Bilan HSBC Holdings plc

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11:34	HSBC se sépare de cadres dirigeants pour un coût de licenciement de 67,5 millions de dollars	MT
20/08	Les actions européennes cotées aux États-Unis sous forme d'ADR progressent lors de la séance de jeudi	MT

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Données Financières Publiées: HSBC HOLDINGS PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	36,19 Md	55,06 Md	101 Md	109 Md	97,87 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	-	-	-	-	-
Revenus d'intérêts, total	36,19 Md	55,06 Md	101 Md	109 Md	97,87 Md
Intérêts sur les dépôts	9,7 Md	22,45 Md	65,07 Md	75,9 Md	63,08 Md
Intérêts payés, total	9,7 Md	22,45 Md	65,07 Md	75,9 Md	63,08 Md
Revenus nets d'intérêts	26,49 Md	32,61 Md	35,8 Md	32,73 Md	34,79 Md
Revenu des activités de négoce	7,74 Md	10,47 Md	16,66 Md	21,12 Md	19,68 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	150 M	-1,75 Md	-47 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	569 M	-3 M	-3 Md	-	-2,1 Md
Total des autres revenus non liés aux intérêts	14,75 Md	11,03 Md	10,19 Md	12,57 Md	14,74 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	23,06 Md	21,5 Md	24 Md	31,93 Md	32,28 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	49,55 Md	54,1 Md	59,8 Md	64,67 Md	67,07 Md
Provision pour pertes sur prêts	-928 M	3,59 Md	3,45 Md	3,41 Md	3,85 Md
Total Chiffre d'affaires	50,48 Md	50,51 Md	56,35 Md	61,25 Md	63,22 Md
Salaires et autres avantages sociaux	18,24 Md	17,94 Md	17,7 Md	17,89 Md	18,88 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	1,44 Md	1,72 Md	2,11 Md	2,16 Md	2,54 Md
Frais d'occupation	2,26 Md	2,16 Md	1,64 Md	1,84 Md	1,97 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	12,1 Md	11,52 Md	10,9 Md	11,08 Md	12,63 Md
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-3,05 Md	-2,72 Md	-2,81 Md	-2,91 Md	-2,91 Md
Charges autres que d'intérêts, total	30,99 Md	30,61 Md	29,55 Md	30,05 Md	33,11 Md
EBT, hors éléments non courants	19,49 Md	19,9 Md	26,8 Md	31,2 Md	30,11 Md
Charges de restructuration	-	-2,38 Md	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-587 M	-	285 M	-77 M	-405 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	4 M	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	3,26 Md	1,19 Md	200 M
EBT, elements non courants inclus	18,91 Md	17,53 Md	30,35 Md	32,31 Md	29,91 Md
Charge d'impôt	4,21 Md	858 M	5,79 Md	7,31 Md	6,78 Md
Résultat des activités poursuivies	14,69 Md	16,67 Md	24,56 Md	25 Md	23,13 Md
Résultat net part du groupe	14,69 Md	16,67 Md	24,56 Md	25 Md	23,13 Md
Intérêts minoritaires	-776 M	-635 M	-1,03 Md	-1,02 Md	-846 M
Résultat net	13,92 Md	16,04 Md	23,53 Md	23,98 Md	22,28 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	1,31 Md	1,21 Md	1,1 Md	1,06 Md	1,18 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	12,61 Md	14,82 Md	22,43 Md	22,92 Md	21,1 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	12,61 Md	14,82 Md	22,43 Md	22,92 Md	21,1 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,62	0,75	1,15	1,25	1,21
BPA de base - Activités poursuivies	0,62	0,75	1,15	1,25	1,21
Moyenne pondérée des actions en circulation	20,2 Md	19,85 Md	19,48 Md	18,36 Md	17,43 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,62	0,74	1,14	1,24	1,2
BPA dilué - Activités poursuivies	0,62	0,74	1,14	1,24	1,2
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	20,3 Md	19,99 Md	19,6 Md	18,48 Md	17,55 Md
BPA de base normalisé	0,56	0,59	0,81	1,01	1,03
BPA dilué normalisé	0,56	0,59	0,8	1	1,02
Dividende par action	0,25	0,32	0,61	0,66	0,75
Ratio de distribution	41,6	40,81	49,26	52	57,28
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1,25	1,25	1,25	1,25	1,25
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	22,28	4,9	19,08	22,63	22,66
Total des impôts courants	3,25 Md	2,99 Md	5,72 Md	6,12 Md	-
Total des impôts différés	963 M	-2,13 Md	71 M	1,2 Md	-
Résultat net normalisé	11,41 Md	11,8 Md	15,73 Md	18,48 Md	17,97 Md
