Les réserves de capitaux des banques de l'Union européenne ont atteint des niveaux historiques, les hausses des taux d'intérêt ayant stimulé la rentabilité pour soutenir des paiements records aux actionnaires, a déclaré mardi l'organisme de surveillance bancaire de l'Union européenne.

Depuis que les contribuables ont renfloué les banques lors de la crise financière mondiale de 2007-2009, des règles plus strictes ont forcé les banques à augmenter leurs réserves de capitaux, et d'autres augmentations sont prévues.

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a déclaré dans un rapport annuel à juin 2023 que l'incertitude macroéconomique restait élevée, que la moyenne des fonds propres de catégorie 1 avait atteint son niveau le plus élevé, à 16 %, indiquant un secteur résistant de 27 600 milliards d'euros (29 800 milliards de dollars), malgré les turbulences dans le secteur en mars, en particulier aux États-Unis.

"La marge de manœuvre des banques au-delà des exigences est restée à des niveaux confortables", a déclaré l'ABE, ajoutant que cela a été favorisé par la stagnation des volumes de prêts nécessitant moins de capital supplémentaire à mettre de côté.

Les paiements de dividendes et les rachats d'actions ont atteint des niveaux record en 2022, les banques ayant distribué près de 63 milliards d'euros aux actionnaires, contre 48 milliards d'euros prévus au début de l'année, selon l'ABE.

L'examen de 123 banques de l'UE et de l'Espace économique européen a permis de recueillir plus de 1,2 million de données, soit une moyenne de 10 000 par banque, que les analystes analyseront pour repérer les tendances et les faiblesses.

L'ABE a toutefois laissé entendre que le meilleur était peut-être passé, car les prêts ralentissent en raison de la hausse des taux, ce qui pourrait avoir des répercussions sur la rentabilité et la qualité des actifs à l'avenir.

Malgré la stagnation de la croissance économique de l'UE, le ratio des prêts à problèmes dans les banques est resté à son plus bas niveau historique de 1,8 % en juin, a déclaré l'ABE, ajoutant que l'impact d'un ralentissement des marchés immobiliers constituait une poche de risque.

Le rendement des capitaux propres, une mesure de la rentabilité, a augmenté à 11 % en juin 2023, le plus élevé depuis que l'ABE a commencé à collecter des données, en hausse par rapport aux 7,9 % de l'année précédente et presque entièrement en raison de l'augmentation des revenus nets d'intérêts.

(1 $ = 0,9270 euros) (Reportage de Huw Jones ; édition de David Evans)