SOCIÉTÉ TUNISIENNE DE BANQUE SOCIÉTÉ ANONYME AVIS DES SOCIETES
ETATS FINANCIERS
SOCIETE TUNISIENNE DE BANQUE-STB
Siège social : Rue Hédi Nouira 1001 Tunis
La Société Tunisienne de Banque- STB- publie ci-dessous, ses états financiers arrêtés au 31 décembre 2022 tels qu'ils seront soumis à l'approbation de l'assemblée générale ordinaire qui se tiendra en date du 28 avril 2023. Ces états sont accompagnés des rapports général et spécial des commissaires aux comptes Mr Fathi SAIDI et Mr Samir LABIDI.
Société Tunisienne de Banque
BILAN
Arrêté au 31 Décembre 2022
(Unité : en 1 000 DT)
Notes | 2022 | 2021 | Variation | % | ||
Actifs | ||||||
AC1 - Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT | 5.1 | 175 533 | 532 828 | (357 295) | (67,1%) | |
AC2 - | Créances sur les établissements bancaires et financiers | 5.2 | 445 503 | 571 397 | (125 894) | (22,0%) |
AC3 - Créances sur la clientèle | 5.3 | 10 860 414 | 9 731 138 | 1 129 276 | 11,6% | |
AC4 - | Portefeuille-titres commercial (*) | 5.4 | 906 582 | 612 349 | 294 233 | 48,0% |
AC5 - | Portefeuille d'investissement | 5.5 | 1 455 603 | 1 258 378 | 197 225 | 15,7% |
AC6 - Valeurs immobilisées | 5.6 | 136 218 | 124 928 | 11 290 | 9,0% | |
AC7 - Autres actifs | 5.7 | 707 695 | 656 179 | 51 516 | 7,9% | |
Total des actifs | 14 687 548 | 13 487 197 | 1 200 351 | 8,9% | ||
Passifs | ||||||
PA1 - Banque Centrale et CCP | 5.8 | 1 517 934 | 1 461 625 | 56 309 | 3,9% | |
PA2 - Dépôts et avoirs des établissements bancaires et financiers | 5.9 | 535 323 | 545 025 | (9 702) | (1,8%) | |
PA3 - Dépôts et avoirs de la clientèle | 5.10 | 9 863 202 | 9 047 593 | 815 609 | 9,0% | |
PA4 - Emprunts et ressources spéciales | 5.11 | 631 433 | 495 760 | 135 673 | 27,4% | |
PA5 - Autres passifs (*) | 5.12 | 843 292 | 733 367 | 109 925 | 15,0% | |
Total des passifs | 13 391 184 | 12 283 370 | 1 107 814 | 9,0% | ||
Capitaux propres | ||||||
CP1 - Capital | 5.13 | 776 875 | 776 875 | - | - | |
CP2 - Dotation de l'Etat | 5.13 | 117 000 | 117 000 | - | - | |
CP3 - Réserves | 5.13 | 465 712 | 466 258 | (546) | (0,1%) | |
CP4 - Actions propres | 5.13 | (5 509) | (5 509) | - | - | |
CP5 - Autres capitaux propres | 5.13 | 21 853 | 22 314 | (461) | (2,1%) | |
CP6 - Résultats reportés (*) | 5.13 | (172 650) | (285 792) | 113 142 | 39,6% | |
CP7 - Résultat de l'exercice (*) | 5.13 | 93 083 | 112 681 | (19 598) | (17,4%) | |
Total des Capitaux propres | 1 296 364 | 1 203 827 | 92 537 | 7,7% | ||
Total des capitaux propres et passifs | 14 687 548 | 13 487 197 | 1 200 351 | 8,9% | ||
(*) Données au 31/12/2021 retraitées pour des besoins de comparabilité.
2 | P a g e
Société Tunisienne de Banque
ÉTAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN
Arrêté au 31 Décembre 2022
(Unité : en 1 000 DT)
Notes | 2022 | 2021 | Variation | % | |
Passifs éventuels | |||||
HB1 - Cautions, avals et autres garanties données | 6.1 | 1 493 927 | 1 461 294 | 32 633 | 2,2% |
HB2 - Crédits documentaires | 613 717 | 488 692 | 125 025 | 25,6% | |
HB3 - Actifs donnés en garantie | - | - | - | - | |
Total des passifs éventuels | 2 107 644 | 1 949 986 | 157 658 | 8,1% | |
Engagements donnés | |||||
HB4 - Engagements de financements donnés | 6.2 | 157 323 | 115 592 | 41 731 | 36,1% |
HB5 - Engagements sur titres | 26 | 101 | (75) | (74,1%) | |
Total des engagements donnés | 157 349 | 115 693 | 41 656 | 36,0% | |
Engagements reçus | |||||
HB7 - Garanties reçues | 6.3 | 3 098 907 | 2 251 533 | 847 374 | 37,6% |
Total des engagements reçus | 3 098 907 | 2 251 533 | 847 374 | 37,6% | |
3 | P a g e
Société Tunisienne de Banque
ÉTAT DE RESULTAT
Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2022
(Unité : en 1 000 DT)
Notes | 2022 | 2021 | Variation | % | |
Produits d'exploitation bancaire | |||||
PR1 - Intérêts et revenus assimilés | 7.1 | 951 865 | 829 417 | 122 448 | 14,8% |
PR2 - Commissions (en produits) | 7.2 | 136 304 | 132 236 | 4 068 | 3,1% |
PR3 - Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations financières | 7.3 | 113 937 | 89 220 | 24 717 | 27,7% |
(*) | |||||
PR4 - Revenus du portefeuille d'investissement (*) | 7.4 | 81 176 | 68 496 | 12 680 | 18,5% |
Total produits d'exploitation bancaire | 1 283 282 | 1 119 369 | 163 913 | 14,6% | |
Charges d'exploitation bancaire | |||||
CH1 - Intérêts encourus et charges assimilées | 7.5 | (584 297) | (466 907) | (117 390) | (25,1%) |
CH2 - Commissions encourues | (9 557) | (6 387) | (3 170) | (49,6%) | |
Total charges d'exploitation bancaire | (593 854) | (473 294) | (120 560) | (25,5%) | |