Provisions de pension	243 M	42 M	-151 M	-116 M	-227 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	506 M	424 M	522 M	578 M	668 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	506 M	424 M	522 M	578 M	668 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	429 Md	347 Md	307 Md	287 Md	251 Md
Titres de placement, total	821 Md	810 Md	886 Md	942 Md	1 083 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	435 Md	489 Md	508 Md	574 Md	594 Md
Total des investissements	1 256 Md	1 300 Md	1 394 Md	1 516 Md	1 676 Md
Prêts bruts	1 086 Md	971 Md	988 Md	974 Md	1 035 Md
Provision pour pertes sur prêts	-11,43 Md	-11,52 Md	-11,09 Md	-9,73 Md	-10,7 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-1,52 Md	-1,58 Md	-1,87 Md	-1,61 Md	-1,49 Md
Prêts nets	1 073 Md	957 Md	975 Md	963 Md	1 022 Md
Immobilisations corporelles nettes	13,24 Md	12,58 Md	12,93 Md	11,61 Md	12,61 Md
Goodwill	5,03 Md	4,16 Md	4,32 Md	4,12 Md	4,42 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	15,59 Md	17,16 Md	8,16 Md	8,27 Md	8,69 Md
Autres créances	970 M	1,23 Md	1,54 Md	1,31 Md	864 M
Liquidités soumises à restrictions	75,8 Md	123 Md	119 Md	110 Md	124 Md
Autres actifs à court terme, total	44,64 Md	162 Md	175 Md	76,91 Md	91,77 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	4,62 Md	7,5 Md	7,75 Md	6,84 Md	7,24 Md
Autres actifs à long terme, total	39,93 Md	35,23 Md	34,86 Md	31,97 Md	33,83 Md
Total des actifs	2 958 Md	2 967 Md	3 039 Md	3 017 Md	3 233 Md
Passifs
Charges à payer, total	10,47 Md	12,35 Md	16,81 Md	16,28 Md	16,14 Md
Dépôts productifs d'intérêts	1 828 Md	1 656 Md	1 706 Md	1 753 Md	1 912 Md
Total des dépôts	1 828 Md	1 656 Md	1 706 Md	1 753 Md	1 912 Md
Emprunts à court terme	191 Md	286 Md	235 Md	264 Md	238 Md
Part à court terme de la dette à long terme	179 Md	177 Md	242 Md	248 Md	263 Md
Dette à long terme	170 Md	154 Md	164 Md	173 Md	196 Md
Contrats de location à long terme	3,59 Md	2,77 Md	2,81 Md	2,46 Md	3,32 Md
Impôts sur le revenu à payer	698 M	1,14 Md	2,78 Md	1,73 Md	3,04 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	191 Md	309 Md	288 Md	195 Md	200 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,61 Md	1,1 Md	1,16 Md	1,02 Md	1,07 Md
Passif d'impôt différé Non courant	4,67 Md	2,42 Md	1,24 Md	1,32 Md	2,1 Md
Autres passifs non courants	171 Md	169 Md	187 Md	168 Md	192 Md
Total du passif	2 751 Md	2 771 Md	2 846 Md	2 825 Md	3 027 Md
Actions ordinaires, total	10,32 Md	10,15 Md	9,63 Md	8,97 Md	8,59 Md
Primes d'émissions d'actions	14,6 Md	14,66 Md	14,74 Md	14,81 Md	111 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	144 Md	152 Md	152 Md	152 Md	170 Md
Résultat global et autres	28,87 Md	10,6 Md	8,81 Md	8,79 Md	19,92 Md
Total des fonds propres ordinaires	198 Md	187 Md	185 Md	185 Md	198 Md
Intérêts minoritaires	8,53 Md	8,54 Md	7,28 Md	7,3 Md	7,44 Md
Total des capitaux propres	207 Md	196 Md	193 Md	192 Md	206 Md
Total du passif et des capitaux propres	2 958 Md	2 967 Md	3 039 Md	3 017 Md	3 233 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	20,07 Md	19,74 Md	19,01 Md	17,92 Md	17,14 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	20,07 Md	19,74 Md	19,01 Md	17,92 Md	17,14 Md
Actif net par action	8,76	8,5	8,82	9,26	10,36
Actif corporel net	178 Md	166 Md	173 Md	173 Md	185 Md
Actif corporel net par action	7,73	7,42	8,16	8,57	9,59
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	7,88	7,57	8,19	8,61	9,64
Actifs moyens	3 012 Md	3 031 Md	3 060 Md	3 062 Md	3 198 Md
Moyenne des prêts	1 061 Md	1 024 Md	958 Md	950 Md	972 Md
Total de la dette	543 Md	619 Md	644 Md	689 Md	700 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	161 Md	168 Md	174 Md	155 Md	187 Md
Dette relative aux PBO non financés	-9,15 Md	-6,48 Md	-6,89 Md	-6,8 Md	-7,49 Md
Dette nette	-578 Md	-486 Md	-440 Md	-442 Md	-461 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	29,61 Md	29,25 Md	27,34 Md	28,91 Md	29,58 Md
Employés à temps plein	220 k	219 k	221 k	211 k	209 k
Nombre de bureaux	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	13,92 Md	16,04 Md	23,53 Md	23,98 Md	22,28 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,26 Md	2,16 Md	1,64 Md	1,84 Md	1,97 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	255 M	269 M	-50 M	163 M	140 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,52 Md	2,43 Md	1,59 Md	2,01 Md	2,11 Md
