New York Community Bancorp a vu sa note de crédit abaissée pour la troisième fois jeudi, les inquiétudes concernant les défauts de paiement liés à l'exposition à l'immobilier commercial américain ayant fait des ravages parmi les prêteurs en Europe et en Asie.

La Deutsche Pfandbriefbank (PBB) allemande, dont 15 % du total des prêts sont liés au secteur de l'immobilier commercial, a qualifié la situation de "plus grande crise immobilière depuis la crise financière".

Le prêteur a déclaré qu'il disposait de suffisamment de fonds pour faire face à un ralentissement du segment immobilier, même si ses actions et ses obligations ont de nouveau chuté.

En Asie, les actions de la banque japonaise Aozora ont réduit leurs pertes après avoir atteint leur plus bas niveau en trois ans la semaine dernière, 6,6 % du portefeuille de prêts de la banque étant exposés à l'immobilier de bureau aux États-Unis.

Depuis des mois, les analystes avertissent que les emprunteurs liés à l'immobilier de bureau risquent de ne pas rembourser leurs prêts en raison des taux d'intérêt élevés et des faibles taux d'occupation.

La chute des actions de NYCB, qui a duré une semaine, a entamé le moral des investisseurs et entraîné dans sa chute ses pairs, ravivant ainsi les craintes d'une contagion mondiale provenant du secteur de l'immobilier de bureau.

TROISIÈME DÉCLASSEMENT

Morningstar DBRS a abaissé jeudi la note de crédit de NYCB en raison d'une exposition "exagérée" au secteur de la construction immobilière, que le prêteur en difficulté s'est engagé à réduire dans les mois à venir. Les agences de notation Fitch et Moody's ont déjà abaissé leurs notes.

Le nouveau président exécutif de NYCB, Alessandro DiNello, a déclaré mercredi que la banque envisagerait de vendre les prêts de son portefeuille de crédits à la consommation ou de les laisser sortir naturellement du bilan.

Si nécessaire, le prêteur réduirait également son bilan en vendant des actifs non essentiels afin de renforcer son ratio de fonds propres de catégorie 1, une mesure clé de la solidité financière.

"Les liquidités semblent suffisantes, mais compte tenu des faillites bancaires du printemps dernier, nous restons prudents, car le risque d'effets de manchette défavorables, y compris une baisse importante du cours de l'action de NYCB, pourrait finir par ébranler la confiance des clients et des déposants", a déclaré l'agence de notation.

Les actions de NYCB ont chuté de 5 % au cours des premières heures de négociation, effaçant une grande partie des gains réalisés au cours de la dernière séance de négociation.

L'action a chuté de près de 60 % depuis qu'elle a affiché une perte surprise au quatrième trimestre la semaine dernière et qu'elle a réduit son dividende pour faire face à des réglementations strictes.