SOCIÉTÉ MAGHREBINE DE CRÉDIT-BAIL Les Actionnaires de MAGHREBAIL, Société Anonyme, au capital de 138.418.200,00 dirhams, registre de commerce numéro 31.611, sont invités à assister à l'Assemblée Générale Mixte qui se réunira le :
Mercredi 11 Mai 2022, A 11 heures
Au siège social de MAGHREBAIL,
45, Boulevard Moulay Youssef - Casablanca
En présentiel
En vue de délibérer sur l'ordre du jour suivant :
- Assemblée Générale Ordinaire :
1-Présentation des Rapports du Conseil d'Administration et des Commissaires aux comptes ;
2- Examen des Comptes de l'exercice 2 021 ;
Affectation des résultats ;
3- Renouvellement des mandats des Administrateurs ;
4- Cooptation d'un Administrateur indépendant ;
5- Quitus aux Administrateurs pour leur gestion durant l'exercice 2021 ;
6- Rémunération des Administrateurs et membres des comités spécialisés ;
7- Questions diverses.
-
Assemblée Générale Extraordinaire :
1- Refonte des statuts de MAGHREBAIL et/ou mise en harmonie notamment avec les dispositions des lois 78-12, 20-19 et 19-20 relatives aux sociétés anonymes ;
2- Questions diverses.
Pour participer à cette Assemblée, les actionnaires devront avoir été inscrits sur les registres de la société, ou justifier de l'immobilisation de leurs titres dans les caisses des établissements agréés, cinq jours au moins avant la réunion.
Les actionnaires désirant participer à cette Assemblée en visioconférence, sont appelés à adresser une demande de participation par courriel, cinq jour au moins avant la réunion à l'adresse suivante :ago@maghrebail.ma .
Les actionnaires désirant effectuer un vote par correspondance doivent adresser le formulaire de vote par correspondance à l'adresseago@maghrebail.ma deux jours au moins avant la date de la réunion.
Le formulaire de vote par correspondance est disponible sur le site internet de la société :www.maghrebail.ma
Les actionnaires réunissant les conditions exigées par la loi 17-95 relative aux sociétés anonymes peuvent demander, au plus tard dans les dix jours qui suivent la publication de cet avis, l'inscription de projets de résolutions à l'ordre du jour de l'Assemblée.
Pour le Conseil d'Administration
Le Président
1ère Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire, après avoir entendu la lecture des Rapports du Conseil d'Administration et des Commissaires aux Comptes, et examiné les comptes sociaux du quarante et neuvième exercice de la société, approuve l'ensemble de ces documents dans leur intégralité et sans réserve.
2ème Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire constate que le bénéfice net de l'exercice 2021 s'établit à 99.051.072,95 dirhams auquel s'ajoute le report à nouveau de 325.988.858,16 dirhams.
Elle décide donc de les affecter selon la répartition suivante :
Dividendes (50 dh) 69.209.460,00 Le solde de 355.830.831,11 dirhams étant reporté à nouveau.
Le dividende de 50 dirhams par action, arrêté selon les règles statutaires et les propositions du conseil, sera mis en paiement à partir du 13 juillet 2022.
3ème Résolution
Conformément aux dispositions de l'article 14 desstatuts, l'Assemblée Générale Ordinaire, sur proposition du Conseil d'Administration du 11 mars 2022, renouvelle pour une durée de six ans le mandat de :
Monsieur Othman BENJELLOUN
Président de Bank Of Africa
Monsieur Azeddine GUESSOUS Président Directeur Général De Maghrebail
BANK OF AFRICA représentée par Monsieur
Brahim BENJELLOUN-TOUIMI
Administrateur Directeur Général à la Bank Of Africa
MAMDA & MCMA représentées par Monsieur Hicham BELMRAH Président Directeur Général des sociétés MAMDA &MCMA
4ème Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire ratifie la cooptation de Monsieur SAMIR DRISSI OUDGHIRI en qualité d'Administrateur indépendant de Maghrebail, faite par le Conseil d'Administration lors de sa séance du 11 Mars 2022, pour un mandat de six ans.
