COMMUNIQUÉ FINANCIER

RÉSULTATS ANNUELS 2020

MISE A DISPOSITION DU RAPPORT FINANCIER ANNUEL 2020

SALAFIN annonce avoir mis à disposition du public et déposé auprès de l'Autorité Marocaine des Marchés Financiers (AMMC) son rapport financier annuel au 31 décembre 2020.

Le rapport financier annuel peut être consulté sur le site Internet de la société à l'adresse : https://www.salafin.com/corporate, dans la rubrique «Communication financière - Rapports d'activité»

ACTIVITÉ ET RÉALISATIONS

L'année 2020 aura été marquée par une crise sanitaire qui a significativement affecté l'activité de la Société notamment au cours du premier semestre 2020, avec une baisse -38% des crédits distribués. En amélioration sur le second semestre, la baisse de la production a pu être contenue pour se fixer à un niveau de 980 MDH à fin décembre, soit un retrait de -28% par rapport à 2019.

Ainsi, au terme de cette année, SALAFIN enregistre un recul de ses encours de crédit moyen à 3 520 MDH, en baisse de -4,7 % par rapport à décembre 2019, tiré par la baisse de l'encours des opérations de LOA (Location avec Option d'Achat) et celles de l'encours des ODC (opérations de crédits à la clientèle)

Dans ce contexte, Le Produit Net Bancaire atterrit à 338 MDH , en repli de -13,9% comparativement à 2019.

Le coût du risque net s'établit à un niveau exceptionnel de 217 MDH (contre 81 MDH en 2019). Cette hausse résulte de la politique prudente de provisionnement adoptée face à la dégradation du contexte économique et anticipant les risques liés à l'impact de la Covid-19.

Ainsi, au terme de cette année inédite, le résultat net de l'exercice s'établit à -16 MDH.

En dépit de cette contre-performance liée à la crise, SALAFIN maintient une solidité financière élevée, renforcée par une augmentation de capital par conversion partielle des dividendes réalisée en septembre 2020, permettant d'atteindre un ratio de solvabilité de 22,3% largement supérieur au minimum réglementaire exigé.

PRODUCTION NETTE (MDH)

1 354

980

2019

2020

EVOLUTION DES ENCOURS MOYEN (MDH)

3 695

3 520

977

873

2 718

2 647

2019

2020

ODC

LOA

PRODUIT NET BANCAIRE (MDH)

389

338

2019

2020

DOTATIONS NETTES AUX PROVISIONS (MDH)

