La dernière proposition fait partie de la sixième série de sanctions de l'UE, la plus sévère, qui comprend également un embargo sur le pétrole brut dans six mois. Les mesures doivent encore être approuvées par les gouvernements des 27 États membres.

L'UE avait auparavant épargné la Sberbank de ce qui est considéré comme la mesure la plus sévère parce qu'elle est, avec la Gazprombank, l'un des principaux canaux de paiement pour le pétrole et le gaz russes, que les pays de l'UE achètent malgré le conflit en Ukraine.

Cette dernière mesure pourrait marquer un tournant pour l'UE, qui reste tributaire du pétrole et du gaz russes en raison de la flambée des prix de l'énergie.

QU'A PROPOSÉ L'UE ?

La Commission exécutive de l'UE a proposé mercredi de retirer la Sberbank et deux autres banques russes - nommées par deux sources européennes comme étant la Credit Bank of Moscow et la Russian Agricultural Bank - de la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT).

SWIFT est le système de messagerie qui sous-tend les transactions financières mondiales. Être retiré de SWIFT rend très difficile pour un créancier d'effectuer ou de recevoir des paiements internationaux.

La Sberbank n'a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire. Le créancier, qui a quitté la quasi-totalité de ses marchés européens début mars, a précédemment déclaré que de nouvelles sanctions n'auraient pas d'impact significatif sur ses opérations.

QUELLES ÉTAIENT LES PRÉCÉDENTES SANCTIONS CONTRE LES BANQUES RUSSES ?

L'économie russe, y compris la plupart de ses banques, a fait l'objet de sanctions occidentales radicales depuis le début de ce que Moscou appelle son "opération militaire spéciale" en Ukraine le 24 février.

Les punitions infligées par diverses capitales occidentales ont vu les banques russes rapidement gelées hors du système financier mondial dans lequel elles étaient bien intégrées.

Début mars, l'UE a désigné sept banques qu'elle allait exclure de SWIFT : La deuxième plus grande banque russe, VTB, ainsi que la Bank Otkritie, Novikombank, Promsvyazbank, Bank Rossiya, Sovcombank et VEB. Cependant, les créanciers traitant les paiements énergétiques ont été épargnés.

Fin mars, la Grande-Bretagne a sanctionné une autre vague de banques russes, dont Gazprombank et Alfa Bank.

Après que des responsables ukrainiens et américains aient accusé Moscou de commettre des crimes de guerre dans la ville de Buca, près de la capitale Kiev, début avril, les États-Unis ont également infligé aux banques russes une nouvelle série de sanctions.

Ces mesures ont vu la Sberbank, qui détient un tiers du total des actifs bancaires de la Russie, et l'Alfa Bank, la quatrième plus grande institution financière du pays, faire l'objet de "sanctions de blocage complet" qui gèleraient tous leurs actifs "touchant le système financier américain", a déclaré la Maison Blanche à l'époque.

POURQUOI LES BANQUES ONT-ELLES BESOIN DE SWIFT ?

SWIFT relie plus de 11 000 entités dans le monde et constitue le système de messagerie dominant dans les transactions transfrontalières, les destinataires étant contractuellement responsables s'ils ne répondent pas aux messages sécurisés.

La Russie est devenue l'un des principaux utilisateurs du système, puisqu'elle y siège au conseil d'administration depuis 2015 et que plus de 300 banques russes l'utilisent comme principale méthode de communication avec les banques nationales et internationales.

Le gestionnaire d'actifs Fidelity International a averti la semaine dernière que l'interdiction des banques de SWIFT pourrait inciter la Russie à créer un système parallèle, entravant la mondialisation. Cependant, certains experts ont déclaré que SWIFT pourrait être difficile à remplacer, surtout à court terme.

Bien qu'il soit difficile d'évaluer l'impact exact du retrait des banques russes de SWIFT, l'impact de ces mesures radicales se fait sentir dans tout le secteur financier et est déconcertant pour les clients de ces créanciers.

"Aujourd'hui, même les banques qui n'ont pas été officiellement coupées de SWIFT sont confrontées à des transactions nettement plus lentes par le biais de ce système", a déclaré Roman Prokhorov, directeur de l'Association des innovations financières. "Il y a souvent des retours de fonds de la part des banques bénéficiaires et des banques correspondantes, sans aucune raison, en raison de l'origine russe (des banques)."

EXISTE-T-IL UNE ALTERNATIVE ?

Les banques russes peuvent passer à un système de messagerie développé par la banque centrale de Russie - le Système de transfert de messages financiers (SPFS). L'année dernière, la banque centrale aurait déclaré que le trafic interbancaire national pourrait facilement être transféré vers cette plate-forme.

Cependant, elle manque de connectivité internationale et ne fonctionne que pendant les heures de travail en semaine, alors que SWIFT fonctionne 24 heures sur 24, tous les jours. En outre, les messages du PSSA ont des limites de taille qui le rendent moins apte à traiter des transactions plus complexes.

La banque centrale de Russie a annoncé à la mi-avril qu'elle ne publierait plus les noms des banques connectées au SPFS.

Les banques russes pourraient également se connecter à la plateforme de paiement CIPS de la Chine. Toutefois, celle-ci ne peut être utilisée que pour le règlement des paiements en yuan et s'appuie elle-même sur le réseau SWIFT pour ses opérations, de sorte que le piggybacking sur CIPS pourrait également être considéré comme une violation de l'interdiction de SWIFT, selon les analystes.