AVIS DES SOCIETES

ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES

ARAB TUNISIAN BANK -ATB-

Siège Social : 9,rue Hédi Nouira -1001 Tunis-

L'Arab Tunisian Bank publie ci-dessous ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2022. Ces états sont accompagnés du rapport d'examen limité des commissaires aux comptes, Mme Sonia KETARI LOUZIR et Mr Chiheb GHANMI.

Bilan

Arrêté au 30 JUIN 2022

(Unité : en 1000 DT)

Notes

30.06.2022

30.06.2021

31.12.2021

ACTIF

AC1 Caisse et avoirs auprès de la BCT et CCP

1

686 107

614 853

262 507

AC2 Créances sur les établissements bancaires et

2

216 705

416 837

614 289

financiers

AC3 Créances sur la clientèle

3

5 333 451

5 310 274

5 155 992

AC4 Portefeuille-titres commercial

4

-

-

-

AC5 Portefeuille d'investissement

5

1 276 905

1 281 680

1 387 381

AC6 Valeurs immobilisées

6

129 314

104 163

117 039

AC7 Autres actifs

7

109 513

102 519

123 504

TOTAL ACTIF

7 751 995

7 830 327

7 660 712

PASSIF

PA1 Banque centrale et CCP

90 000

35 000

100 000

PA2 Dépôts et avoirs des établissements bancaires et

8

233 264

608 779

367 186

financiers

PA3 Dépôts et avoirs de la clientèle

9

6 109 609

5 963 047

5 902 342

PA4 Emprunts et ressources spéciales

10

578 541

506 925

543 537

PA5 Autres passifs

11

176 653

160 963

192 196

TOTAL PASSIF

7 188 067

7 274 713

7 105 261

CAPITAUX PROPRES

12

CP1 Capital

128 000

100 000

128 000

CP2 Réserves

495 087

453 087

495 087

CP5 Résultats reportés

(67 637)

866

865

CP6 Résultat de l'exercice

8 478

1 661

(68 502)

TOTAL CAPITAUX PROPRES

563 928

555 613

555 450

TOTAL PASSIF ET CAPITAUX PROPRES

7 751 995

7 830 327

7 660 712

Etat des engagements hors bilan

Arrêté au 30 JUIN 2022 (Unité : en 1000 DT)

30.06.2022

30.06.2021

31.12.2021

PASSIFS EVENTUELS

HB01 Cautions, avals et autres garanties données

994 297

688 185

994 562

HB02 Crédits documentaires

304 217

464 478

333 579

HB03 Actifs donnés en garantie

90 000

35 000

100 000

TOTAL PASSIFS EVENTUELS

1 388 514

1 187 663

1 428 141

ENGAGEMENTS DONNES

HB04 Engagements de financement donnés

262 923

310 519

376 412

HB05 Engagements sur titres

-

1 000

-

TOTAL ENGAGEMENTS DONNES

262 923

311 519

376 412

ENGAGEMENTS RECUS

HB06 Garanties reçues

1 496 154

1 328 460

1 478 573

Etat de résultat

Période du 01.01.2022 au 30.06.2022

(Unité : en 1000 DT)

Période du

Période du

Note

01.01.2022

01.01.2021

Exercice

au

au

2021

30.06.2022

30.06.2021

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

PR1 Intérêts et revenus assimilés

13

218 281

194 511

414 192

PR2 Commissions (en produits)

14

43 516

37 592

86 679

PR3 Gains sur portefeuille-titres commercial et

15

12 341

10 873

22 168

opérations financières

PR4 Revenus du portefeuille d'investissement

16

42 476

38 075

79 688

Total produits d'exploitation bancaire

316 614

281 051

602 727

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

CH1 Intérêts encourus et charges assimilées

17

155 730

145 272

299 245

CH2 Commissions encourues

6 134

6 353

13 129

Total charges d'exploitation bancaire

161 864

151 625

312 374

PRODUIT NET BANCAIRE

154 750

129 426

290 353

PR5/CH4 Dotations aux provisions et résultat des

corrections de valeurs sur créances, hors bilan et

18

(35 745)