217

81

2019

2020

RATIO DE SOLVABILITÉ

22,3%

18,1%

12%

2019

2020

Ratio de solvabilité

Ratio réglementaire minimum

Communication financière

Situation au 31 décembre 2020

BILAN ACTIF

en milliers de DH

ACTIF

31/12/2020

31/12/2019

Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service

74

46

des chèques postaux

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

0

0

. A vue

0

0

. A terme

0

0

Créances sur la clientèle

2 500 952

2 714 386

. Crédits de trésorerie et à la consommation

2 260 268

2 531 833

. Crédits à l'équipement

0

0

. Crédits immobiliers

0

0

. Autres crédits

240 684

182 553

Créances acquises par affacturage

0

0

Titres de transaction et de placement

861

861

. Bons du Trésor et valeurs assimilées

0

0

. Autres titres de créance

0

0

. Titres de propriété

861

861

Autres actifs

221 670

187 352

Titres d'investissement

0

0

. Bons du Trésor et valeurs assimilées

0

0

. Autres titres de créance

0

0

Titres de participation et emplois assimilés

401

401

Créances subordonnées

0

0

Immobilisations données en crédit-bail et en location

1 491 598

1 616 894

Immobilisations incorporelles

255 157

257 497

Immobilisations corporelles

90 200

92 925

Total de l'Actif

4 560 913

4 870 363

HORS BILAN

en milliers de DH

HORS BILAN

31/12/2020

31/12/2019

ENGAGEMENTS DONNES

42 096

37 446

Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit

et assimilés

42 096

37 446

Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle

Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

Titres achetés à réméré

Autres titres à livrer

ENGAGEMENTS RECUS

1 199 898

1 077 135

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés

1 199 898

1 077 135

Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

Titres vendus à réméré

Autres titres à recevoir

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

en milliers de DH

31/12/2020

31/12/2019

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

866 131

1 003 148

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements

0

0

de crédit

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

249 647

284 412

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

0

0

Produits sur titres de propriété

3 395

5 051

Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

480 400

575 726

Commissions sur prestations de service

126 274

132 299

Autres produits bancaires

6 414

5 659

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

499 417

580 867

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements

17 348

15 848

de crédit

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle

0

0

Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis

62 712

71 208

Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

408 226

482 405

Autres charges bancaires

11 131

11 407

PRODUIT NET BANCAIRE

366 714

422 281

Produits d'exploitation non bancaire

3 937

4 624

Charges d'exploitation non bancaire

0

0

CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

139 330

136 348

Charges de personnel

62 955

54 922

Impôts et taxes

1 025

1 024

Charges externes

63 152

69 096

Autres charges générales d'exploitation

586

322

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

11 611

10 983

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES

356 370

109 068

IRRECOUVRABLES

Dotations aux provisions pour créances et engagements par

231 433

105 619

signature en souffrance

Pertes sur créances irrécouvrables

101 989

0

Autres dotations aux provisions

22 948

3 449

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR

116 712

24 139

CREANCES AMORTIES

Reprises de provisions pour créances et engagements par signature

113 018

18 025

en souffrance

Récupérations sur créances amorties

3 078

5 397

Autres reprises de provisions

616

717

RESULTAT COURANT

-8 337

205 628

Produits non courants

71

510

Charges non courantes

5 790

1 523

RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

-14 057

204 615

Impôts sur les résultats

2 310

74 238

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

-16 367

130 377

BILAN PASSIF

en milliers de DH

PASSIF

31/12/2020

31/12/2019

Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

0

0

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

362 426

419 065

. A vue

362 426

419 065

. A terme

0

0

Dépôts de la clientèle

543 960

577 483

. Comptes à vue créditeurs

0

0

. Comptes d'épargne

0

0

. Dépôts à terme

0

0

. Autres comptes créditeurs

543 960

577 483

Titres de créance émis

1 866 976

2 060 039

. Titres de créance négociables

1 866 976

2 060 039

. Emprunts obligataires

0

0

. Autres titres de créance émis

0

0

Autres passifs

725 759

725 247

Provisions pour risques et charges

31 437

11 442

Provisions réglementées

19 545

17 207

Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

0

0

Dettes subordonnées

0

0

Ecarts de réévaluation

0

0

Réserves et primes liées au capital

714 767

634 996

Capital

312 412

294 507

Actionnaires. Capital non versé (-)

0

0

Report à nouveau (+/-)

0

0

Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

0

0

Résultat net de l'exercice (+/-)

