Bilan BNP Paribas

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13/07	Les petits fournisseurs gagnent un peu de terrain en Europe

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Données Financières Publiées: BNP PARIBAS

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	29,52 Md	41,08 Md	79,54 Md	83,02 Md	71,53 Md
Revenus d'intérêts, total	29,52 Md	41,08 Md	79,54 Md	83,02 Md	71,53 Md
Intérêts sur les dépôts	10,28 Md	20,25 Md	60,48 Md	63,5 Md	50,33 Md
Intérêts payés, total	10,28 Md	20,25 Md	60,48 Md	63,5 Md	50,33 Md
Revenus nets d'intérêts	19,24 Md	20,83 Md	19,06 Md	19,52 Md	21,2 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	834 M	-253 M	-104 M	-191 M	-56 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	501 M	-827 M	-511 M	-213 M	0
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	1 M	-4 M	-6 M	1 M	2 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	24,02 Md	27,63 Md	27,29 Md	29,62 Md	30,14 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	25,36 Md	26,55 Md	26,67 Md	29,21 Md	30,08 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	44,6 Md	47,38 Md	45,73 Md	48,74 Md	51,29 Md
Provision pour pertes sur prêts	2,97 Md	2,8 Md	2,7 Md	3 Md	3,35 Md
Total Chiffre d'affaires	41,62 Md	44,58 Md	43,03 Md	45,74 Md	47,94 Md
Salaires et autres avantages sociaux	15,29 Md	16,61 Md	-	-	-
Rémunération à base d'actions (IS)	-	-	-	646 M	1,11 Md
Frais d'occupation	2,34 Md	2,38 Md	2,24 Md	2,36 Md	2,37 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	597 M	498 M	589 M	-	-
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-494 M	-699 M	-593 M	-701 M	-777 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	11,24 Md	12,19 Md	28,98 Md	27,46 Md	28,22 Md
Charges autres que d'intérêts, total	28,97 Md	30,98 Md	31,22 Md	29,76 Md	30,92 Md
EBT, hors éléments non courants	12,65 Md	13,6 Md	11,8 Md	15,98 Md	17,02 Md
Dépréciation du goodwill	91 M	249 M	-	241 M	48 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-18 M	-	-34 M	-4 M
Règlements judiciaires	-	-	125 M	-	-
Autres éléments non courants	-	-204 M	-204 M	-	-
EBT, elements non courants inclus	12,74 Md	13,63 Md	11,72 Md	16,19 Md	17,06 Md
Charge d'impôt	3,58 Md	3,72 Md	3,27 Md	4 Md	4,21 Md
Résultat des activités poursuivies	9,16 Md	9,91 Md	8,46 Md	12,19 Md	12,86 Md
Résultat des activités abandonnées	720 M	686 M	2,95 Md	-	-
Résultat net part du groupe	9,88 Md	10,6 Md	11,41 Md	12,19 Md	12,86 Md
Intérêts minoritaires	-392 M	-401 M	-431 M	-499 M	-633 M
Résultat net	9,49 Md	10,2 Md	10,98 Md	11,69 Md	12,22 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	436 M	575 M	677 M	845 M	705 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	9,05 Md	9,62 Md	10,3 Md	10,84 Md	11,52 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	8,33 Md	8,94 Md	7,35 Md	10,84 Md	11,52 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	7,26	7,8	8,58	9,57	10,29
BPA de base - Activités poursuivies	6,68	7,25	6,12	9,57	10,29
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,25 Md	1,23 Md	1,2 Md	1,13 Md	1,12 Md
Bénéfice net par action - dilué	7,26	7,8	8,58	9,57	10,29
BPA dilué - Activités poursuivies	6,68	7,24	6,12	9,57	10,29
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,25 Md	1,23 Md	1,2 Md	1,13 Md	1,12 Md
BPA de base normalisé	6,03	6,57	5,79	8,37	8,94
BPA dilué normalisé	6,03	6,57	5,79	8,37	8,94
Dividende par action	3,67	3,9	4,6	4,79	5,16
Ratio de distribution	4,34	48,07	49,18	50,9	74,71
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	28,12	27,27	27,86	24,72	24,65
Total des impôts courants	2,81 Md	2,84 Md	3,06 Md	3,01 Md	3,89 Md
