AVIS DE SOCIETES
ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES
Banque de Tunisie et des Emirats
- BTE-
Siège social : Boulevard Beji Caid Essebsi-lotAFH-DC8, Centre Urbain Nord -1082 Tunis-
La Banque de Tunisie et des Emirats - BTE- publie ci-dessous, ses états financiers arrêtés au 30 Juin 2023. Ces états sont accompagnés de l'avis des commissaires aux comptes, Mme Nour El Houda HENANE et M. Hichem CHEKIR.
Bilan
Arrêté au 30 Juin 2023
(Unité : en milliers de dinars)
Notes | 30/06/2023 | 30/06/2022 | 31/12/2022 | ||||||||
ACTIF | |||||||||||
AC 1 | Caisse & avoirs auprès de la BCT, CCP | 1 | 29 351 | 30 392 | 11 070 | ||||||
& TGT | |||||||||||
AC 2 | Créances sur les établissements | 2 | 164 004 | 164 110 | 160 216 | ||||||
bancaires & financiers | |||||||||||
AC 3 | Créances sur la clientèle | 3 | 886 572 | 940 644 | 883 365 | ||||||
AC 4 | Portefeuille commercial | 4 | - | 19 486 | 10 818 | ||||||
AC 5 | Portefeuille d'investissement | 5 | 173 321 | 121 439 | 141 270 | ||||||
AC 6 | Valeurs immobilisées | 6 | 93 429 | 58 557 | 91 412 | ||||||
AC 7 | Autres actifs | 7 | 19 973 | 17 612 | 23 125 | ||||||
TOTAL ACTIF | 1 366 650 | 1 352 240 | 1 321 276 | ||||||||
PASSIF | |||||||||||
PA 1 | Dépôt & avoirs des établissements | 8 | 194 098 | 166 559 | 202 119 | ||||||
bancaires & financiers | |||||||||||
PA 3 | Dépôt & avoirs de la clientèle | 9 | 949 127 | 962 977 | 884 237 | ||||||
PA 4 | Emprunts & ressources spéciales | 10 | 108 354 | 106 932 | 101 080 | ||||||
PA 5 | Autres passifs | 11 | 41 362 | 40 455 | 43 926 | ||||||
TOTAL PASSIF | 1 292 941 | 1 276 923 | 1 231 362 | ||||||||
CAPITAUX PROPRES | |||||||||||
CP 1 | Capital | 90 000 | 90 000 | 90 000 | |||||||
CP 2 | Réserves | 79 063 | 47 560 | 79 320 | |||||||
CP 3 | Actions propres | (840) | (840) | (840) | |||||||
CP 5 | Résultat reporté | (78 566) | (48 560) | (48 560) | |||||||
CP 6 | Résultat de la période | (15 948) | (12 843) | (30 006) | |||||||
TOTAL CAPITAUX PROPRES | 12 | 73 709 | 75 317 | 89 914 | |||||||
TOTAL PASSIF & CAPITAUX | 1 366 650 | 1 352 240 | 1 321 276 | ||||||||
PROPRES | |||||||||||
État des engagements hors bilan
Arrêté au 30 Juin 2023
(Unité : en milliers de dinars)
Notes | 30/06/2023 | 30/06/2022 | 31/12/2022 | |||||||||||||
PASSIFS EVENTUELS | ||||||||||||||||
HB 1 | Cautions, avals et autres garanties | 13 | 54 074 | 62 694 | 72 742 | |||||||||||
données | ||||||||||||||||
HB 2 | Crédits documentaires | 24 757 | 26 247 | 18 270 | ||||||||||||
HB 3 | Actifs donnés en garantie | - | - | - | ||||||||||||
TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 78 831 | 88 941 | 91 012 | |||||||||||||
ENGAGEMENTS DONNES | ||||||||||||||||
HB 4 | Engagements de financement donnés | 49 420 | 43 288 | 48 291 | ||||||||||||
HB 5 | Engagements sur titres | 16 000 | - | - | ||||||||||||
TOTAL ENGAGEMENTS | 65 420 | 43 288 | 48 291 | |||||||||||||
DONNES | ||||||||||||||||
ENGAGEMENTS RECUS | ||||||||||||||||
HB 7 | Garanties reçues | 14 | 683 699 | 666 786 | 670 372 | |||||||||||
TOTAL ENGAGEMENTS RECUS | 683 699 | 666 786 | 670 372 | |||||||||||||
État de résultat
Arrêté au 30 Juin 2023
(Unité : en milliers de dinars)
Notes | 30/06/2023 | 30/06/2022 | 31/12/2022 | |||||||||||||
Produits d'exploitation bancaire | ||||||||||||||||
PR 1 | Intérêts et revenus assimilés | 15 | 48 053 | 40 670 | 89 658 | |||||||||||
PR 2 | Commissions | 13 241 | 14 462 | 29 982 | ||||||||||||
Gains sur opérations de change | 16 | 2 721 | 1 834 | 3 883 | ||||||||||||
PR 3 | Revenus du portefeuille commercial | 17 | - | 682 | 1 260 | |||||||||||
PR 4 | Revenus du portefeuille d'investissement | 18 | 8 207 | 4 330 | 8 426 | |||||||||||
Total produits d'exploitation bancaire | 72 222 | 61 978 | 133 209 | |||||||||||||
CH 1 | Intérêts encourus et charges assimilées | 19 | (39 546) | (32 137) | (69 604) | |||||||||||
