UBS a lancé une campagne de recrutement aux États-Unis pour des gestionnaires de fortune destinés aux riches Américains, alors même qu'elle envisage de réduire de 30 % ses effectifs mondiaux combinés après le rachat du Credit Suisse.

Au cours du premier semestre, UBS a recruté 50 conseillers financiers, notamment de l'unité Merrill Lynch de Bank of America, de la First Republic Bank récemment acquise par JPMorgan Chase, de Citigroup et de Wells Fargo. Trente d'entre elles sont intervenues après l'annonce de l'accord avec le Credit Suisse en mars. La plus importante était BG Group, une équipe de 13 personnes qui a géré 2,5 milliards de dollars chez Merrill.

Avec l'accord avec le Credit Suisse, UBS est devenue

le deuxième gestionnaire de fortune au monde.

. Si elle occupe une position de premier plan en Europe et en Asie, elle n'est que le quatrième gestionnaire de fortune aux États-Unis, où les banques américaines dominent l'activité de gestion des finances des ultra-riches.

Les États-Unis sont le plus grand marché de la fortune au monde et, ces dernières années, ils ont connu une croissance sans précédent", a déclaré à Reuters Iqbal Khan, président de la gestion de fortune mondiale d'UBS. Investir et développer nos activités ici est une priorité absolue", a déclaré M. Khan, qui siège au conseil d'administration de la banque.

Soulignant l'importance de cette activité, M. Khan a rencontré des clients fortunés dans le sud de la Californie le 12 juin, jour où UBS a conclu son accord historique avec le Credit Suisse. Il a également organisé un événement interne avec les conseillers financiers les plus performants.

Aux États-Unis, l'acquisition n'a pas modifié les activités d'UBS dans le domaine de la gestion de fortune, car le Credit Suisse avait

s'était retiré de la banque privée aux États-Unis en 2015 et avait transféré environ 275 conseillers financiers à Wells Fargo.

Les rangs des conseillers financiers d'UBS aux États-Unis ont augmenté de plus de 25 % au cours des trois dernières années. Fin mars, la banque comptait 6 147 conseillers dans la région Amériques, mais elle a refusé de préciser combien d'entre eux étaient basés aux États-Unis.

Les banques mondiales investissent davantage dans les activités de gestion de patrimoine qui génèrent des commissions stables, faisant ainsi contrepoids aux activités volatiles telles que la banque d'investissement et le négoce. La plupart d'entre elles se concentrent sur les clients très fortunés, le groupe qui connaît la croissance la plus rapide.

Cette cohorte de personnes disposant de plus de 30 millions de dollars d'actifs investissables devrait croître de 10 % au cours des cinq prochaines années, à mesure qu'elles accumuleront davantage de richesses, a déclaré John Mathews, responsable de la gestion de fortune d'UBS pour les Amériques.

Nous nous sommes efforcés d'attirer et de fidéliser des conseillers compétents pour servir cette population", ajoute-t-il.

Le nombre de millionnaires dans le monde, dont la valeur nette est supérieure à 50 millions de dollars, a augmenté de plus de 50 % entre 2019 et 2021, pour atteindre 264 200 personnes, selon un rapport du Credit Suisse publié l'année dernière. Plus de la moitié d'entre eux vivent aux États-Unis.

La richesse est au cœur des résultats d'UBS. Selon Johann Scholtz, analyste chez Morningstar, la banque devrait tirer 63 % de ses bénéfices de la gestion de fortune d'ici quatre ans.

Pour renforcer sa position aux États-Unis, UBS devra se concentrer sur le transfert de patrimoine entre les baby-boomers et leurs héritiers dans les années à venir. La banque diversifie ses conseillers, en termes d'âge et de race, et organise des événements pour plusieurs générations de familles fortunées.

Selon les estimations d'UBS, environ 18 000 milliards de dollars seront transmis aux jeunes générations aux États-Unis au cours des sept prochaines années, et jusqu'à 84 000 milliards de dollars au cours des deux prochaines décennies.

Au cours des 20 prochaines années, nous assisterons au plus grand transfert de richesse de l'histoire", a déclaré M. Khan, qui a quitté le Credit Suisse pour rejoindre UBS en 2019. "Cela représente une énorme opportunité pour nous de servir une toute nouvelle génération de clients.