Finances Aozora Bank, Ltd.

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JP3711200000

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Marché Fermé - Japan Exchange Autres places de cotation 08:00:00 26/04/2024			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
2 476 ^JPY	+1,04 %		+2,48 %	-19,18 %

08/03	Mori Trust REIT va refinancer un prêt bancaire de 2 milliards de yens arrivant à échéance lundi	MT
29/02	Les perspectives de Pékin et le rapport sur les prix aux Etats-Unis secouent les marchés boursiers asiatiques	MT

Valorisation

Période Fiscale : Mars	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Capitalisation ¹	319 230	240 601	295 725	302 324	280 158	289 194	-	-
Valeur Entreprise ¹	319 230	240 601	295 725	302 324	280 158	289 194	289 194	289 194
PER	8,84 x	8,55 x	10,2 x	8,64 x	32,1 x	-10,3 x	15,3 x	12,8 x
Rendement	5,63 %	7,57 %	4,89 %	5,76 %	6,42 %	3,07 %	3,79 %	4,29 %
Capitalisation / CA	3,81 x	2,51 x	3,06 x	2,93 x	4,7 x	4,79 x	3,37 x	3,13 x
Valeur Entreprise / CA	3,81 x	2,51 x	3,06 x	2,93 x	4,7 x	4,79 x	3,37 x	3,13 x
Valeur Entreprise / EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Valeur Entreprise / FCF	2 318 690 x	-823 130 x	409 031 x	-	-	-	-	-
FCF Yield	0 %	-0 %	0 %	-	-	-	-	-
Price to Book	0,71 x	0,56 x	0,6 x	0,61 x	0,64 x	0,73 x	0,72 x	0,7 x
Nbr de Titres (en Milliers)	116 678	116 683	116 703	116 772	116 781	116 822	-	-
Cours de référence ²	2 736	2 062	2 534	2 589	2 399	2 476	2 476	2 476
Date de publication	16/05/19	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	-	-	-

¹JPY en Millions²JPY

Données Estimées

Evolution du Compte de Résultat (Données annuelles)

Période Fiscale : Mars	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Chiffre d'affaires ¹	83 800	95 711	96 546	103 011	59 573	60 376	85 702	92 427
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-
Résultat d'exploitation (EBIT) ¹	34 400	42 312	42 669	47 839	2 591	-9 447	21 496	31 163
Marge d'exploitation	41,05 %	44,21 %	44,2 %	46,44 %	4,35 %	-15,65 %	25,08 %	33,72 %
Résultat Avt. Impôt (EBT) ¹	47 794	43 325	38 977	45 975	7 354	-48 441	23 915	31 210
Résultat net ¹	36 130	28 142	28 972	35 004	8 719	-28 204	18 614	23 136
Marge nette	43,11 %	29,4 %	30,01 %	33,98 %	14,64 %	-46,71 %	21,72 %	25,03 %
BNA ²	309,7	241,2	248,3	299,8	74,67	-241,4	162,1	194,0
Free Cash Flow	137 677	-292 300	722 990	-	-	-	-	-
Marge FCF	164,29 %	-305,4 %	748,86 %	-	-	-	-	-
FCF Conversion (EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
FCF Conversion (Résultat net)	381,06 %	-	2 495,48 %	-	-	-	-	-
Dividende / Action ²	154,0	156,0	124,0	149,0	154,0	76,00	93,71	106,3
Date de publication	16/05/19	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	-	-	-

¹JPY en Millions²JPY

Données Estimées

Evolution du Compte de Résultat (Données trimestrielles)

