AVIS DES SOCIETES
ETATS FINANCIERS
Banque de Tunisie
Siège social : 2, Rue de Turquie - 1001 Tunis
La Banque de Tunisie publie ci-dessous, ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2023. Ces états sont accompagnés de l'avis des commissaires aux comptes, Mr Mohamed Lassaad BORJI et Mr Lamjed BEN M'BAREK.
Bilan | 30 Juin 2023
En K.TND | Notes | Juin-23 | |||
Juin-22
Déc-22
AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT | 2.1 | 514 314 | 421 045 | 437 250 |
AC2 - Créances sur les établissements bancaires et financiers | 2.2 | 284 831 | 152 574 | 250 835 |
AC3 - Créances sur la clientèle | 2.3 | 5 410 856 | 5 139 513 | 5 299 344 |
AC4 - Portefeuille titres commercial | 2.4 | - | - | 39 742 |
AC5 - Portefeuille d'investissement | 2.5 | 1 170 597 | 1 033 245 | 1 076 899 |
AC6 - Valeurs immobilisées | 2.6 | 68 430 | 47 484 | 56 636 |
AC7 - Autres actifs | 2.7 | 34 370 | 38 637 | 49 823 |
Total des Actifs | 7 483 398 | 6 832 498 | 7 210 529 | |
PA1 - Banque Centrale et CCP | 3.1 | 165 671 | 171 067 | 190 357 |
PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 3.2 | 44 671 | 34 851 | 18 981 |
PA3 - Dépôts de la clientèle | 3.3 | 5 537 730 | 4 989 926 | 5 305 679 |
PA4 - Emprunts et ressources spéciales | 3.4 | 292 570 | 357 932 | 323 997 |
PA5 - Autres passifs | 3.5 | 235 376 | 172 652 | 164 932 |
Sous-total des Passifs | 6 276 018 | 5 726 428 | 6 003 946 | |
CP1 - Capital social | 270 000 | 270 000 | 270 000 | |
CP2 - Réserves | 859 783 | 765 283 | 765 283 | |
CP4 - Report à nouveau | 1 200 | 4 983 | 4 983 | |
CP5 - Bénéfice de l'exercice | 76 397 | 65 804 | 166 317 | |
Sous-total des Capitaux propres | 3.6 | 1 207 380 | 1 106 070 | 1 206 583 |
Total des Passifs et des Capitaux propres | 7 483 398 | 6 832 498 | 7 210 529 | |
Engagements hors bilan | 30 Juin 2023
En K.TND | Notes |
Juin-23
Juin-22
Déc-22
HB1 - Cautions, avals et autres garanties données | 4.1 | 857 427 | 705 642 | 797 942 |
HB2 - Crédits documentaires | 4.2 | 375 650 | 503 743 | 407 248 |
HB3 - Actifs donnés en garantie | 4.3 | 347 994 | 250 762 | 315 538 |
Total des Passifs éventuels | 1 581 071 | 1 460 147 | 1 520 728 | |
HB4 - Engagements de financement donnés | 4.4 | 237 667 | 225 279 | 197 930 |
Total des Engagements donnés | 237 667 | 225 279 | 197 930 | |
HB6 - Engagements de financement reçus | 4.5 | 1 655 | - | - |
HB7 - Garanties reçues | 4.6 | 2 876 277 | 2 724 168 | 2 857 851 |
Total des Engagements reçus | 2 877 932 | 2 724 168 | 2 857 851 | |
Etat de résultat | 30 Juin 2023
En K.TND | Notes | |
Juin-23
Juin-22
Déc-22
PR1 - Intérêts et revenus assimilés
PR2 - Commissions (en produits)
PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières
PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement
Total des produits d'exploitation
5.1 | 290 267 | 224 708 | 491 158 |
5.2 | 40 206 | 37 141 | 77 223 |
5.3 | 13 364 | 16 838 | 31 252 |
5.4 | 48 025 | 45 561 | 92 880 |
391 862 | 324 248 | 692 513 | |
CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées | 5.5 | 160 725 | 116 885 | 260 678 |
CH2 - Commissions encourues | 5.6 | 4 124 | 2 908 | 7 978 |
Total des charges d'exploitation | 164 849 | 119 793 | 268 656 | |
Produit net bancaire | 227 013 | 204 455 | 423 857 | |
