Flux de Trésorerie SmartTechGroup

Actions

CARM

RU000A105NV2

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Moscow Micex - RTS			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
- ^RUB	-.--%		-.--%	-

21/08	La société anonyme SmartTechGroup publie ses résultats pour le semestre clos le 30 juin 2026	CI
23/05	La société par actions publique SmartTechGroup publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

ffecde.5UbTMPGwSLDTnyDK-hW002vmZ5hHqBoY2MDLzkmM4Hw.hGuXd5zAJvOr-2OwonP6qlyyFNcImkJ0h5n_rTDKjBOiIIlXhMgchpjUGA

Données Financières Publiées: SMARTTECHGROUP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2022 (RUB)	2023 (RUB)	2024 (RUB)	2025 (RUB)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	2,48 Md	2,96 Md	3,12 Md	3,32 Md
Intérêts payés, total	507 M	443 M	509 M	760 M
Revenus nets d'intérêts	1,97 Md	2,52 Md	2,61 Md	2,56 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	1,97 Md	2,52 Md	2,61 Md	2,56 Md
Provision pour pertes sur prêts	685 M	653 M	749 M	845 M
Total Chiffre d'affaires	1,28 Md	1,86 Md	1,86 Md	1,72 Md
Coût des services fournis, total	881 M	1,22 Md	1,41 Md	1,58 Md
Autres dépenses de fonctionnement	146 M	169 M	142 M	226 M
Total des dépenses de fonctionnement	1,03 Md	1,39 Md	1,55 Md	1,8 Md
Résultat d'Exploitation	257 M	472 M	311 M	-84,87 M
Autres produits non opérationnels	205 M	211 M	218 M	251 M
EBT, hors éléments non courants	462 M	683 M	529 M	166 M
EBT, elements non courants inclus	462 M	683 M	529 M	166 M
Charge d'impôt	72,5 M	129 M	294 M	164 M
Résultat des activités poursuivies	390 M	554 M	235 M	2,15 M
Résultat net part du groupe	390 M	554 M	235 M	2,15 M
Résultat net	390 M	554 M	235 M	2,15 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	390 M	554 M	235 M	2,15 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	390 M	554 M	235 M	2,15 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,22	0,28	0,11	0
BPA de base - Activités poursuivies	0,22	0,28	0,11	0
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,77 Md	1,98 Md	2,13 Md	2,92 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,22	0,28	0,11	0
BPA dilué - Activités poursuivies	0,22	0,28	0,11	0
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,77 Md	1,98 Md	2,13 Md	2,92 Md
BPA de base normalisé	0,16	0,22	0,15	0,04
BPA dilué normalisé	0,16	0,22	0,15	0,04
Ratio de distribution	-	-	-	10,77 k
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	15,68	18,85	55,6	98,71
Total des impôts courants	11,61 M	40,52 M	13,86 M	26,87 M
Total des impôts différés	60,9 M	88,19 M	280 M	137 M
Résultat net normalisé	289 M	427 M	330 M	104 M

Période Fiscale: Décembre	2022 (RUB)	2023 (RUB)	2024 (RUB)	2025 (RUB)
Actifs
Trésorerie et équivalents	204 M	342 M	350 M	563 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	4,61 Md	5,28 Md	5,87 Md	7,21 Md
Autres créances	24,31 M	29,78 M	33,45 M	39,82 M
Immobilisations corporelles brutes	40,15 M	55,84 M	69,53 M	76,35 M
Amortissements cumulés	-28,09 M	-34,46 M	-31,05 M	-50,16 M
Immobilisations corporelles nettes	12,06 M	21,38 M	38,48 M	26,19 M
Autres immobilisations incorporelles, total	276 M	712 M	1,86 Md	2,71 Md
Autres actifs à court terme, total	17,09 M	20,18 M	187 M	185 M
Autres actifs à long terme, total	107 M	73,33 M	-4,18 M	38,97 M
Total des actifs	5,26 Md	6,48 Md	8,33 Md	10,77 Md
Passifs
Comptes à payer, total	4,29 M	164 k	29,25 M	29,47 M
Charges à payer, total	21,94 M	31,43 M	39,9 M	67,33 M
Part à court terme des contrats de location	-	-	14,13 M	12,43 M
Dette à long terme	2,79 Md	2,23 Md	3,56 Md	4,71 Md
Contrats de location à long terme	3,07 M	14,48 M	8,21 M	-
Impôts sur le revenu à payer	2,76 M	-	-	6,53 M
Passif d'impôt différé Non courant	285 M	373 M	653 M	791 M
Autres passifs non courants	1,7 M	42,35 M	3,34 M	4,66 M
Total du passif	3,11 Md	2,69 Md	4,3 Md	5,62 Md
Actions ordinaires, total	1,8 Md	2,2 Md	2,2 Md	2,92 Md
Primes d'émissions d'actions	-	695 M	695 M	1,33 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	343 M	897 M	1,13 Md	901 M
Total des fonds propres ordinaires	2,14 Md	3,8 Md	4,03 Md	5,15 Md
Total des capitaux propres	2,14 Md	3,8 Md	4,03 Md	5,15 Md
Total du passif et des capitaux propres	5,26 Md	6,48 Md	8,33 Md	10,77 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,61 Md	2,2 Md	2,2 Md	2,92 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,61 Md	2,2 Md	2,2 Md	2,92 Md
Actif net par action	1,33	1,72	1,83	1,76
Actif corporel net	1,87 Md	3,08 Md	2,17 Md	2,44 Md
Actif corporel net par action	1,16	1,4	0,99	0,84
Total de la dette	2,8 Md	2,24 Md	3,58 Md	4,73 Md
Dette nette	2,59 Md	1,9 Md	3,23 Md	4,16 Md
Employés à temps plein	-	314	475	616

