WealthNavi Inc. annonce que le 6 avril 2022, elle a commencé à proposer "Robo-NISA", une fonction tirant parti des avantages de l'exemption fiscale du NISA (Nippon Individual Savings Account, un programme d'exemption fiscale pour les petits investissements) aux utilisateurs de "Chukyo Omakase Navi", un service de compte géré fourni en ligne conjointement avec The Chukyo Bank Ltd. Le "Robo-NISA" est une fonction qui utilise les avantages de l'exemption d'impôt du NISA et permet la gestion de la richesse d'un investissement à long terme avec un portefeuille diversifié à l'échelle mondiale par le biais de "WealthNavi". Caractéristique 1 : Exemption d'impôt : Les gains en capital générés par l'investissement (par exemple, les dividendes, les distributions et les produits de vente) sont généralement soumis à l'impôt sur le revenu des particuliers et aux impôts locaux d'environ 20 % au total. Les gains en capital acquis grâce à la fonction "Robo-NISA", qui utilise le NISA, sont exonérés de ces taxes au Japon.

Caractéristique 2 : Investissements diversifiés automatisés dans plus de 11 000 titres dans environ 50 pays "Robo-NISA" construit automatiquement un portefeuille avec WealthNavi en combinant des actifs, ce qui devrait fournir les rendements les plus élevés à un niveau de risque donné basé sur la théorie moderne du portefeuille. Cette fonctionnalité permet à quiconque d'effectuer facilement la gestion de patrimoine de l'investissement à long terme avec un portefeuille diversifié à l'échelle mondiale tout en tirant parti des mérites de l'exonération fiscale du CSRN. Caractéristique 3 : Tous les aspects difficiles peuvent être gérés de façon holistique et automatique Dans le cadre d'un plafond annuel d'exonération fiscale fixé pour le CSRN général, "Robo-CSRN" exécute automatiquement l'ensemble du processus de gestion du patrimoine, de l'affectation des nouvelles cotisations au CSRN et aux comptes imposables à la sélection et à la négociation des titres, aux dépôts mensuels automatisés et au rééquilibrage.