5ème Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire donne quitus entieret définitif aux Administrateurs en fonction au 31 décembre 2021 pour leur gestion au titre de l'exercice 2021.
6ème Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire, après avoir entendu lecture des rapports des commissaires aux comptes Fidaroc Grant Thornton et BDO Audit Tax Advisory S.A, au titre de l'exercice 2021, sur les conventions libres et réglementées, les approuvent dans leurs intégralités et sans réserves.
7ème Résolution
L'Assemblée Générale Ordinaire fixe, au titre de l'exercice 2021, à 1.260.000,00 dirhams l'enveloppe allouée à la rémunération des Administrateurs et membres des comités spécialisés.
8ème Résolution
L'Assemblée Générale donne tous pouvoirs au porteur d'une copie ou d'un extrait des présentes pour effectuer les formalités prévues par la loi.
1ère Résolution
2ème Résolution
L'Assemblée Générale Extraordinaire, décide la Refonte des statuts de MAGHREBAIL et/ou mise en harmonie notamment avec les dispositions des lois 78-12, 20-19 et 19-20, relatives aux Sociétés Anonymes.
L'Assemblée Générale donne tous pouvoirs au porteur d'une copie ou d'un extrait des présentes pour effectuer les formalités prévues par la loi.
HORS BILAN (en millers de dirhams)
ACTIF (en millers de dirhams) | ||
ACTIF | 31/12/2021 | 31/12/2020 |
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chéques postaux 2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés . A vue . A terme 3.Créances sur la clientèle
4.Créances acquises par affacturage 5.Titres de transaction et de placement
6.Autres actifs 7.Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance 8.Titres de participation et emplois assimilés 9.Créances subordonnées 10.Immobilisations données en crédit-bail et en location 11.Immobilisations incorporelles 12.Immobilisations corporelles | 129 303 303 20 679 232 2 269 18 178 181 537 17 534 11 616 846 3 024 55 326 | 108 304 304 53 782 388 2 423 50 970 81 194 17 534 11 744 139 1 942 143 046 |
Total de l'Actif | 11 895 378 | 12 042 049 |
HORS BILAN | 31/12/2021 | 31/12/2020 |
ENGAGEMENTS DONNES 1.Engag. de financement donnés en faveur d'étab. de crédit et 2.Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3.Engag. de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés 4.Engagements de garantie d'ordre de la clientèle 5.Titres achetés à réméré 6.Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS 7.Engag. de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 8.Engag. de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés 9.Engag.de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers 10.Titres vendus à réméré 11.Autres titres à recevoir | 673 303 9 170 664 133 1 148 900 1 148 900 | 626 405 8 002 618 403 1 215 769 1 215 769 |
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGE (en millers de dirhams)
31/12/2021
31/12/2020
I.PRODUITS D'EXPLOITATION | 3 790 535 | 3 645 920 | |
1.Intérêts et produits assimilés sur opérat° avec les établissements de crédit | |||
2.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle | 323 | 502 | |
3.Intérêts et produits assimilés sur titres de créance | |||
4.Produits sur titres de propriété | 1 142 | 1 142 | |
5.Produits sur immobilisations en crédit-bail | 3 786 772 | 3 642 255 | |
6.Commissions sur prestations de service | 742 | 567 | |
7.Autres produits | 1 556 | 1 454 | |
II.CHARGES D'EXPLOITATION | 3 427 394 | 3 253 449 | |
8.Intérêts et charges assimilées sur opérat° avec les établissements de crédit | 231 311 | 228 559 | |
9.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle | |||
10.Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis | 103 047 | 141 360 | |
11.Charges sur immobilisations en crédit-bail | 3 089 154 | 2 878 289 | |
12.Autres charges bancaires | 3 882 | 5 241 | |
