WealthNavi Inc. a amélioré la fonctionnalité de son produit, permettant aux nouveaux utilisateurs de commencer à utiliser "WealthNavi" avec le plan de dépôt récurrent. Parallèlement à cette amélioration, la société a abaissé son seuil d'investissement de 100 000 JPY à 10 000 JPY pour les services de comptes gérés fournis conjointement avec ses partenaires d'alliance. Au Japon, le nouveau NISA, annoncé par le gouvernement en décembre 2022 et approuvé par la Diète le 28 mars 2023, débutera en janvier 2024.

Il intégrera les deux programmes NISA existants, le NISA général et le NISA à tempérament, et offrira des avantages fiscaux accrus. Il sera également nécessaire d'investir dans des "allocations à tempérament" pour profiter pleinement de l'exonération fiscale. Compte tenu des caractéristiques du nouveau programme CSRN, la société a décidé de permettre aux nouveaux utilisateurs de commencer à utiliser "WealthNavi" avec le plan de dépôt récurrent.

Le nouveau CSRN peut encourager les contribuables, en particulier les familles qui travaillent, à commencer à investir et à transférer davantage d'actifs des dépôts bancaires vers des actifs à risque. La société continuera d'améliorer les caractéristiques de ses produits afin d'aider un plus grand nombre de familles de travailleurs. La société prévoit d'étendre la couverture de ce changement.

Principales caractéristiques du robot-conseiller "WealthNavi" : Automatise la gestion de patrimoine à long terme et diversifiée- Les particuliers fortunés et les investisseurs institutionnels du monde entier ont pratiqué l'investissement "à long terme, par achats périodiques et globalement diversifié". "WealthNavi" automatise l'ensemble du processus d'investissement ci-dessus en utilisant une technologie de pointe. "WealthNavi" permet aux clients d'effectuer des investissements à long terme et diversifiés dans 12 000 titres dans environ 50 pays à travers les ETF (Exchange-Traded Funds) sélectionnés sur la base de la théorie moderne du portefeuille.

Tous les processus de gestion de patrimoine, depuis l'allocation d'actifs, la négociation de titres, les dépôts automatisés jusqu'au rééquilibrage, se déroulent automatiquement. 2 "WealthNavi" pour les familles qui travaillent beaucoup- Avec l'évaluation de la tolérance au risque en répondant à cinq questions à partir d'un PC ou d'un smartphone, "WealthNavi" recommande un plan de gestion de patrimoine optimal pour chaque client et permet aux clients de vérifier leurs actifs en temps utile. Même les familles actives très occupées peuvent facilement gérer leurs actifs en vue d'une retraite confortable en temps utile.

Favorise une gestion de patrimoine confortable grâce à diverses fonctions- Une variété de fonctions telles que "Life planning tool" qui favorise la réalisation des objectifs de gestion d'actifs, "Fractional ETF trading" qui réalise un portefeuille optimal même avec un petit montant d'investissement, et "AI wealth management advice" permettent aux clients de gérer leurs actifs de manière confortable. La société a obtenu des brevets pour les technologies de base "Dépôts automatisés avec rééquilibrage" et "Fonction d'optimisation fiscale automatique (DeTAX) "*. L'application de l'optimisation fiscale automatique (DeTAX) est soumise à certaines conditions et la société ne garantit pas que la charge fiscale sera reportée.

Une commission simple / un algorithme de gestion de patrimoine publié - La commission s'élève simplement à 1 % (1,1 % taxe à la consommation incluse) des actifs sous gestion. L'algorithme de gestion de patrimoine est publié dans un livre blanc et est accessible à tous sur le site de WealthNavi.