Le bénéfice net du trimestre s'est élevé à 83,12 milliards de roupies indiennes (1,03 milliard de dollars), contre 61,94 milliards de roupies au même trimestre de l'année précédente. Ce chiffre était conforme aux prévisions des analystes, qui tablaient sur 81,25 milliards de roupies, selon les données Refinitiv IBES.

Le revenu net d'intérêts, la différence entre les intérêts perçus et payés, a augmenté de 34,6 % pour atteindre 164,65 milliards de roupies, contre 122,36 milliards de roupies l'année dernière. La marge d'intérêt nette, indicateur clé de la rentabilité d'une banque, s'est établie à 4,65 % pour le trimestre, contre 3,96 % au même trimestre de l'exercice précédent.

Le portefeuille de prêts domestiques du créancier privé a augmenté de 21,4 % en glissement annuel au cours du troisième trimestre fiscal. Le portefeuille de prêts aux particuliers a augmenté de 23,4 % en glissement annuel, tandis que les prêts aux entreprises ont augmenté de 18,2 % sur une base annuelle.

Les dépôts ont augmenté de 10,3 % en glissement annuel, grâce à l'augmentation des dépôts à terme.

L'offre de crédit en Inde a repris ces derniers mois en raison d'une demande soutenue de prêts. Cela a conduit les banques à se battre pour obtenir des dépôts. La semaine dernière, le plus grand créancier du secteur privé indien, la HDFC Bank, a signalé un bond de près de 20 % des dépôts en glissement annuel au cours du troisième trimestre fiscal.

Entre-temps, la qualité des actifs de l'ICICI Bank s'est améliorée, son ratio d'actifs non performants (NPA) bruts s'élevant à 3,07 %, contre 3,19 % au cours des trois mois précédents. Le ratio NPA net est de 0,55% contre 0,65% au trimestre précédent.

Cependant, les provisions et éventualités ont augmenté à 22,57 milliards de roupies, contre 16,44 milliards de roupies au trimestre de septembre.

(1 $ = 80,9790 roupies indiennes)