AVIS DES SOCIETES
ETATS FINANCIERS INTERMEDIAIRES
Wifak International Bank
Siège social : Avenue Habib Bourguiba - Médenine 4100
Wifak International Bank publie ci-dessous, ses états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2023 accompagnés du rapport des commissaires aux comptes, Mr Fethi Neji et Mr Rachid Nechi.
BILAN
Arrêtée au 30 Juin 2023
Désignation | |
AC01 | Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT |
AC02 | Créances sur les établissements bancaires et |
financiers | |
AC03 | Créances sur la clientèle (*) |
AC04 | Portefeuille titres commercial |
AC05 | Portefeuille d'investissement |
AC06 | Valeurs immobilisées (*) |
AC07 | Autres actifs |
TOTAL ACTIFS | |
PA01 | Banque Centrale, CCP |
PA02 | Dépôts et avoirs des établissements bancaires et |
financiers | |
PA03 | Dépôts de la clientèle |
PA04 | Dettes de financements et Ressources spéciales |
PA05 | Autres passifs |
TOTAL PASSIFS | |
CP01 | Capital |
CP02 | Réserves |
CP03 | Actions propres |
CP04 | Autres capitaux propres |
CP05 | Résultats reportés |
CP06 | Résultat de l'exercice |
TOTAL CAPITAUX PROPRES
TOTAL CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS
En DT | |||
Notes | 30-juin-23 | 30/06/2022 (*) | 31/12/2022 |
(*) | |||
1.1 | 103 571 182 | 172 084 804 | 111 969 507 |
1.2 | 144 199 307 | 101 805 858 | 164 672 843 |
1.3 | 918 386 697 | 712 402 462 | 803 009 340 |
1.4 | 41 583 | 40 171 | 43 010 |
1.5 | 44 635 597 | 16 772 515 | 45 299 377 |
1.6 | 52 249 339 | 54 450 178 | 53 302 122 |
1.7 | 62 468 438 | 56 460 768 | 71 742 671 |
1 325 552 143 | 1 114 016 756 | 1 250 038 870 | |
2.1 | 115 802 125 | 130 202 833 | 130 477 750 |
2.2 | 35 275 454 | 22 175 534 | 15 185 399 |
2.3 | 782 723 776 | 643 673 444 | 747 992 618 |
2.4 | 112 395 221 | 53 349 271 | 62 930 857 |
2.5 | 116 125 935 | 106 421 469 | 133 253 575 |
1 162 322 511 | 955 822 551 | 1 089 840 199 | |
3 | 150 000 000 | 150 000 000 | 150 000 000 |
20 542 419 | 20 542 419 | 20 542 419 | |
(694 663) | (694 663) | (694 663) | |
16 114 576 | 16 113 392 | 16 114 111 | |
(25 763 196) | (31 032 972) | (31 032 972) | |
3 030 496 | 3 266 029 | 5 269 776 | |
163 229 632 | 158 194 205 | 160 198 671 | |
1 325 552 143 | 1 114 016 756 | 1 250 038 870 | |
(*) Données retraitées pour les besoins de la comparabilité
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN
Arrêté au 30 Juin 2023
En DT | |||||
Désignation | Notes | 30 juin 2023 | 30 juin 2022 | 31 déc 2022 | |
PASSIFS EVENTUELS | |||||
HB 01- Cautions, Avals et autres garanties données | 4.1 | 36 335 226 | 22 139 088 | 27 888 541 | |
HB 02- | Crédits documentaires | 4.2 | 36 230 074 | 10 288 114 | 15 897 965 |
HB 03- Actifs donnés en garantie | 0 | 0 | 0 | ||
TOTAL PASSIFS EVENTUELS | 72 565 300 | 32 427 202 | 43 786 506 | ||
ENGAGEMENTS DONNES | |||||
HB 04- Engagements de financement donnés | 4.3 | 260 419 371 | 125 508 789 | 130 656 770 | |
HB 05- Engagements sur titres | 0 | 0 | 0 | ||
TOTAL ENGAGEMENTS DONNES | 260 419 371 | 125 508 789 | 130 656 770 | ||
ENGAGEMENTS RECUS | |||||
HB 06- Engagements de financement reçus | 0 | 0 | 0 | ||
HB 07- | Garanties reçues | 4.4 | 125 479 671 | 344 066 841 | 129 918 953 |
TOTAL ENGAGEMENTS RECUS | 125 479 671 | 344 066 841 | 129 918 953 | ||
ETAT DE RESULTAT
Période du 01 janvier 2023 au 30 Juin 2023
Désignation | |
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE | |
PR01 | Marges et revenus assimilés |
PR02 | Commissions en produits |
PR03 | Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations |
financières | |
PR04 | Revenus du portefeuille d'investissement |
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE | |
CH01 | Marges encourus et charges assimilées |
CH02 | Commissions encourues |
CH03 | Perte sur portefeuille titres commercial et opérations financières |
PRODUIT NET BANCAIRE | |
En DT | |||
Notes | 30 juin 2023 | 30 juin 2022 | 31 déc 2022 |
66 224 111 | 48 263 989 | 104 151 511 | |
5.1 | 52 088 374 | 38 279 737 | 81 363 612 |
5.2 | 12 790 638 | 8 443 077 | 19 215 913 |
