Union Internationale de Banques Societe anonyme : UIB - Etats financiers semestriels au 30/06/2023

30 Juin

30 Juin

31

Notes

Décembre

2023

2022

2022

AC1

Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT

1

118 511

148 698

95 996

AC2

Créances sur les établissements bancaires et

2

228 717

111 481

142 225

financiers

AC3

Créances sur la clientèle

3

6 424 249

6 016 049

6 377 728

AC4

Portefeuille-titres commercial

4

93 083

28 870

93 236

AC5

Portefeuille d'investissement

5

386 167

348 137

364 508

AC6

Valeurs immobilisées

6

68 401

64 257

67 401

AC7

Autres actifs

7

75 186

61 480

66 090

Total Actifs

7 394 314

6 778 972

7 207 184

PA1

Banque Centrale et CCP

8

7

-

-

PA2

Dépôts et avoirs des établissements bancaires et

9

4 723

5 975

5 800

financiers

PA3

Dépôts et avoirs de la clientèle

10

6 034 863

5 460 010

5 877 115

PA4

Emprunts et ressources spéciales

11

229 619

279 466

252 962

PA5

Autres passifs

12

244 275

247 872

220 730

Total Passifs

6 513 487

5 993 323

6 356 607

CP1

Capital

172 800

172 800

172 800

CP2

Réserves

13

649 375

543 296

543 262

CP5

Résultats reportés

867

2 343

2 343

CP6

Résultat de l'exercice

57 785

67 210

132 172

Total capitaux propres

14

880 827

785 649

850 577

Total capitaux propres et passifs

7 394 314

6 778 972

7 207 184

30 Juin

30 Juin

31

Notes

Décembre

2023

2022

2022

HB1

Cautions, avals et autres garanties données

15

690 792

681 411

695 894

HB2

Crédits documentaires

16

301 581

363 598

397 751

Total des passifs éventuels

992 373

1 045 009

1 093 645

HB4

Engagements de financements donnés

17

170 534

119 877

185 365

HB5

Engagements sur titres

7 350

7 350

7 350

Total des engagements donnés

177 884

127 227

192 715

HB7

Garanties reçues

18

2 369 647

2 197 888

2 392 032

Total des engagements reçus

2 369 647

2 197 888

2 392 032

Du 1er

Du 1er

Du 1er

Janvier au 31

Notes

Janvier au

Janvier au 30

Décembre

30 Juin 2023

Juin 2022

2022

PR1

Intérêts et revenus assimilés

19

310 669

252 669

540 473

PR2

Commissions (en produits)

20

80 282

77 546

157 455

PR3

Gains sur portefeuille-titres commercial et

21

18 098

16 224

37 236

opérations financières

PR4

Revenus du portefeuille d'investissement

22

14 735

13 635

27 700

Total des produits d'exploitation bancaire

423 784

360 074

762 864

Charges d'exploitation bancaire

CH1

Intérêts courus et charges assimilées

23

(163 492)

(121 636)

(264 168)

CH2

Commissions encourues

24

(4 434)

(3 469)

(7 846)

Total charges d'exploitation bancaire

(167 926)

(125 105)

(272 014)

Produit net bancaire

255 858

234 969

490 850

Dotations aux provisions et résultat des

PR5-CH4

corrections de valeurs sur créances, hors bilan et

25

(28 763)

(14 082)

(37 366)

passif

Dotations aux provisions et résultat des

PR6-CH5

corrections de valeurs sur portefeuille

26

12

(62)

(26)

d'investissement

PR7

Autres produits d'exploitation

125

92

338

CH6

Frais de personnel

27

(93 954)

(84 353)

(173 327)

CH7

Charges générales d'exploitation

28

(28 580)

(26 482)

(53 987)

CH8

Dotations aux amortissements et aux provisions

(5 148)

(5 461)

(12 572)

sur immobilisations

Résultat d'exploitation

99 550

104 621

213 910

PR8-CH9

Solde en gain/perte provenant des autres

111

223

254

éléments ordinaires

CH11

Impôt sur les bénéfices

29

(41 876)

(37 634)

(81 992)

Résultat des activités ordinaires

57 785

67 210

132 172

Résultat net de l'exercice

57 785

67 210

132 172

Résultat par action (en DT)

31

1,672

1,945

3,824

Du 1er

Du 1er

Du 1er

Janvier au 31

Notes

Janvier au

Janvier au 30

Décembre

30 Juin 2023

Juin 2022

2022

Flux d'exploitation

Produits d'exploitation bancaires encaissés

407 987

348 746

727 546

Charges d'exploitation bancaires décaissées

(171 780)

(135 768)

(288 142)

Dépôts/retrait de dépôts des établissements bancaires

3

3 204

(1)

Dépôts/retrait de dépôts des autres établissements financiers

2 500

(6 500)

(4 500)

Prêts, Avances / Remboursement prêts et avances

(68 150)

(82 104)

(439 594)

accordés à la clientèle

Dépôts/retrait de dépôts de la clientèle

153 665

47 624

463 503

Titres de placements, titres de transaction

-

11

(64 989)

Sommes versées au personnel et créditeurs divers

(102 019)

(92 518)

(202 369)

Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation

3 751

16 165

(41 103)

Impôts sur les bénéfices

(49 182)

(44 265)

(80 764)

Flux de trésorerie net provenant des activités d'exploitation

176 775

54 595

69 587

Flux d'investissement

Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement

11 759

13 879

25 889

Acquisition / Cession portefeuille d'investissement

(18 671)

(7 735)

(22 016)

Acquisition / Cession immobilisations

(6 150)

(4 390)

(14 613)

Flux de trésorerie net provenant des activités

(13 062)

1 754

(10 740)

d'investissement

Flux de financement

Emission / Remboursement d'emprunts

(27 606)

(47 926)

(75 485)

Augmentation / diminution ressources spéciales

4 054

(1 211)

838

Dividendes versés

(27 648)

(24 192)

(24 192)

Flux de trésorerie net provenant des activités de

(51 200)

(73 329)

(98 839)

financement

Variation des liquidités et équivalents de liquidités au cours

112 513

(16 980)

(39 992)

de la période

Liquidités et équivalents de liquidités début de l'exercice

219 616

259 610

259 610

Liquidités et équivalents de liquidités fin de l'exercice

32

332 130

242 630

219 616