III.PRODUIT NET | 363 141 | 392 472 | |
13.Produits d'exploitation non bancaire | 4 574 | 5 961 | |
14.Charges d'exploitation non bancaire | 1 660 | 1 934 | |
IV.CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION | 88 051 | 86 310 | |
15.Charges de personnel | 38 556 | 38 152 | |
16.Impôts et taxes | 1 860 | 1 869 | |
17.Charges externes | 40 730 | 38 047 | |
18.Autres charges générales d'exploitation | 2 166 | 3 492 | |
19.Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles | 4 739 | 4 750 | (*) Ce poste correspond aux amortissements des immobilisations données en crédit-bail |
V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES | 233 562 | 265 494 | |
20.Dotations aux provisions pour créances en souffrance | 179 508 | 222 318 | |
21.Pertes sur créances irrécouvrables | 287 | 4 801 | |
22.Autres dotations aux provisions | 53 767 | 38 375 | |
VI.REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES | 128 899 | 70 549 | |
23.Reprises de provisions pour créances en souffrance | 95 524 | 70 549 | |
24.Récupérations sur créances amorties | |||
25.Autres reprises de provisions | 33 375 | ||
VII.RESULTAT COURANT | 173 342 | 115 245 | |
26.Produits non courants | 18 412 | 744 | |
27. Charges non courantes | 16 044 | 14 433 | |
VIII.RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS | 175 709 | 101 557 | |
28.Impôts sur les résultats | 76 658 | 37 315 | |
IX.RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 99 051 | 64 241 | |
TOTAL PRODUITS | 3 942 420 | 3 723 175 | |
TOTAL CHARGES | 3 843 369 | 3 658 934 | |
RESULTAT NET | 99 051 | 64 241 | |
(*) Ce poste correspond aux amortissements des immobilisations à usage société |
COMPTES SOCIAUX AU 31 DÉCEMBRE 2021
PASSIF (en millers de dirhams)
PASSIF | 31/12/2021 | 31/12/2020 |
1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés . A vue . A terme 3.Dépôts de la clientèle
4.Titres de créance émis
5.Autres passifs 6.Provisions pour risques et charges 7.Provisions réglementées 8.Subvent°, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie 9.Dettes subordonnées 10.Ecarts de réévaluation 11.Réserves et primes liées au capital 12.Capital 13.Actionnaires.Capital non versé (-) 14.Report à nouveau (+/-) 15.Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16.Résultat net de l'exercice (+/-) | 7 254 397 864 571 6 389 825 102 796 102 796 3 017 021 3 017 021 366 281 176 267 415 158 138 418 325 989 99 051 | 6 354 801 588 999 5 765 802 97 104 97 104 4 077 884 4 077 884 435 294 155 875 415 158 138 418 303 273 64 241 |
Total du Passif | 11 895 378 | 12 042 049 |
ETAT DES SOLDES DE GESTION (en millers de dirhams)
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS | 31/12/2021 | 31/12/2020 |
1.+ Intérêts et produits assimilés 2.- Intérêts et charges assimilées | 323 334 358 | 502 369 919 |
MARGE D'INTERET | -334 035 | -369 417 |
3.+ Produits sur immobilisations en crédit-bail 4.- Charges sur immobilisations en crédit-bail (*) | 3 786 772 3 089 154 | 3 642 255 2 878 289 |
Résultat des opérations de crédit-bail | 697 618 | 763 966 |
5.+ Commissions perçues 6. - Commissions servies | 742 3 707 | 567 5 113 |
Marge sur commissions | -2 965 | -4 546 |
7.+ Résultat des opérations sur titres de transaction 8.+ Résultat des opérations sur titres de placement
| 1 475 | 1 415 |
Résultat des opérations de marché | 1 475 | 1 415 |
11.+ Divers autres produits bancaires 12. - Diverses autres charges bancaires | 1 142 94 | 1 142 89 |
PRODUIT NET | 363 141 | 392 472 |
| 4 574 1 660 88 051 | 5 961 1 934 86 310 |
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION | 278 005 | 310 189 |
| -84 270 -20 392 | -156 569 -38 375 |
RESULTAT COURANT | 173 342 | 115 245 |
RESULTAT NON COURANT | 2 368 | -13 688 |
19. - Impôts sur les résultats | 76 658 | 37 315 |
RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 99 051 | 64 241 |
II - CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT | 31/12/2021 | 31/12/2020 |
+ RESULTAT NET DE L'EXERCICE | 99 051 | 64 241 |
20.+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles (*) 21.+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immob. financières 22.+ Dotations aux provisions pour risques généraux 23.+ Dotations aux provisions réglementées 24.+ Dotations non courantes
| 4 739 33 375 | 4 750 1 |
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT | 70 415 | 68 991 |
31.- Bénéfices distribués | 41 525 | 69 209 |
+ AUTOFINANCEMENT | 28 890 | -218 |
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE (en millers de dirhams)
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D'INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D'EMETTEUR
Total
NEANT
VALEUR DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D'INVESTISSEMENT
Valeur comptable ValeurTITRES
Brute
actuelleValeur de remboursement
Plus-values latentes
Moins-values Provisions latentes
TITRES DE TRANSACTION
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS
AUTRES TITRES DE CREANCE TITRES DE PROPRIETE
TITRES DE PLACEMENT
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS
NEANT
AUTRES TITRES DE CREANCE TITRES DE PROPRIETE
TITRES D'INVESTISSEMENT
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS
AUTRES TITRES DE CREANCE
Actif
31/12/2021
31/12/2020
INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETES
Instruments optionnels de taux d'intérêts achetés Instruments optionnels de cours de change achetés Instruments optionnels sur actions et indices boursiers achetés Autres instruments optionnels achetés
DEBITEURS DIVERS
80 125
55 512
Sommes dues par l'Etat
78 886
53 025
Sommes dues par les organismes de prévoyance
Sommes diverses dues par le personnel
Comptes clients de prestations non bancaires
Divers autres débiteurs
1 238
2 487
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES (en millers de dirhams)
Dépôts de garantie versés sur opérations de marché Dépôts et cautionnements constitués
146
138
Sommes diverses dues par les actionnaires et associés Divers autres débiteurs
1 093
2 349
Total
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS Avoirs en or et métaux précieux
85 880
Stocks de fournitures de bureau et imprimés
Immobilisations acquises par voie de dation en paiement, de vente à réméré et Immobilisations détenues dans le cadre de la promotion immobilière
85 880
Timbres
Autres valeurs et emplois divers
COMPTES DE REGULARISATION
15 532
25 682
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan
Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan
Comptes d'écarts sur devises et titres Ecarts de conversion sur devises non cotées
Ecarts de conversion sur devises avec garantie de change Ecarts sur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Ecarts de conversion sur autres devises
Résultats sur produits dérivés de couverture
Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées Pertes à étaler sur opérations de couverture dénouées
CREANCES
Secteur public
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
Charges à répartir sur plusieurs exercices
4 199
5 012
CREDITS DE TRESORERIE
Frais préliminaires
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
- Crédits à l'exportation
Frais d'acquisition des immobilisations Frais d'émission des emprunts
72
4 127
5 012
- Autres crédits de trésorerie
CREDITS A LA CONSOMMATION (AU PERSONNEL)
232
388
Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis Autres charges à répartir sur plusieurs exercices
CREDITS A L'EQUIPEMENT
Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc
CREDITS IMMOBILIERS (AU PERSONNEL)
AUTRES CREDITS
42
2 269 18 178
2 423 50 970
Produits à recevoir et charges constatées d'avance
