Le sondage révèle que la plupart des résidents du Québec s'occupent de gérer leur dette eux-mêmes au lieu de consulter un conseiller pour élaborer une stratégie

Faits saillants :

  • 71 pour cent des résidents du Québec déclarent avoir une forme de dette quelconque comparativement à 72 pour cent à l'échelle nationale
  • 61 pour cent des résidents du Québec déclarent réaliser des progrès vers leur désendettement jusqu'à présent en 2011
  • Seulement 19 pour cent des répondants du Québec ont consulté un conseiller l'an dernier pour savoir comment mieux gérer leur endettement
  • 31 pour cent seulement des répondants du Québec considèrent que leur dette actuelle fait obstacle à la réalisation de leurs objectifs financiers futurs comparativement à 42 pour cent des répondants du Canada en général

MONTRÉAL, le 8 août 2011 /CNW/ - Un nouveau sondage de la Banque CIBC effectué par Harris-Decima révèle que les résidents du Québec s'efforcent de réduire leur endettement en 2011, mais bon nombre d'entre eux considèrent toujours leur dette comme un obstacle à la réalisation de leurs objectifs financiers, et il se pourrait que bon nombre d'entre eux n'ont pas recours à toutes les options dont ils disposent pour se désendetter plus rapidement.

Au Québec, 71 pour cent des résidents déclarent avoir une forme de dette quelconque, et 29 pour cent se déclarent sans dette.

  • Seulement 78 pour cent des résidents du Québec se rendent compte de ce que leur dette leur coûte tous les mois, comparativement à 87 pour cent des répondants du Canada en général.

Parmi les répondants du Québec qui ont déclaré avoir des dettes dans le cadre de ce sondage, 61 pour cent déclarent réaliser des progrès vers leur désendettement jusqu'à présent en 2011. Voici les mesures qu'ont prises les résidents du Québec cette année :

  • 46 pour cent ont effectué au moins un versement forfaitaire pour réduire leur dette
  • 50 pour cent ont dressé un budget familial, comparativement à 44 pour cent des répondants à l'échelle nationale
  • 44 pour cent envisagent de faire des sacrifices afin de mieux gérer leur dette

« La gestion de la dette dans le cadre d'un plan financier global est d'une importance primordiale pour les résidents du Québec en 2011 et les résultats de ce dernier sondage prouvent qu'ils réalisent des progrès en ce sens, » a fait remarquer Christina Kramer, vice-présidente à la direction, Distribution Détail et Stratégie des canaux CIBC. « De simples mesures comme un versement supplémentaire ou l'établissement d'un budget familial peuvent faire une différence positive pour vos projets de réduction de dette à long terme. »

Malgré des signes de progrès, le sondage révèle aussi que la plupart des résidents du Québec s'y prennent seuls pour gérer leur dette, et bon nombre d'entre eux risquent, ce faisant, de rater des occasions d'accélérer le remboursement de leur dette. Seulement 19 pour cent des répondants du Québec qui ont des dettes ont eu l'an dernier un entretien avec un conseiller sur des stratégies de réduction plus rapide de leur endettement.

« Les Canadiens associent souvent des conseils financiers avec des sujets comme l'épargne-retraite et les placements, mais ils devraient aussi penser à inclure la réduction de leur dette dans un entretien avec un conseiller au sujet de leur situation financière globale, » a expliqué Mme Kramer. « Les résultats de ce sondage donnent à entendre que les résidents du Québec devraient profiter d'un entretien avec un conseiller pour se renseigner sur le meilleur moyen d'atteindre leur objectif de réduction de leur dette dans le cadre de leur plan financier global. Un examen de vos frais d'intérêts et la détermination de la meilleure affectation des fonds à la réduction de votre dette peuvent abréger des années du remboursement de votre prêt hypothécaire et réduire vos frais d'intérêts mensuels. »

Des progrès continus en matière de gestion de leur dette feront partie intégrante des plans financiers à long terme de nombreux Canadiens, car 31 pour cent des résidents du Québec qui ont des dettes les considèrent comme un obstacle à leurs objectifs financiers à long terme.