Amortissement des charges différées, total	1,18 Md	1,45 Md	1,88 Md	2 Md	2,4 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-647 M	2,65 Md	1,21 Md	180 M	2,61 Md
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	3 Md	-	1 Md
Total des dépréciations d'actifs	587 M	-	-	77 M	405 M
Provision pour pertes sur créances	-519 M	3,91 Md	3,72 Md	3,67 Md	4,17 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-2,24 Md	-1,78 Md	-1,74 Md	-1,85 Md	-1,87 Md
Rémunération à base d'actions (CF)	467 M	400 M	482 M	529 M	621 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-13,48 Md	28,52 Md	-73,24 Md	-62,05 Md	-62,02 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-15,09 Md	16,82 Md	47,66 Md	27,52 Md	-76,09 Md
Autres activités opérationnelles	21,91 Md	47,2 Md	-14 Md	25 Md	-34,76 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	8,61 Md	118 Md	-5,91 Md	21,07 Md	-139 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,09 Md	-1,28 Md	-1,14 Md	-1,34 Md	-1,45 Md
Acquisitions en espèces	-106 M	-989 M	-453 M	-25,02 Md	-51 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	22,29 Md	-274 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-2,48 Md	-3,12 Md	-2,55 Md	-2,54 Md	-3,21 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	28,15 Md	-25,55 Md	-59,39 Md	-69,95 Md	-32,08 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	3,06 Md	-3,53 Md	623 M	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	27,54 Md	-34,48 Md	-62,91 Md	-76,56 Md	-37,07 Md
Dette à long terme émise, total	-	7,3 Md	5,24 Md	4,36 Md	3,83 Md
Total de la dette émise	-	7,3 Md	5,24 Md	4,36 Md	3,83 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-864 M	-1,78 Md	-2,15 Md	-2 Md	-3,59 Md
Total de la dette remboursée	-864 M	-1,78 Md	-2,15 Md	-2 Md	-3,59 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-2,09 Md	-2,38 Md	-6,43 Md	-11,89 Md	-10,21 Md
Émission d'actions privilégiées	2 Md	-	2 Md	3,6 Md	4,1 Md
Rachat d'actions privilégiées	-3,45 Md	-2,27 Md	-4 Md	-3,43 Md	-2,45 Md
Dividendes ordinaires payés	-4,48 Md	-5,33 Md	-10,49 Md	-11,41 Md	-11,58 Md
Dividendes préférentiels versés	-1,31 Md	-1,21 Md	-1,1 Md	-1,06 Md	-1,18 Md
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-5,79 Md	-6,54 Md	-11,59 Md	-12,47 Md	-12,76 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	95,7 Md	-91,19 Md	45,02 Md	44,24 Md	169 Md
Dividende spécial versé	-	-	-	-3,94 Md	-
Autres activités de financement, total	-593 M	-623 M	-626 M	-690 M	-872 M
Flux de trésorerie de financement	84,91 Md	-97,48 Md	27,46 Md	17,78 Md	147 Md
Ajustements des taux de change	-15,34 Md	-38,03 Md	10,62 Md	-18,28 Md	27,21 Md
Variation nette de la trésorerie	106 Md	-52,36 Md	-30,74 Md	-55,99 Md	-2,05 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	12,7 Md	22,86 Md	65,98 Md	81,68 Md	68,8 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,08 Md	2,78 Md	4,12 Md	6,61 Md	5,06 Md
Dette nette émise / remboursée	-864 M	5,52 Md	3,09 Md	2,36 Md	243 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,49	0,56	0,82	0,83	0,74
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,14	8,28	13	12,99	11,63
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,39	7,68	12,35	12,38	11,01
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-9,51 Md	-5,35 Md	1,69 Md	1,92 Md	-567 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	64,57	62,59	53,67	50,3	52,96
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	52,47	64,56	63,52	53,44	55,03
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	38,62	39,4	47,57	50,93	47,63
Marge des activités poursuivies %	29,11	33	43,58	40,81	36,59
Marge nette %	27,57	31,74	41,76	39,15	35,25
Net Avail. Pour la marge commune %	24,97	29,34	39,81	37,41	33,38
Marge nette normalisée %	22,6	23,37	27,91	30,17	28,43
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,76	2,02	1,96	2,33	2,39
Prêts non performants / Total des actifs %	0,64	0,66	0,64	0,75	0,76
Actifs non performants / Total des actifs %	0,64	0,66	0,64	0,75	0,76
NPAs / Prêts et OREOs	1,76	2,02	1,96	2,33	2,39
