BH Bank Societe anonyme : - Etats financiers semestriels au 30/06/2023

BH BANK

Etats financiers de la période à fin Juin 2023

BH BANK

BILAN

Arrêté au 30 Juin 2023

(Unité en mille dinars)

Notes

30/06/2023

30/06/2022

31/12/2022

Actifs

AC1

Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

1

428 930

415 526

184 903

AC2

Créances sur les établissements bancaires et

2

199 584

182 985

198 081

financiers

AC3

Créances sur la clientèle

3

10 569 381

10 188 817

10 686 945

AC4

Portefeuille-titres commercial

4

608 582

159 209

547 232

AC5

Portefeuille d'investissement

5

1 696 721

1 620 036

1 688 607

AC6

Valeurs immobilisées

6

137 886

132 236

137 677

AC7

Autres actifs

7

179 312

148 730

182 840

PA1

Banque Centrale et CCP

-

-

-

PA2

Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers

8

2 080 693

1 407 254

2 121 947

PA3

Dépôts et avoirs de la clientèle

9

8 891 745

8 494 436

8 549 749

PA4

Emprunts et ressources spéciales

10

1 491 793

1 476 945

1 447 526

PA5

Autres passifs

11

104 111

272 011

271 540

Total des passifs

12 568 342

11 650 646

12 390 762

CP1

Capital

238 000

238 000

238 000

CP2

Réserves

878 398

954 543

878 118

Réserves pour réinvestissements exonérés

194 453

209 453

194 453

Autres réserves

683 945

745 090

683 665

CP3

Actions propres

-

-

-

CP4

Autres capitaux propres

414

414

414

CP5

Résultats reportés

-

1

-

CP6

Résultat de l'exercice

118 711

59 096

80 361

CP7

Résultat en instance d'affectation

-

-

-

Total des Capitaux propres

12

1 196 893

1 235 523

1 252 054

Total des capitaux propres et passifs

13 820 396

12 847 539

13 626 285

PR1

Intérêts et revenus assimilés

16

509 527

409 268

409 268

899 144

899 144

PR2

Commissions (en produits)

17

70 314

62 029

62 029

124 598

124 598

Gains sur portefeuille-titres

PR3

18

43 585

28 438

28 438

60 938

60 938

commercial et opérations financières

Revenus du portefeuille

PR4

19

56 086

52 750

52 750

104 654

104 654

d'investissement

Total produits bancaires

679 512

552 485

552 485

1 189 334

1 189 334

Charges d'exploitation bancaire

CH1

Intérêts encourus et charges assimilées

20

(361 108)

(258 805)

(258 805)

(554 674)

(554 674)

CH2

Commissions encourues

(5 115)

(5 115)

(11 767)

(11 767)

(5 586)

Total charges d'exploitation bancaire

(366 694)

(263 920)

(263 920)

(566 441)

(566 441)

Total Produit net bancaire

312 818

288 565

288 565

622 893

622 893

PR5-

Dotations aux provisions et résultat des

corrections de valeurs sur créances,

21

(77 741)

(44 105)

(44 105)

(177 850)

(177 850)

CH4

hors bilan et passif

PR6-

Dotations aux provisions et résultat des

corrections de valeurs sur portefeuille

22

(3 000)

(1 000)

(1 000)

(1 854)

(1 854)

CH5

d'investissement

PR7

Autres produits d'exploitation

23

3 841

3 652

3 652

7 451

7 451

CH6

Frais de personnel

(75 630)

(75 921)

(167 297)

(167 835)

(88 902)

CH7

Charges générales d'exploitation

24

(37 729)

(37 438)

(65 531)

(64 993)

(36 471)

Dotations aux amortissements et aux

CH8

(10 715)

(9 074)

(9 074)

(18 685)

(18 685)

provisions sur immobilisations

Résultat d'exploitation

99 830

124 679

124 679

199 127

199 127

PR8-

Solde en gain/perte provenant des

25

(797)

(607)

(607)

(1 034)

(1 034)

CH9

autres éléments ordinaires

CH11

Impôt sur les bénéfices

26

(42 497)

(42 497)

(71 242)

(71 242)

(35 841)

Résultat des activités ordinaires

63 192

81 575

81 575

126 851

126 851

PR9-

Solde en gain/perte provenant des

27

(4 096)

(1 214)

(1 214)

(8 140)

(8 140)

CH10

autres éléments extraordinaires

Résultat net de l'exercice

59 096

80 361

80 361

118 711

118 711

Effet des modifications comptables (Net

-

-

-

-

-

d'impôt)

Résultat après modification comptable

59 096

80 361

80 361

118 711

118 711

Produits d'exploitation bancaire encaissés

610 785

503 271

1 048 684

Charges d'exploitation bancaire décaissées

(335 486)

(254 267)

(571 193)

Prêts accordés aux établissements bancaires et financiers

29 794

14 514

(1 309)

Dépôts / Retraits de dépôts auprès établissements bancaires et financiers

178 552

(154 065)

49 977

Prêts et avances / Remboursements prêts et avances accordés à la clientèle

(1 032)

(442 388)

(1 091 628)

Dépôts / Retrait de dépôts de la clientèle

310 331

695 026

773 506

Titres de placement

(42 500)

(40 000)

(221 719)

Sommes versées au personnel et créditeurs divers

(328 216)

(82 412)

(209 724)

Sommes reçues des débiteurs divers

27 450

20 527

32 243

Impôt sur les bénéfices

4 182

(22 592)

(92 968)

Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation

454 472

237 614

(284 131)

Activité d'investissement

Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement

56 086

52 750

104 654

Acquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement

(22 054)

45 202

(150)

Autres flux d'investissements

-

-

-

Acquisitions / cessions sur immobilisations

(10 924)

(9 499)

(24 427)

Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement

23 108

88 453

80 077

Activité de financement

Emission d'actions

-

-

-

Emission d'emprunts

18 310

(258 009)

(301 511)

Augmentation / diminution des ressources spéciales

25 537

17 906

31 204

Dividendes versés

(42 840)

(45 220)

(45 220)

Flux de trésorerie net affectés aux activités de financements

1 007

(285 323)

(315 527)

Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de

18 234

22 082

40 081

liquidités

Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités

496 821

62 826

(479 500)

Liquidités et équivalents de liquidités en début de période

(526 160)

(46 660)

(46 660)

Liquidités et équivalents de liquidités en fin de période

28

(29 339)

16 166

(526 160)