-16 367

130 377

Total du Passif

4 560 913

4 870 363

ETAT DES SOLDES DE GESTION

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

en milliers de DH

31/12/2020

31/12/2019

+ Intérêts et produits assimilés

249 647

284 412

- Intérêts et charges assimilées

80 059

87 055

MARGE D'INTERET

169 588

197 357

+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

480 400

575 726

- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

408 226

482 405

Résultat des opérations de crédit-bail et de location

72 174

93 321

+ Commissions perçues

126 274

132 299

- Commissions servies

10 993

11 269

Marge sur commissions

115 280

121 030

+Résultat des opérations sur titres de transaction

0

0

+Résultat des opérations sur titres de placement

3 395

5 051

+Résultat des opérations de change

41

7

+Résultat des opérations sur produits dérivés

0

0

Résultat des opérations de marché

3 437

5 058

+ Divers autres produits bancaires

6 373

5 652

- Diverses autres charges bancaires

138

138

PRODUIT NET BANCAIRE

366 714

422 281

+Résultat des opérations sur immobilisations financières

0

0

+ Autres produits d'exploitation non bancaire

3 937

4 624

- Autres charges d'exploitation non bancaire

0

0

- Charges générales d'exploitation

139 330

136 348

RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

231 321

290 557

+Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances

-217 327

-82 197

et engagements par signature en souffrance

+Autres dotations nettes des reprises aux provisions

-22 332

-2 732

RESULTAT COURANT

-8 337

205 628

RESULTAT NON COURANT

-5 719

-1 013

- Impôts sur les résultats

2 310

74 238

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

-16 367

130 377

II - CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

en milliers de DH

31/12/2020

31/12/2019

+RESULTAT NET DE L'EXERCICE

-16 367

130 377

+ Dotations aux amortissements et aux provisions des

11 611

10 983

immobilisations incorporelles et corporelles

+ Dotations aux provisions pour dépréciation des

0

0

immobilisations financières

+ Dotations aux provisions pour risques généraux

20 000

0

+ Dotations aux provisions réglementées

2 948

3 449

+ Dotations non courantes

0

0

- Reprises de provisions

616

717

- Plus-values de cession sur immobilisations

0

0

incorporelles et corporelles

+ Moins-values de cession sur immobilisations

0

0

incorporelles et corporelles

- Plus-values de cession sur immobilisations financières

0

0

+ Moins-values de cession sur immobilisations financières

0

0

- Reprises de subventions d'investissement reçues

0

0

+CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

17 576

144 092

- Bénéfices distribués

129 583

172 286

+AUTOFINANCEMENT

-112 007

-28 194

Communication financière

Situation au 31 décembre 2020

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

en milliers de DH

31/12/2020

31/12/2019

Produits d'exploitation bancaire perçus

866 131

1 003 148

Récupérations sur créances amorties

3 078

5 397

Produits d'exploitation non bancaire perçus

3 937

4 624

Charges d'exploitation bancaire versées

91 191

98 463

Charges d'exploitation non bancaire versées

Charges générales d'exploitation versées

127 719

125 365

Impôts sur les résultats versés

2 310

74 238

Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

651 926

715 105

Variation de:

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Créances sur la clientèle

213 435

-21 409

Titres de transaction et de placement

-0

0

Autres actifs

-34 318

32 306

Immobilisations données en crédit-bail et en location

-415 568

-517 517

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

-357 145

Dépôts de la clientèle

-33 523

19 567

Titres de créance émis

-193 063

211 807

Autres passifs

512

59 467

Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

-462 526

-572 924

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES

189 401

142 181

D'EXPLOITATION

Produit des cessions d'immobilisations financières

Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

Acquisition d'immobilisations financières

Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

6 546

9 557

Intérêts perçus

Dividendes perçus

-3 395

-5 051

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES

-3 151

-4 506

D'INVESTISSEMENT

Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus

Emission de dettes subordonnées

Emission d'actions

Remboursement des capitaux propres et assimilés

Intérêts versés

Dividendes versés

129 583

172 286

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE

-129 583

-172 286

FINANCEMENT

VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE

56 667

-34 611

TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE

-419 018

-384 407

TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE

-362 351

-419 018

TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)

en milliers de DH

Secteur d'activité

Participation

Prix

Valeur

Extrait des derniers états de synthèse de la

Produits

Dénomination de la société

Capital

société émetttrice

inscrits au

émettrice

social

au capital

d'acquisition

comptable

Date de clôture de

Situation

Résultat

CPC de

en %

global

nette

l'exercice

l'exercice

nette

net

Participations dans les

entreprises liées

Autres titres de participation

400

401

401

2 261

Divers Ste. de Crédit à la

Crédit à la

0

NS

1

1

31/12/2020

consommation

consommation

ORUS Services SA

Informatique

300

100%

300

300

31/12/2020

3069

2 261

12 236

ORUS ASSURANCE SA

Assurance

100

100%

100

100

31/12/2020

TOTAL

401

401

2 261

Commentaires

(*)situation provisoire au 31/12/2020

PROVISIONS

en milliers de DH

PROVISIONS

Encours

Dotations

Reprises

Autres

Encours

31/12/2019

variations

31/12/2020

PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:

