CREDIT RATING AND COLLECTION COMPANY K.S.C. (PUBLIC)

Ratios Financiers Credit Rating And Collection Company K.S.C. (Public)

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TAHSSILAT

KW0EQ0601850

Services financiers aux entreprises

Cours en clôture Kuwait S.E. Autres places de cotation 29/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,1430 ^KWD	0,00 %		-0,69 %	-9,49 %

14/05	Credit Rating and Collection : perte nette trimestrielle de 41 684 dinars	RE
31/03	Credit Rating and Collection : bénéfice de 72.945 dinars au quatrième trimestre	RE

8aef0f4673b90.bE9Nt-Q3m1EDo6Mq-y6zVczjsSXR7X2xqkvEYoZm5KU.OyEq6J5j7h5U4vVtnWKEHfmbhxe0lBbZ-ge1LtAwrvAOCSKOh0DwPFzO6g

Données Financières Publiées: CREDIT RATING AND COLLECTION COMPANY K.S.C. (PUBLIC)

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Chiffre d'affaires	317 k	275 k	248 k	255 k	270 k
Intérêts et investiss. Revenus (Rev)	90,52 k	-40,39 k	46,92 k	35,93 k	63,85 k
Autres recettes, total	69,25 k	32,67 k	5,86 k	777	359
Total Chiffre d'affaires	477 k	267 k	301 k	292 k	334 k
Résultat Brut	477 k	267 k	301 k	292 k	334 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	618 k	457 k	436 k	424 k	368 k
Provision pour créances douteuses	-	-	-	1,6 k	1,04 k
Dépréciation et amortissement - (IS)	1,01 k	737	256	137	640
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-163 k	-	-
Autres dépenses de fonctionnement, total	619 k	457 k	273 k	426 k	370 k
Résultat d'Exploitation	-142 k	-190 k	27,85 k	-134 k	-35,7 k
EBT, hors éléments non courants	-142 k	-190 k	27,85 k	-134 k	-35,7 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	209 k	276 k	24,24 k	50,9 k	82,54 k
EBT, elements non courants inclus	66,42 k	85,62 k	52,09 k	-83,08 k	46,84 k
Charge d'impôt	-	-	730	-	-
Résultat des activités poursuivies	66,42 k	85,62 k	51,36 k	-83,08 k	46,84 k
Résultat net part du groupe	66,42 k	85,62 k	51,36 k	-83,08 k	46,84 k
Intérêts minoritaires	-2,94 k	-3,81 k	-1,23 k	-2,02 k	-1,95 k
Résultat net	63,48 k	81,81 k	50,12 k	-85,1 k	44,9 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	63,48 k	81,81 k	50,12 k	-85,1 k	44,9 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	63,48 k	81,81 k	50,12 k	-85,1 k	44,9 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0	0	0	-0	0
BPA de base - Activités poursuivies	0	0	0	-0	0
Moyenne pondérée des actions en circulation	165 M	165 M	165 M	165 M	165 M
Bénéfice net par action - dilué	0	0	0	-0	0
BPA dilué - Activités poursuivies	0	0	0	-0	0
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	165 M	165 M	165 M	165 M	165 M
BPA de base normalisé	-0	-0	0	-0	-0
BPA dilué normalisé	-0	-0	0	-0	-0
Éléments supplémentaires
EBITDA	-141 k	-190 k	28,11 k	-134 k	-35,06 k
EBITA	-142 k	-190 k	27,85 k	-134 k	-35,7 k
EBIT	-142 k	-190 k	27,85 k	-134 k	-35,7 k
EBITDAR	-63,69 k	-154 k	62,89 k	-115 k	-16,82 k
Total des revenus (tels que rapportés)	686 k	543 k	490 k	342 k	417 k
Taux d’imposition effectif (%)	-	-	1,4	-	-
Résultat net normalisé	-91,87 k	-123 k	16,17 k	-85,76 k	-24,26 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses générales et administratives	541 k	421 k	401 k	405 k	350 k
Charges locatives nettes, total	77,58 k	35,42 k	34,79 k	19,02 k	18,24 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	82,38 k	32,67 k	131 k	30,91 k	153 k
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	205 k	100 k	60 k	-	-
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	282 k	225 k	201 k	233 k	230 k
Total des liquidités et VMP	570 k	357 k	392 k	264 k	383 k
Créances clients, total	152 k	217 k	269 k	143 k	142 k
Autres créances	5,47 k	5,51 k	-	-	2,4 k
Total des créances	157 k	222 k	269 k	143 k	145 k
Dépenses payées d'avance	7,76 k	9,29 k	2,87 k	9,85 k	19,48 k
