L'assureur suisse Zurich affirme avoir été victime d'une fraude dans le cadre d'une demande reconventionnelle à Londres concernant la disparition de l'empire commercial Greensill, entraînant le financier Lex Greensill et le magnat de la métallurgie Sanjeev Gupta dans une bataille judiciaire d'une valeur de 405 millions de dollars.

L'année dernière, Zurich Insurance Company a été poursuivie devant la Haute Cour de Londres par les administrateurs de Greensill Bank AG (GBAG), qui a entamé une procédure d'insolvabilité en Allemagne en 2021, dans le cadre d'un litige portant sur l'assurance-crédit.

Dans sa défense et sa demande reconventionnelle, datées du 26 janvier, Zurich allègue que les réclamations à son encontre découlent d'un "système frauduleux" impliquant Lex Greensill, Greensill Capital UK (GCUK), Sanjeev Gupta et trois des entreprises Liberty de Gupta - qui font partie de l'Alliance GFG -, selon des documents déposés auprès du tribunal.

Un porte-parole de Lex Greensill a déclaré qu'il "rejetait totalement" les allégations sans fondement et qu'il y répondrait "vigoureusement" dans sa défense et dans toute demande reconventionnelle.

Un porte-parole de GFG Alliance a déclaré : "GFG Alliance n'était pas impliqué dans les accords d'assurance mis en place par Greensill et toute tentative de nous lier à l'assurance de Greensill est déplacée.

L'effondrement de Greensill en 2021, dont le fondateur australien a reçu une distinction honorifique de l'État britannique en 2017 et qui a compté le ministre britannique des affaires étrangères David Cameron parmi ses conseillers, a donné lieu à une série de litiges et d'enquêtes pénales et réglementaires.

Zurich allègue que les fausses déclarations et les non-divulgations délibérées ou imprudentes lui ont permis d'éviter les polices d'assurance, de refuser les réclamations et de rejeter les demandes de remboursement des primes payées, selon les documents déposés au tribunal.

Elle affirme notamment que les créances prétendument vendues par Liberty à GCUK n'étaient pas authentiques, que l'accord d'achat de créances était un "simulacre" et qu'elle n'a pas été informée du fait que GBAG faisait l'objet d'une enquête en Allemagne ou de la "véritable nature" des affaires entre Greensill et Liberty.

"Chacune de ces non-divulgations a été commise par M. Greensill en violation délibérée ou imprudente des obligations de présentation équitable de GBAG et de GCUK", a affirmé Zurich dans le dossier.

Greensill, un prêteur spécialisé, s'est engagé à aider ses clients à gérer leurs finances en payant les factures qu'ils devaient à leurs fournisseurs - en fait en leur prêtant de l'argent - tout en prenant les factures de leurs fournisseurs en garantie, ce que l'on appelle le financement de la chaîne d'approvisionnement. Les prêts étaient transformés en obligations et vendus à des investisseurs.

Greensill a sombré en 2021 après que son principal assureur a cessé de couvrir des milliards de dollars de dettes dans les portefeuilles qu'il avait créés pour des clients tels que la banque suisse Credit Suisse.

Le plus gros client de Greensill, GFG Alliance de Gupta, fait l'objet d'une enquête criminelle en Grande-Bretagne depuis 2021 pour suspicion de fraude et de blanchiment d'argent dans le cadre d'une enquête qui porte notamment sur ses accords de financement avec GCUK.

GFG a toujours nié tout acte répréhensible.

Si Zurich est jugée responsable devant un tribunal en vertu de ses polices, elle revendique un droit correspondant contre Greensill, Gupta et leurs sociétés dans le cadre de sa demande reconventionnelle.

(1 $ = 0,9265 euros) (Reportage de Kirstin Ridley, reportages complémentaires de Sam Tobin et Eric Onstad, édition de Tommy Reggiori Wilkes et Susan Fenton)