647 741

222 058

89 323

780 476

créances sur les établissements de crédit et assimilés

créances sur la clientèle

475 916

171 530

59 852

587 594

titres de placement

titres de participation et emplois assimilés

immobilisations en crédit-bail et en location

171 825

50 528

29 471

192 882

autres actifs

PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF

28 650

22 948

616

50 982

Provisions pour risques d'exécution d'engagements par

signature

Provisions pour risques de change

Provisions pour risques généraux

Provisions pour pensions de retraite et obligations

similaires

Provisions pour autres risques et charges

11 442

20 000

6

31 437

Provisions réglementées

17 207

2 948

610

19 545

TOTAL GENERAL

676 391

245 006

89 939

831 458

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE

en milliers de DH

D<1 mois

1 mois<><3

3 mois<><1 an

1 an <><5 ans

D> 5 ans

TOTAL

mois

ACTIF

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Créances sur la clientèle

2 911

4 382

69 078

1 542 490

882 091

2 500 952

Titres de créance

Créances subordonnées

Crédit-bail et assimilé

982

5 544

90 752

1 338 246

56 074

1 491 598

TOTAL

3 893

9 926

159 830

2 880 737

938 165

3 992 550

PASSIF

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

362 426

362 426

Dettes envers la clientèle (*)

358

2 022

33 096

488 035

20 449

543 960

Titres de créance émis

413 976

1 453 000

1 866 976

Emprunts subordonnés

TOTAL

362 784

2 022

447 071

1 941 035

20 449

2 773 361

Commentaires

(*) Relatif aux opérations de LOA

CREANCES SUR LA CLIENTELE

en milliers de DH

Secteur

Secteur privé

Total

Total

CREANCES

Entreprises

Entreprises

Autre

public

31/12/2020

31/12/2019

non

financières

clientèle

financières

CREDITS DE TRESORERIE

  • Comptes à vue débiteurs
  • Créances commerciales sur le Maroc
  • Crédits à l'exportation
  • Autres crédits de trésorerie

