T. Rowe Price a annoncé le lancement de Social Security Optimizer, un outil conçu pour aider les investisseurs individuels et les participants aux régimes à maximiser les prestations de la sécurité sociale en fonction de leur espérance de vie. Ce nouvel outil est un premier exemple de la façon dont T. Rowe Price exploite les puissants outils acquis grâce à l'achat de Retiree Inc. en 2023, ainsi que les décennies d'expérience de la société en tant que leader dans le domaine de la retraite, pour proposer des stratégies de retraite personnalisées aux particuliers. Cela reflète l'engagement plus large de la société en faveur de l'innovation qui aide les retraités à tirer le meilleur parti de leur revenu de retraite.

Le nouvel outil, qui fournit des informations personnalisées grâce à l'analyse de la situation spécifique d'un individu, permet d'estimer le moment où il faut commencer à demander des prestations de sécurité sociale et le montant qu'il devrait s'attendre à recevoir. L'Optimiseur de sécurité sociale peut également modéliser l'espérance de vie afin de déterminer les stratégies de demande de prestations qui rapporteront le plus d'argent au fil du temps, en fonction de l'espérance de vie saisie. Les personnes sont guidées par une courte série de questions.

L'outil estime ensuite l'âge optimal pour bénéficier de la sécurité sociale, l'âge optimal pour que leur partenaire bénéficie de la sécurité sociale et le montant des prestations que l'individu (et son partenaire) recevront, compte tenu de leur espérance de vie supposée. L'Optimiseur de sécurité sociale associe également une formation et des ressources plus larges pour aider les investisseurs individuels et les participants aux plans à prendre des décisions plus éclairées.