Période Fiscale: Décembre	2022 (RUB)	2023 (RUB)	2024 (RUB)	2025 (RUB)
Résultat net	390 M	554 M	235 M	2,15 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	13,66 M	17,65 M	18,16 M	20,01 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	36,08 M	62,32 M	16,6 M	23,01 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	49,74 M	79,96 M	34,76 M	43,02 M
Amortissement des charges différées, total	-	-	99,27 M	181 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-417 M	-532 M	-573 M	-1,42 Md
Autres activités opérationnelles	60,25 M	73,78 M	212 M	148 M
Flux de trésorerie d'exploitation	83,13 M	176 M	8,42 M	-1,04 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,47 M	-3,91 M	-1,24 Md	-981 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-37,2 M	-498 M	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-	-	-5,6 M	5,6 M
Autres activités d'investissement, total	2,77 M	2,48 M	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-35,9 M	-499 M	-1,25 Md	-975 M
Dette à long terme émise, total	1,53 Md	1,65 Md	2,65 Md	5,49 Md
Total de la dette émise	1,53 Md	1,65 Md	2,65 Md	5,49 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,47 Md	-2,28 Md	-1,4 Md	-4,38 Md
Total de la dette remboursée	-1,47 Md	-2,28 Md	-1,4 Md	-4,38 Md
Émission d'actions ordinaires	5 M	1,1 Md	-	1,35 Md
Rachat d'actions ordinaires	-58 M	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-232 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-232 M
Flux de trésorerie de financement	7,79 M	461 M	1,25 Md	2,23 Md
Variation nette de la trésorerie	55,02 M	138 M	7,72 M	213 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	466 M	397 M	502 M	740 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	8,92 M	35,05 M	29,41 M	2,11 M
Dette nette émise / remboursée	60,79 M	-635 M	1,25 Md	1,11 Md

Période Fiscale: Décembre	2022 (RUB)	2023 (RUB)	2024 (RUB)	2025 (RUB)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	9,44	3,17	0,02
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	18,66	6	0,05
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	18,66	6	0,05
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	68,61	65,64	75,71	91,77
Marge des activités poursuivies %	30,36	29,72	12,61	0,12
Marge nette %	30,36	29,72	12,61	0,12
Net Avail. Pour la marge commune %	30,36	29,72	12,61	0,12
Marge nette normalisée %	22,51	22,89	17,75	6,04
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-	0,32	0,25	0,18
Liquidité à court terme
Current Ratio	8,46	12,4	6,85	6,81
Quick Ratio	7,88	11,76	4,6	5,21
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	2,87	5,58	0,1	-8,99
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	130,49	59,04	88,79	91,79
Dette totale / Capital total	56,61	37,12	47,03	47,86
Dette à long terme / Capitaux propres	130,49	59,04	88,43	91,55
Dette à long terme / Capital total	56,61	37,12	46,84	47,73
Dette totale / Total de l'actif	59,22	41,46	51,64	52,21
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-	45,23	-0,15	-7,63
Résultat brut, Croissance 1 an	-	45,23	-0,15	-7,63
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-	42,16	-57,65	-99,08
Résultat net, Croissance 1 an	-	42,16	-57,65	-99,08
Résultat net normalisé sur 1 an	-	47,7	-22,58	-68,56
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	27,27	-60,71	-99,09
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	77,09	6,18	27,76
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	23,37	28,54	29,27
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	65,18	-29,59	12,46
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-	111,99	-95,29	-12,46 k
CAPEX, Croissance 1 an	-	166,71	31,72 k	-21,2
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-	20,42	-3,96
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	-	20,42	-3,96
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-	-22,4	-93,77
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	-22,4	-93,77
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-	6,93	-50,67
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	-29,29	-94,87
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	37,13	16,47
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	25,93	28,91
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	7,85	-11,01
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-	-68,18	141,33
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	2,81 k	1,48 k
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	10,23
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-	-	10,23
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-82,33
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-82,33
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-28,89
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	-85,04
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	33,93
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	-	27,03
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	9,36
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-	-	132,2
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	774,54