CREDITS A LA CONSOMMATION

2 260 268

2 260 268

2 531 833

CREDITS A L'EQUIPEMENT

CREDITS IMMOBILIERS

AUTRES CREDITS

CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE

INTERETS COURUS A RECEVOIR

CREANCES EN SOUFFRANCE

240 684

240 684

182 553

- Créances pré-douteuses

97 650

97 650

47 160

- Créances douteuses

31 022

31 022

24 637

- Créances compromises

112 011

112 011

110 756

TOTAL

2 500 952

2 500 952

2 714 386

Commentaires

CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

en milliers de DH

DETTES

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

Etablissements de

Total

Total

Bank Al-Maghrib,

Autres

établissements

crédit à l'étranger

31/12/2020

31/12/2019

Trésor Public et

Banques au

de crédit et

Service des Chèques

Maroc

assimilés au

Postaux

Maroc

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS

362 426

362 426

419 065

VALEURS DONNEES EN PENSION

  • au jour le jour
  • à terme

EMPRUNTS DE TRESORERIE

  • au jour le jour
  • à terme

EMPRUNTS FINANCIERS

AUTRES DETTES

INTERETS COURUS A PAYER

Total

362 426

362 426

419 065

OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DIVERS

en milliers de DH

Opérations de couverture

Autres opérations

31/12/2020

31/12/2019

31/12/2020

31/12/2019

Opérations de change à terme

Devises à recevoir

Devises à livrer

Dirhams à recevoir

Dirhams à livrer

Dont swaps financiers de devises

Engagements sur produits dérivés

Engagements sur marchés réglementés de taux d'intérêt

Engagements sur marchés de gré à gré de taux d'intérêt

Engagements sur marchés réglementés de cours de change

Engagements sur marchés de gré à gré de cours de change

Engagements sur marchés réglementés d'autres instruments

Engagements sur marchés de gré à gré d'autres instruments

Communication financière

Situation au 31 décembre 2020

IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE

en milliers de DH

Montant des

Montant des

Amortissements

Provisions

Montant brut au

cessions ou

Montant brut à la

Montant net à la

Nature

début de l'exercice

acquisitions au

retraits au cours

fin de l'exercice

Dotations au titre de

Cumul des

Dotations au titre

Reprises de

Cumul des

fin

de l'exercice

cours de l'exercice

de l'exercice

l'exercice

amortissements

de l'exercice

provisions

provisions

IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL ET

10 113 804

436 401

241 906

10 308 299

407 974

8 623 818

50 528

192 882

1 491 598

EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT

CREDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

CREDIT-BAIL MOBILIER

9 573 937

370 215

241 906

9 702 246

407 974

8 623 818

1 078 428

- Crédit-bail mobilier en cours

- Crédit-bail mobilier loué

9 573 937

370 215

241 906

9 702 246

407 974

8 623 818

1 078 428

- Crédit-bail mobilier non loué après résiliation

CREDIT-BAIL IMMOBILIER

- Crédit-bail immobilier en cours

- Crédit-bail immobilier loué

- Crédit-bail immobilier non loué après résiliation

LOYERS COURUS A RECEVOIR

39 574

13 444

53 018

53 018

LOYERS RESTRUCTURES

LOYERS IMPAYES

197 945

29 113

227 058

227 058

CREANCES EN SOUFFRANCE

302 348

23 629

325 977

50 528

192 882

133 095

IMMOBILISATIONS DONNEES EN LOCATION SIMPLE

BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE

BIENS IMMOBILIERS EN LOCATION SIMPLE

LOYERS COURUS A RECEVOIR

LOYERS RESTRUCTURES

LOYERS IMPAYES

LOYERS EN SOUFFRANCE

Total

10 113 804

436 401

241 906

10 308 299

407 974

8 623 818

50 528

192 882

1 491 598

VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE

Rubriques de l'actif ou du hors bilan

Montants des créances

et des engagements

Valeurs et sûretés reçues en garantie

Valeur comptable nette

enregistrant les créances ou les

par signature donnés

engagements par signature donnés

couverts

Bons duTrésor et valeurs assimilées

Autres titres

Hypothèques

541 772

Créances sur la clientèle (Bilan)

137 284

Autres valeurs et sûretés réelles

TOTAL

541 772

137 284

Rubriques du passif ou du hors

Montants des dettes ou

Valeurs et sûretés données en garantie

Valeur comptable nette

bilan enregistrant les dettes ou les

des engagements par

engagements par signature reçus

signature reçus couverts

Bons du Trésor et valeurs assimilées

Autres titres

NEANT

Hypothèques

Autres valeurs et sûretés réelles

TOTAL

ETAT DES DEROGATIONS

INFLUENCE DES DEROGATIONS SUR LE

INDICATIONS DES DEROGATIONS

JUSTIFICATIONS DES DEROGATIONS

PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET

LES RESULTATS

En application des mesures de soutien de-

Le traitement consiste à procéder à une suspen-

I. Dérogations aux principes

cidées par le comité de veille économique

sion des dotations aux amortissements des biens

comptables fondamentaux

et Bank Al Margib en terme d'octroi de

donnés en crédit-bail sur la durée du moratoire

moratoire pour les clients des établisse-

pour les dossiers ayant bénéficier d'un report

ments de crédit. Bank Al Marghib en date

d'echéance.

du 21 mai 2020 a autorisé le traitement

décrit ci contre à titre dérogatoire aux

sociétés de financement.

