CDN IMPERIAL BANK : Les bébés-boumeurs ne tiennent pas leurs résolutions du Nouvel An en matière d'épargne

Bien qu'ils aient fait de l'épargne en vue de la retraite une priorité au début de l'année, près d'un tiers des boumeurs considèrent qu'ils n'atteindront pas leurs objectifs d'épargne en 2011

TORONTO, le 12 juill. 2011 /CNW/ - Les boumeurs ont entrepris 2011 avec la bonne intention d'épargner davantage en vue de leur retraite. Cependant, alors que le temps chaud nous indique que nous sommes au milieu de l'année, beaucoup ne pensent pas atteindre les objectifs qu'ils s'étaient fixés pour 2011 au chapitre de l'épargne.

Selon un récent sondage mené par Harris/Decima pour le compte de la Banque CIBC, près d'un tiers (30 %) des répondants âgés de 45 à 64 ans estiment avoir été peu efficaces en matière d'épargne jusqu'à maintenant en 2011, et 17 % d'entre eux ont noté leurs progrès comme étant « très faibles ». Dans l'ensemble, moins de la moitié des boumeurs interrogés (42 %) estiment avoir fait des progrès satisfaisants en matière d'épargne jusqu'à maintenant en 2011.

Ces résultats suggèrent que les boumeurs n'accordent pas assez d'importance au domaine qu'ils avaient cité comme étant leur priorité au début de l'année. Dans un sondage publié par la Banque CIBC en janvier sur les principales priorités financières des Canadiens pour 2011, les boumeurs avaient le plus tendance à dire que la planification pour leur retraite était leur principale priorité financière. Pourtant, le dernier sondage mené par Harris/Decima pour la Banque CIBC indique qu'à peine plus de la moitié des boumeurs sont proactifs en matière d'épargne :

• 53 % seulement disposent d'un plan d'épargne périodique dans lequel ils investissent de l'argent chaque mois
• 58 % établissent un budget qu'ils suivent chaque mois
• 61 % ont rencontré un conseiller au cours des 12 derniers mois

« Bien que les boumeurs aient fait le premier pas important qui consiste à considérer la retraite comme leur principale priorité financière, certains doutent des progrès réalisés jusqu'à maintenant en 2011 en matière d'épargne », a déclaré Christina Kramer, vice-présidente à la direction, Distribution Détail et Stratégie des canaux, Banque CIBC. « Il est clair que l'épargne est une priorité pour les Canadiens qui approchent de l'âge de la retraite, et le fait que la moitié seulement des personnes formant la plus importante tranche d'âge du Canada donnent à penser qu'encore plus de boumeurs devraient se mettre à épargner de façon régulière. »

La bonne nouvelle est qu'il est encore temps de rectifier le tir avant la fin de l'année. Les résultats du sondage indiquent que des mesures simples peuvent vous permettre de vous sentir mieux quant à vos progrès en matière d'épargne :

• Mettre de l'argent de côté dans le cadre d'un plan d'épargne périodique fait une grande différence à long terme. Parmi les boumeurs qui pensent avoir bien progressé jusqu'à maintenant en 2011 en matière d'épargne, 70 % disposent d'un plan d'épargne périodique. Parmi ceux qui estiment avoir réalisé une piètre performance en matière d'épargne en 2011, 32 % seulement disposent d'un plan d'épargne périodique.
• Rencontrer un conseiller qui peut orienter vos efforts en matière d'épargne et vous aider à structurer vos finances a également été considéré comme une démarche importante dans le sondage. Les boumeurs qui se sont montrés positifs quant à leurs progrès en matière d'épargne étaient plus susceptibles d'avoir rencontré un conseiller. En effet, 72 % d'entre eux ont qu'ils avaient rencontré un conseiller au cours des 12 derniers mois. Parmi ceux qui estiment avoir été peu efficaces au chapitre de l'épargne en 2011, seulement 48 % avaient rencontré un conseiller.

« Il existe un lien évident entre le fait d'avoir une opinion positive sur les progrès que vous avez réalisés jusqu'à maintenant cette année en matière d'épargne et certains éléments, comme le fait d'avoir un plan d'épargne périodique ou de rencontrer un conseiller pour discuter de votre situation financière générale », a ajouté Mme Kramer. « Rencontrer un conseiller peut vous aider à orienter votre épargne de façon à vous assurer les revenus dont vous aurez besoin à la retraite. »

Mme Kramer est aussi convaincue que même ceux qui épargnent déjà de façon régulière peuvent revoir leurs plans en tout temps.

« Même les boumeurs qui ont déjà d'un plan d'épargne peuvent avoir besoin de mettre à jour la stratégie financière qu'ils ont établie il y a un certain nombre d'années, notamment le montant qu'ils épargnent chaque mois alors qu'ils approchent de la retraite », dit-elle.

Mme Kramer ajoute qu'après avoir défini un plan d'épargne périodique avec leur conseiller, les boumeurs peuvent commencer à envisager des options de placement plus larges qui pourraient les aider à optimiser leur revenu à la retraite. Ils peuvent, par exemple, déterminer comment utiliser les CELI au lieu des REER et d'autres options.

Faits saillants du sondage :

Évaluation par les boumeurs des progrès réalisés pour atteindre leurs objectifs en matière d'épargne jusqu'à présent en 2011 :

Très bien - 14 %

Pourcentage de boumeurs ayant consulté un conseiller au cours des 12 derniers mois, par région :

ATL - 53 %

Pourcentage de boumeurs disposant d'un plan d'épargne périodique dans le cadre duquel ils déposent de l'argent chaque mois, par région :

ATL - 49 %

Perspective régionale des boumeurs qui établissent un budget mensuel qu'ils suivent chaque mois :

ATL - 72 %

Chaque semaine, la société Harris/Decima interroge un peu plus de 1 000 Canadiens au moyen du téléVox, son sondage téléphonique omnibus national. Les données du présent sondage ont été recueillies du 26 mai au 5 juin 2011 auprès d'un échantillon de 854 Canadiens âgés de 45 à 64 ans. Pour un échantillon de cette taille, la marge d'erreur est de 3,4 %, 19 fois sur 20.

La Banque CIBC (TSX: CM) (NYSE: CM) est une institution financière nord-américaine de premier plan qui offre des services financiers à près de onze millions de clients personnels et d'affaires. Elle offre une gamme complète de produits et services par l'intermédiaire de son réseau de services bancaires électroniques complets et de ses centres bancaires et bureaux situés partout au Canada, aux États-Unis et dans le monde. Le Centre de presse du site de la Banque CIBC, à l'adresse www.cibc.com/francais, contient d'autres communiqués et d'autres renseignements sur la Banque CIBC.

Renseignements:

Kevin Dove, premier directeur, Communications externes et relations avec les médias, 416 980-8835, ou Kevin.dove@cibc.ca