(23 442)

(107 730)

passif

PR6/CH5 Dotations aux provisions et résultat des

corrections de valeurs sur portefeuille

19

(8 671)

(8 972)

(36 455)

d'investissement

PR7 Autres produits d'exploitation

70

65

136

CH6 Frais de Personnel

20

(56 373)

(56 760)

(115 991)

CH7 Charges générales d'exploitation

21

(34 984)

(31 547)

(70 447)

CH8 Dotations aux amortissements et aux

(8 663)

(7 511)

(19 253)

Provisions sur immobilisations

RESULTAT D'EXPLOITATION

10 382

1 259

(59 388)

PR8/CH9 Solde en gain perte provenant des

(104)

702

1 338

autres éléments ordinaires

CH11 Impôt sur les bénéfices

(1 800)

(300)

(1 239)

RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES

8 478

1 661

(59 289)

PR9/CH10 Solde en gainperte provenant des

-

-

(9 213)

éléments extraordinaires

RESULTAT NET DE LA PERIODE

8 478

1 661

(68 502)

Effets des modifications comptables (net d'impôts)

-

-

-

RESULTAT APRES MODIFICATIONS

8 478

1 661

(68 502)

COMPTABLES

Etat des flux de trésorerie

Période du 01.01.2022 au 30.06.2022

(Unité : en 1000 DT)

Période du

Période du

Note

01.01.2022

01.01.2021

Exercice

au

au

2021

30.06.2022

30.06.2021

ACTIVITES D'EXPLOITATION

Produits d'exploitation bancaire encaissés Charges d'exploitation bancaire décaissées

Dépôts Retraits de dépôts auprès d'autres établissements bancaires et financiers

Prêts et avances Remboursement prêts et avances accordés à la clientèle

284 003

271 754

585 267

(148 563)

(149 290)

(311 822)

37 427

-

(37 427)

(220 348)

(199 272)

(153 015)

Dépôts Retraits de dépôts de la clientèle Titres de placement

Sommes versées au personnel et créditeurs divers

Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation

Impôt sur les sociétés

186 886

(11 975)

(68 606)

-

-

-

(80 133)

(73 731)

(114 237)

(11 171)

(54 389)

(119 336)

(456)

167

(9 252)

FLUX DE TRESORERIE NET PROVENANT DES

(47 645)

(216 735)

(228 429)

ACTIVITES D'EXPLOITATION

ACTIVITES D'INVESTISSEMENT

Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement

Acquisitions Cessions sur portefeuille d'investissement

Acquisitions Cessions sur immobilisations

51 040

46 057

74 582

94 078

60 286

(103 275)

(17 693)

(20 351)

(37 779)

FLUX DE TRESORERIE NET PROVENANT DES

127 425

85 992

(66 472)

ACTIVITES D'INVESTISSEMENT

ACTIVITES DE FINANCEMENT

Emission des actions

-

-

70 000

Emission des emprunts

38 905

(9 916)

74 230

Remboursement d'emprunts

(12 831)

(2 915)

(12 831)

Augmentation diminution ressources spéciales

6 222

(5 423)

(1 222)

Dividendes versés

-

-

-

FLUX DE TRESORERIE NET PROVENANT DES

32 295

(18 254)

130 177

ACTIVITES DE FINANCEMENT

Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités

Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de l'exercice

Liquidités et équivalents de liquidités en début d'exercice

-

-

-

207 365

(148 997)

(164 724)

372 183

536 909

536 909

LIQUIDITES ET EQUIVALENTS DE LIQUIDITES

22

579 548

387 912

372 183

EN FIN D'EXERCICE

Pour lire la suite de ce noodl, vous pouvez consulter la version originale ici.

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ATB - Arab Tunisian Bank SA published this content on 01 September 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 01 September 2022 16:50:02 UTC.