Autres actifs à court terme, total	15,34 k	8,62 k	6,47 k	7,65 k	6,09 k
Total de l'actif circulant	750 k	597 k	670 k	425 k	553 k
Immobilisations corporelles brutes	237 k	237 k	237 k	238 k	247 k
Amortissements cumulés	-236 k	-237 k	-237 k	-237 k	-238 k
Immobilisations corporelles nettes	1,11 k	376	230	213	9,51 k
Investissements à long terme	1	1	1	1	1
Autres immobilisations incorporelles, total	1	1	1	1	1
Autres actifs à long terme, total	4,38 M	4,69 M	4,73 M	4,8 M	4,86 M
Total des actifs	5,13 M	5,29 M	5,4 M	5,22 M	5,42 M
Passifs
Comptes à payer, total	11,77 k	11,1 k	21,71 k	18,81 k	13,17 k
Charges à payer, total	47,15 k	63,42 k	71,66 k	57,41 k	71,28 k
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Revenus collectés avant livraison du produit/service	27,88 k	36,45 k	43,06 k	44,66 k	177 k
Autres passifs à court terme	8,26 k	11,98 k	17,52 k	200	20 k
Total du passif circulant	95,06 k	123 k	154 k	121 k	282 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	52,83 k	78,81 k	99,13 k	40,9 k	52 k
Total du passif	148 k	202 k	253 k	162 k	334 k
Actions ordinaires, total	16,5 M	16,5 M	16,5 M	16,5 M	16,5 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-11,95 M	-11,87 M	-11,82 M	-11,9 M	-11,86 M
Résultat global et autres	415 k	430 k	437 k	434 k	435 k
Total des fonds propres ordinaires	4,96 M	5,06 M	5,12 M	5,03 M	5,08 M
Intérêts minoritaires	21,11 k	25,07 k	26,38 k	28,49 k	7,94 k
Total des capitaux propres	4,99 M	5,09 M	5,15 M	5,06 M	5,09 M
Total du passif et des capitaux propres	5,13 M	5,29 M	5,4 M	5,22 M	5,42 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	165 M	165 M	165 M	165 M	165 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	165 M	165 M	165 M	165 M	165 M
Actif net par action	0,03	0,03	0,03	0,03	0,03
Actif corporel net	4,96 M	5,06 M	5,12 M	5,03 M	5,08 M
Actif corporel net par action	0,03	0,03	0,03	0,03	0,03
Total de la dette	0	0	0	0	0
Dette nette	-570 k	-357 k	-392 k	-264 k	-383 k
Dette relative aux contrats de location	621 k	283 k	278 k	152 k	146 k
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	21,11 k	25,07 k	26,38 k	28,49 k	7,94 k
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	237 k	237 k	237 k	238 k	247 k
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	-	-	-	1,6 k	2,64 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	63,48 k	81,81 k	50,12 k	-85,1 k	44,9 k
Dépréciation et amortissement - CF	1,01 k	737	256	137	640
Amortissements et dépréciations, Total	1,01 k	737	256	137	640
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-91,16 k	39,33 k	-47,91 k	-36,74 k	-64,46 k
Dépréciation du coût d'acquisition d'actifs et dépenses de restructuration	-209 k	-276 k	-24,24 k	-50,9 k	-82,54 k
Provision et annulation de créances irrécouvrables	-	-	-	1,6 k	1,04 k
Autres activités d'exploitation, total	23,82 k	30,64 k	19,63 k	15,58 k	13,05 k
Variation des créances	517 k	-59,96 k	-37,9 k	116 k	-10,99 k
Variation des dettes fournisseurs	-91,7 k	27,89 k	31 k	-32,86 k	161 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-169 k	-2,07 k	-817	-72,1 k	-
Flux de trésorerie d'exploitation	44,69 k	-158 k	-9,85 k	-144 k	62,41 k
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-	-110	-120	-9,94 k
Vente (achat) de biens immobiliers	-1,06 M	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	1,01 M	125 k	115 k	64,39 k	67,68 k
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-43,02 k	125 k	114 k	64,27 k	57,74 k
Dette à court terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Total de la dette remboursée	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-	-	-	-	-
Ajustements des taux de change	-5,03 k	-16,84 k	-6,51 k	-19,77 k	1,63 k
Variation nette de la trésorerie	-3,36 k	-49,7 k	98,08 k	-99,84 k	122 k
Éléments supplémentaires
