Le deuxième plus grand prêteur du pays a déclaré des bénéfices annuels plus élevés sur les dépôts et le capital dans un contexte de taux d'intérêt plus élevés, ce qui a permis aux prêteurs australiens d'élargir leurs marges et de capitaliser sur les coûts d'emprunt plus élevés.

Toutefois, pour le semestre clos le 30 septembre, les bénéfices en espèces ont chuté en raison de l'impact du resserrement de la politique monétaire et des pressions inflationnistes qui ont paralysé les ménages et l'économie.

"Nos résultats financiers se sont donc affaiblis au deuxième semestre 23 par rapport au premier semestre 23", a déclaré Ross McEwan, PDG de la NAB, dans un communiqué. "Bien que la transition économique ait encore du chemin à faire, nous sommes bien placés pour naviguer dans cet environnement."

La marge d'intérêt nette de la NAB, un indicateur clé de la rentabilité, s'est contractée à 1,71 % au 30 septembre, contre 1,77 % à la fin du mois de mars.

Le bénéfice annuel de 7,73 milliards de dollars australiens (4,95 milliards de dollars) pour l'exercice clos le 30 septembre était en hausse de 8,8 % par rapport à l'année précédente et légèrement inférieur aux estimations consensuelles de 7,80 milliards de dollars australiens.

Les performances annuelles de ses divisions de banque d'affaires et de banque institutionnelle se sont distinguées par des bénéfices en espèces de 10,1 % et 14,9 % respectivement, tandis que la division de banque personnelle a pesé sur ses résultats, affichant une baisse de 9,1 % des bénéfices en espèces à 1,45 milliard de dollars australiens.

La banque a fait état d'un bond de sa charge de dépréciation du crédit pour l'année à 802 millions de dollars australiens, contre seulement 125 millions de dollars australiens il y a un an, ce qui, selon elle, reflète la croissance du volume et la détérioration de la qualité des actifs.

La banque a déclaré un dividende final de 84 cents australiens par action, contre 78 cents australiens l'année précédente.

(1 $ = 1,5620 dollar australien)