AVIS DES SOCIETES

ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES

Wifak International Bank

Siège social : Avenue Habib Bourguiba - Médenine 4100

Wifak International Bank publie ci-dessous, ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2023 accompagnés du rapport des commissaires aux comptes, Mr Fethi Neji et Mr Rachid Nechi.

BILAN

Arrêtée au 30 Juin 2023

Désignation

AC01

Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

AC02

Créances sur les établissements bancaires et

financiers

AC03

Créances sur la clientèle (*)

AC04

Portefeuille titres commercial

AC05

Portefeuille d'investissement

AC06

Valeurs immobilisées (*)

AC07

Autres actifs

TOTAL ACTIFS

PA01

Banque Centrale, CCP

PA02

Dépôts et avoirs des établissements bancaires et

financiers

PA03

Dépôts de la clientèle

PA04

Dettes de financements et Ressources spéciales

PA05

Autres passifs

TOTAL PASSIFS

CP01

Capital

CP02

Réserves

CP03

Actions propres

CP04

Autres capitaux propres

CP05

Résultats reportés

CP06

Résultat de l'exercice

TOTAL CAPITAUX PROPRES

TOTAL CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS

En DT

Notes

30-juin-23

30/06/2022 (*)

31/12/2022

(*)

1.1

103 571 182

172 084 804

111 969 507

1.2

144 199 307

101 805 858

164 672 843

1.3

918 386 697

712 402 462

803 009 340

1.4

41 583

40 171

43 010

1.5

44 635 597

16 772 515

45 299 377

1.6

52 249 339

54 450 178

53 302 122

1.7

62 468 438

56 460 768

71 742 671

1 325 552 143

1 114 016 756

1 250 038 870

2.1

115 802 125

130 202 833

130 477 750

2.2

35 275 454

22 175 534

15 185 399

2.3

782 723 776

643 673 444

747 992 618

2.4

112 395 221

53 349 271

62 930 857

2.5

116 125 935

106 421 469

133 253 575

1 162 322 511

955 822 551

1 089 840 199

3

150 000 000

150 000 000

150 000 000

20 542 419

20 542 419

20 542 419

(694 663)

(694 663)

(694 663)

16 114 576

16 113 392

16 114 111

(25 763 196)

(31 032 972)

(31 032 972)

3 030 496

3 266 029

5 269 776

163 229 632

158 194 205

160 198 671

1 325 552 143

1 114 016 756

1 250 038 870

(*) Données retraitées pour les besoins de la comparabilité

ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN

Arrêté au 30 Juin 2023

En DT

Désignation

Notes

30 juin 2023

30 juin 2022

31 déc 2022

PASSIFS EVENTUELS

HB 01- Cautions, Avals et autres garanties données

4.1

36 335 226

22 139 088

27 888 541

HB 02-

Crédits documentaires

4.2

36 230 074

10 288 114

15 897 965

HB 03- Actifs donnés en garantie

0

0

0

TOTAL PASSIFS EVENTUELS

72 565 300

32 427 202

43 786 506

ENGAGEMENTS DONNES

HB 04- Engagements de financement donnés

4.3

260 419 371

125 508 789

130 656 770

HB 05- Engagements sur titres

0

0

0

TOTAL ENGAGEMENTS DONNES

260 419 371

125 508 789

130 656 770

ENGAGEMENTS RECUS

HB 06- Engagements de financement reçus

0

0

0

HB 07-

Garanties reçues

4.4

125 479 671

344 066 841

129 918 953

TOTAL ENGAGEMENTS RECUS

125 479 671

344 066 841

129 918 953

ETAT DE RESULTAT

Période du 01 janvier 2023 au 30 Juin 2023

Désignation

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

PR01

Marges et revenus assimilés

PR02

Commissions en produits

PR03

Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations

financières

PR04

Revenus du portefeuille d'investissement

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

CH01

Marges encourus et charges assimilées

CH02

Commissions encourues

CH03

Perte sur portefeuille titres commercial et opérations financières

PRODUIT NET BANCAIRE

En DT

Notes

30 juin 2023

30 juin 2022

31 déc 2022

66 224 111

48 263 989

104 151 511

5.1

52 088 374

38 279 737

81 363 612

5.2

12 790 638

8 443 077

19 215 913

5.3

1 259 109

1 393 339

3 152 216

5.4

85 990

147 836

419 770

(30 223 942)

