* Le régulateur suisse va mener une campagne "véhémente" pour obtenir plus de pouvoirs

* FINMA : sans pouvoirs accrus, le risque d'effondrement d'une grande banque est plus élevé

* La FINMA veut pouvoir infliger des amendes, publier les détails des procédures, lier les dirigeants à leurs rôles

* FINMA : 113 cas de risques élevés ou critiques découverts au CS

* La FINMA défend l'annulation des obligations AT1 ; les investisseurs connaissaient les risques

* UBS : soutient le processus d'identification des causes profondes de la chute du CS

BERN, 19 décembre (Reuters) - Credit Suisse a frôlé l'implosion plusieurs mois avant son éventuel sauvetage, a déclaré mardi le régulateur financier suisse dans son premier compte-rendu détaillé de la crise, tout en plaidant pour un renforcement des pouvoirs de surveillance des prêteurs à l'avenir.

Le régulateur, la FINMA, qui a été critiqué pour sa supervision de la banque, a défendu son rôle dans l'effondrement qui a finalement déclenché le plus grand sauvetage d'une banque depuis la crise financière mondiale de 2008-2009.

Le régulateur a déclaré qu'il avait pris des mesures "ambitieuses et invasives" pour corriger les déficiences constatées au Credit Suisse, alors que les clients paniqués retiraient d'énormes quantités d'argent après une série de pertes et de scandales.

Mais la FINMA a déclaré que ses mesures de liquidité n'ont pas permis d'éviter la faillite imminente de la banque à la mi-mars 2023.

"La FINMA a utilisé toute la palette d'instruments à sa disposition et a identifié très tôt le risque de déstabilisation du Credit Suisse", a déclaré Thomas Hirschi, chef de la cellule de crise de l'autorité de régulation.

"Bien que ses actions aient eu un effet, elles n'ont pas pu remédier aux causes de la perte de confiance, telles que les lacunes dans la mise en œuvre de la stratégie et dans la gestion des risques.

Le régulateur a mené 108 examens sur place au Credit Suisse entre 2018 et 2022, et a trouvé 382 "points nécessitant une action" - 113 où le risque était considéré comme élevé ou critique.

"Ces chiffres et mesures illustrent le fait que la FINMA a épuisé ses options et ses pouvoirs légaux", indique-t-elle dans son rapport.

L'autorité de régulation a déclaré qu'elle souhaitait des pouvoirs plus étendus, notamment la possibilité d'imposer des amendes et de publier les détails des procédures d'application.

Elle cherche également à mettre en œuvre un régime dit des cadres supérieurs, un ensemble de règles qui identifient des responsabilités spécifiques pour les cadres supérieurs, reflétant le cadre adopté en Grande-Bretagne.

Birgit Rutishauser, directrice générale par intérim, a déclaré que la FINMA ferait campagne "avec véhémence" en faveur de ces pouvoirs accrus qui, selon elle, sont largement établis et utilisés à l'échelle internationale.

"Sans ces nouveaux instruments, la probabilité qu'une grande banque s'effondre à nouveau sera tout simplement plus élevée que si nous disposons des nouveaux instruments que nous demandons", a-t-elle déclaré lors d'une conférence de presse à Berne.

Le régulateur disposera de 60 employés pour superviser UBS et pourrait encore augmenter ce nombre, mais l'ampleur de l'augmentation dépendra en partie des nouveaux pouvoirs que la FINMA obtiendra, a déclaré Mme Hirschi à l'agence Reuters.

PROCHE DE L'EFFONDREMENT

Le rapport de la FINMA confirme les détails rapportés par Reuters sur l'étendue de la fragilité de la banque à l'automne 2022.

Avec le recul de la crise, le Credit Suisse a frôlé l'effondrement à la fin de l'année 2022, la banque en difficulté ayant été "très proche à plusieurs reprises" de faire appel à 50 milliards de francs suisses (57,72 milliards de dollars) de liquidités d'urgence de la banque centrale suisse, a déclaré la FINMA.

La pénurie de liquidités a incité la Banque nationale suisse à l'époque à envisager de nationaliser le prêteur et d'injecter 50 milliards de francs dans le Credit Suisse pour le maintenir à flot, a rapporté Reuters, six mois avant son rachat à titre de sauvetage par UBS.

La banque devait agir après que les clients ont retiré 138 milliards de francs au cours du quatrième trimestre, a déclaré la FINMA.

La FINMA a également révélé des détails sur la gravité de la situation du Credit Suisse en mars, après que le prêteur a retardé la publication de son rapport annuel, que des banques régionales se sont effondrées aux États-Unis et que la Banque nationale saoudienne a déclaré qu'elle n'augmenterait pas ses investissements.

Le Credit Suisse a également résisté à certaines des mesures imposées par la FINMA, a déclaré l'autorité de régulation, tandis que le personnel a donné de fausses informations, ce qui a conduit à quelque 16 accusations pénales portées contre eux au fil des ans.

"Ce n'est que sous la pression répétée de la FINMA que le Credit Suisse a finalement mis en place un système de reporting permettant à sa direction de vérifier la mise en œuvre des mesures prévues", indique le rapport.

Finalement, le gouvernement suisse, la banque centrale et la FINMA sont intervenus pour soutenir la reprise du Credit Suisse par UBS, selon le rapport, atteignant ainsi leur objectif de protéger les créanciers de la banque et d'assurer la stabilité financière.

Dans le cadre de ce sauvetage, la FINMA a décidé de radier 16 milliards de francs suisses d'obligations Additional Tier 1 (AT1) du Credit Suisse - une décision controversée qui a déclenché des poursuites judiciaires contre l'autorité de régulation.

La FINMA a défendu sa décision en affirmant que les obligations avaient des rendements attrayants en raison des risques qu'elles comportaient et que les investisseurs connaissaient.

UBS a déclaré qu'elle soutenait les efforts visant à identifier les causes profondes de la chute du Credit Suisse et qu'elle restait en contact avec les autorités pour partager les leçons tirées de l'accident.

La supervision bancaire sera encore plus sous les feux de la rampe, la FINMA surveillant la seule banque suisse encore d'importance mondiale - UBS - qui possède un bilan de 1,6 trillion de dollars, soit près de deux fois la taille de l'ensemble de l'économie suisse. "Il est clair que l'état de la place financière suisse dans cinq ou dix ans sera largement déterminé par le renforcement de la base juridique de la surveillance aujourd'hui", a déclaré Marlene Amstad, présidente de la FINMA. (1 dollar = 0,8663 franc suisse)