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	337 k	-150 k	10,65 k	1,06 k	119 k
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	337 k	-150 k	10,65 k	1,06 k	119 k
Variation du fonds de roulement net	-425 k	32,07 k	6,9 k	-84,78 k	-151 k
Dette nette émise (remboursée)	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-1,7	-2,28	0,33	-1,58	-0,42
Rentabilité du capital total (ROTC)	-1,79	-2,36	0,34	-1,64	-0,44
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	1,34	1,7	1	-1,63	0,92
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	1,29	1,63	0,98	-1,68	0,89
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	129,62	171,04	144,89	145,36	110,18
Marge d’EBITDA %	-29,62	-71,04	9,33	-45,91	-10,49
Marge EBITA %	-29,84	-71,32	9,25	-45,96	-10,68
Marge d'EBIT %	-29,84	-71,32	9,25	-45,96	-10,68
Marge des activités poursuivies %	13,93	32,07	17,06	-28,5	14,01
Marge nette %	13,31	30,64	16,65	-29,19	13,43
Net Avail. Pour la marge commune %	13,31	30,64	16,65	-29,19	13,43
Marge nette normalisée %	-19,26	-46	5,37	-29,42	-7,26
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	70,67	-56,31	3,54	0,36	35,66
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	70,67	-56,31	3,54	0,36	35,66
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,09	0,05	0,06	0,05	0,06
Rotation des actifs corporels	294,54	358,87	993,74	1,32 k	68,77
Rotation des créances (moyenne des créances)	2,5	1,49	1,02	1,24	1,89
Liquidité à court terme
Current Ratio	7,89	4,86	4,35	3,51	1,96
Quick Ratio	7,65	4,71	4,29	3,36	1,87
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,47	-1,28	-0,06	-1,19	0,22
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	146,23	244,61	356,68	295,52	192,69
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	-	-	-	-	-
Dette totale / Capital total	-	-	-	-	-
Dette totale / Total de l'actif	2,88	3,81	4,69	3,1	6,16
Dette totale / EBITDA	-	-	-	-	-
Dette nette / EBITDA	4,04	1,88	-13,93	1,98	10,92
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-	-	-	-	-
Dette nette / (EBITDA - Capex)	4,04	1,88	-13,99	1,97	8,51
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	56,46	-44,01	12,77	-3,18	14,67
Résultat brut, Croissance 1 an	56,46	-44,01	12,77	-3,18	14,67
EBITDA, 1 an Croissance en %	-55,67	34,28	-114,82	-576,2	-73,81
EBITA, 1 an Croissance en %	-55,56	33,84	-114,63	-581,07	-73,36
EBIT, 1 an Croissance %	-55,56	33,84	-114,63	-581,07	-73,36
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-113,66	28,9	-40,01	-261,77	-156,38
Résultat net, Croissance 1 an	-113,08	28,88	-38,73	-269,79	-152,75
Résultat net normalisé sur 1 an	-53,83	33,7	-113,17	-630,27	-71,71
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-113,06	28,91	-38,79	-269,97	-152,82
Créances clients, Croissance sur 1 an	47,84	42,96	23,99	-46,83	-0,36
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-47,62	-66,22	-38,83	-7,39	4,36 k
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-3,21	3,02	2,08	-3,28	3,78
Actif corporel net, Croissance 1 an	1,19	1,96	1,13	-1,72	0,92
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	1,19	1,96	1,13	-1,72	0,92
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-105,55	-452,8	-93,75	1,37 k	-143,24
CAPEX, Croissance 1 an	-	-	-	9,09	8,18 k
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-145,26	-144,61	-107,09	-90,03	11,13 k
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-145,26	-144,61	-107,09	-90,03	11,13 k
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-3,88	-6,4	-20,54	4,49	5,37
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-3,88	-6,4	-20,54	4,49	5,37
EBITDA, 2 ans CAGR %	-11,11	-22,85	-55,39	-16	11,68
EBITA, 2 ans CAGR %	-11,22	-22,88	-55,76	-16,12	13,21
EBIT, 2 ans CAGR %	-11,22	-22,88	-55,76	-16,12	13,21