498
155
Produits à recevoir
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
Charges constatées d'avance
498
155
INTERETS COURUS A RECEVOIR
Autres comptes de régularisation
10 835
20 515
CREANCES EN SOUFFRANCE
- Créances pré-douteuses
- Créances douteuses
CREANCES EN SOUFFRANCE SUR OPERATIONS DIVERSES
- Créances compromises
TOTAL
42
20 679
53 782
Total actif
181 537
81 194
Code ligne | 31/12/2021 | 31/12/2020 | |
P041 | 1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus | 4 195 716 | 3 721 448 |
P043 | 2. (+) Récupérations sur créances amorties | ||
P045 | 3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus | 4 574 | 5 961 |
C041 | 4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées | 390 480 | 419 687 |
C043 | 5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées | 1 660 | 1 934 |
C045 | 6. (-) Charges générales d'exploitation versées | 99 356 | 95 992 |
C047 | 7. (-) Impôts sur les résultats versés | 76 658 | 37 315 |
T027 | I. Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges | 3 632 135 | 3 172 480 |
Variation de : | |||
A001 | 8. (+-) Créances sur les établissements de crédit et assimilés | ||
B001 | 9. (+-) Créances sur la clientèle | 33 103 | -34 731 |
D001 | 10. (+-) Titres de transaction et de placement | ||
E001 | 11. (+-) Autres actifs | -14 463 | 101 601 |
F001 | 12. (+-) Immobilisations données en crédit-bail et en location | -3 381 801 | -2 152 681 |
Dont variation des créances en souffrance | -38 566 | -226 642 | |
G001 | 13. (+-) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés | 624 804 | 392 426 |
J001 | 14. (+-) Dépôts de garantie / opérations de crédit-bail | 5 692 | -28 094 |
15. (+-) Titres de créance émis | -1 060 863 | -835 553 | |
K001 | 16. (+-) Autres passifs | -69 013 | 46 293 |
T028 | II. Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation | -3 862 542 | -2 510 739 |
T029 | III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION | -230 407 | 661 742 |
P051 | 17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières | ||
P053 | 18. (+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles | 1 | |
C051 | 19. (-) Acquisition d'immobilisations financières | ||
C053 | 20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles | 3 981 | 5 011 |
P055 | 21. (+) Intérêts perçus | ||
P057 | 22. (+) Dividendes perçus | 1 142 | 1 142 |
T030 | IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT | -2 840 | -3 869 |
M001 | 23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus | ||
M005 | 24. (+) Emission de dettes subordonnées | ||
M007 | 25. (+) Emission d'actions | ||
M009 | 26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés | ||
C055 | 27. (-) Intérêts versés | ||
C057 | 28. (-) Dividendes versés | 41 525 | 69 209 |
T0312 | V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT | -41 525 | -69 209 |
T032 | VI. VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE | -274 772 | 588 663 |
T033 | VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE | -583 500 | -1 172 163 |
T034 | VIII. TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE | -858 272 | -583 500 |
CREANCES | Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux | Banques au Maroc | Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc | Etablissements de crédit à l'étranger | Total 31/12/2021 | Total 31/12/2020 |
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION - au jour le jour - à terme PRETS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE | 129 | 303 | 432 | 412 | ||
TOTAL | 129 | 303 | 432 | 412 |
CREANCES SUR LA CLIENTELE (en millers de dirhams)
TITRES | Etablissements de crédit et assimilés | Emetteurs publics | Emetteurs privés | Total 31/12/2021 | Total 31/12/2020 |
financiers | non financiers | ||||