Total des impôts différés	778 M	872 M	203 M	988 M	317 M
Résultat net normalisé	7,52 Md	8,1 Md	6,95 Md	9,49 Md	10,01 Md
Provisions de pension	6 M	7 M	-25 M	-10 M	-15 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	597 M	498 M	589 M	-	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	-	646 M	1,11 Md
Total des rémunérations fondées sur des actions	597 M	498 M	589 M	646 M	1,11 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	358 Md	330 Md	297 Md	192 Md	222 Md
Titres de placement, total	678 Md	582 Md	654 Md	728 Md	788 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	443 Md	515 Md	526 Md	615 Md	617 Md
Total des investissements	1 121 Md	1 097 Md	1 180 Md	1 343 Md	1 405 Md
Prêts bruts	848 Md	897 Md	897 Md	944 Md	933 Md
Provision pour pertes sur prêts	-20,03 Md	-17,3 Md	-17,61 Md	-16,99 Md	-16,07 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-2,8 Md	-3,03 Md	-4,72 Md	-5,33 Md	-4,93 Md
Prêts nets	825 Md	877 Md	875 Md	921 Md	912 Md
Immobilisations corporelles brutes	55,02 Md	59,82 Md	66,38 Md	72,37 Md	76,87 Md
Amortissements cumulés	-20,51 Md	-21,88 Md	-21,65 Md	-22,58 Md	-23,65 Md
Immobilisations corporelles nettes	34,51 Md	37,94 Md	44,74 Md	49,79 Md	53,22 Md
Goodwill	5,12 Md	5,29 Md	5,55 Md	5,55 Md	7,13 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	3,66 Md	3,79 Md	4,14 Md	4,39 Md	4,58 Md
Investissement dans l'immobilier	7,8 Md	7,79 Md	7,98 Md	7,57 Md	7,22 Md
Intérêts courus à recevoir	4,62 Md	7,03 Md	5,4 Md	5,69 Md	7,53 Md
Autres créances	39,98 Md	48,27 Md	48,34 Md	45,75 Md	47,13 Md
Autres actifs à court terme, total	227 Md	242 Md	119 Md	125 Md	123 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	4 Md	4,21 Md	3,61 Md	3,38 Md	3,25 Md
Autres actifs à long terme, total	2,81 Md	5,44 Md	1,43 Md	1,36 Md	1,22 Md
Total des actifs	2 634 Md	2 666 Md	2 591 Md	2 705 Md	2 793 Md
Passifs
Charges à payer, total	7,74 Md	10,87 Md	8,26 Md	8,5 Md	8,64 Md
Dépôts productifs d'intérêts	324 Md	419 Md	450 Md	474 Md	453 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	644 Md	605 Md	553 Md	573 Md	601 Md
Total des dépôts	967 Md	1 023 Md	1 002 Md	1 047 Md	1 054 Md
Emprunts à court terme	307 Md	388 Md	411 Md	437 Md	377 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Dette à long terme	347 Md	297 Md	281 Md	289 Md	333 Md
Contrats de location à long terme	3,25 Md	3,08 Md	3,06 Md	2,85 Md	2,87 Md
Impôts sur le revenu à payer	1,79 Md	2,04 Md	2,72 Md	2,35 Md	1,79 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	481 Md	411 Md	380 Md	385 Md	462 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	3,84 Md	3,24 Md	3,28 Md	3,07 Md	3,01 Md
Passif d'impôt différé Non courant	1,32 Md	1,01 Md	1,1 Md	1,31 Md	1,54 Md
Autres passifs non courants	392 Md	400 Md	370 Md	395 Md	416 Md
Total du passif	2 512 Md	2 540 Md	2 463 Md	2 571 Md	2 661 Md
Actions ordinaires, total	2,5 Md	2,5 Md	2,29 Md	2,47 Md	2,23 Md
Primes d'émissions d'actions	23,85 Md	23,69 Md	18,91 Md	17,66 Md	15,59 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	82,11 Md	87,36 Md	81,14 Md	86,7 Md	89,34 Md
Résultat global et autres	9,43 Md	8,25 Md	21,4 Md	21,31 Md	18,34 Md
Total des fonds propres ordinaires	118 Md	122 Md	124 Md	128 Md	126 Md
Intérêts minoritaires	4,62 Md	4,76 Md	5,12 Md	6 Md	6,66 Md
Total des capitaux propres	123 Md	127 Md	129 Md	134 Md	132 Md
Total du passif et des capitaux propres	2 634 Md	2 666 Md	2 591 Md	2 705 Md	2 793 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,23 Md	1,23 Md	1,15 Md	1,13 Md	1,1 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,23 Md	1,23 Md	1,15 Md	1,13 Md	1,1 Md
Actif net par action	88,1	89,17	96,18	102,7	104,44
