Great Southern Bancorp, Inc. a annoncé des résultats consolidés non audités pour le premier trimestre clos le 31 mars 2018. Pour le trimestre, la société a déclaré des revenus d'intérêts de 46 882 000 $, contre 45 413 000 $ un an plus tôt. Les revenus d'intérêts nets se sont élevés à 39 438 000 $, contre 38 701 000 $ il y a un an. Le revenu avant impôts sur le revenu s'est élevé à 16 111 000 $, contre 15 576 000 $ l'année précédente. Le revenu net et le revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires se sont élevés à 13 466 000 $ ou 0,95 $ par action de base et diluée, contre 11 518 000 $ ou 0,81 $ par action diluée l'année précédente. La valeur comptable par action était de 34,02 $, contre 31,40 $ l'année précédente. Le rendement annualisé de l'actif moyen a été de 1,23 %, contre 1,03 % l'année précédente. Le rendement annualisé des fonds propres moyens des actionnaires ordinaires a été de 11,22% contre 10,50% l'année précédente. Les imputations nettes totales se sont élevées à 2,1 millions de dollars et 2,7 millions de dollars pour les trimestres clos le 31 mars 2018 et 2017, respectivement. La société s'attend actuellement à ce que son taux d'imposition effectif (fédéral et étatique combinés) passe d'environ 26,7 % en 2017 à environ 15,5 % à 17,5 % en 2018, principalement en raison de la Loi. Comme ces ajustements seront généralement comptabilisés sur la durée de vie restante des groupes de prêts, ils auront également un impact sur les périodes futures. Le reste de l'ajustement du rendement accrétable qui aura une incidence sur le revenu d'intérêts est de 3,2 millions de dollars. Parmi les ajustements restants ayant une incidence sur les produits d'intérêts, la société prévoit de comptabiliser 2,0 millions de dollars de produits d'intérêts pendant le reste de l'année 2018. Des ajustements supplémentaires peuvent être enregistrés dans les périodes futures à partir des transactions assistées par la FDIC, car la société continue d'estimer les flux de trésorerie attendus des pools de prêts acquis. Conformément à l'accord d'achat et de prise en charge, la Banque vendra des dépôts en succursale d'environ 58 millions de dollars et vendra la quasi-totalité des biens immobiliers, des immobilisations et des guichets automatiques liés aux succursales. La transaction devrait être conclue en juillet 2018, sous réserve de l'approbation des autorités réglementaires et des autres conditions de clôture habituelles. Sous réserve des soldes des dépôts au moment de la clôture, la société estime qu'elle enregistrera un gain avant impôt d'environ 6,5 $ 7,0 millions, soit 0,35 $ 0,38 $ (après impôt) par action diluée, en fonction de la prime prévue sur les dépôts et du prix de vente des actifs des succursales. À la suite de cette transaction, la société prévoit que le revenu autre que les intérêts diminuera de 300 000 $ à 350 000 $ par an, que les frais autres que les intérêts diminueront de 1,1 à 1,2 million de dollars par an et que les frais d'intérêt augmenteront de 300 000 à 350 000 $ par an (en fonction des taux d'intérêt actuels pour les fonds autres que les dépôts).