Oracle Financial Services a présenté Oracle Financial Services Compliance Agent. Le service cloud alimenté par l'IA permet aux banques d'exécuter des tests de scénarios hypothétiques peu coûteux pour ajuster les seuils et les contrôles afin de trier les transactions, d'identifier les activités malveillantes et de répondre plus efficacement aux exigences de conformité. Faisant partie du portefeuille de solutions Oracle Financial Services pour la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), la criminalité financière et la conformité, Compliance Agent est conçu pour aider les institutions financières à évaluer de manière holistique et à optimiser les performances de leurs systèmes de surveillance des transactions (TMS) de manière plus rentable et à rassembler des preuves empiriques pour soutenir les décisions d'affaires.

Grâce à ce service, les banques peuvent : Compliance Agent peut évaluer et mesurer objectivement le profil de risque AML des nouveaux produits et évaluer les contrôles pour atténuer ces risques de manière rentable, réduisant ainsi le temps de mise sur le marché des nouveaux produits. La solution fournit également la base statistique nécessaire pour réduire les biais conservateurs dans la prise de décision concernant les contrôles AML pour les nouveaux produits. C'est un avantage pour les banques qui sont sous pression pour introduire des produits innovants, mais qui doivent le faire sans exposer la banque à de nouvelles voies de blanchiment d'argent et sans s'exposer à des évaluations étendues et coûteuses.

L'agent de conformité peut également évaluer et réduire de manière proactive les risques liés aux typologies à haut risque, telles que la traite des êtres humains. Par exemple, sur la base des résultats d'une expérience, un utilisateur peut ajuster les contrôles et rendre le TMS plus apte à détecter ces types de transactions suspectes. En renforçant le TMS pour les comportements potentiels des typologies à haut risque, les banques se préparent de manière proactive aux attaques potentielles inconnues spécifiques à ces typologies.

Ceci est essentiel pour aider les banques à rester en bonne position avec les régulateurs et les clients. En outre, Compliance Agent aide les équipes de conformité à fournir des preuves aux équipes de modélisation des risques et aux régulateurs afin qu'ils disposent des meilleurs contrôles en place pour surveiller efficacement les transactions et mettre à jour ces contrôles pour lutter contre les tendances en constante évolution des tactiques de blanchiment d'argent. Les banques peuvent utiliser les analyses alimentées par l'IA d'Oracle pour prendre plus rapidement et à moindre coût des décisions de conformité fondées sur des preuves.

Les capacités d'analyse de Compliance Agent permettent aux utilisateurs d'évaluer plusieurs options et les aident à sélectionner l'option la plus appropriée et la plus optimale. Il peut également fournir des informations sur les contrôles, tels que les limites de transaction pour les produits bancaires, afin de renforcer la surveillance des transactions.