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Réduire ses impôts grâce à la défiscalisation immobilière

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02/10/2017 | 17:09

Ces dernières années, les possibilités de diminuer son imposition ont été revues à la baisse en raison notamment de l’instauration du plafonnement des niches fiscales. Voici nos conseils pour défiscaliser en investissant dans l’immobilier et payer moins d’impôts.

Vous souhaitez réduire le montant de vos impôts grâce à l’immobilier ? Avant toute chose, il convient de rappeler que l’objectif premier d’un investissement immobilier est de constituer un patrimoine, l’avantage fiscal devant être pris en compte uniquement dans un second temps. Le gouvernement a mis en place une série de mesures attractives permettant de financer une partie de son bien immobilier grâce aux réductions d’impôts et aux loyers perçus.

Une nouvelle façon de simuler votre défiscalisation

La simulation de défiscalisation est essentielle et ne doit pas être négligée. En effet, elle incorpore des paramètres multiples vérifiant l’adéquation entre le projet d’investissement immobilier et la situation patrimoniale et fiscale de l’investisseur. Elle permet donc d’indiquer à ce dernier s’il sera gagnant ou perdant avec tel ou tel dispositif fiscal. La simulation de défiscalisation immobilière offre également à l’utilisateur des données chiffrées au regard de la réduction d’impôts dont il pourrait bénéficier. Il est conseillé de choisir un simulateur interactif qui permet en quelques clics de détecter les dispositifs de défiscalisation immobilière les plus adaptés à votre situation.

Du dispositif Pinel aux statuts LMNP / LMP, découvrez les différents dispositifs de défiscalisation immobilière pour diminuer le montant de vos impôts.

Défiscalisez en investissant dans l’immobilier neuf

Vous souhaitez investir dans le neuf ? Plusieurs dispositifs de défiscalisation immobilière vous permettront de réduire significativement le montant de vos impôts.

La loi Pinel qui a remplacé la loi Duflot

Ce dispositif donne la possibilité de bénéficier d’un abattement fiscal de 12, 18 ou 21 % pour l’achat d’un logement neuf en vue de le louer pendant une durée de 6, 9 ou 12 ans. La réduction d’impôts peut s’élever jusqu’à 63.000 euros. Pour profiter de la loi Pinel en 2017, le logement doit être situé en zone tendue. Il est soumis à l’encadrement du montant du loyer et aux conditions de ressources du locataire. Attention toutefois, dès 2018, le dispositif ne concernera que les zones urbaines A bis, A et B1, où la demande de logements excède nettement l’offre.

Le Pinel Outre-Mer

Les contribuables français qui acquièrent un bien immobilier neuf avant le 31 décembre 2017 peuvent bénéficier de la loi Pinel Outre-Mer offrant une réduction d’impôts de 23, 29 ou 32 % en fonction de la durée de mise en location du logement (6,9 ou 12 ans). Le dispositif concerne les immeubles neufs situés dans les départements d’Outre-Mer (Martinique, Guadeloupe, Réunion, Guyane, Mayotte) et Saint-Barthélemy, Saint Martin, Saint-Pierre-et-Miquelon, en  Nouvelle Calédonie, en Polynésie française et dans les îles Wallis-et-Futuna.

La loi Censi-Bouvard

La loi Censi-Bouvard vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôts de 11 % sur le prix de revient de votre bien immobilier. Seule condition pour en profiter : acheter un bien neuf et le louer meublé pendant une durée de 9 ans. Le logement doit faire partie d’une résidence avec services. La loi Bouvard est encore disponible jusqu’au 31 décembre 2017, il ne vous reste plus quelques mois pour en bénéficier !

Les statuts LMNP / LMP

Le statut de loueur en meublé non professionnelle (LMNP) permet à un particulier percevant moins de 23.000 euros de revenus locatifs par an de déduire l’intégralité de ses charges financières de son revenu global. Les particuliers qui perçoivent plus de 23.000 euros de revenus locatifs par an sont soumis au statut de loueur en meublé professionnel (LMP) qui leur procure le même avantage et la possibilité aux héritiers de profiter de droits de succession allégés. Autre avantage offert par le statut LMP : si vous revendez le bien mis en location après 5 ans et que vos recettes locatives sont inférieures à 250.000 euros, vous serez totalement exonéré de plus-value.

Il est recommandé d’effectuer des simulations pour choisir entre les statuts LMNP / LMP et le dispositif de défiscalisation Censi-Bouvard, afin de sélectionner le régime le plus intéressant selon votre situation d’investisseur.

Réduisez le montant de votre impôt en investissant dans l’ancien avec travaux

Vous êtes propriétaire d’un bien immobilier ancien et songez à réaliser des travaux ? Il est possible de profiter d’avantages fiscaux très attractifs.

La loi Malraux

La loi Malraux donne droit à une réduction d’impôts bien supérieure à celle offerte par les dispositifs de défiscalisation Pinel et Censi-Bouvard. Elle est accordée pour le financement de travaux de restauration d’un immeuble classé, situé dans certains quartiers. Le taux de la réduction d’impôts varie de 22 à 30 % selon la localisation du bien immobilier, dans la limite de 30.000 euros d’économie d’impôts par an. L’immeuble doit être mis en location pendant au moins 9 ans à titre de résidence principale.

La loi Monuments Historiques

Si vous possédez un bien immobilier classé Monument Historique et souhaitez le rénover, vous pourrez bénéficier d’un avantage fiscal significatif. En effet, le montant des travaux de rénovation sera déduit de vos revenus. Vous serez également exonéré de frais de succession. Les travaux doivent être réalisés par le propriétaire et sont soumis à une autorisation spéciale. Il s’agit du seul dispositif de défiscalisation immobilière complètement déplafonné, permettant à l’investisseur de générer d’importantes économies d’impôts sur trois voire quatre années consécutives s’il loue son bien pendant trois ans suivant l’achèvement des travaux.

La nue-propriété : achetez moins cher et payez moins d’impôts

Le principe de la nue-propriété repose sur le démembrement d’une propriété entre le nu-propriétaire et l’usufruitier, acquéreur de l’usufruit à titre temporaire. La nue-propriété permet ainsi d’acquérir un bien immobilier à forte valeur ajoutée tout en limitant le montant de son investissement initial. Cette technique d’optimisation fiscale donne la possibilité de réduire ses impôts et notamment l’Impôt sur la Fortune (ISF). Elle est particulièrement intéressante lors de l’achat d’un bien à un prix plus abordable, pour transmettre son patrimoine sans payer de droit de mutation, pour aider financièrement ses enfants et réduire le montant de son ISF.

Comment évaluer les dispositifs de défiscalisation ?

Aujourd’hui, la pierre conserve une place de choix dans le cœur des Français qui sont 60 % à la considérer comme une valeur-refuge. Si l’immobilier est généralement le premier actif d’un patrimoine, c’est également un instrument d’investissement qui permet d’optimiser ce patrimoine via des dispositifs fonciers incitatifs que sont les lois de défiscalisation immobilières.
Plusieurs procédés ont été mis en place pour accompagner les investisseurs dans leur projet immobilier. La meilleure solution pour déterminer le dispositif qui correspond le mieux à la nature de votre projet et à votre profil d’investisseur est d’utiliser un simulateur en ligne. N’hésitez pas à simuler le montant de vos impôts 2017 et à vous informer grâce aux guides proposés par le site defiscalisezmoi.com.



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