TITRES COTES BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS AUTRES TITRES DE CREANCE TITRES DE PROPRIETE TITRES NON COTES BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES OBLIGATIONS AUTRES TITRES DE CREANCE TITRES DE PROPRIETE | |||||
TOTAL |
DETAIL DES AUTRES ACTIFS (en millers de dirhams)
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (en millers de dirhams)
Dénomination de la société émettrice | Secteur d'activité | Capital social | Participation au capital en % | Prix d'acquisition global | Valeur comptable nette | Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice | Produits inscrits au CPC de l'exercice | ||
Date de clôture de l'exercice | Situation nette | Résultat net | |||||||
Participations dans les | Promotion Immobilière Location Crédit à la consommation | 1 000 83 043 177 000 | 99,60% 6,74% 2,57% | 13 393 3 287 10 106 4 141 4 141 | 13 393 3 287 10 106 4 141 4 141 | 31/12/2020 31/12/2020 31/12/2020 | 183 014 3 976 179 038 720 722 720 722 | 22 585 145 22 440 17 770 17 770 | 1 142 1 142 |
entreprises liées ORELOCASOM Autres titres de participation VIVALIS | |||||||||
TOTAL | 17 534 | 17 534 | 903 736 | 40 355 | 1 142 |
PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS
Date de cession ou de retrait | Libellé de la rubrique | Montant brut | Amortissements cumulés | Valeur comptable nette | Produits de cession | Plus-values de cession | Moins-values de cession |
2021 2021 | Immobilisations données en crédit-bail cédées sans plus ou moins values Immobilisations données en crédit-bail cédées avec plus ou moins values | 2 158 851 805 572 | 2 095 875 417 833 | 62 977 387 739 | 62 977 402 037 | 0 45 044 | 0 30 747 |
TOTAL | 2 964 424 | 2 513 708 | 450 716 | 465 013 | 45 044 | 30 747 |
values de
DETAIL DES AUTRES PASSIFS (en millers de dirhams)
Passif | 31/12/2021 | 31/12/2020 |
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus Instruments optionnels de cours de change vendus Instruments optionnels sur actions et indices boursiers vendus Autres instruments optionnels vendus CREDITEURS DIVERS Sommes dues à l'Etat Sommes dues aux organismes de prévoyance Sommes diverses dues au personnel Sommes diverses dues aux actionnaires et associés Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services Divers autres créditeurs Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs COMPTES DE REGULARISATION Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Ecarts de conversion sur devises non cotées Ecarts de conversion sur devises avec garantie de change Ecarts sur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Ecarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées Gains à étaler sur opérations de couverture dénouées Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance Charges à payer Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation | 335 303 279 685 1 537 5 712 48 369 30 977 27 321 19 854 7 467 3 657 | 406 622 249 682 1 585 5 320 150 036 28 672 25 421 20 465 4 956 3 251 |
Total-Passif | 366 281 | 435 294 |
IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT (en millers de dirhams)
NatureIMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL ET EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHATCREDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
CREDIT-BAIL MOBILIER
- Crédit-bail mobilier en cours
- Crédit-bail mobilier loué
- Crédit-bail mobilier non loué après résiliation
CREDIT-BAIL IMMOBILIER
- Crédit-bail immobilier en cours
- Crédit-bail immobilier loué
- Crédit-bail immobilier non loué après résiliation
LOYERS COURUS A RECEVOIR
LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
CREANCES EN SOUFFRANCE
IMMOBILISATIONS DONNEES EN LOCATION SIMPLE
BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
BIENS IMMOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
LOYERS COURUS A RECEVOIR
LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
LOYERS EN SOUFFRANCE
Montant brut au début de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exerciceMontant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
TOTAL
23 497 237
11 406 767
13 868 271
23 497 237
47 019 1 444 931
6 897 518
8 082 163
1 964 814
898 871
285 774
496 690
54 853
6 019 321
1 861 995
2 718 440
3 950 221
6 019 321
816 379
828 076
217 540
904 838
326 944
15 414 121 418
70 273
5 603 988
1 625 560
1 970 950
2 953 195
3 464 213
5 603 988
210 839
134 551
238 552
272 466
45 142 68 829
54 853
Montant brut à la fin de l'exercice
23 912 570
11 172 012
14 354 280
23 912 570
17 290 1 497 520
1 504 410
6 100 034
7 973 208
2 631 100
368 763
551 167
70 273
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES (en millers de dirhams)
Nature | Montant brut au début de l'exercice | Montant des acquisitions au cours de l'exercice | Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice | Montant brut à la fin de l'exercice | Amortissements et/ou provisions | Montant net à la fin de l'exercice | |||
Montant des amortissements et/ou provisions au début de l'exercice | Dotation au titre de l'exercice | Montant des amortissements sur immobilisations sorties | Cumul | ||||||
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
| 18 560 1 000 16 921 639 180 284 22 332 4 931 17 401 15 071 4 999 10 013 54 5 10 433 132 448 81 868 48 185 2 395 | 1 223 1 223 34 174 31 528 9 529 21 999 75 7 68 56 2 515 1 632 883 | 123 215 123 215 81 868 38 151 3 195 | 19 783 1 000 16 921 1 861 91 244 53 860 14 460 39 399 15 147 5 006 10 081 54 5 10 489 11 748 11 665 83 | 16 618 16 618 37 239 7 352 7 352 14 515 4 793 9 704 15 3 8 907 6 465 6 465 | 140 140 4 599 1 904 1 904 193 67 111 14 1 946 1 556 1 556 | 5 919 5 919 5 919 | 16 758 16 758 35 918 9 256 9 256 14 707 4 861 9 815 28 4 9 853 2 102 2 102 | 3 024 1 000 163 1 861 55 326 44 604 14 460 30 144 440 146 267 26 1 636 9 646 9 563 83 |
TOTAL | 198 844 | 35 397 | 123 215 | 111 026 | 53 856 | 4 739 | 5 919 | 52 676 | 58 350 |
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES (en millers de dirhams)
DETTES | Etablissements de crédit et assimilés au Maroc | Etablissements de crédit à l'étranger | Total 31/12/2021 | Total 31/12/2020 |
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux | Banques au Maroc | Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc | ||
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme EMPRUNTS FINANCIERS AUTRES DETTES INTERETS COURUS A PAYER | 858 704 650 000 650 000 5 729 276 16 417 | 858 704 650 000 650 000 5 729 276 16 417 | 583 912 5 755 104 15 785 | |
TOTAL | 7 254 397 | 7 254 397 | 6 354 801 |
DEPOTS DE LA CLIENTELE (en millers de dirhams)
CREANCES | Secteur public | Secteur privé | Total 31/12/2021 | Total 31/12/2020 | |
Entreprises financières | Entreprises non financières | Autre clientèle | |||
DEPOTS DE GARANTIE
| 353 | 26 066 1 375 | 10 156 215 | 36 574 1 590 | 45 578 1 651 |
TOTAL | 353 | 27 441 | 10 371 | 38 164 | 47 229 |
Total
ETAT DES TITRES DE CREANCE EMIS (en millers de dirhams)
NATURE DU TITRE DE CREANCE | Montant du prêt | Date du prêt | Durée du prêt (en mois) | Taux d'intérêts | Observations |
BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT BONS DES SOCIETES DE FINANCEMENT | 137 000 20 000 56 250 190 000 50 000 66 667 100 000 100 000 66 667 150 000 83 333 125 000 100 000 300 000 112 500 120 000 232 000 165 000 200 000 40 000 205 000 183 000 177 000 | juin-2017 oct-2017 mars-2018 mars-2018 janv-2019 mars-2019 mars-2019 mai-2019 sept-2019 sept-2019 oct-2019 oct-2019 déc-2019 déc-2019 févr-2020 févr-2020 juil-2020 avr-2021 avr-2021 oct-2021 oct-2021 oct-2021 oct-2021 | 60 mois 60 mois 48 mois 48 mois 48 mois 36 mois 48 mois 36 mois 36 mois 48 mois 36 mois 48 mois 48 mois 60 mois 48 mois 60 mois 60 mois 48 mois 48 mois 36 mois 48 mois 60 mois 60 mois | 3,33% 3,29% 3,25% 3,36% 3,31% 3,09% 3,19% 2,95% 2,95% 3,04% 2,88% 2,95% 2,82% 2,88% 2,86% 2,93% 2,53% 2,30% 2,33% 2,32% 2,43% 2,49% 2,68% | Contrats de domiciliation et de service financier du 16 novembre 1999 et du 30 mai 2001 avec la BMCE BANK |