« L'accumulation d'un pécule et épargner en vue d'importants événements de la vie comme les études d'un enfant ou la retraite sont des objectifs importants pour bon nombre d'entre nous, et une gestion efficace de la dette tout en travaillant à la réalisation de ces objectifs est la clé du succès financier à long terme, » a ajouté Mme Kramer.

Les résidents du Québec qui envisagent de réduire leur endettement devraient tenir compte de ces conseils :

Rencontrer un conseiller et mettre au point une stratégie : Un conseiller peut aider à repérer des possibilités de réduire les frais d'intérêts et à structurer un plan de remboursement qui permet de réduire la dette tout en facilitant la réalisation d'autres importants objectifs financiers comme accumuler de l'épargne.

Rembourser en premier lieu des dettes à taux d'intérêt plus élevé : Près de la moitié des Canadiens endettés ont déclaré avoir effectué un versement forfaitaire jusqu'à présent en 2011 pour réduire leur dette. Afin de maximiser l'efficacité de ces versements, acheminez ces fonds supplémentaires vers votre dette portant le taux d'intérêt le plus élevé afin de réduire les frais d'intérêts mensuels courants.

Gérer et suivre les dépenses : Des services gratuits comme IntelliCrédit peuvent aider les Canadiens à s'en tenir à leur budget. IntelliCrédit, qui est offert gratis aux titulaires de cartes de crédit CIBC, aide les clients à établir des limites de budget pour chaque catégorie de dépenses sur leur carte de crédit, en les avisant par téléphone, courriel ou message en direct lorsqu'ils dépassent leur budget personnalisé.

Tenez-vous au courant de votre compte-chèques : Les Services bancaires mobiles CIBC vous permettent de vous tenir au courant du solde de votre compte-chèques en tout temps et n'importe où. Vous pouvez vérifier votre solde et suivre vos dépenses courantes à l'aide de votre téléphone intelligent. Vous pouvez aussi effectuer des virements de fonds à votre compte d'épargne, ou envoyer et recevoir des virements de fonds par courriel Interac.

PRINCIPALES CONSTATATIONS DU SONDAGE — QUÉBEC

Votre niveau d'endettement actuel (pour ceux qui ont au moins une forme quelconque de dette) présente-t-il un obstacle à la réalisation de vos objectifs financiers futurs?

Un obstacle de taille - 7 %

Un certain obstacle - 24 %

Pas vraiment un obstacle - 33 %

Pas du tout un obstacle - 34 %

Quels sont, selon vous, les progrès que vous avez réalisés cette année vers la réduction de votre dette?

De très bons progrès - 25 %

De bons progrès - 36 %

D'assez bon progrès - 16 %

De piètres progrès - 7 %

De très piètres progrès - 12 %

Chaque semaine, Harris/Decima sonde un peu plus de 1 000 Canadiens au moyen du téléVox, un sondage téléphonique omnibus effectué à l'échelle nationale. Ces données ont été recueillies entre le 30 juin 2011 et le 10 juillet 2011 auprès d'un échantillon de 2 008 répondants. La marge d'erreur d'un échantillon de cette taille est de +/- 4,4 %, 19 fois sur 20.

La Banque CIBC (CM aux Bourses de Toronto et de New York) est une institution financière nord-américaine de premier plan qui compte près de 11 millions de clients, tant des particuliers que des entreprises. Elle offre une gamme complète de produits et de services par l'intermédiaire de son réseau de services bancaires électroniques complets et de ses centres bancaires et bureaux situés partout au Canada, aux États-Unis et ailleurs dans le monde. Vous trouverez d'autres communiqués et d'autres renseignements sur la Banque CIBC dans notre Centre de presse, sur le site Web de l'entreprise à www.cibc.com.

Renseignements:

Kevin Dove, premier directeur, Communications externes et Relations avec les médias, 416-980-8835 ou kevin.dove@cibc.com