47 Md	10,26 Md	11,26 Md	12,35 Md
Résultat d'Exploitation	3,83 Md	3,47 Md	3,99 Md	4,99 Md	5,42 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-7,71 M	-12,16 M	73,51 M	47,29 M	116 M
Gains (pertes) de change	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	3,82 Md	3,46 Md	4,06 Md	5,03 Md	5,54 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	15,99 M	14,01 M	-45,62 M	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-20,37 M	-20,8 M	-32,27 M	-29,45 M	-23,36 M
Règlements judiciaires	-3,67 M	-8,56 M	-46,1 M	-18,55 M	-68,89 M
EBT, elements non courants inclus	3,82 Md	3,44 Md	3,94 Md	4,99 Md	5,45 Md
Charge d'impôt	223 M	-136 M	36,96 M	471 M	279 M
Résultat des activités poursuivies	3,59 Md	3,58 Md	3,9 Md	4,51 Md	5,17 Md
Résultat net part du groupe	3,59 Md	3,58 Md	3,9 Md	4,51 Md	5,17 Md
Intérêts minoritaires	-3,04 M	-1,16 M	-689 k	-1,43 M	494 k
Résultat net	3,59 Md	3,58 Md	3,9 Md	4,51 Md	5,17 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	3,59 Md	3,58 Md	3,9 Md	4,51 Md	5,17 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	3,59 Md	3,58 Md	3,9 Md	4,51 Md	5,17 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	6,42	6,44	7,22	8,33	9,8
BPA de base - Activités poursuivies	6,42	6,44	7,22	8,33	9,8
Moyenne pondérée des actions en circulation	559 M	555 M	540 M	542 M	527 M
Bénéfice net par action - dilué	6,26	6,25	7,16	8,23	9,72
BPA dilué - Activités poursuivies	6,26	6,25	7,16	8,23	9,72
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	573 M	573 M	544 M	548 M	532 M
BPA de base normalisé	4,27	3,89	4,7	5,81	6,57
BPA dilué normalisé	4,16	3,77	4,66	5,74	6,51
Dividende par action	-	-	6,36	4,02	0,99
Ratio de distribution	-	-	90,86	45,13	9,57
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	12,08 Md	13,35 Md	14,86 Md	17,03 Md	18,4 Md
Taux d’imposition effectif (%)	5,84	-3,94	0,94	9,45	5,13
Impôts étrangers courants	-	-	587 M	432 M	843 M
Total des impôts courants	610 M	262 M	587 M	432 M	843 M
Impôts étrangers différés	-	-	-550 M	39,08 M	-564 M
Total des impôts différés	-388 M	-398 M	-550 M	39,08 M	-564 M
Résultat net normalisé	2,39 Md	2,16 Md	2,54 Md	3,14 Md	3,46 Md
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération payée en actions, autres (total)	561 M	585 M	366 M	417 M	392 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	561 M	585 M	366 M	417 M	392 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (BRL)	2022 (BRL)	2023 (BRL)	2024 (BRL)	2025 (BRL)
Actifs
Trésorerie et équivalents	2,49 Md	3,55 Md	3,94 Md	5,61 Md	10,36 Md
Titres achetés dans le cadre d'accords de revente	8,89 Md	7,6 Md	14,89 Md	22,06 Md	17,06 Md
Créances clients, total	413 M	487 M	516 M	609 M	1,01 Md
Autres créances	12,88 Md	22,34 Md	28,77 Md	29,42 Md	34,53 Md
Immobilisations corporelles brutes	660 M	662 M	841 M	942 M	1,03 Md
Amortissements cumulés	-61,84 M	-92,49 M	-186 M	-179 M	-227 M
Immobilisations corporelles nettes	598 M	569 M	655 M	763 M	804 M
Goodwill	543 M	595 M	1,83 Md	1,92 Md	1,92 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	278 M	249 M	669 M	713 M	842 M
Investissements en titres de créance et de participation	35,03 Md	47,27 Md	55,13 Md	66,95 Md	66,54 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	68,77 Md	96,19 Md	126 Md	196 Md	239 Md
Autres actifs à court terme, total	2,16 Md	4,75 Md	4,72 Md	8,52 Md	8,14 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	1,27 Md	1,61 Md	2,1 Md	2,89 Md	3,37 Md
Autres actifs à long terme, total	6,01 Md	6,82 Md	9,57 Md	12,48 Md	12,66 Md
Total des actifs	139 Md	192 Md	249 Md	347 Md	397 Md
Passifs
Comptes à payer, total	868 M	617 M	948 M	763 M	810 M
Charges à payer, total	1,3 Md	1,19 Md	1,48 Md	1,56 Md	1,68 Md
Emprunts à court terme	38,19 Md	40,4 Md	60,33 Md	113 Md	96,5 Md
Part à court terme de la dette à long terme	4,02 Md	15,45 Md	22,01 Md	18,1 Md	30,86 Md
Part à court terme des contrats de location	71,92 M	69,72 M	124 M	40,76 M	62,34 M
Dette à long terme	14,93 Md	19,58 Md	23,8 Md	27,3 Md	20,96 Md
Contrats de location à long terme	247 M	216 M	181 M	271 M	249 M
Impôts sur le revenu à payer	273 M	143 M	226 M	171 M	543 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	20,94 Md	40,41 Md	45,06 Md	75,48 Md	101 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	31,92 Md	45,73 Md	56,41 Md	66,22 Md	93,02 Md
Passif d'impôt différé Non courant	28,93 M	111 M	86,36 M	265 M	489 M
Autres passifs non courants	12,13 Md	11,07 Md	18,93 Md	23,73 Md	26,68 Md
Total du passif	125 Md	175 Md	230 Md	327 Md	373 Md
Actions ordinaires, total	23 k	24 k	26 k	26 k	28 k