CH 2 | Commissions encourues | 20 | (1 593) | (1 126) | (3 129) | |||||||||||
Total charges d'exploitation bancaire | (41 139) | (33 263) | (72 733) | |||||||||||||
PRODUIT NET BANCAIRE | 31 083 | 28 715 | 60 476 | |||||||||||||
PR 5 | Dotations aux provisions et résultat des | |||||||||||||||
corrections de valeurs sur créances, hors | 21 | (14 275) | (16 236) | (31 267) | ||||||||||||
/ CH 4 | ||||||||||||||||
bilan & passif | ||||||||||||||||
PR 6 | Dotations aux provisions & résultat des | |||||||||||||||
corrections de valeurs sur portefeuille | 22 | (698) | 1 013 | 1 361 | ||||||||||||
/ CH 5 | ||||||||||||||||
d'investissement | ||||||||||||||||
CH 6 | Frais de personnel | 23 | (20 054) | (18 151) | (38 556) | |||||||||||
CH 7 | Charges générales d'exploitation | 24 | (7 175) | (6 844) | (15 520) | |||||||||||
CH 8 | Dotations aux amortissements sur | (3 072) | (1 207) | (5 736) | ||||||||||||
immobilisations | ||||||||||||||||
RESULTAT D'EXPLOITATION | (14 191) | (12 710) | (29 242) | |||||||||||||
PR 8 | Solde en gain/perte provenant des autres | (1 603) | 1 | (477) | ||||||||||||
/ CH 9 | éléments ordinaires | |||||||||||||||
CH 11 | Impôts sur les sociétés | (154) | (134) | (287) | ||||||||||||
RESULTAT DES ACTIVITES | (15 948) | (12 843) | (30 006) | |||||||||||||
ORDINAIRES | ||||||||||||||||
PR 9 | Eléments extraordinaires | - | - | _ | ||||||||||||
/ CH10 | ||||||||||||||||
RESULTAT NET DE LA PERIODE | (15 948) | (12 843) | (30 006) | |||||||||||||
État de flux de trésorerie Arrêté au 30 Juin 2023
(Unité : en milliers de Dinars)
Notes | 30/06/2023 | 30/06/2022 | 31/12/2022 | |||||||||||
ACTIVITES D'EXPLOITATION | ||||||||||||||
Produits d'exploitation bancaires encaissés | 74 728 | 57 458 | 130 183 | |||||||||||
Charges d'exploitation bancaires décaissées | (42 755) | (34 752) | (80 811) | |||||||||||
Prêts et avances/remboursement prêts & | (20 994) | (104 391) | (53 930) | |||||||||||
avances accordés à la clientèle | ||||||||||||||
Dépôts/retrait de dépôts de la clientèle | 59 553 | 109 288 | 19 408 | |||||||||||
Sommes versées aux Personnel et C. Divers | (28 114) | (29 097) | (53 280) | |||||||||||
Autres flux d'exploitation | (10 487) | 2 221 | (3 730) | |||||||||||
Impôts sur les sociétés | (49) | 144 | (195) | |||||||||||
Flux de trésorerie net provenant des activités | 31 882 | 871 | (42 355) | |||||||||||
d'exploitation | ||||||||||||||
ACTIVITES D'INVESTISSEMENT | ||||||||||||||
Intérêts & dividendes encaissés sur portefeuille | 2 699 | 1 100 | 1 210 | |||||||||||
d'investissement | ||||||||||||||
Acquisitions/cessions sur portefeuille | (22 167) | (10 784) | (22 366) | |||||||||||
d'investissement | ||||||||||||||
Acquisitions/cessions sur immobilisations | (5 088) | (1 389) | (267) | |||||||||||
Flux de trésorerie net provenant des activités | (24 556) | (11 073) | (21 423) | |||||||||||
d'investissement | ||||||||||||||
ACTIVITES DE FINANCEMENT | ||||||||||||||
Emission d'emprunts | - | - | - | |||||||||||
Remboursement d'emprunts | 9 508 | (15 547) | (21 678) | |||||||||||
Augmentation/diminution ressources spéciales | (1 512) | 843 | 1 032 | |||||||||||
Flux de trésorerie net affecté/provenant des | 7 996 | (14 704) | (20 646) | |||||||||||
activités de financement | ||||||||||||||
Variation nette des liquidités et équivalents de | 15 322 | (24 906) | (84 424) | |||||||||||
liquidités au cours de la période | ||||||||||||||
Liquidités et équivalents en début de période | (68 653) | 15 771 | 15 771 | |||||||||||
Liquidités et équivalents en fin de période | 25 | (53 331) | (9 135) | (68 653) | ||||||||||
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BTE - Banque de Tunisie et des Emirats SA published this content on 08 September 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 08 September 2023 16:02:03 UTC.