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-47,97	-58,05	-12,07	-1,49	-4,5
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-49,12	-58,94	-11,14	1,99	-5,36
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-9,69	-21,43	-58,04	-16,44	22,47
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-49,17	-58,97	-11,17	2	-5,25
Créances clients, CAGR sur 2 ans	27,75	45,38	33,14	-18,8	-27,21
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-44,9	-57,94	-54,54	-24,73	542,99
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-5,66	-0,15	2,54	-0,64	0,19
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-3,92	1,57	1,54	-0,31	-0,41
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-3,92	1,57	1,54	-0,31	-0,41
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-60,34	-55,74	-53,05	-4,32	151,69
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-	850,41
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	54,72	-55,06	-82,22	-91,6	234,52
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	54,72	-55,06	-82,22	-91,6	234,52
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	14,24	-19,73	-0,4	-15,13	7,78
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	14,24	-19,73	-0,4	-15,13	7,78
EBITDA, 3 ans CAGR %	-24,21	2	-55,49	-1,78	-43,04
EBITA, 3 ans CAGR %	-24,17	1,8	-55,69	-1,98	-42,77
EBIT, 3 ans CAGR %	-24,17	1,8	-55,69	-1,98	-42,77
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-27,18	-29,6	-52,74	7,75	-18,21
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-28,51	-30,64	-53,08	10,27	-18,13
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-23,56	2,92	-56,68	-2,27	-41,76
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-28,53	-30,68	-53,12	10,28	-18,09
Créances clients, CAGR sur 3 ans	42,16	32,63	37,87	-1,95	-13,07
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-39,4	-53,19	-52,34	-42,37	193,53
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-4,85	-2,85	0,59	0,57	0,81
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-4,13	-2	1,42	0,44	0,1
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-4,13	-2	1,42	0,44	0,1
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-44,89	-17,82	-76,95	47,82	-26,57
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	20,52	2,22	-75,72	-85,34	-7,44
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	20,52	2,22	-75,72	-85,34	-7,44
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-35,7	-28,03	-1,2	-10,8	1,87
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-35,7	-28,03	-1,2	-10,8	1,87
EBITDA, 5 ans CAGR %	-50,9	-23,95	-38,69	-5,62	-35,69
EBITA, 5 ans CAGR %	-50,84	-23,86	-38,87	-5,79	-35,52
EBIT, 5 ans CAGR %	-50,84	-23,86	-38,87	-5,79	-35,52
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-57,85	-20,48	-21,47	-19,47	-37,38
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-58,23	-21,49	-22,01	-19,07	-37,88
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-50,51	-23,55	-39,86	-5,31	-34,35
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-58,25	-21,51	-22,04	-19,1	-37,88
Créances clients, CAGR sur 5 ans	50,69	61,73	38,48	8,99	6,78
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-24,74	-37,02	-45,98	-43,4	34,94
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-2,29	-2,83	-1,96	-1,97	0,43
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-2,18	-2,71	-1,9	-1,33	0,69
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-2,18	-2,71	-1,9	-1,33	0,69
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-36,84	-13,59	-48,31	-12,67	-40,03
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-48,6	-20,84	-
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-37,5	-22,31	-43,94	-62,37	-30,68
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-37,5	-22,31	-43,94	-62,37	-30,68