Primes d'émissions d'actions	6,82 Md	6,99 Md	6,42 Md	5,65 Md	19,7 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-	-	-	-	-
Actions détenues en propre	-172 M	-1,99 Md	-117 M	-222 M	-125 M
Résultat global et autres	7,77 Md	12,04 Md	13,15 Md	14,61 Md	3,98 Md
Total des fonds propres ordinaires	14,42 Md	17,04 Md	19,45 Md	20,04 Md	23,55 Md
Intérêts minoritaires	2,79 M	6,48 M	1,49 M	3,68 M	1,01 M
Total des capitaux propres	14,42 Md	17,04 Md	19,45 Md	20,05 Md	23,55 Md
Total du passif et des capitaux propres	139 Md	192 Md	249 Md	347 Md	397 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	559 M	541 M	548 M	537 M	519 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	559 M	541 M	548 M	537 M	519 M
Actif net par action	25,8	31,47	35,46	37,3	45,39
Actif corporel net	13,6 Md	16,19 Md	16,95 Md	17,41 Md	20,78 Md
Actif corporel net par action	24,33	29,91	30,9	32,39	40,06
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	-	-	-	-	-
Total de la dette	57,46 Md	75,71 Md	106 Md	159 Md	149 Md
Dette nette	-22,69 Md	-31,64 Md	-38,64 Md	-63,98 Md	-118 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	2,01 Md	2,27 Md	3,11 Md	3,52 Md	3,64 Md
Employés à temps plein	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (BRL)	2022 (BRL)	2023 (BRL)	2024 (BRL)	2025 (BRL)
Résultat net	3,59 Md	3,58 Md	3,9 Md	4,51 Md	5,17 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	68,62 M	110 M	119 M	125 M	141 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	14,31 M	19,18 M	62,13 M	89,36 M	73,14 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	82,93 M	129 M	181 M	215 M	214 M
Amortissement des charges différées, total	149 M	76,45 M	71,68 M	50,77 M	59,01 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	3,8 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	92,56 M	78,94 M	387 M	322 M	423 M
Total des dépréciations d'actifs	20,37 M	20,8 M	32,27 M	29,45 M	23,36 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	7,71 M	66,47 M	-21,1 M	43,93 M	-40,28 M
Rémunération à base d'actions (CF)	561 M	585 M	366 M	417 M	392 M
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	-	-	-
Variation des créances	37,16 M	-157 M	-53,25 M	-110 M	-639 M
Variation des dettes fournisseurs	-134 M	-309 M	326 M	-185 M	46,69 M
Variation de l'impôt sur le revenu	279 M	-91,33 M	17,41 M	-155 M	-75,93 M
Variation des impôts différés	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-8,76 Md	-1,61 Md	3,3 Md	4,63 Md	7,46 Md
Autres activités opérationnelles	51,52 M	-566 M	-382 M	1,4 Md	-995 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-4,02 Md	1,8 Md	8,13 Md	11,18 Md	12,04 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-135 M	-44,56 M	-66 M	-145 M	-209 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	10 M	-
Acquisitions en espèces	-40,86 M	-69,53 M	771 M	-4,62 M	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-218 M	-82,41 M	-130 M	-181 M	-280 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-757 M	-175 M	-35,86 M	-1,39 Md	-371 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	46,81 M	145 M
Flux de trésorerie d'investissement	-1,15 Md	-371 M	539 M	-1,67 Md	-716 M
Dette à long terme émise, total	5,76 Md	1,89 Md	2,63 Md	1,16 Md	2,63 Md
Total de la dette émise	5,76 Md	1,89 Md	2,63 Md	1,16 Md	2,63 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-254 M	-278 M	-2,56 Md	-3,55 Md	-5,16 Md
Total de la dette remboursée	-254 M	-278 M	-2,56 Md	-3,55 Md	-5,16 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-1,81 Md	-916 M	-1,35 Md	-1,9 Md
Dividendes ordinaires payés	-	-	-3,54 Md	-2,04 Md	-495 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-3,54 Md	-2,04 Md	-495 M
Autres activités de financement, total	1,13 Md	1,74 M	-6 M	-996 k	-800 k
Flux de trésorerie de financement	6,64 Md	-200 M	-4,39 Md	-5,78 Md	-4,93 Md
Ajustements des taux de change	-377 M	-16,68 M	-28,28 M	-28,28 M	-90,59 M
Variation nette de la trésorerie	1,09 Md	1,22 Md	4,24 Md	3,7 Md	6,31 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	81,43 M	198 M	141 M	349 M	367 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	784 M	371 M	403 M	542 M	314 M
Dette nette émise / remboursée	5,51 Md	1,61 Md	69,33 M	-2,39 Md	-2,53 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (BRL)	2022 (BRL)	2023 (BRL)	2024 (BRL)	2025 (BRL)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	3,05	2,16	1,77	1,51	1,39
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	28,38	22,76	21,37	22,86	23,72
