Le Crédit Agricole lance « Trajectoires Patrimoine » : l’accès au conseil patrimonial, dès le 1er euro
Le 16 janvier 2019 à 15:04
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Le conseil réinventé
La démarche Trajectoires Patrimoine permet aux clients des Caisses régionales d'être accompagnés de façon globale, grâce à l'intégration des expertises financières et immobilières du groupe, et personnalisée par la co-construction de la proposition de valeur avec le conseiller.
Une vision globale
de leur budget et de leur patrimoine : banque, assurances, immobilier, fiscalité, transmission, etc.
de toutes les solutions possibles en fonction de leurs projets de vie : arrivée d'un enfant, financement des études supérieures, préparation de la retraite, etc.
Une vision dynamique
des différents scénarios dans le temps pour atteindre leur objectif ou réaliser leurs projets de vie
des simulateurs et calculateurs pour ajuster en temps réel les différents scénarios
Une nouvelle approche du conseil
la proposition est co-construite en direct par le client avec l'appui du conseiller
une présentation pédagogique des avantages et limites de chaque solution pour nourrir sa réflexion
Dix Caisses régionales de Crédit Agricole se sont par ailleurs engagées dans une démarche de certification auprès de l'AFNOR. Faisant la preuve de la qualité du conseil, cette certification engage les Caisses régionales dans une démarche d'amélioration continue.
Aider le client à choisir la meilleure option
Concrètement, Trajectoires Patrimoine c'est :
Un entretien personnalisé
Chaque client est reçu en agence par un conseiller spécialement formé pour l'accompagner dans la construction d'une proposition sur mesure tenant compte de toutes les dimensions de son patrimoine et de sa situation familiale.
Une appli-tablette facilitatrice de la démarche conseil
Trajectoires Patrimoine s'appuie sur un outil digital innovant dont l'algorithme permet de visualiser toutes les solutions possibles. Il intègre des simulateurs - estimation de la capacité d'emprunt, des droits de succession, du montant de la retraite, etc. - qui permettent d'ajuster les différents scénarios en direct. Le client manipule l'appli-tablette par lui-même et le conseiller l'accompagne.
A l'issue de l'entretien, une synthèse qui expose chaque solution de manière simple et transparente est transmise au client. Il repart ainsi avec les informations pour faire son choix tout en se laissant le temps de la réflexion.
Trajectoires Patrimoine sera accessible en ligne à partir du mois de mars.
Toute l'expertise du Groupe au service des clients
Trajectoires Patrimoine a été développée en méthode agile dans le Digital Lab' du groupe à Lille. Une quarantaine de collaborateurs des différents métiers du Groupe - conseillers bancaires, assurance, gestion d'actifs, immobilier, etc. - ainsi que 90 clients ont participé à la conception de cette démarche conseil innovante.
Une note de satisfaction globale supérieure à 9 sur 10
Trajectoires Patrimoine a été testée en pilote dans 5 Caisses régionales avec environ 80 conseillers. En 10 semaines, 40 000 clients ont bénéficié de cette démarche. La note de satisfaction globale est au-delà de 9 sur 10.
Trajectoires Patrimoine est aujourd'hui déployée dans l'ensemble des Caisses régionales : 35 000 conseillers seront formés d'ici la fin du 1er semestre 2019.
La Sté Crédit Agricole SA a publié ce contenu, le 16 janvier 2019, et est seule responsable des informations qui y sont renfermées. Les contenus ont été diffusés par Public non remaniés et non révisés, le16 janvier 2019 14:03:01 UTC.
Crédit Agricole S.A. figure parmi les 1ers groupes bancaires européens et est le 1er financeur de l'économie française. Le Produit Net Bancaire par activité se répartit comme suit :
- banque de détail (30,1%) : activités en France (Crédit Lyonnais) et à l'international. Par ailleurs, le groupe est présent en France via les 39 Caisses Régionales de Crédit Agricole (1er réseau bancaire français) ;
- banque de financement, d'investissement et de marché (30,1%) : activités de financements classiques et spécialisés (financements d'acquisitions, de projets, d'actifs aéronautiques et maritimes, etc.), d'opérations sur actions, de conseil en fusions-acquisitions, de capital-investissement, etc. ;
- gestion d'actifs, assurance et banque privée (25,9%) ;
- prestations de services financiers spécialisés (13,9%) : crédit à la consommation, crédit-bail et affacturage (n° 1 français).
A fin 2023, Crédit Agricole S.A. gère 835 MdsEUR d'encours de dépôts et 516,3 MdsEUR d'encours de crédits.
La répartition géographique du PNB est la suivante : France (46%), Italie (20%), Union européenne (14,3%), Europe (7,2%), Amérique du Nord (6%), Japon (1,3%), Asie et Océanie (3,5%), Afrique et Moyen Orient (1,3%) , Amérique centrale et Amérique du Sud (0,4%).
CRÉDIT AGRICOLE S.A. 
