- Plus des trois quarts des Canadiens ne pensent pas aux incidences fiscales lorsqu'ils décident d'investir.
- À l'occasion du 1er avril, les Canadiens devraient prendre la résolution de mieux comprendre l'impôt qui s'applique à leurs placements.
- BMO offre quelques conseils aux Canadiens sur la façon de réduire leur impôt.
MONTRÉAL, QUÉBEC--(Marketwire - 31 mars 2012) - À l'approche de la date limite pour la remise des déclarations de revenus 2011, BMO conseille aux Canadiens de prendre la résolution de ne pas se faire faire un « poisson d'avril » au sujet de l'imposition de leurs placements. Une étude effectuée par BMO a montré que plus des trois quarts des Canadiens ne tiennent pas compte des incidences fiscales chaque fois qu'ils prennent une décision de placement.
« Il existe plusieurs stratégies d'épargne fiscale, certaines très simples, que les Canadiens peuvent utiliser pour économiser à court et à long terme, déclare John Waters, vice-président et chef, Expertise technique, BMO Nesbitt Burns. La meilleure stratégie consiste à vous renseigner sur les options qui s'offrent à vous et à planifier l'avenir. »
BMO propose les conseils suivants pour payer point d'impôt sur les placements :
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Évitez les mauvaises surprises : Lorsque vous prenez des
décisions de placement, pensez toujours aux répercussions
fiscales. Parlez à votre conseiller financier de
l'incidence des règles fiscales sur vos placements,
afin de bien comprendre les options qui s'offrent à
vous.
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Cotisez à un REER : Les cotisations à un régime
enregistré d'épargne-retraite (REER) sont admises en
déduction d'impôt et le revenu accumulé dans un REER
n'est pas imposé tant qu'il n'est pas retiré.
Ce qui signifie que cette épargne fructifiera plus
rapidement que votre épargne hors REER. Vous pouvez
optimiser l'utilisation de votre REER de plusieurs
façons, notamment en versant la cotisation annuelle
maximale et en cotisant à un REER de conjoint s'il y
a un écart important entre votre revenu de retraite et
celui de votre conjoint.
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Investissez dans un CELI : Le compte d'épargne libre
d'impôt (CELI) offre l'avantage de mettre votre
épargne et le revenu qu'elle produit à l'abri de
l'impôt. Le revenu et les retraits d'un CELI ne
sont pas imposables. Grâce à sa flexibilité, ce compte
est un excellent complément aux autres régimes
d'épargne enregistrés.
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Pensez au fractionnement du revenu : Le fractionnement du
revenu vous permet de réduire le fardeau fiscal global de
votre famille, en répartissant votre revenu entre les
membres de votre famille qui sont soumis à un taux
d'imposition inférieur (sous réserve de possibles
règles d'attribution du revenu). Parmi les stratégies
de fractionnement du revenu qui peuvent être efficaces,
il y a le partage de rente entre époux ou conjoints de
fait, le prêt productif d'intérêts à des membres de
la famille dont le palier d'imposition est moins
élevé et les dons à des enfants majeurs ou à d'autres
membres adultes de la famille.
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Améliorez l'efficience fiscale de votre portefeuille
: Comme les placements ne sont pas tous imposés de la
même façon, il est important de tenir compte des
répercussions de l'impôt sur le revenu lorsque vous
évaluez les placements qui composent votre portefeuille.
Par exemple, seulement la moitié des gains en capital est
imposable, alors que le revenu d'intérêts est
entièrement assujetti à votre taux marginal
d'imposition. Certains dividendes canadiens font
aussi l'objet d'un traitement fiscal spécial,
entraînant des taux d'imposition effectifs moins
élevés.
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Donnez des titres à valeur accrue : Une des façons les
plus efficaces fiscalement de faire un don à un organisme
caritatif consiste à donner des titres cotés en bourse
plutôt que de l'argent comptant. Lorsque vous faites
un don de titres cotés en bourse qui est admissible,
l'impôt sur les gains en capital qui s'applique
habituellement lors de la vente d'un titre peut être
éliminé. Cependant, l'investisseur recevra un reçu
aux fins de l'impôt correspondant à la juste valeur
marchande des titres au moment du don.
Pour de plus amples renseignements au sujet de BMO : www.bmo.com.
Relations avec les médias :
Sarah Bensadoun, Montréal
514-877-8224
sarah.bensadoun@bmo.com
distribué par | Ce communiqué a été diffusé par BMO - Bank of Montreal et publié initialement sur http://nouvelles.bmo.com/press-releases/bmo-propose-des-conseils-pour-eviter-de-se-faire-f-tsx-bmo-2 01203310778596004 . Il a été distribué par noodls le 2012-04-01 01:19:31 AM sans aucune modification. L’émetteur est seul responsable de l’exactitude des informations fournies. |