PR5/CH4 - Dotations aux provisions & corrections de valeur sur créances et passifs
PR6/CH5 - Dotations aux provisions & corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement
5.7 | 28 115 | 31 338 | 40 480 |
5.8 | 1 298 | 1 655 | 8 694 |
PR7 - Autres produits d'exploitation | 5.9 | 595 | 382 | 1 205 | ||
CH6 - Frais de personnel | 5.10 | 51 522 | 46 554 | 99 437 | ||
CH7 - Charges générales d'exploitation | 5.11 | 20 590 | 18 369 | 37 430 | ||
CH8 - Dotations aux amortissements sur immobilisations | 5.12 | 4 678 | 4 021 | 8 098 | ||
Résultat d'exploitation | 121 405 | 102 900 | 230 923 | |||
PR8/CH9 - Solde en gain / perte provenant des éléments | 5.13 | (111) | (220) | 193 | ||
ordinaires | ||||||
CH11 - Impôt sur les bénéfices | 5.14 | 44 897 | 36 876 | 64 799 | ||
Résultat net des activités ordinaires | 76 397 | 65 804 | 166 317 | |||
PR9/CH10 - Solde Gains / Pertes des éléments extraordinaires | 5.15 | - | - | - | ||
Résultat net de la période | 76 397 | 65 804 | 166 317 | |||
Etat des flux de trésorerie | 30 Juin 2023
En K.TND | Notes | Juin-23 | |||
Juin-22
Déc-22
Produits d'exploitation bancaire encaissés | 6.1 | 342 564 | 276 264 | 587 700 | ||
Charges d'exploitation bancaire décaissées | 6.2 | (157 113) | (113 989) | (246 809) | ||
Dépôts / retraits de dépôts auprès d'autres établissements | (39 830) | (86 610) | (81 945) | |||
bancaires et financiers | ||||||
Prêts et avances / remboursement prêts et avances accordés à la | (125 193) | (230 237) | (382 274) | |||
clientèle | ||||||
Dépôts / retraits de dépôts de la clientèle | 224 544 | 350 312 | 650 153 | |||
Sommes versées au personnel et créditeurs divers | (74 149) | (69 129) | (115 916) | |||
Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation | 74 843 | (32 507) | (82 749) | |||
Impôt sur les bénéfices | (44 897) | (36 876) | (64 799) | |||
Flux de trésorerie nets provenant des activités d'exploitation
Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement
Acquisitions/ cessions sur portefeuille d'investissement
Acquisitions/ cession sur immobilisations
Flux de trésorerie nets provenant (affectés) des activités d'investissement
200 769 | 57 228 | 263 361 |
87 158 | ||
23 863 | 26 464 | |
(70 834) | (35 721) | (99 789) |
(16 400) | (4 954) | (17 962) |
(30 593) | ||
(63 371) | (14 211) | |
Augmentation/diminution ressources spéciales | (31 657) | (38 422) | (72 489) | |||
Dividendes versés | 6.3 | (75 600) | (63 000) | (63 000) | ||
Flux de trésorerie nets provenant des activités de financement | (135 489) | |||||
(107 257) | (101 422) | |||||
Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours | ||||||
30 141 | (58 405) | 97 279 | ||||
de l'exercice | ||||||
Liquidités et équivalents de liquidités en début d'exercice | 528 196 | |||||
625 475 | 528 196 | |||||
Liquidités et équivalents de liquidités en fin d'exercice | 6.4 | 655 616 | 469 791 | 625 475 | ||
Notes aux états financiers Juin 2023
Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.
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Banque de Tunisie SA published this content on 31 August 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 01 September 2023 13:05:07 UTC.