AVIS DE SOCIETES

ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES

Banque de Tunisie et des Emirats

- BTE-

Siège social : Boulevard Beji Caid Essebsi-lotAFH-DC8, Centre Urbain Nord -1082 Tunis-

La Banque de Tunisie et des Emirats - BTE- publie ci-dessous, ses états financiers arrêtés au 30 Juin 2023. Ces états sont accompagnés de l'avis des commissaires aux comptes, Mme Nour El Houda HENANE et M. Hichem CHEKIR.

Bilan

Arrêté au 30 Juin 2023

(Unité : en milliers de dinars)

Notes

30/06/2023

30/06/2022

31/12/2022

ACTIF

AC 1

Caisse & avoirs auprès de la BCT, CCP

1

29 351

30 392

11 070

& TGT

AC 2

Créances sur les établissements

2

164 004

164 110

160 216

bancaires & financiers

AC 3

Créances sur la clientèle

3

886 572

940 644

883 365

AC 4

Portefeuille commercial

4

-

19 486

10 818

AC 5

Portefeuille d'investissement

5

173 321

121 439

141 270

AC 6

Valeurs immobilisées

6

93 429

58 557

91 412

AC 7

Autres actifs

7

19 973

17 612

23 125

TOTAL ACTIF

1 366 650

1 352 240

1 321 276

PASSIF

PA 1

Dépôt & avoirs des établissements

8

194 098

166 559

202 119

bancaires & financiers

PA 3

Dépôt & avoirs de la clientèle

9

949 127

962 977

884 237

PA 4

Emprunts & ressources spéciales

10

108 354

106 932

101 080

PA 5

Autres passifs

11

41 362

40 455

43 926

TOTAL PASSIF

1 292 941

1 276 923

1 231 362

CAPITAUX PROPRES

CP 1

Capital

90 000

90 000

90 000

CP 2

Réserves

79 063

47 560

79 320

CP 3

Actions propres

(840)

(840)

(840)

CP 5

Résultat reporté

(78 566)

(48 560)

(48 560)

CP 6

Résultat de la période

(15 948)

(12 843)

(30 006)

TOTAL CAPITAUX PROPRES

12

73 709

75 317

89 914

TOTAL PASSIF & CAPITAUX

1 366 650

1 352 240

1 321 276

PROPRES

État des engagements hors bilan

Arrêté au 30 Juin 2023

(Unité : en milliers de dinars)

Notes

30/06/2023

30/06/2022

31/12/2022

PASSIFS EVENTUELS

HB 1

Cautions, avals et autres garanties

13

54 074

62 694

72 742

données

HB 2

Crédits documentaires

24 757

26 247

18 270

HB 3

Actifs donnés en garantie

-

-

-

TOTAL PASSIFS EVENTUELS

78 831

88 941

91 012

ENGAGEMENTS DONNES

HB 4

Engagements de financement donnés

49 420

43 288

48 291

HB 5

Engagements sur titres

16 000

-

-

TOTAL ENGAGEMENTS

65 420

43 288

48 291

DONNES

ENGAGEMENTS RECUS

HB 7

Garanties reçues

14

683 699

666 786

670 372

TOTAL ENGAGEMENTS RECUS

683 699

666 786

670 372

État de résultat

Arrêté au 30 Juin 2023

(Unité : en milliers de dinars)

Notes

30/06/2023

30/06/2022

31/12/2022

Produits d'exploitation bancaire

PR 1

Intérêts et revenus assimilés

15

48 053

40 670

89 658

PR 2

Commissions

13 241

14 462

29 982

Gains sur opérations de change

16

2 721

1 834

3 883

PR 3

Revenus du portefeuille commercial

17

-

682

1 260

PR 4

Revenus du portefeuille d'investissement

18

8 207

4 330

8 426

Total produits d'exploitation bancaire

72 222

61 978

133 209

CH 1

Intérêts encourus et charges assimilées

19

(39 546)

(32 137)

(69 604)

CH 2

Commissions encourues

20

(1 593)

(1 126)

(3 129)

Total charges d'exploitation bancaire

(41 139)

(33 263)

(72 733)

PRODUIT NET BANCAIRE

31 083

28 715

60 476

PR 5

Dotations aux provisions et résultat des

corrections de valeurs sur créances, hors

21

(14 275)

(16 236)

(31 267)

/ CH 4

bilan & passif

PR 6

Dotations aux provisions & résultat des

corrections de valeurs sur portefeuille

22

(698)

1 013

1 361

/ CH 5

d'investissement

CH 6

Frais de personnel

23

(20 054)

(18 151)

(38 556)

CH 7

Charges générales d'exploitation

24

(7 175)

(6 844)

(15 520)

CH 8

Dotations aux amortissements sur

(3 072)

(1 207)

(5 736)

immobilisations

RESULTAT D'EXPLOITATION

(14 191)

(12 710)

(29 242)

PR 8

Solde en gain/perte provenant des autres

(1 603)

1

(477)

/ CH 9

éléments ordinaires

CH 11

Impôts sur les sociétés

(154)

(134)

(287)

RESULTAT DES ACTIVITES

(15 948)

(12 843)

(30 006)

ORDINAIRES

PR 9

Eléments extraordinaires

-

-

_

/ CH10

RESULTAT NET DE LA PERIODE

(15 948)

(12 843)

(30 006)

État de flux de trésorerie Arrêté au 30 Juin 2023

(Unité : en milliers de Dinars)

Notes

30/06/2023

30/06/2022

31/12/2022

ACTIVITES D'EXPLOITATION

Produits d'exploitation bancaires encaissés

74 728

57 458

130 183

Charges d'exploitation bancaires décaissées

(42 755)

(34 752)

(80 811)

Prêts et avances/remboursement prêts &

(20 994)

(104 391)

(53 930)

avances accordés à la clientèle

Dépôts/retrait de dépôts de la clientèle

59 553

109 288

19 408

Sommes versées aux Personnel et C. Divers

(28 114)

(29 097)

(53 280)

Autres flux d'exploitation

(10 487)

2 221

(3 730)

Impôts sur les sociétés

(49)

144

(195)

Flux de trésorerie net provenant des activités

31 882

871

(42 355)

d'exploitation

ACTIVITES D'INVESTISSEMENT

Intérêts & dividendes encaissés sur portefeuille

2 699

1 100

1 210

d'investissement

Acquisitions/cessions sur portefeuille

(22 167)

(10 784)

(22 366)

d'investissement

Acquisitions/cessions sur immobilisations

(5 088)

(1 389)

(267)

Flux de trésorerie net provenant des activités

(24 556)

(11 073)

(21 423)

d'investissement

ACTIVITES DE FINANCEMENT

Emission d'emprunts

-

-

-

Remboursement d'emprunts

9 508

(15 547)

(21 678)

Augmentation/diminution ressources spéciales

(1 512)

843

1 032

Flux de trésorerie net affecté/provenant des

7 996

(14 704)

(20 646)

activités de financement

Variation nette des liquidités et équivalents de

15 322

(24 906)

(84 424)

liquidités au cours de la période

Liquidités et équivalents en début de période

(68 653)

15 771

15 771

Liquidités et équivalents en fin de période

25

(53 331)

(9 135)

(68 653)

Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.

Attachments

  • Original Link
  • Original Document
  • Permalink

Disclaimer

BTE - Banque de Tunisie et des Emirats SA published this content on 08 September 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 08 September 2023 16:02:03 UTC.