YES BANK LIMITED 
"Le seul objectif (de la banque) est de se concentrer sur la rentabilité sans rien faire d'agressif", a déclaré Prashant Kumar lors d'une interview. "La première étape pour nous est d'atteindre un rendement des actifs de 1 % au cours des deux prochaines années et de 1,5 % d'ici 3 à 5 ans.
Le rendement des actifs de Yes Bank - qui est le rapport entre la rentabilité d'une entreprise et le total de ses actifs - était de 0,2 % pour le trimestre octobre-décembre.
Les prêts aux petites et moyennes entreprises et aux entreprises de taille moyenne représentaient près de 30 % du portefeuille de prêts de la banque basée à Mumbai au cours du trimestre de décembre, ce qui, selon M. Kumar, sera porté à 35 % à l'avenir.
La banque n'est pas disposée à faire des compromis sur les prix malgré une concurrence intense, a-t-il déclaré.
"Nous ne souhaitons pas augmenter la croissance des dépôts en offrant des taux plus élevés", a déclaré M. Kumar, ajoutant qu'elle n'augmenterait pas non plus les prêts en offrant un taux d'intérêt plus bas.
Yes Bank vise une croissance globale des prêts de 13 % en glissement annuel au cours du trimestre de mars, en grande partie grâce aux prêts de détail, tandis qu'une croissance des dépôts de 15 % semble "raisonnable", a déclaré le PDG.
La banque a enregistré une croissance des prêts de 11,8 % au cours du trimestre de décembre, tandis que ses dépôts ont augmenté de 13,2 %.
"À aucun moment, la croissance du crédit ne sera supérieure à celle des dépôts", a déclaré M. Kumar.
Le PDG ne prévoit pas la nécessité de lever des capitaux pour le prêteur, au moins pour le prochain exercice financier qui commence le 1er avril.
La banque vise à ouvrir 110 succursales d'ici la fin du mois de mars, ce qui est inférieur à son objectif précédent de 150 succursales, les 40 succursales restantes devant être ouvertes au cours des trois mois suivants, a déclaré M. Kumar.