Actif corporel net	109 Md	113 Md	114 Md	118 Md	114 Md
Actif corporel net par action	80,98	81,81	87,73	93,9	93,79
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	78,7	79,3	87,6	-	-
Total de la dette	657 Md	688 Md	695 Md	729 Md	713 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	14,71 Md	2,78 Md	92 M	193 M	-
Dette relative aux PBO non financés	46 M	-187 M	-10 M	-158 M	-290 M
Dette nette	-385 Md	-339 Md	-344 Md	-291 Md	-367 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	6,88 Md	6,6 Md	6,84 Md	7,94 Md	7,04 Md
Employés à temps plein	190 k	190 k	183 k	178 k	180 k
Actifs en location simple - Brut	33,89 Md	38,82 Md	45,72 Md	51,33 Md	55,93 Md
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-9,28 Md	-10,66 Md	-10,57 Md	-11,02 Md	-12,32 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	9,49 Md	10,2 Md	10,98 Md	11,69 Md	12,22 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	6,78 Md	6,52 Md	6,24 Md	7,27 Md	8,06 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	6,78 Md	6,52 Md	6,24 Md	7,27 Md	8,06 Md
Total des dépréciations d'actifs	22 M	91 M	-32 M	21 M	-11 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-494 M	-699 M	-593 M	-701 M	-777 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-2,36 Md	-2 Md	-3,36 Md	-3,13 Md	-3,82 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	4,76 Md	-86,71 Md	-54,76 Md	-122 Md	22,18 Md
Autres activités opérationnelles	23,28 Md	18,95 Md	3,62 Md	9 Md	8,72 Md
Trésorerie nette provenant des activités abandonnées	893 M	823 M	3,66 Md	-	-
Flux de trésorerie d'exploitation	42,38 Md	-52,84 Md	-34,24 Md	-97,38 Md	46,57 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,66 Md	-2,53 Md	-2,22 Md	-2,14 Md	-2,88 Md
cession totale ou partielle d'une activité	-	366 M	9,52 Md	1,96 Md	-3,18 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	482 M	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-1,18 Md	-2,16 Md	7,3 Md	-180 M	-6,06 Md
Émission d'actions ordinaires	1,24 Md	5,02 Md	1,67 Md	388 M	-
Rachat d'actions ordinaires	-2,69 Md	-2,86 Md	-5,22 Md	-2,44 Md	-3,58 Md
Dividendes ordinaires payés	-	-4,53 Md	-4,74 Md	-5,2 Md	-8,3 Md
Dividendes préférentiels versés	-412 M	-374 M	-654 M	-751 M	-829 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-412 M	-4,9 Md	-5,4 Md	-5,95 Md	-9,13 Md
Autres activités de financement, total	16,38 Md	11,99 Md	4,28 Md	1,58 Md	5,89 Md
Flux de trésorerie de financement	14,52 Md	9,25 Md	-4,68 Md	-6,42 Md	-6,82 Md
Ajustements des taux de change	107 M	1,03 Md	-3,51 Md	-393 M	-7,07 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	55,82 Md	-44,72 Md	-35,12 Md	-104 Md	26,62 Md
Éléments supplémentaires
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,36 Md	2 Md	3,36 Md	3,13 Md	3,82 Md

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,36	0,37	0,32	0,46	0,47
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,64	7,96	6,64	9,27	9,66
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,22	7,46	6	8,61	9,08
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-4,35 Md	-4,18 Md	-3,72 Md	-3,42 Md	-2,99 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	43,8	43,71	6,58	5,15	4,94
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	46,22	46,73	44,29	42,69	44,23
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	30,4	30,51	27,43	34,94	35,51
Marge des activités poursuivies %	22,01	22,23	19,66	26,65	26,82
Marge nette %	22,79	22,87	25,51	25,55	25,5
Net Avail. Pour la marge commune %	20,02	20,04	17,08	23,71	24,03
Marge nette normalisée %	18,06	18,17	16,14	20,75	20,87