NPAs / Fonds propres	9,22	10,02	10,05	11,81	12,02
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	519,02	463,1	303,48	231,67	329,3
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	59,95	58,68	57,3	42,85	43,28
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,05	1,19	1,12	1	1,03
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,21	0,24	0,38	0,44	0,33
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-42,12	144,37	94,33	81,3	118,5
Actifs productifs / IBL	121,63	122,16	115,42	109,29	107,99
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	1,2	1,82	3,3	3,55	3,06
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,32	0,74	2,13	2,48	1,97
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	0,88	1,08	1,17	1,07	1,09
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	0,77	0,71	0,78	1,04	1,01
Non Interest Expense / Average Asset	1,03	1,01	0,97	0,98	1,04
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,64	6,51	6,06	6,11	6,13
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	6,93	6,8	6,31	6,36	6,37
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	19,3	20,5	19,88	19,98	20,19
Prêts bruts / Total des dépôts %	59,41	58,6	57,9	55,58	54,11
Prêts nets / Total des dépôts %	58,7	57,81	57,15	54,94	53,47
Ratio de capital de première catégorie %	18,6	16,6	16,9	17,2	17,3
Ratio de capital total %	21,2	19,3	20	20,6	20,5
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	15,8	14,2	14,8	14,9	14,9
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,56	2,78	3,17	3,37	3,26
Ratio de couverture	59,95	58,68	57,3	42,85	43,28
Ratio interbancaire	141,15	180,86	147,08	139,12	134,31
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,95	1,78	1,47	1,43	1,47
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-3,95	23,11	17,84	-8,56	6,3
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	0,93	-6,8	22,69	33,04	1,12
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-110,53	-487,07	-3,82	-0,96	12,77
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	21,31	0,07	21,56	8,7	3,24
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	140,91	13,46	51,14	1,79	-7,47
Résultat net, Croissance 1 an	166,15	15,22	51,25	1,9	-7,06
Résultat net normalisé sur 1 an	115,36	3,48	63,16	17,5	-2,69
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	226,32	19,35	58,33	8,77	-3,23
Dividende par action, 1 an de croissance	66,67	28	90,62	8,2	13,64
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	0,24	-10,65	1,96	-1,37	6,2
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-21,32	0,77	-3,71	-12,27	9,98
Prêts nets, 1 an Croissance en %	0,51	-10,79	2	-1,22	6,19
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-1,55	2,95	-1,42	17,31	8,88
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-1,55	2,95	-1,42	17,31	8,88
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-0,88	0,29	3,03	-0,71	7,16
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	4,84	-9,42	3	2,75	9,1
Actif corporel net, Croissance 1 an	0,92	-6,45	3,86	-0,15	7,26
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	5,57	-0,27	0,84	-2,89	4,32
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	4,33	-0,69	3,81	2,56	5,58
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	0,92	-5,43	4,22	-0,19	7,16
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	0,87	-5,2	4	-0,18	6,97
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-6,75	8,74	16,25	3,81	-1,41
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	-5,15	-3,01	3,32	27,76	16,04
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-41,97	-36,17	92,73	-2,4	5,68
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-2,72	10,18	6,27	14,95	5,95
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	29,9	65,32	29,29	24,04	-2,95
Résultat net, CAGR sur 2 ans	37,3	75,12	30,04	24,14	-2,69
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-0,88	49,28	18,83	38,46	6,98
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	44,7	97,35	35,6	31,23	2,6
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-8,71	46,06	56,2	43,61	10,88
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	0,55	-5,36	-6,38	0,28	2,35