II. Dérogations aux méthodes

NEANT

d'évaluation

III. Dérogations aux règles

d'établissement et de

NEANT

présentation des états de synthèse

ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES

PRINCPALES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES

INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT

Les méthodes d'évaluation appliquées par SALAFIN sont celles requises par le Plan Comptable des Etablissements de Crédit (PCEC)

VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D'INVESTISSEMENT

en milliers de DH

Valeur comptable

Valeur actuelle

Valeur de

Plus-values

Moins-values

Provisions

brute

remboursement

latentes

latentes

TITRES DE TRANSACTION

BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES

0

0

0

OBLIGATIONS

0

0

AUTRES TITRES DE CREANCE

0

0

0

TITRES DE PROPRIETE

3

3

0

TITRES DE PLACEMENT

BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES

0

0

0

OBLIGATIONS

0

0

AUTRES TITRES DE CREANCE

0

0

0

TITRES DE PROPRIETE

1 995

858

1 137

TITRES D'INVESTISSEMENT

BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES

OBLIGATIONS

AUTRES TITRES DE CREANCE

DÉTAIL DES AUTRES ACTIFS

en milliers de DH

Eléments

31/12/2020

31/12/2019

DEBITEURS DIVERS

128 620

116 041

Etat débiteur

48 203

41 435

Débiteurs Divers

80 417

74 606

Compte de régul Actif

93 050

71 310

NATURE DES CHANGEMENTS

I. Changements affectant les méthodes d'évaluation

  1. Changements affectant les règles de présentation

JUSTIFICATIONS DES CHANGEMENTS INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS

NEANT

NEANT

Total

221 670

187 352

DÉTAIL DES AUTRES PASSIFS

en milliers de DH

Eléments

31/12/2020

31/12/2019

Créditeurs Divers

440 865

460 571

Etat créditeurs

159 428

188 608

Autres créditeurs

281 437

271 963

Compte de régul Passif

284 894

264 676

Autres Passif

725 759

725 247

Communication financière

Situation au 31 décembre 2020

LE TABLEAU DES ENGAGEMENTS SUR TITRES

RUBRIQUE

MONTANT

COMMENTAIRE

ENGAGEMENTS DONNES

Titres achetés à réméré

Titres à livrer

- Marché primaire

- Marché gris

- Marchés réglementés

- Marché gré à gré

NEANT

- Autres

ENGAGEMENTS RECUS

Titres vendus à réméré

Titres à recevoir

- Marché primaire

- Marché gris

- Marchés réglementés

- Marché gré à gré

- Autres

LA VENTILATION DU TOTAL DE L'ACTIF, DU PASSIF ET DE L'HORS BILAN EN MONNAIE ÉTRANGÈRE

DESIGNATION

MONTANT

ACTIF :

Valeurs en caisse,Banques centrales,Trésor public, Service des chéques postaux

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Créances sur la clientéle

Autres actifs

Titres de participation et emplois assimilées

Créances subordonnées

TOTAL ACTIF

PASSIF:

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

Dépôts de la clientèle

Autres passifs

TOTAL PASSIF

HORS-BILAN:

NEANT

ENGAGEMENTS DONNES

ENGAGEMENTS RECUS

LE TABLEAU DE CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MÊME BÉNÉFICIAIRE

NOMBRE DE BENEFICIAIRES

TOTAL ENGAGEMENT

NEANT

REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL

Montant du capital:

312411900

Montant du capital social souscrit et non appelé :

Valeur nominale des titres :

