BNP Paribas est accusée par le géant du vin espagnol J. García Carrión de lui avoir vendu abusivement des produits de couverture de change entre 2015 et 2020, selon le Financial Times. Plusieurs banques, dont l'inévitable Deutsche Bank, seraient concernées en Europe par des plaintes d'entreprises espagnoles. L'établissement allemand a toutefois ouvert depuis plusieurs mois une enquête interne, qui a abouti dernièrement au départ de deux dirigeants.
Un audit interne mené par JGC aurait montré que BNP a effectué plus de 8 400 opérations de change avec la société en cinq ans, ce qui paraît extrêmement élevé au regard des besoins réels. Le FT souligne que "si la grande majorité des transactions déficitaires concernaient des swaps euro-dollar qui ont évolué en défaveur de la banque, certaines concernaient des paires de devises dans lesquelles JGC n'a pas ou peu d'activités, comme l'euro-couronne suédoise". Ces opérations ont majoritairement été réalisées depuis Londres.
L'exportateur espagnol aurait subi 75 M€ de pertes de trésorerie en 5 ans, alors que la banque aurait pu en retirer, selon les informateurs du quotidien, quelques 100 M€ en revenus. JGC réalise environ 850 M€ de chiffre d'affaires annuel. L'entreprise pense que la BNP a fait des paris sur devises plutôt que des opérations de couverture. "BNP Paribas se conforme très strictement à toutes les obligations réglementaires relatives à la vente de produits dérivés et d'instruments de change", a déclaré la banque dans un communiqué, en refusant de commenter les relations avec un client spécifique.
JGC poursuit aussi Goldman Sachs à Londres, pour obtenir un remboursement partiel de 6,2 M$ de pertes causées par des produits dérivés sur devises exotiques. Elle a aussi mis en cause devant la justice espagnole un ancien cadre espagnol qui a signé les contrats incriminés.
BNP Paribas est le 1er groupe bancaire français. Le Produit Net Bancaire (PNB) par activité se répartit comme suit :
- banque de détail (54%) : activité de banque de détail en France (24,1% du PNB), en Belgique (14,6%) et en Italie (10,2%). Le solde du PNB (51,1%) concerne les activités à l'international et les activités de prestations de services financiers spécialisés (crédit à la consommation, crédit immobilier, crédit-bail, gestion de flottes automobiles, location d'actifs informatiques) ;
- banque de financement et d'investissement (34,4%) : activités de conseil et de marchés de capitaux (83,7% du PNB ; conseil en fusions-acquisitions, interventions sur les marchés actions, de taux, de change, etc.) et de financement (16,3% ; financements d'acquisitions, de projets, du négoce de matières premières, etc.) ;
- gestion institutionnelle et privée et assurance (11,6%) : activités de gestion d'actifs, de banque privée (n° 1 français), de prestations de services immobiliers, de courtage en ligne, d'assurance et de prestations de services titres (n° 1 européen de la conservation de titres).
A fin 2023, BNP Paribas gère 988,5 MdsEUR d'encours de dépôts et 859,2 MdsEUR d'encours de crédits.
La répartition géographique du PNB est la suivante : Europe, Moyen Orient et Afrique (82,9%), Amérique (9,8%) et Asie-Pacifique (7,3%).
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