Fifth Third Bancorp a enregistré une baisse de 30 % de son bénéfice trimestriel et a mis en garde contre une baisse des revenus d'intérêts nets en 2024, car la faible croissance des prêts et l'augmentation des coûts des dépôts pèsent sur les marges de la banque.

Le resserrement de la politique monétaire de la Réserve fédérale, qui avait profité aux banques l'année dernière, pèse désormais sur elles, car les taux élevés ont également entraîné un ralentissement de la croissance des prêts et forcé les banques à payer des frais de dépôt plus élevés pour empêcher les clients de migrer vers des alternatives plus rémunératrices.

Fifth Third a déclaré que son revenu net d'intérêts (NII) cette année pourrait être inférieur de 2 % à 4 % à 5,85 milliards de dollars en 2023, et s'attend à ce que le revenu total diminue de 1 % à 2 %.

Son NII du quatrième trimestre a chuté de 10% à 1,42 milliard de dollars par rapport à l'année précédente, et le bénéfice net a chuté à 492 millions de dollars, soit 72 cents par action, contre 699 millions de dollars, soit 1,01 $ par action, pénalisé par une charge exceptionnelle de 224 millions de dollars pour reconstituer un fonds d'assurance-dépôts.

Le bénéfice net de plusieurs institutions financières, y compris Citigroup et Wells Fargo, a été affecté ce trimestre, car elles ont payé une redevance importante à la Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) pour reconstituer un fonds d'assurance.

Le fonds du régulateur bancaire, qui assure les dépôts des clients en cas de faillite d'une banque, a été vidé de 16 milliards de dollars à la suite de l'effondrement de deux banques au début de l'année 2023.

Le revenu total de Fifth Third pour 2023 a augmenté de 4 % pour atteindre 8,73 milliards de dollars.