5.3 | 1 259 109 | 1 393 339 | 3 152 216 |
5.4 | 85 990 | 147 836 | 419 770 |
(30 223 942) | (19 734 285) | (43 148 175) | |
5.5 | (29 391 370) | (18 915 152) | (41 657 544) |
5.6 | (832 572) | (819 133) | (1 490 631) |
- | - | - | |
36 000 169 | 28 529 704 | 61 003 336 | |
PR05/CH04
PR06/CH05
PR07
CH06
CH07
CH08
Dotation aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur créances, hors bilan et passif
Dotation aux provisions et résultat des corrections de valeurs sur portefeuille d'investissement
Autres produits d'exploitation
Frais de personnel
Charges générales d'exploitation
Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations
5.7 | (6 325 884) | (4 493 772) | (13 553 927) |
5.8 | (330 000) | (600 000) | (317 938) |
5.9 | 40 | 4 854 | 8 669 |
5.10 | (16 440 976) | (12 765 607) | (25 214 589) |
5.11 | (7 004 821) | (5 691 448) | (12 297 652) |
5.12 | (2 468 518) | (2 444 214) | (4 790 297) |
RESULTAT D'EXPLOITATION | ||
PR08/CH09 | Solde en gain pertes provenant des autres éléments ordinaires | 5.13 |
CH011 | Impôt sur les bénéfices | 5.14 |
RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES | |
PR09/CH010 Solde en gain perte provenant des éléments extraordinaires | 5.15 |
RESULTAT NET DE L'EXERCICE | |
Modification comptable | |
RESULTAT NET APRES MODIFICATION |
3 430 010 | 2 539 517 | 4 837 602 |
278 374 | 840 170 | 668 050 |
(677 638) | (111 008) | (235 376) |
3 030 746 | 3 268 679 | 5 270 276 |
(250) | (2 650) | (500) |
3 030 496 | 3 266 029 | 5 269 776 |
- | - | - |
3 030 496 | 3 266 029 | 5 269 776 |
ETAT DE FLUX DE TRESORERIE
Période du 01 janvier 2023 au 30 Juin 2023
En DT | ||||
Désignation | Notes | 30-juin-23 | 30-juin-22 | 31-déc-22 |
ACTIVITÉS D'EXPLOITATION | 6.1 |
Produits d'exploitation bancaire encaissés ( Hors revenus portefeuille d'investissement)
Charges d'exploitation bancaire décaissées
Prêts et avances / Remboursement prêts et avances accordés à la clientèle
Dépôts / Retraits de dépôts de la clientèle Sommes versées au personnel et créditeurs divers
Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploitation Impôt sur le bénéfice
65 653 687 | 48 301 329 | 104 049 960 | |
- | 25 382 408 | -19 791 187 | -40 373 581 |
- | 122 248 438 | -116 414 226 | -221 592 401 |
33 985 478 | 15 352 353 | 116 248 749 | |
- | 19 028 904 | -13 094 379 | -28 771 496 |
- | 11 206 265 | 20 968 748 | 34 904 673 |
- | 677 888 | -113 658 | -235 876 |
- | - | - |
FLUX DE TRESORERIE NET PROVENANT DES | -78 904 738 | -64 791 020 | -35 769 972 | |
ACTIVITES D'EXPLOITATION | ||||
ACTIVITÉS D'INVESTISSEMENT | 6.2 | - | - | - |
- | - | - | ||
Profits et dividendes encaissés sur portefeuille d'investissement | 273 780 | -87 836 | 45 989 | |
Acquisition / cessions sur portefeuille d'investissement | 390 000 | 566 250 | -28 094 437 | |
Acquisition / cessions sur immobilisations | -1 415 735 | -2 943 765 | -4 141 792 | |
- | - | - | ||
FLUX DE TRÉSORERIE NET AFFECTES AUX | -751 955 | -2 465 351 | -32 190 240 | |
ACTIVITÉS D'INVESTISSEMENT | ||||
ACTIVITÉS DE FINANCEMENT | 6.3 |
Rachat d'actions
Encaissement d'emprunt obligataire
Remboursement d'emprunt obligataire
Remboursement d'emprunts
Mouvements sur fond social et de retraite
FLUX DE TRÉSORERIE NET PROVENANT DES
ACTIVITÉS DE FINANCEMENT
Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours de la période
Liquidités et équivalents de liquidités en début de période
LIQUIDITÉS ET ÉQUIVALENTS DE LIQUIDITÉS EN FIN
DE PÉRIODE
- | - | - |
50 000 000 | 25 000 000 | 20 000 000 |
-2 654 567 | -27 654 567 | -10 504 776 |
-1 976 923 | -1 976 923 | -3 953 847 |
465 | 810 | 1 529 |
45 368 975 | -4 630 680 | 5 542 906 |
-34 287 718 | -71 887 051 | -62 417 306 |
131 022 209 | 193 439 515 | 193 439 515 |
96 734 491 | 121 552 464 | 131 022 209 |
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Société Wifack International Bank SA published this content on 05 September 2023 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 05 September 2023 15:16:07 UTC.