2022

AMENDEMENT A02

AU DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL

Agir

chaque jour

dans l'intérêt de nos clients

et de la société

Éléments financiers au 31 mars 2023

Le présent amendement A02 au document d'enregistrement universel a été déposé 15 mai 2023 auprès de l'AMF, en sa qualité d'autorité compétente au titre du règlement (UE) n° 2017/1129, sans approbation préalable conformément à l'article 9 dudit règlement.

Le document d'enregistrement universel peut être utilisé aux fins d'une offre au public de valeurs mobilières ou de l'admission de valeurs mobilières à la négociation sur un marché réglementé s'il est complété par une note relative aux valeurs mobilières et le cas échéant, un résumé et tous les amendements apportés au document d'enregistrement universel. L'ensemble est approuvé par l'AMF conformément au règlement (UE) n° 2017/1129.

Crédit Agricole S.A. Amendement A02 du document d'enregistrement universel 2022

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Sommaire

Communiqué de presse des résultats du premier trimestre 2023

3

Support visuel des résultats du premier trimestre 2023

41

Support visuel des annexes aux résultats du premier trimestre 2023

109

Solidité financière

158

Evolution des risques juridiques

168

Evolution des instances de gouvernance

175

Autres informations récentes

181

Rapport annuel relatif à la politique et aux pratiques de rémunération

183

Pilier 3 au 31 mars 2023

195

Responsable de l'amendement au document d'enregistrement universel

204

Contrôleurs légaux des comptes

205

Informations générales

206

Table de concordance

209

Crédit Agricole S.A. Amendement A02 du document d'enregistrement universel 2022

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COMMUNIQUE DE PRESSE - 1er trimestre 2023

Montrouge, le 10 mai 2023

TRES BONS RESULTATS DU MODELE DE BANQUE « MULTI-UNIVERSELLE »

DONNÉES PUBLIÉES ET SOUS-JACENTES CASA ET GCA T1-2023

CRÉDIT AGRICOLE S.A.

GROUPE CRÉDIT AGRICOLE

Publié

Sous-jacent

Publié

Sous-jacent

Revenus

6 121 m€

6 153 m€

8 927 m€

8 959 m€

+9,6% T1/T1

+10,4% T1/T1

+0,5% T1/T1

+1,8% T1/T1

Charges

- 3 841 m€

- 3 841 m€

- 5 909 m€

- 5 909 m€

+1,9% T1/T1

+2,4% T1/T1

+0,6% T1/T1

+0,9% T1/T1

dont FRU

- 513 m€

- 513 m€

- 626 m€

- 626 m€

-19,4% T1/T1

-19,4% T1/T1

-21,2% T1/T1

-21,2% T1/T1

Résultat Brut

2 280 m€

2 312 m€

3 018 m€

3 049 m€

d'Exploitation

+25,6% T1/T1

+26,8% T1/T1

+0,4% T1/T1M

+3,6% T1/T1

Coût du

- 374 m€

-374 m€

-548 m€

-548 m€

risque

- 49,5% T1/T1

- 31,4% T1/T1

-38,3% T1/T1

-21,0% T1/T1

RNPG

1 226 m€

1 249 m€

1 669 m€

1 692 m€

x2,1 T1/T1

+61,1% T1/T1

+23,6% T1/T1

+12,6% T1/T1

Coex (hors

54,4%

54,1%

59,2%

59,0%

FRU)

-1,7 pp T1/T1

-1,8 pp T1/T1

+2,0 pp T1/T1

+1,4 pp T1/T1

UNE BANQUE UNIVERSELLE ATTRACTIVE : ACTIVITE DYNAMIQUE DANS TOUS LES METIERS

  • Conquête GCA : +555 000 nouveaux clients au T1
  • Dynamisme commercial en assurances, en BFI et en crédit à la consommation

UNE BANQUE UNIVERSELLE PERFORMANTE : RESULTAT CASA RECORD A 1 249 m€

  • Revenus +10,4% T1/T1 pro-forma IFRS17, +12,6% hors effet de base surbonification TLTRO o Revenus CA Italia, BPI hors Italie, CACEIS, CA Indosuez soutenus par la MNI
    o SFS et Banque de proximité France impactés par la hausse du coût de refinancement
  • Charges +2,4% T1/T1 pro-forma IFRS17, effet ciseaux +5,7 pp hors TLTRO et hors FRU
  • Coefficient d'exploitation hors FRU 54,1%

UNE BANQUE UNIVERSELLE ACTIVE : OPERATIONS DE STRUCTURE EN LIEN AVEC LE PMT

  • Lancement de la JV Leasys et consolidation à 100% de CA Auto Bank au T2-2023 ; +100 000 véhicules ALD/Leaseplan au S2-2023
  • Entrée en négociations exclusives avec Worldline au T2-2023 pour créer un acteur majeur des services de paiement pour les commerçants en France
  • Acquisition de Sudeco (Property management) par CA Immobilier au T1-2023

UNE BANQUE UNIVERSELLE SOLIDE : POSITIONS DE CAPITAL ET DE LIQUIDITE FORTES

  • CET1 Crédit Agricole S.A. phasé 11,6% (370 pb>SREP)
  • CET1 GCA 17,6% phasé (870 pb>SREP)
  • LCR 162,6% et 457 Mds€ de réserves de liquidité au niveau du Groupe Crédit Agricole
  • Stock de provisions pour encours sains 20,0 Mds€ taux de couverture 83%

-

Crédit Agricole S.A. Amendement A02 du document d'enregistrement universel 2022

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COMMUNIQUE DE PRESSE - 1er trimestre 2023

Montrouge, le 10 mai 2023

Dominique Lefebvre,

Président de la SAS Rue La Boétie et Président du Conseil d'administration de Crédit Agricole S.A.

  • La solidité de nos résultats nous engage. Le groupe continue de jouer un rôle moteur dans le soutien actif de l'économie et dans l'accompagnement des grandes transitions sociétales au plus près des territoires.

Je remercie tous nos clients pour leur confiance ainsi que l'ensemble des collaborateurs du Groupe, et les élus, mobilisés chaque jour pour apporter une réponse globale, en proximité, à l'ensemble de leurs besoins. »

Philippe Brassac,

Directeur général de Crédit Agricole S.A.

  • Le Crédit Agricole, c'est la banque « multi-universelle » : présente sur tous types de marché, sur tous les territoires, au service du plus grand nombre, et organisée pour apporter une réponse globale aux besoins de ses clients dans le cadre d'une relation durable.

Ce modèle hyper-inclusif par nature, lui permet de présenter régulièrement d'excellentes performances commerciales et financières, comme c'est à nouveau le cas ce trimestre. Elles sont le reflet de son utilité commerciale, de l'extrême diversification du modèle, et bien sûr de l'engagement remarquable de toutes ses équipes. »

Ce communiqué de presse commente les résultats de Crédit Agricole S.A. ainsi que ceux du Groupe Crédit Agricole, qui regroupe les entités de Crédit Agricole S.A. et les Caisses régionales du Crédit Agricole, lesquelles détiennent 57,1% de Crédit Agricole S.A. Les éléments spécifiques qui, retraités des différents soldes intermédiaires auxquels ils se rapportent, permettent de calculer les résultats sous-jacents, sont détaillés dans les annexes de ce communiqué.

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Crédit Agricole SA published this content on 15 May 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 15 May 2023 15:44:04 UTC.