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	14,33	-10,96	-	-8,09	-1,77
Prêts nets, 2 ans CAGR %	0,42	-5,31	-7	0,37	2,41
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	17,94	0,67	-	7,54	13,02
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	17,94	0,67	-	7,54	13,02
Total des actifs, 2 ans CAGR %	4,38	-0,3	1,43	1,14	3,15
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	9,83	-2,55	-2,97	2,87	5,88
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	4,14	-2,83	-1,42	1,84	3,49
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	7,2	2,61	-1,09	-1,04	0,65
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	5,44	1,79	1,54	3,18	4,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	3,81	-2,31	-0,98	1,99	3,42
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	3,6	-2,21	-0,95	1,89	3,33
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-4,58	2,3	9,08	7,31	4,63
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-0,33	-5,7	1,65	12,4	18,16
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-19,32	9,23	-26,88	54,37	2,42
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-0,99	-1,8	10,64	7,07	10,9
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-0,74	24,17	59,09	19,38	12,49
Résultat net, CAGR sur 3 ans	0,46	29,5	65,1	19,88	12,72
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	0,81	0,55	43,73	18,38	23,08
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-0,53	35,7	81,71	25,99	18,56
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-21,15	2,17	59,62	38,21	32,83
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	1,71	-3,33	-3,04	-4,74	2,21
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	9,8	9,62	-8,62	-	-2,42
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	1,64	-3,47	-2,99	-5,11	2,27
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	12,63	12,72	-0,03	-	7,99
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	12,63	12,72	-0,03	-	7,99
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,96	3	0,61	0,71	3,11
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	8,34	3	-0,74	-1,1	4,91
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	3,14	0,48	-0,6	-1	3,61
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	6,3	4,65	1,08	-1,69	0,72
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	4,73	3,35	2,46	1,88	3,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,1	0,64	-1,92	-0,72	3,68
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	2,11	0,58	-2,06	-0,69	3,56
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-2,4	2,97	3,26	1,45	4,76
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	5,02	-1,57	0,6	4,49	7,15
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-22,87	15,22	14,3	4,38	-15,27
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	2,53	0,33	1,62	2,8	8,73
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	33,65	7,01	10,33	23,48	30,55
Résultat net, CAGR sur 5 ans	41,21	8,23	11,38	26,57	33,63
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	15,71	4,12	7,15	9,74	27,68
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	56,63	9,04	12,59	33,17	44,57
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-13,29	-8,9	3,65	17,08	37,97
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	4,26	-1,4	-0,88	-1,94	-0,92
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	7,81	4,23	5,12	2,15	-5,94
Prêts nets, 5 ans CAGR %	4,23	-1,49	-0,94	-1,98	-0,86
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	0,91	5,74	7,72	10,62	5
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	0,91	5,74	7,72	10,62	5
Total des actifs, 5 ans CAGR %	4,49	3,33	3,5	2,13	1,61
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	6,53	3,06	3,48	2,95	1,86
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	2,89	0,11	1,32	1,05	1,02
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	5,09	5,01	3,28	1,77	0,91
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	4,73	4,39	3,44	3,29	3,1
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	2,48	-0,12	-0,1	0,11	0,18
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	2,52	-0,02	-0,17	-0,04	0,07