Produit Net Bancaire (*) | 7.6 | 689 428 | 646 075 | 43 353 | 6,7% |
PR5-CH4 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs | 7.7 | (216 474) | (138 193) | (78 281) | (56,6%) |
sur créances, hors bilan et passif | |||||
PR6-CH5 - Dotations aux provisions et résultat des corrections de valeurs | 7.8 | (459) | (8 023) | 7 564 | 94,3% |
sur portefeuille d'investissement | |||||
PR7 - Autres produits d'exploitation | 7.9 | 8 245 | 10 076 | (1 831) | (18,2%) |
CH6 - Frais de personnel | 7.10 | (194 968) | (179 724) | (15 244) | (8,5%) |
CH7 - Charges générales d'exploitation | 7.11 | (98 907) | (88 606) | (10 301) | (11,6%) |
CH8 - Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations | (13 279) | (13 843) | 564 | 4,1% | |
Résultat d'exploitation (*) | 173 586 | 227 762 | (54 176) | (23,8%) | |
PR8-CH9 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments ordinaires | 7.12 | 19 959 | (3 523) | 23 482 | 666,5% |
CH11 - Impôt sur les bénéfices (*) | 7.13 | (92 531) | (89 822) | (2 709) | (3,0%) |
Résultat des activités ordinaires (*) | 101 014 | 134 417 | (33 403) | (24,9%) | |
PR9-CH10 - Solde en gain/perte provenant des autres éléments | 7.14 | (7 931) | (21 736) | 13 805 | 63,5% |
extraordinaires | |||||
Résultat net de l'exercice | 93 083 | 112 681 | (19 598) | (17,4%) | |
Effet des modifications comptables (Net d'impôt) | (11 506) | (8 720) | (2 786) | (31,9%) | |
Résultat après modification comptable (*) | 81 577 | 103 961 | (22 384) | (21,5%) | |
(*) Données au 31/12/2021 retraitées pour des besoins de comparabilité. | |||||
4 | P a g e
Société Tunisienne de Banque
ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE
Période allant du 1er Janvier au 31 Décembre 2022
(Unité : en 1 000 DT)
Notes | 2022 | 2021 | Variation | % | |
Activités d'exploitation | |||||
Produits d'exploitation bancaire encaissés | 1 183 776 | 994 207 | 189 569 | 19,1% | |
Charges d'exploitation bancaire décaissées | (555 064) | (432 110) | (122 954) | (28,5%) | |
Dépôts / retraits de dépôts auprès établissements bancaires et financiers | 33 629 | 41 106 | (7 477) | (18,2%) | |
Prêts et avances / remboursements prêts et avances accordés à la clientèle | (1 314 299) | (696 609) | (617 690) | (88,7%) | |
Dépôts / retrait de dépôts de la clientèle | 811 323 | 613 627 | 197 696 | 32,2% | |
Titres de placement | (60 764) | (183 957) | 123 193 | 67,0% | |
Sommes versées au personnel et créditeurs divers | (150 030) | (218 463) | 68 433 | 31,3% | |
Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation | (62 953) | (23 700) | (39 253) | (165,6%) | |
Impôt sur les bénéfices | (106 961) | (104 525) | (2 436) | (2,3%) | |
Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation | 8.1 | (221 343) | (10 424) | (210 919) | (2023,4%) |
Activités d'investissement | |||||
Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement | 70 884 | 65 721 | 5 163 | 7,9% | |
Aquisitions / cessions sur portefeuille d'investissement | (187 393) | (71 739) | (115 654) | (161,2%) | |
Aquisitions / cessions sur immobilisations | (24 485) | (11 137) | (13 348) | (119,9%) | |
Autres flux d'investissement | - | - | - | - | |
Flux de trésorerie net provenant des activités d'investissement | 8.2 | (140 994) | (17 155) | (123 839) | (721,9%) |
Activités de financement | |||||
Emission d'emprunts | 99 330 | 88 451 | 10 879 | 12,3% | |
Remboursement d'emprunts | (49 828) | (33 062) | (16 766) | (50,7%) | |
Augmentation / diminution des ressources spéciales | 66 134 | 66 822 | (688) | (1,0%) | |
Dividendes versés | - | - | - | - | |
Flux de trésorerie net affecté aux activités de financements | 8.3 | 115 636 | 122 211 | (6 575) | (5,4%) |
Incidence de la var. des taux de change sur les liquidités et équiv. de liquidités | - | - | - | - | |
Incidence des changements de méthodes sur les liquidités et équiv. de liquidités | - | - | - | - | |
Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités | (246 701) | 94 632 | (341 333) | (360,7%) | |
Liquidités et équivalents de liquidités en début de période | (978 228) | (1 072 860) | 94 632 | 8,8% | |
Liquidités et équivalents de liquidités en fin de période | 8.4 | (1 224 929) | (978 228) | (246 701) | (25,2%) |
5 | P a g e
Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.
Attachments
- Original Link
- Original Document
- Permalink
Disclaimer
STB - Société Tunisienne de Banque SA published this content on 13 April 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 13 April 2023 14:14:02 UTC.