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	3,28	2,82	2,82	2,74	2,81
Prêts non performants / Total des actifs %	1,06	0,95	0,98	0,95	0,94
Actifs non performants / Total des actifs %	1,06	0,95	0,98	0,95	0,94
NPAs / Prêts et OREOs	3,28	2,82	2,82	2,74	2,81
NPAs / Fonds propres	22,71	19,97	19,64	19,25	19,86
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	471,58	386,37	492,62	432,5	479,56
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	71,99	68,44	69,59	65,8	61,21
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	2,36	1,93	1,96	1,8	1,72
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	69,96	62,54	75,61	76,33	99,97
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,5	4,52	4,66	4,76	4,61
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,68	4,7	4,85	4,97	4,84
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	16,26	15,5	15,76	15,38	15,18
Prêts bruts / Total des dépôts %	87,66	87,67	89,48	90,14	88,51
Prêts nets / Total des dépôts %	85,3	85,68	87,25	88,01	86,52
Ratio de capital de première catégorie %	14,05	13,89	15,28	14,93	14,74
Ratio de capital total %	16,43	16,19	17,3	17,13	16,97
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	12,89	12,33	13,2	12,87	12,61
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,38	2,3	2,02	2,21	2,23
Ratio de couverture	71,99	68,44	69,59	65,8	61,21
Ratio interbancaire	158,55	166,11	25,57	364,05	380,7
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,24	1,67	1,19	1,25	1,34
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-0,25	8,28	-8,96	2,45	8,6
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	7,8	4,69	9,59	9,52	2,98
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-44,93	-5,76	-3,43	3,16	11,7
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	11,26	7,09	1,31	6,8	4,81
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	30,19	8,2	-11,53	44,07	5,51
Résultat net, Croissance 1 an	34,26	7,46	11,44	6,5	4,59
Résultat net normalisé sur 1 an	37,04	7,68	-11,29	38,92	5,44
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	33,43	8,38	-12,07	56,33	7,55
Dividende par action, 1 an de croissance	37,97	6,27	17,95	4,13	7,72
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	0,6	5,94	-0,15	5,2	-1,13
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-7,05	-8,52	-4,19	-3,51	-5,43
Prêts nets, 1 an Croissance en %	0,79	6,26	-0,25	5,33	-1,02
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-7,49	-9,14	0,13	2,04	1,66
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-7,49	-9,14	0,13	2,04	1,66
Total des actifs, 1 an Croissance en %	5,87	1,21	-2,71	4,38	3,26
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	1,79	5,78	-2,16	4,43	0,68
Actif corporel net, Croissance 1 an	7,59	3,3	1,69	3,63	-3,72
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	4,51	3,31	2,07	3,55	-2,05
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	4,4	3,3	2,27	4,09	-1,47
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-4,58	3,93	-0,47	-3,42	5,48
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	0,64	6,23	2,56	9,56	6,2
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-3,69	-27,96	-4,62	3,51	7,35
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-1,57	9,15	1,67	3,77	5,8
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	3,31	18,68	-3,9	12,9	23,29
Résultat net, CAGR sur 2 ans	7,74	20,12	7,55	8,94	5,54
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	2,01	21,52	-3,9	10,08	21,02
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	3,75	20,26	-4,28	17,25	29,67
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	21,09	11,96	10,82	5,91