TOTAL | 2 979 417 |
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE (en millers de dirhams)
D< 1 mois | 1mois<>< 3mois | 3 mois<_d3c_ 1=""> | 1 an <_d3c_ 5=""> | D> 5 ans | TOTAL | |
ACTIF Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé TOTAL PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnés TOTAL | 303 32 270 468 | 9 152 522 411 | 9 282 1 467 260 | 728 6 030 149 | 1 485 3 326 558 | 303 20 679 11 616 846 |
270 804 | 531 563 | 1 476 542 | 6 030 877 | 3 328 044 | 11 637 829 | |
708 255 9 560 26 519 | 388 626 9 701 352 163 | 1 197 862 22 902 964 272 | 3 805 535 57 559 1 674 067 | 295 416 3 075 | 6 395 693 102 796 3 017 021 | |
744 333 | 750 489 | 2 185 037 | 5 537 160 | 298 491 | 9 515 510 |
PROVISIONS (en millers de dirhams)
PROVISIONS | Encours 31/12/2020 | Dotations | Reprises | Autres variations | Encours 31/12/2021 |
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR: créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location (1) autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges* Provisions réglementées | 1 062 847 | 179 508 | 95 524 | 1 146 831 | |
1 062 847 | 179 508 | 95 524 | 1 146 831 | ||
155 875 | 53 767 | 33 375 | 176 267 | ||
155 875 | 53 767 | 33 375 | 176 267 | ||
TOTAL GENERAL | 1 218 722 | 233 276 | 128 899 | 1 323 098 |
(1) Correspond aux provisions (dotations et reprises) des créances en souffrance relatives aux opérations du crédit-bail
(*) : La Provision pour autres risques et charges intègre une provision qui tient compte des impacts prévisionnels de la crise sanitaire. L'estimation de cet impact a été faite notamment sur la base des éléments d'information disponibles à la date d'établissement des comptes.
CAPITAUX PROPRES (en millers de dirhams)
CAPITAUX PROPRES | Encours 31/12/2020 | Affectation d résultat | uAutres variations | Encours 31/12/2021 |
Ecarts de réévaluation Réserve légale Autres réserves Primes d'émission, de fusion et d'apport Capital Capital appelé Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations Actionnaires. Capital non versé Report à nouveau (+/-) Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-) | 13 842 128 236 273 080 138 418 138 418 303 273 64 241 | -64 241 | 22 716 99 051 | 13 842 128 236 273 080 138 418 138 418 325 989 99 051 |
Total | 921 090 | -64 241 | 121 767 | 978 616 |
N.B. : Nombre d'actions total = 1 384 182 action d'une valeur nominale de 100,00 dh chacune
VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES
EN GARANTIE (en millers de dirhams)
Valeurs et sûretés reçues en garantie | Valeur comptable nette | Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés | Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts |
Bons duTrésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles TOTAL | 596 842 37 492 | - Immob. données en crédit-bail - Immob. données en crédit-bail | 596 842 37 492 |
634 334 | 634 334 |
signature donnés couverts
Valeurs et sûretés données en garantie | Valeur comptable nette | Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus | Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts |
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles TOTAL | |||
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIARE
LES LIMITES REGLEMENTAIRES SONT RESPECTEES
POUR TOUS LES RISQUES
ENVERS LES BENEFICIAIRES
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Maghrebail SA published this content on 31 March 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 31 March 2022 15:15:10 UTC.