(19 734 285)

(43 148 175)

5.5

(29 391 370)

(18 915 152)

(41 657 544)

5.6

(832 572)

(819 133)

(1 490 631)

-

-

-

36 000 169

28 529 704

61 003 336

PR05/CH04

PR06/CH05

PR07

CH06

CH07

CH08

Dotation aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif

Dotation aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement

Autres produits d'exploitation

Frais de personnel

Charges générales d'exploitation

Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations

5.7

(6 325 884)

(4 493 772)

(13 553 927)

5.8

(330 000)

(600 000)

(317 938)

5.9

40

4 854

8 669

5.10

(16 440 976)

(12 765 607)

(25 214 589)

5.11

(7 004 821)

(5 691 448)

(12 297 652)

5.12

(2 468 518)

(2 444 214)

(4 790 297)

RESULTAT D'EXPLOITATION

PR08/CH09

Solde en gain pertes provenant des autres éléments ordinaires

5.13

CH011

Impôt sur les bénéfices

5.14

RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES

PR09/CH010 Solde en gain perte provenant des éléments extraordinaires

5.15

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

Modification comptable

RESULTAT NET APRES MODIFICATION

3 430 010

2 539 517

4 837 602

278 374

840 170

668 050

(677 638)

(111 008)

(235 376)

3 030 746

3 268 679

5 270 276

(250)

(2 650)

(500)

3 030 496

3 266 029

5 269 776

-

-

-

3 030 496

3 266 029

5 269 776

ETAT DE FLUX DE TRESORERIE

Période du 01 janvier 2023 au 30 Juin 2023

En DT

Désignation

Notes

30-juin-23

30-juin-22

31-déc-22

ACTIVITÉS D'EXPLOITATION

6.1

Produits d'exploitation bancaire encaissés ( Hors revenus portefeuille d'investissement)

Charges d'exploitation bancaire décaissées

Prêts et avances / Remboursement prêts et avances accordés à la clientèle

Dépôts / Retraits de dépôts de la clientèle Sommes versées au personnel et créditeurs divers

Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation Impôt sur le bénéfice

65 653 687

48 301 329

104 049 960

-

25 382 408

-19 791 187

-40 373 581

-

122 248 438

-116 414 226

-221 592 401

33 985 478

15 352 353

116 248 749

-

19 028 904

-13 094 379

-28 771 496

-

11 206 265

20 968 748

34 904 673

-

677 888

-113 658

-235 876

-

-

-

FLUX DE TRESORERIE NET PROVENANT DES

-78 904 738

-64 791 020

-35 769 972

ACTIVITES D'EXPLOITATION

ACTIVITÉS D'INVESTISSEMENT

6.2

-

-

-

-

-

-

Profits et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement

273 780

-87 836

45 989

Acquisition / cessions sur portefeuille d'investissement

390 000

566 250

-28 094 437

Acquisition / cessions sur immobilisations

-1 415 735

-2 943 765

-4 141 792

-

-

-

FLUX DE TRÉSORERIE NET AFFECTES AUX

-751 955

-2 465 351

-32 190 240

ACTIVITÉS D'INVESTISSEMENT

ACTIVITÉS DE FINANCEMENT

6.3

Rachat d'actions

Encaissement d'emprunt obligataire

Remboursement d'emprunt obligataire

Remboursement d'emprunts

Mouvements sur fond social et de retraite

FLUX DE TRÉSORERIE NET PROVENANT DES

ACTIVITÉS DE FINANCEMENT

Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de la période

Liquidités et équivalents de liquidités en début de période

LIQUIDITÉS ET ÉQUIVALENTS DE LIQUIDITÉS EN FIN

DE PÉRIODE

-

-

-

50 000 000

25 000 000

20 000 000

-2 654 567

-27 654 567

-10 504 776

-1 976 923

-1 976 923

-3 953 847

465

810

1 529

45 368 975

-4 630 680

5 542 906

-34 287 718

-71 887 051

-62 417 306

131 022 209

193 439 515

193 439 515

96 734 491

121 552 464

131 022 209

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Société Wifack International Bank SA published this content on 05 September 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 05 September 2023 15:16:07 UTC.