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	0,43	3,16	2,91	2,49	1,98
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-2,98	-10,4	-3,49	-3,85	-4,48
Prêts nets, 2 ans CAGR %	0,49	3,49	2,95	2,5	2,11
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-3,36	-8,32	-4,62	1,08	1,85
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-3,36	-8,32	-4,62	1,08	1,85
Total des actifs, 2 ans CAGR %	10,32	3,51	-0,82	0,77	3,81
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	6,97	3,76	1,79	1,08	2,54
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	6,73	5,42	2,24	2,66	-0,11
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	4,74	3,91	2,45	2,81	0,71
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	4,66	3,85	2,56	3,18	1,27
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-2,97	-0,47	-0,4	0,49	0,43
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	5,15	1,97	4,28	4,83	7,32
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	2,44	-4,38	-20,58	0,31	6,17
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	1,24	1,24	4,77	3,19	4,12
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	4,6	4,91	6,33	9,99	10,38
Résultat net, CAGR sur 3 ans	8,03	7,65	15,8	7,2	7,47
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	8,59	3,89	8,2	8,06	8,51
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	5,25	5,27	6,92	12,72	13,92
Dividende par action, 3 ans CAGR %	6,71	-	20,03	9,28	9,78
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	1,86	2,19	2,09	3,67	1,27
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-6,15	-6,67	-6,5	-3,5	-4,38
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	2,09	2,38	2,22	3,74	1,31
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-6,43	-5,33	-5,59	-2,45	1,27
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-6,43	-5,33	-5,59	-2,45	1,27
Total des actifs, 3 ans CAGR %	8,88	7,19	1,36	0,88	1,59
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	6,19	6,57	1,79	2,66	0,95
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	6,95	5,57	3,99	2,7	0,49
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	5,13	4,26	3,13	2,82	1,16
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	5,03	4,2	3,17	3,07	1,6
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-2,98	-0,34	-1,98	-1,57	1,91
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	3,82	3,4	4,11	3,13	5,04
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-1,85	-0,75	-0,45	-1,31	-9,09
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	0,73	1,82	1,41	1,26	5,08
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	2,45	3,85	1,11	7,26	12,82
Résultat net, CAGR sur 5 ans	4,26	5,61	7,84	7,42	11,58
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	2,33	3,71	3,43	5,61	12,78
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	2,17	3,67	1,33	9,04	15,5
Dividende par action, 5 ans CAGR %	6,33	5,25	8,78	-	14,17
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	1,79	3	2,25	2,33	2,05
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-5,96	-8,89	-6,18	-4,4	-5,7
Prêts nets, 5 ans CAGR %	2,05	3,38	2,43	2,43	2,18
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-7,81	-7,54	-5,71	-2,82	-2,68
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-7,81	-7,54	-5,71	-2,82	-2,68
Total des actifs, 5 ans CAGR %	4,87	6,46	4,89	4,56	2,34
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	4,55	5,87	4,41	4,36	2,09
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	4,58	5,43	5,04	4,29	2,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,21	4,14	4,05	3,58	2,16
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	3,09	3,89	4,04	3,7	2,41