Période Fiscale : Marzo	2020 S1	2021 S1	2021 S2	2022 Q2	2022 S1	2022 Q3	2022 Q4	2022 S2	2023 Q1	2023 Q2	2023 S1	2023 Q3	2023 Q4	2023 S2	2024 Q1	2024 Q2	2024 S1	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1	2025 Q2	2025 Q3
Chiffre d'affaires ¹	88 788	76 503	51 448	40 159	66 955	33 407	23 701	-	50 831	-	95 447	30 916	4 277	-	17 731	-	135 662	57 592	5 203	21 160	22 254	-
EBITDA	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Résultat d'exploitation (EBIT) ¹	-	-	-	12 212	25 705	13 174	8 960	-	7 396	7 600	15 050	-2 622	-10 326	-	3 174	12 448	-	-	-15 557	4 449	5 544	4 743
Marge d'exploitation	-	-	-	30,41 %	38,39 %	39,43 %	37,8 %	-	14,55 %	-	15,77 %	-8,48 %	-241,43 %	-	17,9 %	-	-	-	-299,03 %	21,02 %	24,91 %	-
Résultat Avt. Impôt (EBT) ¹	29 112	18 943	20 034	10 645	26 308	12 221	7 446	-	11 318	-	20 410	-1 986	-11 070	-	7 385	-	14 381	-39 245	-24 550	-	-	-
Résultat net ¹	20 200	15 126	13 846	7 883	19 440	9 146	6 418	15 564	8 372	7 017	15 389	322	-6 992	-6 670	6 771	5 277	12 048	-26 753	-13 598	3 484	4 708	5 086
Marge nette	22,75 %	19,77 %	26,91 %	19,63 %	29,03 %	27,38 %	27,08 %	-	16,47 %	-	16,12 %	1,04 %	-163,48 %	-	38,19 %	-	8,88 %	-46,45 %	-261,36 %	16,46 %	21,15 %	-
BNA ²	173,5	129,6	-	68,00	166,5	78,32	54,96	-	71,69	60,09	131,8	2,750	-59,86	-	57,98	45,17	103,2	-229,0	-119,0	36,86	45,90	43,55
Dividende / Action ²	78,00	60,00	-	64,00	64,00	40,00	45,00	85,00	38,00	-	76,00	38,00	40,00	-	38,00	-	76,00	-	-	-	-	-
Date de publication	14/11/19	16/11/20	13/05/21	12/11/21	12/11/21	31/01/22	16/05/22	16/05/22	01/08/22	11/11/22	11/11/22	03/02/23	17/05/23	17/05/23	02/08/23	13/11/23	13/11/23	01/02/24	-	-	-	-

¹JPY en Millions²JPY

Données Estimées

Situation Bilantielle

Période Fiscale : Marzo	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Dette Nette	-	-	-	-	-	-	-	-
Trésorerie Nette	-	-	-	-	-	-	-	-
Leverage (Dette/EBITDA)	-	-	-	-	-	-	-	-
Free Cash Flow	137 677	-292 300	722 990	-	-	-	-	-
ROE (RN / Capitaux Propres)	8,2 %	6,4 %	6,3 %	7,1 %	1,9 %	-6,71 %	4,29 %	5,65 %
ROA (RN / Total Actif)	0,94 %	0,82 %	0,7 %	0,73 %	0,11 %	-0,39 %	0,23 %	0,31 %
Total Actifs ¹	3 843 045	3 427 604	4 168 213	4 780 792	8 245 697	7 313 029	8 092 910	7 463 179
Actif net par Action ²	3 844	3 660	4 234	4 223	3 752	3 385	3 447	3 539
Cash Flow Par Action	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex	-	-	-	-	-	-	-	-
Capex / CA	-	-	-	-	-	-	-	-
Date de publication	16/05/19	14/05/20	13/05/21	16/05/22	17/05/23	-	-	-

¹JPY en Millions²JPY

Données Estimées

BNA & Dividende

Evolution du PER historique

Evolution du Rendement historique

Evolution Valeur d'Entreprise / EBITDA

Notations pour Aozora Bank, Ltd.

Note Trading

Note Investissement

ESG Refinitiv

Plus de notations

Consensus des Analystes

Vente

Achat

Recommandation moyenne

ALLEGER

Nombre d'Analystes

Dernier Cours de Cloture

2 476 JPY

Objectif de cours Moyen

2 119 JPY

Ecart / Objectif Moyen

-14,42 %

Consensus

Révisions de BNA

Révisions des Estimations

Bénéfices trimestriels - Taux de surprise

Agenda de la société

Secteur Banques - Autres

	Varia. 1 janv.	Capi.
AOZORA BANK, LTD.	-19,18 %	1,84 Md
JPMORGAN CHASE & CO.	+13,75 %	556 Md
BANK OF AMERICA CORPORATION	+12,36 %	298 Md
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED	+8,64 %	247 Md
WELLS FARGO & COMPANY	+21,72 %	210 Md
BANK OF CHINA LIMITED	+16,11 %	170 Md
CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION	+6,88 %	162 Md
HSBC HOLDINGS PLC	+4,42 %	153 Md
ROYAL BANK OF CANADA	+0,10 %	139 Md
HDFC BANK LIMITED	-11,67 %	138 Md

Banques - Autres