1 00,00 Dhs

Nom des principaux actionnaires

Adresse

Nombre de titres détenus

Part du capital

ou associés

détenue %

Exercice précédent

Exercice actuel

BMCE BANK

140, avenues hassan II. Casa,

1 790 350

1 935 692

61,96%

SAHAM Assurance

216, Boulevard Zerktouni, Casa

408 364

442 061

14,15%

Autres

746 360

746 366

23,89%

AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L'EXERCICE

en milliers de DH

Montants

Montants

A- Origine des résultats affectés

130 377

B- Affectation des résultats

130 377

Décision de l'AGM du 30/06/2020

Réserve légale

0

Report à nouveau

Dividendes

129 583

Résultats nets en instance d'affectation

Autres affectations

794

Résultat net de l'exercice

130 377

Prélèvement sur les bénéfices

Autres prélèvements

0

TOTAL A

130 377

TOTAL B

130 377

TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS

TITRES

Nombre de comptes

Montants en milliers de DH

31/12/2020

31/12/2019

31/12/2020

31/12/2019

Titres dont l'établissement est dépositaire

Titres gérés en vertu d'un mandat de gestion

NEANT

Titres d'OPCVM dont l'établissement est dépositaire

Titres d'OPCVM gérés en vertu d'un mandat de gestion

Autres actifs dont l'établissement est dépositaire

Autres actifs gérés en vertu d'un mandat de gestion

PASSAGE DU RESULTAT NET COMPTABLE AU RESULTAT NET FISCAL

en milliers de DH

INTITULES

MONTANTS

MONTANTS

I - RESULTAT NET COMPTABLE

. Bénéfice net

-16 367

. Perte nette

II - REINTEGRATIONS FISCALES

23 903

1- Courantes

21 592

* Fraction non déductible des redevances de CB

52

* Provision pour Risque & charges

20 000

* Autres élèments non déductibles

1 540

2- Non courantes

2 310

* Impôt sur les sociétés

2 310

* Rappel d'impôt

0

III - DEDUCTIONS FISCALES

3 395

1- Courantes

0

* Reprise de la provision pour investissements

0

* Reprise de la provision pour risques généraux

0

* Provisions pour investissements

* Encaissements et reprises sur provisions redressées lors du contrôle fiscal

0

2- Non courantes

3 395

* Produit des titres de participations

3 395

TOTAL

7 535

3 395

IV - RESULTAT BRUT FISCAL

. Bénéfice brut

si T1 > T2

(A)

4 140

. Déficit brut fiscal

si T2 > T1

(B)

…………………

V - REPORTS DEFICITAIRES IMPUTES

(C) (1)

0

. Exercice n-4

……………….

. Exercice n-3

……………….

. Exercice n-2

………………

. Exercice n-1

………………

VI - RESULTAT NET FISCAL

. Bénéfice net fiscal

( A - C)

4 140

OU

. Déficit net fiscal

(B)

………………

VII - CUMUL DES AMORTISSEMENTS FISCALEMENT DIFFERES

…………….

VIII - CUMUL DES DEFICITS FISCAUX RESTANT A REPORTER

…………………

. Exercice n-4

……………….

. Exercice n-3

……………….

. Exercice n-2

……………

. Exercice n-1

……………

(1) Dans la limite du montant du bénéfice brut fiscal (A)

RESULTATS ET AUTRES ELEMENTS DES TROIS DERNIERS EXERCICES

en milliers de DH

2020

2019

2018

CAPITAUX PROPRES ET ASSIMILES

1 010 812

1 059 880

1 101 789

OPERATIONS ET RESULTATS DE L'EXERCICE

1- Produit net bancaire

366 714

422 281

450 164

2- Résultat avant impôts

-14 057

204 615

181 980

3- Impôts sur les résultats

2 310

74 238

54 903

4- Bénéfices distribués

129 583

172 287

140 078

5- Résultats non distribués ( mis en réserve ou

-16 367

130 377

127 077

en instance d'affectation)

RESULTAT PAR TITRE (en dirhams)

Résultat net par action ou part sociale

-5

44

43

Bénéfice distribué par action ou part sociale

41

58

48

PERSONNEL

Montants des rémunérations brutes de l'exercice

51 606

43 875

42 894

Effectif moyen des salariés employés pendant l'exercice

345

353

328

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Salafin SA published this content on 30 April 2021 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 06 May 2021 20:28:18 UTC.