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	28,36	22,76	21,37	22,86	23,72
Analyse des marges
Marge brute %	71,28	70,1	69,11	68,85	69,26
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	40,75	44,1	39,07	37,28	37,45
Marge des activités poursuivies %	30,08	27,66	27,38	27,78	29,08
Marge nette %	30,06	27,65	27,37	27,77	29,09
Net Avail. Pour la marge commune %	30,06	27,65	27,37	27,77	29,09
Marge nette normalisée %	19,98	16,7	17,81	19,35	19,49
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,1	0,08	0,06	0,05	0,05
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,46	1,37	1,38	1,25	1,34
Quick Ratio	1,42	1,32	1,34	1,21	1,31
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,06	0,02	0,06	0,05	0,05
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	398,49	444,25	547,25	794,18	631,2
Dette totale / Capital total	79,94	81,63	84,55	88,82	86,32
Dette à long terme / Capitaux propres	105,28	116,14	123,3	137,55	90,09
Dette à long terme / Capital total	21,12	21,34	19,05	15,38	12,32
Dette totale / Total de l'actif	89,65	91,13	92,19	94,23	94,06
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	47,44	8,41	10,02	14,1	9,36
Résultat brut, Croissance 1 an	56,07	6,61	8,48	13,66	10,03
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	72,59	-0,34	8,92	15,78	14,5
Résultat net, Croissance 1 an	72,86	-0,29	8,93	15,77	14,54
Résultat net normalisé sur 1 an	52,08	-9,43	17,38	25,37	10,13
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	68,53	-0,2	14,69	14,9	18,07
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	32,33	18,17	14,17	3,06	17,48
Total des actifs, 1 an Croissance en %	45,1	37,82	29,69	39,52	14,12
Actif corporel net, Croissance 1 an	33,54	19,09	4,67	2,72	19,38
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-366,12	-144,87	350,54	37,55	7,75
CAPEX, Croissance 1 an	-6,7	-67,1	48,11	119,39	44,53
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-36,75	-75,34
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	53,87	26,43	9,21	12,04	11,71
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	57,14	28,99	7,54	11,04	11,83
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	81,59	31,15	4,18	12,3	15,14
Résultat net, CAGR sur 2 ans	82,26	31,29	4,22	12,3	15,15
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	56,98	17,36	3,11	20,38	17,5
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	72,17	29,69	6,99	14,8	16,48
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	41,96	25,05	16,15	8,47	10,03
Total des actifs, 2 ans CAGR %	78,72	41,41	33,69	34,51	26,18
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	43,53	26,11	11,65	3,69	10,74
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	2,67	9,27	42,18	148,94	21,74
CAPEX, CAGR sur 2 ans	36,68	-44,59	-30,19	80,26	78,07
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-60,51
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	60,54	36,92	20,7	10,82	11,14
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	63,34	38,08	21,76	9,54	10,7
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	97,64	48,67	23,27	7,92	13,02
Résultat net, CAGR sur 3 ans	98,14	49,07	23,37	7,93	13,04
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	79,34	30,68	17,37	9,63	16,86
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	88,41	43,55	24,48	9,56	15,88
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	90,52	33,54	21,31	11,61	11,39
Total des actifs, 3 ans CAGR %	98,84	63,89	37,39	35,6	27,34
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	104,93	34,87	18,51	8,59	8,68
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	106,47	-22,09	75,22	40,62	88,31
CAPEX, CAGR sur 3 ans	17,66	-14,97	-23,1	2,25	67,46
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	57	47,64	37,61	26,37	17,02
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	57,59	48,28	38,19	26,55	17,68
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	71,27	53,25	52,98	32,89	19,95
Résultat net, CAGR sur 5 ans	80,24	53,95	53,24	33,1	20,01
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	68,06	42,89	43,72	26,56	17,16
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	74,3	48,9	50,24	31,27	21,22
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	69,02	71,63	56,3	22,88	16,67
Total des actifs, 5 ans CAGR %	101,07	93,19	69,64	51,44	32,79
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	71,3	89,61	60,73	21,41	15,34
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	284,63	47,05	77,85	24	51,47
CAPEX, CAGR sur 5 ans	47,84	7,97	-4,51	14,84	7,59